У своєму нещодавно опублікованому звіті Центр скарг на злочини в Інтернеті Федерального бюро розслідувань США (ФБР) виявив, що інвестори втратили історичні 5,6 мільярда доларів через фінансове шахрайство, пов’язане з криптовалютою, у 2023 році, що на 45% більше, ніж у 2022 році.

Понад 10% випадків фінансового шахрайства пов’язані з криптовалютою

5,6 мільярда доларів. Це сума грошей, яку, за оцінками ФБР, минулого року втратили американці, які стали жертвами криптошахрайства.

У звіті в понеділок агентство заявило, що отримало колосальні 69 468 скарг, пов’язаних із криптовалютою, у 2023 році, що становить понад 10% від загальної кількості скарг на фінансове шахрайство та близько 50% від загальної суми збитків.

Згідно з новим звітом, опублікованим у понеділок FBI, американці втратили 5,6 мільярда доларів через криптошахрайство у 2023 році, і на них припало 50% загальних збитків від фінансового шахрайства.

— Лео Шварц (@leomschwartz) 9 вересня 2024 р

Інвестори старше 60 років повідомили про найбільше збитків минулого року — понад 1,2 мільярда доларів — за ними йдуть жертви у віці 30-40 років. За даними ФБР, схеми шахрайства з інвестиціями були найбільш зареєстрованим злочином. Найпоширенішим типом інвестиційного шахрайства, пов’язаного з криптовалютою, було те, що агентство назвало схемами «довіри».

За допомогою цього типу інвестиційного шахрайства шахраї встановлюють стосунки зі своїми жертвами протягом тривалого часу, як правило, через знайомства та додатки соціальних мереж, перш ніж переконати їх інвестувати великі суми грошей у тіньові криптоплатформи, з яких вони не можуть вивести гроші.

«Протягом багатьох років широке просування криптовалюти як засобу інвестування в поєднанні з мисленням, пов’язаним із «страхом втратити», створило для злочинців можливості націлитися на споживачів і роздрібних інвесторів — особливо на тих, хто прагне отримати прибуток від інвестицій, але не знайомі з технологіями та супутніми ризиками», — написали у ФБР.

Шахрайство Play-To-Earn і крипто-кіоски

Незважаючи на те, що відділ кримінальних розслідувань ФБР приймав скарги з понад 200 країн, на американських інвесторів припадало 83% усіх повідомлень про шахрайство, пов’язане з криптовалютою, отриманих у 2023 році, причому на Каліфорнію припала левова частка як за кількістю скарг (9522), так і за сукупними збитками. ($1,2 млрд).

У звіті також наголошується на ризикі торгівлі робочою силою, коли працівників заманюють на експлуатаційні посади за кордоном, часто в колл-центрах, які здійснюють шахрайство з «різанням свиней».

Інші шахрайські дії, які загрожують американцям, включають шахрайство типу «грай, щоб заробити», коли користувачі стягують плату за покупку жетонів для онлайн-ігри, а потім заморожують гаманець користувача. Компанії, які неправдиво стверджують, що повертають втрачені криптоактиви, також можуть стати жертвами клієнтів.

Більше того, використання криптографічних банкоматів (кіосків) для «вчинення шахрайської діяльності» зростає: 5500 випадків призвели до збитків, що перевищують 189 мільйонів доларів. Ці машини є улюбленими для більшості шахраїв через анонімність транзакцій.

Заступник помічника директора Центру скарг на злочини в Інтернеті ФБР Джеймс Барнакл зазначив, що шанси повернути кошти, втрачені через криптокіоски, «мізерні».