Автор: Альпініст, Голден Фінанс

Останнім часом Binance часто отримує хороші новини: 15 серпня Binance була офіційно зареєстрована як звітна організація в Підрозділі фінансової розвідки Індії (FIU-IND), досягнувши 19-го глобального нормативного рубежу; 6 вересня Binance Kazakhstan отримала повний статус Astana регуляторна ліцензія, схвалена Управлінням фінансових послуг (AFSA); індонезійська CEX Tokocrypto, дочірня компанія Binance, раніше отримала ліцензію трейдера фізичних криптоактивів. Окрім відповідності та ліцензування, команда безпеки Binance також досягла видатних досягнень Станом на кінець липня 2024 року команда успішно повернула або заморозила понад 73 мільйони доларів США вкрадених зовнішніми установами.

Усе це дещо відрізняється від враження користувачів про Binance, яка зосереджена на наполегливій роботі над сервісами продуктів, списками проектів і розширенні ефекту багатства. Те, що представлено зовнішньому світу, більше не обмежується сферою біржового бізнесу, а бере на себе провідну роль у показі прикладу та прагненні на практиці принципів безпеки активів користувачів насамперед та інституційної відповідності.

Вищезазначені відмінні результати Binance стоять саме через її здатність підтримувати концепцію користувача перш за все та її величезні зусилля та зусилля в нагляді за дотриманням вимог. Відповідність особливо важлива в нову еру, коли індустрія криптоактивів поступово розвивається. Головний виконавчий директор Binance Річард Тенг сказав, що цього року він планує найняти 1000 людей і витратити понад 200 мільйонів доларів на посилення відповідності.

Останніми роками Binance продовжувала збільшувати свої інвестиції у відповідність і, досягнувши чудових результатів у навчанні правоохоронних органів, реагуванні на справи та поверненні активів, вона також скерувала напрямок для інших компаній у галузі. Оскільки криптоактиви все більше входять у мейнстрім, Binance наполегливо працює, щоб принести користь усій екосистемі та її користувачам через відповідність.

1. Нагляд за відповідністю: повна відданість та відданість найвищим стандартам галузі

На нинішньому етапі впровадження спотових ETF в США біткойн і Ethereum означає, що криптоактиви входять у мейнстрім, і індустрія криптовалют також увійшла в період розвитку та зрілості. На цьому етапі дотримання нормативних вимог має важливий вплив на досвід користувачів безпека, корпоративний успіх і відповідальне зростання мають вирішальне значення.

Однак з моменту зародження індустрії шифрування відсутність раннього нагляду за відповідністю призвела до появи різноманітних фінансових злочинів. Це не лише спричинило великі збитки для інвесторів, але й призвело до поступового краху багатьох спочатку високоякісних проектів шифрування. крок.

Саме ґрунтуючись на наведеній вище ситуації, Binance, як провідна компанія в галузі, завжди прагнула перетворити платформу на сумісну, безпечну та прозору компанію. За останні кілька років Binance інвестувала багато грошей і практичних дій у зміцнення своїх програм відповідності та безпеки, а також у створення команди талантів. Удосконалення цієї платформи включають:

Значно покращити можливості внутрішнього моніторингу та аналізу боротьби з відмиванням грошей (AML), включаючи моніторинг у ланцюзі та поза ним;

Удосконалити протоколи перевірки особи (KYC) і співпрацювати з кращими в своєму класі сторонніми постачальниками, щоб доповнити внутрішню команду платформи та зміцнити можливості платформи для спостереження за ринком;

Створіть провідний у галузі відділ контролю за фінансовими злочинами, який буде відповідати за допомогу міжнародним правоохоронним органам у розслідуваннях, пов’язаних із криптовалютою, і обмінюватися з ними навичками та досвідом, необхідними для боротьби з фінансовими злочинами.

Щодо рівня даних і фактів, випадки, коли Binance брала активну участь у покращенні безпеки та відповідності, включають:

У 2023 році Binance досягла мирової угоди з регулюючими органами США Після виплати 4,3 мільярда доларів США змінилося керівництво платформи та була трансформована структура корпоративного управління, і вона поступово перейшла до повної відповідності.

Протягом 2023 року Binance інвестує до 213 мільйонів доларів США, що на 35% більше, ніж торішніх 158 мільйонів доларів.

У рамках своєї програми комплаєнсу Binance створила відділ дотримання вимог щодо фінансових злочинів (FCC) світового рівня, до складу якого входять провідні слідчі галузі, аналітики блокчейну та колишні співробітники правоохоронних органів. Підрозділ FCC, який працює в кількох командах по всьому світу, відіграє важливу роль у захисті екосистеми від зловмисників і шахрайства, ведучи боротьбу проти криптовалютних злочинів.​

Щоб ще більше гарантувати безпеку користувачів, Binance покращила заходи безпеки платформи та запустила низку освітніх заходів, орієнтованих на безпеку. Станом на кінець 2023 року капітал Binance Security of User Assets Fund (SAFU) становив 1,2 мільярда доларів. Кількість активів, підтримуваних Binance Proof of Reserve (PoR), збільшиться з 9 у 2022 році до 31 у 2023 році. Binance завжди надасть користувачам співвідношення 1:1 плюс додаткові резерви .

У серпні цього року генеральний директор платформи Річард Тенг сказав в інтерв’ю, що Binance найме 1000 людей цього року, багато з яких будуть призначені на посади комплаєнсу, оскільки криптовалютна біржа працює відповідно до нормативних вимог, у тому числі згідно з угодою про визнання провини (. Регуляторні витрати США) щорічно перевищують 200 мільйонів доларів.

І цього року Binance посилила свою команду з питань відповідності, дозволивши експерту світового класу та колишньому старшому віце-президенту з питань відповідності Стіву Крісті повернутися в Binance на посаду заступника директора з відповідності.

Крім того, щоб боротися зі злочинною діяльністю у сфері цифрових активів на ранньому етапі, Binance використовує найсучасніші інструменти та технології, використовуючи комбінацію автоматичних і ручних методів для моніторингу потоків транзакцій всередині та за межами платформи.​

У 2023 році платформа вдосконалила свої можливості моніторингу транзакцій у ланцюжку.

Binance не лише аналізує ризики блокчейну, вдосконалені спеціалізовані інструменти платформи також дозволяють внутрішній моніторинг незвичних транзакцій і активності.

У 2023 році аналітики платформи переглянули та закрили 2 648 318 попереджень поза мережею. Завдяки впровадженню нових внутрішніх і зовнішніх інструментів платформа зробила ці зусилля приблизно на 40% ефективнішими, ніж минулого року. У 2023 році команда платформи зафіксувала збільшення загальної кількості проведених внутрішніх розслідувань на 157%, а продуктивність – на 180%.

Нарешті, що стосується моніторингу ринку, команда платформи, відповідальна за моніторинг торгової діяльності Binance та забезпечення цілісності ринків платформи, запровадила нові сторонні рішення для моніторингу та досягла рівня розслідування в середньому 20 000 сповіщень на місяць.

Ці зусилля дозволили Binance досягти значного прогресу в дотриманні нормативних вимог, і на сьогоднішній день Binance допомогла владі заморозити та конфіскувати криптовалютні активи на суму понад 1 мільярд доларів у державних і приватних партнерствах. У 2023 році відділ FCC Binance відповів на понад 58 000 запитів правоохоронних органів, провів 120 семінарів і тренінгів з правоохоронними органами та підготував понад 51 600 звітів про підозрілу діяльність (SAR) — на 180 більше, ніж у 2022 році. % - Передбачено санкції, шахрайство , шахрайство, хакерство тощо.

Варто зазначити, що 15 серпня Binance оголосила, що Підрозділ фінансової розвідки Індії (FIU-IND) було зареєстровано як звітну особу, досягнувши 19-го глобального регуляторного етапу, посівши перше місце серед усіх централізованих платформ для торгівлі криптоактивами.

Згідно зі звітом Chainalysis, найбільш показовий показник крипто-злочинності — частка незаконних транзакцій у загальному обсязі крипто-транзакцій — впала з 0,42% до 0,34% у 2023 році. Протягом того ж періоду ключові показники відповідності Binance та прогресу безпеки зросли. Порівнюючи дві сторони, ми бачимо, що Binance зробила величезний внесок.

2. Навчання правоохоронних органів: обмін професійними знаннями та допомога у боротьбі з шифрувальними злочинами

Із зростанням популярності криптовалюти все більше і більше злочинців намагаються зловживати екосистемою криптовалюти, щоб отримати неправомірну вигоду. Тому для співробітників правоохоронних органів, які борються з кіберзлочинністю та фінансовими злочинами, стає дедалі важливішим володіти навичками розслідування криптовалют.

Однак у правоохоронних органів, як правило, спостерігається певна пасивність, тому що в правоохоронних органах серйозно не вистачає фахівців у сфері блокчейну та криптовалюти, які можуть не тільки задовольнити потреби бізнесу, але й підготувати слідчих та прокурорів .

Крім того, співпраця приватного та державного секторів у цій сфері часто стикається з перешкодами. Правоохоронним органам потрібен своєчасний доступ до відповідних даних, що зберігаються криптовалютними компаніями, але багато сервісних агентств, включаючи торгові платформи, повільно реагують і не можуть ефективно допомогти розслідуванням. Крім того, багато навчальних закладів, особливо в країнах, що розвиваються, мають труднощі з доступом до останніх високоякісних навчальних ресурсів.

У відповідь на це у вересні 2022 року Binance запустила глобальну навчальну програму для правоохоронних органів, покликану допомогти правоохоронним органам виявляти фінансові та кіберзлочини та сприяти переслідуванню злочинців, які використовують цифрові активи. Комплексні навчальні курси Binance надають правоохоронним органам навички та знання, необхідні для проведення складних розслідувань у сфері криптовалют, заповнюючи деякі сфери, у яких правоохоронні органи можуть мати сліпі плями у своєму досвіді.

Binance має досвідчену команду колишніх співробітників правоохоронних органів і фінансових розслідувачів, які можуть надати практичну допомогу, консультаційні послуги та оперативну підтримку, завдяки чому ця платформа виділяється серед інших бірж і компаній у галузі.

У квітні цього року Binance провела свій перший онлайн-тренінг для правоохоронних органів, метою якого було допомогти в боротьбі з кіберзлочинністю та надати передову освіту криптовалютам для міжнародної правоохоронної спільноти.

Щоб подолати ці прогалини, Binance проводить різноманітні тренінги та сесії для партнерів із правоохоронних органів. Вміст, який розглядається, досить широкий, починаючи від основ криптовалюти, взаємодії з гаманцями та платформами для торгівлі криптовалютою до складних тем, таких як змішувачі криптовалют і крос-ланцюгові транзакції.

Крім того, команда Binance з підготовки експертів із правоохоронних органів надасть розуміння останніх тенденцій, типів і методів злочинів у сфері криптовалют, а також продемонструє тематичні дослідження з використанням комерційних інструментів аналізу блокчейну та інструментів аналізу криптовалют з відкритим кодом.

Binance має команду професіоналів, яка не має собі рівних у криптоіндустрії. Команда складається з приблизно 30 колишніх слідчих правоохоронних органів, кожен з яких має великий досвід у криптоіндустрії чи розслідуванні кіберзлочинів. Цей досвід дозволяє Binance надавати практичну та ефективну підтримку правоохоронним органам. Коли надходять законні запити, дані, які надає платформа, часто можуть допомогти ідентифікувати підозрюваних або значно прискорити розслідування.

Зусилля Binance допомогти правоохоронним органам були плідними. В останні роки платформа сприяла широкомасштабним розслідуванням, допомагаючи правоохоронним органам успішно зруйнувати численні міжнародні злочинні мережі та конфіскувати кошти на сотні мільйонів доларів. Зусилля платформи були визнані у всьому світі: платформа отримала нагороду Cyber ​​​​Security Professional Award (CSPA) від поліції Гонконгу; платформу також запросили для роботи з Королівською поліцією Таїланду та іншими урядовими установами, які спільно провели прес-конференцію.

На додаток до практичної допомоги, навчальна програма Binance Law Enforcement Training Program у 2023 році провела понад 120 особистих та онлайн-тренінгів, присвячених практичним методам розслідування, щоб допомогти правоохоронним органам ефективно реагувати на складні розслідування криптовалют.

3. Відповідь на приклад: створення безпеки екосистеми Web3

Відповідно до звіту Chainalysis за 2024 рік у сфері криптовалютної злочинності, у 2023 році кількість злочинів у сфері криптовалюти значно скоротилася, вартість, отримана через незаконні адреси криптовалюти, зменшилася, а частка незаконних транзакцій скоротилася. Цьому сприяють посилені зусилля з безпеки та відповідності в усій галузі та краща співпраця з партнерами з правоохоронних органів. Однак це невіддільно від зусиль платформи Binance, яка активно реагує на різні випадки крипто-порушень, ефективно знижуючи злочинну поведінку в усій екосистемі.

Binance розглядає безпеку екосистеми як спільну відповідальність учасників галузі, користувачів, регуляторів і правоохоронних органів і зміцнила співпрацю в боротьбі зі злочинністю. У той же час, щоб боротися з незаконною діяльністю з криптоактивами, платформа розширила співпрацю з глобальними організаціями по боротьбі зі злочинністю.

Щоб захистити інтереси та безпеку користувачів і репутацію всієї криптоіндустрії, Binance активно реагує на потреби вирішення різноманітних справ і допомагає правоохоронним органам боротися зі злочинною діяльністю в Інтернеті та офлайн. Основні типи відповідей на кейси включають:

1. Боротьба зі злочинними угрупованнями

У 2020 році Binance співпрацювала з українською кіберполіцією над проектом Bulletproof Exchanger, метою якого є відстеження транзакцій між Binance та високоризиковими організаціями. Проект призвів до ідентифікації та арешту організації кіберзлочинців, яка запустила кампанію програм-вимагачів і відмила понад 42 мільйони доларів у криптовалюті за останні два роки.

Наступного року слідчі Binance взяли участь у міжнародній справі та заарештували членів FANCYCAT разом із Департаментом кіберполіції України, Кібербюро Агентства національної поліції Південної Кореї, правоохоронними органами США, Національною гвардією Іспанії, і Федеральна поліція Швейцарії, серед інших. FANCYCAT — активне кіберзлочинне угруповання, відповідальне за збитки понад 500 мільйонів доларів США через проведення кібератак і відмивання грошей через операції в даркнеті та резонансні кібератаки.

Інструмент Binance для аналізу боротьби з відмиванням грошей виявив підозрілу активність на платформі Binance та розширив групу підозрюваних. Після відображення повної мережі підозрюваних команда співпрацювала з приватними аналітичними компаніями блокчейнів TRM Labs і Crystal для аналізу активності в ланцюжку, зрештою виявивши та заарештувавши учасників FANCYCAT.

У резонансній справі про боротьбу з тероризмом у 2023 році Binance співпрацювала з Національним банком Таджикистану та аналітичною компанією TRM Labs, щоб заарештувати кількох ключових членів терористичного угруповання «Ісламська держава-Провінція Хорасан» (ISKP).​

2. Протистояти хакерам

У 2022 році Binance повернув кошти, вкрадені через уразливість Axie Infinity. Коли північнокорейська хакерська група Lazarus перемістила вкрадені активи з 86 різних адрес гаманців на Binance, платформа негайно призупинила транзакції, зрештою повернувши криптовалюту на суму 5,8 мільйона доларів.

У серпні 2022 року Binance заморозила криптоактиви, вкрадені у користувачів Curve Finance, на суму приблизно 450 000 доларів США, що становить 83% від суми злому. Хакери Curve Finance використовували різні методи, щоб обійти засоби безпеки платформи, щоб відправити активи на Binance, але зрештою їх викрили. Binance тісно співпрацює з правоохоронними органами, щоб повернути кошти користувачам.

У 2023 році кілька команд Binance працювали над ідентифікацією двох осіб, причетних до використання децентралізованого протоколу Platypus Finance. Потім вони передали справу французьким правоохоронним органам, які заарештували підозрюваних.

3. Припиняти злочини, що посягають на особисті права

Яскравими прикладами є два випадки, які сталися в Сан-Паулу, Бразилія, у 2022 році. В одному зі випадків слідча група Binance тісно співпрацювала з прокуратурою Сан-Паулу, щоб відстежити доходи від викрадення та вимагання, що призвело до збитків приблизно на 2 мільйони бразильських реалів (понад 400 000 доларів США). Підозрювані намагалися скористатися розширеними функціями конфіденційності крипто-гаманців, щоб приховати свої транзакції, але цього було недостатньо, щоб перешкодити слідчим ідентифікувати адреси депозитів підозрюваних.​

Слідча група Binance тісно співпрацювала з цивільною поліцією Сан-Паулу, щоб відстежити та заморозити доходи від іншої справи про вимагання. В обох випадках співпраця Binance з правоохоронними органами та процедури «знай свого клієнта» (KYC), реалізовані на платформі Binance, зіграли ключову роль у подальшому арешті зловмисників.

У жовтні 2023 року відділ аташе королівської поліції Малайзії зв’язався зі слідчою групою платформи щодо викрадення громадянина Малайзії в Манілі на початку цього року. На жаль, потерпілий не вижив. Однак дослідники Binance змогли допомогти правоохоронним органам у розслідуванні. Філіппінські правоохоронні органи заарештували ідентифікованих підозрюваних, що стало ще одним успіхом у співпраці з початку тренінгової акції Binance.

4. Боротьба з шахраями

У 2023 році Binance підтримала Федеральне бюро розслідувань (ФБР) і Міністерство юстиції (DOJ) у великій справі про забій свиней, яка призвела до конфіскації коштів на суму понад 112 мільйонів доларів. Слідча група платформи швидко діяла, щоб виявити та обмежити потік незаконних коштів через платформу. Це безпосередньо допомагає повернути втрачені кошти жертв. Зусилля команди доповнюють роботу федеральних органів влади.​

В одній справі Binance допомогла Центральному слідчому бюро (CIB) королівської поліції Таїланду в іншій справі про шахрайство з криптовалютою, що призвело до демонтажу великої мережі транснаціональних злочинних організацій. Арешти були проведені в 30 місцях у провінціях Бангкок, Самут Пракан і Удонтхані, задіяно понад 200 співробітників правоохоронних органів.

5. Надавати допомогу в режимі реального часу

Турецький художник, чиї кошти були вкрадені, звернувся до служби підтримки клієнтів Binance, щоб повідомити про інцидент. Слідчі «Платформи» встановили особи підозрюваних та провели з ними переговори.

Зрештою переконати їх повернути активи їхнім законним власникам. Історія 23-річного інвестора відбувається за схожим сценарієм, і злодій зрештою повертає кошти. Фальшивого «друга» бельгійської доглядальниці було ідентифіковано та засуджено нігерійським судом. За допомогою Binance викраденому генеральному директору криптовалюти вдалося повернути близько 2,6 мільйона доларів раніше сплаченого викупу.

З наведених вище випадків шифрування, на які відповіла Binance, видно, що платформа відіграє величезну роль у сприянні злому випадків. Дані показують, що у 2023 році Binance відповіла на понад 58 000 запитів правоохоронних органів, підтримала правоохоронні органи в розкритті низки резонансних справ, допомогла затримати багатьох злочинців і терористів, вилучила мільярди незаконних доходів і знищила численні міжнародні злочинні мережі.

4. Повернення активів: безпека користувача на першому місці

Що стосується забезпечення безпеки активів користувачів, Binance використовує проактивний і практичний підхід і прагне реалізувати спільну безпеку в галузі Web3.

Станом на 31 липня цього року команда безпеки Binance успішно відновила або заморозила понад 73 мільйони доларів користувачів, викрадених зовнішніми установами, що перевищує 55 мільйонів доларів, вилучених протягом 2023 року.

Завдяки активним зусиллям Binance та співпраці з гравцями галузі та державним сектором Binance успішно допомогла користувачам відновити втрачені цифрові кошти, причому приблизно 80% відновлених коштів пов’язані із зовнішніми хакерськими атаками, уразливістю та крадіжками.

Звичайно, збільшення повернених і заморожених коштів цього року не обов’язково свідчить про зростання злочинної діяльності в галузі, скоріше це свідчить про підвищення ефективності проактивних заходів безпеки Binance.

У загальнодоступному блокчейні всі транзакції видимі та відстежуються, що полегшує відстеження та повернення коштів. Водночас публічні записи спрощують ідентифікацію та моніторинг підозрілої діяльності.

Головний спеціаліст із безпеки Binance Джиммі Су пояснив це досягнення корпоративною культурою Binance (яка пронизує всі аспекти діяльності Binance); Binance прагне не лише захистити користувачів Binance, але й покращити загальну безпеку валютної екосистеми. «Завдяки співпраці з більшою кількістю сторонніх служб Binance може розширити охоплення під час відстеження та повернення вкрадених коштів», — сказав він.

Джиммі додав: «Останніми місяцями було помічено, що зростання та волатильність ринку, як правило, призводять до притоку нових інвесторів, які можуть бути більш уразливими до шахрайства та хакерів, тоді як підвищення цін у цей період може призвести до більших фінансових втрат».

Крім того, він сказав: «Технологія блокчейн надає платформам потужні інструменти для збору важливих доказів і вжиття заходів проти злочинців, прокладаючи шлях до більш безпечного інвестиційного середовища. Хоча важливо залишатися пильним і проводити комплексні дослідження Унікальні властивості блокчейну дають платформі перевагу в боротьбі з фінансовими злочинами».

Завдяки активним зусиллям із підтримки користувачів Web3 і співпраці з колегами в галузі Binance успішно допомогла користувачам відновити втрачені цифрові активи, а також заморозити та повернути незаконно отримані прибутки, що надходять на платформу Binance. Крім того, Binance тісно співпрацює з державними органами, щоб гарантувати, що постраждалі користувачі отримають необхідну допомогу.

Під час успішної співпраці правоохоронних органів у травні цього року Binance допоміг індійській владі знищити шахрайську інвестиційну схему, замасковану під ігрову платформу, і повернув активи на мільйони доларів.

Спільна операція шляхом ретельного аналізу блокчейну та значних наземних операцій виявила та заморозила 42 рахунки цифрових активів, пов’язаних із шахрайством, на загальну суму майже 6 мільйонів доларів США отриманих неправомірним шляхом, а також сотні банківських рахунків.

Управління з правозастосування Індії (ED) об’єдналося з Binance для полювання на зловмисників і успішно заморозило 42 рахунки цифрових активів, пов’язаних із шахрайством, на загальну суму майже 6 мільйонів доларів. Співпраця виходить за рамки аналізу блокчейнів і включає в себе значні наземні операції Управління з правоохоронних органів Індії (ED).

Агресивний підхід Управління правоохоронних органів Індії також призвів до конфіскації значних незаконних доходів від шахрайства E-Nugget, включаючи виявлення 1952 SIM-карт, пов’язаних з різними банківськими рахунками, і великої кількості банківських карток і банківських книжок під час рейдів. Було ретельно перевірено майже 2500 банківських рахунків, вилучено близько 190 мільйонів рупій (близько 2,3 мільйона доларів) готівкою, а кошти на загальну суму майже 900 мільйонів рупій (близько 11 мільйонів доларів) були заморожені на 70 рахунках.

Окремо, згідно зі звітом Chainalysis про злочинність у сфері криптовалют за 2024 рік, вартість, отримана незаконними криптовалютними адресами, значно впала у 2023 році до 24,2 мільярда доларів США порівняно з 39,6 мільярда доларів США у 2022 році. Частка всього обсягу торгівлі криптовалютою, пов’язаної з незаконною діяльністю, також впала до 0,34% з 0,42% у 2022 році. Зменшення суми значною мірою відображає ефективність профілактичних заходів безпеки, вжитих галуззю, і внесок Binance у повернення коштів є достатнім, щоб продемонструвати її лідерську роль у цьому відношенні.

Висновок

Індустрію шифрування завжди вважали темним лісом через децентралізовану природу проектів шифрування та відсутність нагляду, багато відомих проектів також не мають самодисципліни, що наражає звичайних інвесторів на величезну шкоду ризики. З появою спотових ETF у США Bitcoin та Ethereum криптоактиви стають мейнстрімом, але те, що обмежує криптоіндустрію, — це дотримання нормативних вимог.

Binance чітко усвідомлює важливість нагляду за дотриманням правил і витратив багато людських, матеріальних і фінансових ресурсів на створення екосистеми безпеки Web3. Як лідер галузі, крок Binance, безсумнівно, є хорошим прикладом для всієї криптоіндустрії. Незалежно від того, чи йдеться про нинішню складну глобальну економічну ситуацію чи про довгострокове майбутнє індустрії блокчейнів, Binance явно перебуває на передньому краї часу.