Генеральний прокурор Нью-Йорка (AG) подав до суду на Gemini Exchange і Digital Currency Group (DCG) за ймовірне шахрайство на 1,1 мільярда доларів. У AG заявили, що Genesis Global Capital (Genesis), що належить Gemini і DCG, запропонувала програму кредитування в 2021 році без належного розкриття ризиків.
Повідомляється, що Gemini ввела інвесторів в оману щодо ризиків позик, які вона надала третім особам, таким як Alameda Research. За даними AG, позики завдали значних збитків, які Genesis і Gemini нібито намагалися приховати.
Genesis і Gemini не розкривали ризики
Летиція Джеймс, старший поліцейський офісу AG, сказала, що компанії використовували «недостатньо регульовану» криптоіндустрію, щоб завдати шкоди інвесторам. Вона сказала, що ці методи обманюють клієнтів через брехливі обіцянки та обіцяють нові репресії.
«Мій офіс продовжуватиме наші зусилля, щоб зупинити шахрайські криптовалютні компанії та наполягати на посиленні правил для захисту всіх інвесторів».
Джеймс звинувачує Genesis у брехні Gemini про те, що вона регулярно перевіряла стан здоров’я своїх позичальників. Держава не виявила жодних записів перевірок протягом двох років.
За словами прокурора, Genesis також нібито приховав своє справжнє фінансове становище за допомогою векселя на 1,1 мільярда доларів. Gemini не попередила клієнтів про фінансові труднощі Genesis, незважаючи на те, що думала про можливе закриття програми Earn.
Позов передбачає заборону Gemini, Genesis і DCG пропонувати інвестиційні послуги в штаті. Крім того, Джеймс вимагає відшкодування інвесторам і вилучення ймовірних незаконних прибутків компаній.
Gemini може зосередитися на ринках за межами США
Позов розпочався в незручний момент для всіх сторін, коли Gemini зіткнулася зі звинуваченнями Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC) у пропонуванні Gemini Earn як нібито незареєстрованого цінного паперу. Клієнти Gemini’s Earn внесли гроші в Gemini, які Genesis позичив третім сторонам для отримання обіцяного 8% річного прибутку.
На початку цього року Genesis подала заяву про банкрутство після краху кількох криптокомпаній, зокрема Three Arrows Capital і Voyager Digital, які намагалися повернути позики. Genesis також втратив понад 100 мільйонів доларів від Babel Finance.
Хоча Gemini була відносно невеликою американською біржею порівняно з Coinbase, вона принесла значущість галузі, яка в основному була Диким Заходом з моменту запуску паперу про біткойни в 2008 році. У разі успіху позову Gemini може зосередитися на закордонних ринках, таких як Індія та Сінгапур і пришвидшити зусилля щодо створення здорового бізнесу у Великобританії та Гонконгу.
