Коли ви заробляєте значну суму грошей у криптовалюті та намагаєтеся зняти її як готівку, особливо якщо це велика сума, як-от 100 мільйонів доларів, банки, швидше за все, запитають про джерело ваших коштів. Наприклад, якщо ви постійно продаєте USDT (Tether) і накопичуєте близько 5 мільйонів доларів на своєму рахунку, не знімаючи їх, банк може звернутися до вас. Вони можуть пропонувати такі фінансові послуги, як страхування, трасти або VIP-рахунки.
Однак продаж USDT на платформах несе ризик мати справу з «чорними грошима» (незаконно отриманими коштами). Якщо ви несвідомо використовуєте чорні гроші третього рівня, і сума відносно невелика, ваш рахунок може бути заморожено на кілька днів. Для більших сум заморожування може тривати місяцями. Чорні гроші другого рівня можуть призвести до шестимісячного заморожування або навіть конфіскації коштів із можливістю судового позову. Менші суми можуть бути вирішені з 10% компенсацією, але більші суми можуть призвести до більш серйозних наслідків, включаючи тюремне ув'язнення та п'ятирічні обмеження у фінансовій діяльності.
Якщо ви продаєте USDT за незвичними цінами, наприклад за 7,5 юаня, коли ринковий курс становить 7 юанів, вас можуть запідозрити в незаконній діяльності. Вкрай важливо уникати транзакцій за підозріло високими або низькими ставками, щоб запобігти звинуваченню у приховуванні незаконних коштів.
Щоб мінімізувати юридичні ризики, уникайте використання ненадійних платформ або роботи з невідомими продавцями під час продажу USDT. Операції з готівкою є особливо ризикованими, оскільки вони можуть включати чорні гроші або поставити під загрозу вашу особисту безпеку.
Якщо ви накопичили значний прибуток і хочете його вивести, безпечніше працювати з тим, кому ви довіряєте. Як правило, вони спочатку надають гроші, а ви переказуєте USDT після підтвердження коштів. Важливо уникати прийому грошей з рахунків, на яких часто проводяться підозрілі транзакції, або тих, на які кошти не надходили принаймні три дні. Завжди дотримуйтесь звичайних облікових записів особистого користування.