Криптовалюта, світ, відомий своїми інноваціями та децентралізацією, має темну сторону, яка потрапляє в заголовки газет. Нещодавно Elliptic, компанія з управління крипторизиками, випустила бомбу: незаконні кошти, відмиті через децентралізовані біржі (DEX), міжланцюгові мости та сервіси обміну монетами, досягли приголомшливої суми в 7 мільярдів доларів.
Ця тіньова економіка розвивається швидше, ніж очікувалося, створюючи серйозну проблему для правоохоронних органів. Читайте далі, щоб дізнатися більше.
Міжланцюгова злочинність: що це?
За своєю суттю крос-ланцюгове відмивання криптовалюти можна порівняти зі складною грою-оболонкою в сфері криптовалют. Уявіть собі це як спосіб для злочинців грати в гру з високими ставками в хованки зі своїми нечесно здобутими доходами. Ось як це працює:
Обмін криптовалют. Першим кроком у цьому складному танці є обмін однієї криптовалюти на іншу. Це схоже на обмін доларів на євро в обмінному кіоску. Однак у даному випадку мова не йде про зручність під час відпустки; йдеться про приховування сліду грошей.
Різні токени та блокчейни: міжланцюгове відмивання криптовалюти інтригує тим, що воно передбачає перехід між різними токенами та блокчейном. Як токени та блокчейни як різні банки та валюти в різних країнах. Переміщуючи свої кошти через цю складну мережу, злочинці роблять неймовірно складним для будь-кого відстежити походження або призначення грошей.
Плащ анонімності: щоб зрозуміти, чому злочинці вдаються до цієї техніки, розгляньте її як цифровий еквівалент надягання маски під час пограбування. Вся справа в тому, щоб приховати джерело грошей, що робить слідчим майже неможливим прослідкувати слід грошей. Це означає, що навіть якби ви хотіли розкрити фінансові злочини, ви натрапили б на віртуальну цегляну стіну криптографічної складності
Зміна криптовалютних трендів:
Забудьте про те, що ви чули про біткойн як вибір для поганих гравців. Часи змінилися. Частка біткойнів у незаконній діяльності блокчейну впала з 97% у 2020 році до лише 19% у 2022 році. Зараз злочинці віддають перевагу таким криптовалютам, як Tether (USDT) і USD Coin (USDC), оскільки їх легше отримати та забезпечують більшу анонімність.
Чому стейблкойни є фаворитами злочинців
Стайблкойни, які пов’язані з державними валютами, стали кращими друзями кіберзлочинців. Вони пропонують стабільність і анонімність, що ідеально підходить для відмивання грошей. Ця зміна знаменує значну зміну в порівнянні з тим, коли біткойн панував у світі незаконних фінансів.
Найшокуючішим є те, що зростання міжланцюгової злочинності випереджає навіть прогнози Elliptic. Спочатку вони думали, що до кінця 2023 року він сягне 6,5 мільярда доларів, але він уже становить 7 мільярдів доларів. Злочинці стають розумнішими та адаптуються швидше, ніж очікувалося, що ускладнює життя влади.
Ефект «зміщення злочинності».
Це зростання міжланцюгової злочинності не відбувається ізольовано. Традиційні криптозлочинці відчувають жах від правоохоронних органів, що змушує їх досліджувати нові шляхи. Це як гра в кішки-мишки. Злочинці шукають нові способи бути на крок попереду закону.
Висновок
Міжланцюгове відмивання крипто — це динамічний світ, який кидає виклик регуляторам і правоохоронним органам. Криптовалюти стають мейнстрімом, але ми не можемо ігнорувати темні куточки цієї цифрової сфери. 7 мільярдів доларів від Elliptic – це не просто цифра; це нагадування, що боротьба з криптозлочинністю далека від завершення.
По мірі просування вперед ми побачимо більш інтенсивну боротьбу проти незаконної фінансової діяльності. Криптоіндустрії потрібно буде адаптуватися та впроваджувати інновації, щоб захистити себе та своїх користувачів від тих, хто намагається використати її слабкі місця.
