Цікаве дослідження｜Як відмивати гроші через криптовалюту
Відмивання грошей через віртуальні валюти стає все більш поширеним методом
Головним чином тому, що віртуальна валюта має характеристики анонімності, децентралізації та зручності транскордонних операцій.
Це ускладнює відстеження грошових потоків
1. Міксери/стакани
Сервіси змішування монет є одним із поширених засобів відмивання грошей у криптовалюті
Змішувачі змішують криптовалюти від різних користувачів
Потім він надсилається назад користувачеві з новою адресою, таким чином приховуючи джерело та призначення коштів. Цей процес порушує численні транзакції, унеможливлюючи легке відстеження початкового джерела коштів.
Процес роботи:
Відмивачі грошей надсилають незаконно отриману криптовалюту службам змішування
Міксери змішують кошти з коштами інших користувачів
Потім відмивач грошей повертає криптовалюту партіями через різні нові адреси
Виявляється, що криптовалюти надходять із різних джерел, маскуючи першоджерело незаконних коштів
2. Децентралізовані біржі (DEX)
Децентралізовані біржі, такі як Uniswap PancakeSwap, дозволяють користувачам торгувати криптовалютами без підтвердження особи
Відмивачі грошей можуть використовувати DEX для обміну однієї криптовалюти на іншу в обхід правил традиційної фінансової системи.
Процес роботи:
Після того, як відмивачі грошей конвертують незаконні кошти у віртуальну валюту
Декілька обмінів валют на децентралізованих біржах ускладнюють відстеження коштів
Після кількох міжланцюжкових транзакцій
Кошти перераховуються на численні адреси гаманців, далі поширюючись і приховуючи своє походження
Згодом кошти стають законними криптоактивами через кілька транзакцій і можуть використовуватися в інших випадках.
3. Крос-ланцюгові транзакції та міжланцюгові мости
Криптовалюти можна передавати в різні блокчейн-мережі через Cross-Chain Bridges
Ці крос-ланцюгові транзакції можуть ще більше приховати шлях потоку коштів і збільшити складність відстеження коштів.
Процес роботи:
Відмивачі грошей переміщують криптовалюти з одного блокчейну в іншу блокчейн-мережу (наприклад, з біткойна в Ethereum), щоб використовувати конфіденційність і нормативні відмінності різних блокчейнів.
У цільовому блокчейні відмивач грошей може продовжувати торгувати через DEX або здійснювати переказ на кілька адрес гаманців.
Завдяки міжланцюговим переказам складність потоків коштів значно зросла, що ускладнило регулятивним органам однакове відстеження цих транзакцій.
4. Позабіржова (OTC) торгівля віртуальними валютами
Позабіржовий ринок (OTC) дозволяє особам купувати та продавати криптовалюти без публічного обміну, оскільки обидві сторони угоди на позабіржовому ринку можуть залишатися анонімними та не реєструються публічно біржею, це сприяє відмиванню грошей.
Процес роботи:
Відмивачі грошей знаходять покупців або продавців через позабіржовий ринок
Швидко ліквідуйте або обміняйте криптовалюти на інші криптовалюти за цінами, нижчими або вищими за ринкові
Оскільки позабіржові ринки зазвичай не мають вимог KYC
Регуляторним органам нелегко контролювати джерело та призначення коштів
5. Відмивання грошей через NFT
За останні роки ринок NFT також став новим способом відмивання грошей у криптовалюті.
Ціна на NFT дуже мінлива, і транзакції можна проводити анонімно, забезпечуючи прикриття для діяльності з відмивання грошей.
Процес роботи:
Відмивачі грошей створюють або купують NFT
Потім продайте його на іншу адресу або обліковий запис, як правило, на кілька адрес віртуального гаманця під вашим власним контролем
Ціни штучно завищені
Через ці роздуті транзакції
Відмивачі грошей переводять незаконні кошти у власні нові гаманці
На перший погляд, кошти були отримані через законні транзакції NFT.
Згодом відмивачі грошей можуть конвертувати ці кошти в законну валюту за допомогою законних платформ для торгівлі віртуальною валютою.
6. Використовуйте монети конфіденційності
Монети конфіденційності (такі як Monero, Zcash, Dash тощо) ускладнюють відстеження шляху транзакцій і балансу коштів завдяки вбудованим функціям конфіденційності. Порівняно з криптовалютами з публічними книгами, такими як біткойн, монети конфіденційності мають більшу анонімність і є більш надійними. зазвичай використовуються інструментами для відмивання грошей
Процес роботи:
Відмивачі грошей перетворюють незаконно отримані криптовалюти на приватні монети
Транзакції для цих конфіденційних монет неможливо публічно відстежити в блокчейні, як у біткойнах
Через монети конфіденційності кошти можуть вільно переміщатися, і будь-яка третя сторона чи регуляторний орган не можуть ефективно контролювати шлях їх переказу.
Нарешті, відмивач грошей може знову конвертувати конфіденційні монети в криптовалюту публічної книги або законну валюту, щоб завершити процес «відмивання».
7. Транзакції P2P
Peer-to-Peer (P2P) — це ще один спосіб відмивання грошей у криптовалюті
Прямі транзакції між покупцями та продавцями через торгову платформу P2P
Немає необхідності проходити через централізований обмін. Багато платформ P2P не потребують суворої перевірки особи.
Процес роботи:
Відмивачі грошей знаходять покупців або продавців на платформах P2P, які готові торгувати анонімно
Продавайте або купуйте віртуальну валюту безпосередньо та розраховуйтеся законною валютою або іншими способами оплати
Оскільки ці транзакції не проходять через централізований обмін, вони не залишать легко відстежуваних записів, ще більше приховуючи шлях потоку капіталу.
8. Подвійна атака
Хоча це не часто, але в деяких випадках
Відмивачі грошей можуть використовувати атаки подвійних витрат для відмивання грошей
Надсилаючи кілька торгових запитів на ту саму криптовалюту різним торговим сторонам, відмивачі грошей намагаються отримати додаткову криптовалюту або фіатну валюту від біржі чи постачальника послуг.
Процес роботи:
Відмивачі грошей використовують затримки мережі або різницю в часі підтвердження блокчейну
Надсилайте кілька запитів на транзакції для тих самих коштів на різних платформах
Після того, як платформа підтвердить транзакцію
Відмивачі грошей можуть вивести первісні кошти за короткий проміжок часу, отримуючи численні вигоди та продовжуючи працювати як «законний дохід»
Проблеми з відмиванням грошей і відповіді:
Оскільки методи відмивання грошей у віртуальній валюті стають дедалі складнішими, глобальні регулюючі органи також посилюють моніторинг транзакцій з криптовалютою та впроваджують суворіші правила KYC та AML (протидія відмиванню грошей). Наприклад:
Відповідність біржі: багато централізованих бірж вимагають від користувачів надавати детальну ідентифікаційну інформацію та повідомляти регуляторам про підозрілі транзакції.
Інструменти аналізу блокчейну: спеціалізовані компанії з аналізу блокчейну (такі як Chainalysis, Elliptic тощо) допомагають регуляторам виявляти підозрілі дії з відмивання грошей, відстежуючи потік коштів у блокчейні.
Незважаючи на це, відмивання грошей у віртуальній валюті залишається досить прихованим через анонімність і технічну складність криптовалют.
