Майже 45% випадків шахрайства з інвестиціями в Ірландії пов’язані з криптовалютами. Національна поліція країни заявила, що 44% усіх випадків шахрайства з інвестиціями протягом січня 2020 року – серпня 2024 року пов’язані з біткойнами та іншими криптовалютами, повідомляє Irish Independent.
Більшість цих інцидентів стосувалися осіб, які видавали себе за інвестиційних менеджерів, забирали гроші у жертв через видавання себе за особу на веб-сайті та через рекламу в Інтернеті та соціальних мережах. За цей період шахраям вдалося викрасти понад 75 мільйонів євро (приблизно 83 мільйони доларів) у понад 1117 жертв, причому цього року вилучено 13,5 мільйонів євро. У 2023 році було вкрадено найбільші збитки на суму 28 мільйонів євро, а це більше, ніж сукупно за 2021 та 2022 роки.
Показовий випадок оманливих криптоінвестицій
У звіті згадується часова подія, пов’язана з криптовалютою, коли жертва натрапила на рекламу на платформі соціальних мереж, яка інвестувала в торгову платформу на основі мобільного додатку. Після реєстрації шахраї зв’язалися з жертвою та використали тактику соціальної інженерії, щоб переконати його переказати 45 000 євро (приблизно 50 000 доларів). Після цього шахраї написали жертві, повідомивши йому, що його інвестиції принесли йому понад 727 000 євро (близько 808 620 доларів США), вони стверджували, що кошти були заблоковані в стейблкойні USDC у Atomic Wallet на базі Ethereum. Однак, коли жертва спробувала забрати гроші, йому повідомили, що він повинен заплатити додаткові 40 000 доларів як «брудний податок», щоб повернути свої гроші.
«Брудний податок» означає поширену аферу, коли шахрай доручає жертві сплатити певний збір або податок, щоб отримати обіцяну суму грошей або прибутку. Цю стратегію часто можна побачити в інвестиційних аферах, про що нещодавно свідчить попередження Департаменту фінансових установ штату Вашингтон у липні. Шахраї заманюють своїх жертв на збиткові, ризиковані або фальшиві платформи для торгівлі криптовалютами, де доступ блокується, коли вони намагаються вивести свої прибутки, але вимагають лише сплатити додаткові гроші, щоб розблокувати.
Попередження експерта про цільове шахрайство
Майкл Крайан, начальник детектива Національного бюро боротьби з економічною злочинністю Гарди, попередив, що шахраї зазвичай націлені на «звичайних, порядних людей», і порадив бути пильними під час міжнародних переказів грошей. «Шахраї, задіяні в шахрайських інвестиційних схемах, часто звучать переконливо і стверджують, що володіють інсайдерськими знаннями, але вони є досвідченими злочинцями, які діють за добре відпрацьованим сценарієм», — заявив він.
У всьому світі почастішали випадки шахрайства через схеми швидкого збагачення, що включають інвестиції в криптовалюти. Одну з останніх заходів вжила Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій, яка нещодавно закрила доступ до 615 веб-сайтів, пов’язаних із шахрайством з криптовалютними інвестиціями. До цього австралійський регулятор конкуренції звернувся до суду проти Meta, Facebook після того, як платформа зазнала різкого зростання фейкової реклами, що рекламує криптовалютне шахрайство.
Понад мільйон клієнтів попередили про небезпеку інвестиційного шахрайства
Цього тижня Банк Ірландії зв’язався з понад мільйоном особистих і бізнес-клієнтів щодо інвестиційного шахрайства. Це попередження надійшло після того, як дослідження показало, що все більше людей в Ірландії стають жертвами шахраїв: приголомшливі 94% населення повідомили, що отримували шахрайські повідомлення, телефонні дзвінки, текстові повідомлення або електронні листи протягом останнього року.
У 2023 році по всій країні помітно зросла кількість різноманітних інвестиційних шахрайств, які зросли на 77%. З кожним днем стає все більше і більше людей, деякі з яких втрачають усі свої грошові статки. Національне бюро боротьби з економічною злочинністю Гарда заявило, що у 2023 році кількість повідомлень, надісланих до Гарда щодо фальшивих SMS-повідомлень, зросла більш ніж на 30%.
Шахраї надійно створюють підроблені веб-сайти та брошури, що імітують справжні інвестиційні бізнеси, щоб обдурити своїх цілей. Ці підроблені веб-сайти з акціями, облігаціями та криптовалютами виглядають професійно, а особи, які видають себе за «радників», іноді можуть здаватися переконливими. Банк Ірландії поінформував клієнтів про ознаки інвестиційного шахрайства та засоби боротьби з шахрайством на їхніх рахунках.
П'ять червоних прапорців інвестиційного шахрайства
Подальші дзвінки: Ви отримуєте дзвінок після натискання реклами інвестиційного продукту в соціальних мережах або в результатах спонсорованого пошуку.
Великі/швидкі прибутки: вони обіцяють швидкі та прибуткові прибутки з невеликим або без ризику.
Тиск: вони наполягають на тому, що ви повинні діяти швидко, щоб скористатися «можливістю всього життя».
Терміновість: вони закликають вас негайно здійснити платіж, щоб забезпечити угоду.
Секретність: вони вказують вам не обговорювати «інвестиції» з родиною, друзями чи вашим банком і можуть попросити вас підписати «угоду про нерозголошення» (NDA).
Команди Банку Ірландії з питань шахрайства працюють цілодобово та без вихідних, перехоплюючи або запобігаючи більшості спроб шахрайства. У випадках, коли шахрайство вдалось, команда з питань шахрайства докладає всіх зусиль, щоб повернути кошти клієнтам.