Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) у понеділок висунула звинувачення проти криптовалютної інвестиційної компанії Abra, також відомої як Plutus Lending LLC, за нібито проведення незареєстрованих пропозицій і продажу цінних паперів криптовалютних активів, а також діяльність як незареєстрована інвестиційна компанія.
Abra вже погасила звинувачення, пов’язані зі своїм сервісом Abra Earn, і погодилася сплатити невизначений штраф. Представник Abra підтвердив Decrypt мирову угоду та сказав, що сервіс Earn було закрито у 2022 році.
«Не визнаючи протиправних дій, PLL погоджується продовжувати дотримуватися законодавства про цінні папери. Жоден споживач не постраждав від мирової угоди або ліквідації Abra Earn», — сказав речник. «Усі активи клієнтів U.S. Earn, включаючи накопичені відсотки, були переведені на їхні рахунки Abra Trade у 2023 році. Abra продовжує працювати в США через Abra Capital Management, інвестиційного консультанта, зареєстрованого SEC».
Ця акція продовжує модель SEC, спрямовану на основних гравців у криптовалютній індустрії.
Згідно зі скаргою SEC, Abra почала пропонувати свій продукт Abra Earn американським інвесторам у липні 2020 року, що дозволило інвесторам розміщувати криптоактиви в Abra в обмін на обіцяні змінні процентні ставки. На піку свого розвитку Abra Earn володів активами приблизно на 600 мільйонів доларів, причому майже 500 мільйонів доларів надходили від американських інвесторів.
«Як стверджується, Abra продала майже півмільярда доларів цінних паперів американським інвесторам, не дотримуючись законів про реєстрацію, спрямованих на те, щоб інвестори мали достатню точну інформацію для прийняття обґрунтованих рішень, перш ніж інвестувати», — Стейсі Богерт, заступник директора відділу SEC. виконавчого комітету, йдеться в повідомленні.
SEC стверджує, що Abra продавала продукт як спосіб для інвесторів заробляти відсотки «автоматичним магічним шляхом» на своїх криптовалютних активах.
У скарзі зазначено, що Abra використовувала активи інвесторів на власний розсуд для отримання доходу для себе та фінансування виплат відсотків. SEC також стверджує, що ці пропозиції являли собою цінні папери і не були звільнені від вимог реєстрації.
Крім того, регулятор стверджує, що Abra діяла як незареєстрована інвестиційна компанія принаймні два роки, випускаючи цінні папери та тримаючи понад 40% своїх загальних активів, за винятком готівки, в інвестиційних цінних паперах.
«Це питання ще раз свідчить про те, що, проводячи правоохоронні розслідування, ми керуємося економічними реаліями, а не косметичними етикетками», — сказав Богерт.
Дії SEC відбуваються на тлі більш широкого регулятивного придушення Abra. На початку цього року фінансові регулятори з 25 штатів США досягли мирової угоди з Abra та її генеральним директором щодо неліцензійних операцій.
У рамках цієї угоди Abra зобов’язалася відшкодувати до 82,1 мільйона доларів клієнтам у цих штатах, а генеральний директор Білл Баргідт стикається з обмеженнями на участь у сфері грошових переказів або грошових послуг протягом п’яти років.
Висунуті в понеділок звинувачення проти Abra підкреслюють підхід SEC до регулювання криптоіндустрії, що стало очевидним у її резонансних судових позовах проти великих бірж, таких як Binance, Kraken і Coinbase.
У грудні 2020 року SEC подала гучний позов проти Ripple Labs і двох її керівників, стверджуючи, що їхні продажі XRP являли собою незареєстровану пропозицію цінних паперів. Раніше цього місяця суд Нью-Йорка зобов’язав фінтех-компанію сплатити штраф у розмірі 125 мільйонів доларів за позовом.
Нещодавно, у червні 2023 року, SEC активізувала свої зусилля, подавши позови проти основних криптовалютних бірж Binance та Coinbase, звинувативши їх у роботі як незареєстрованих бірж цінних паперів.
SEC також націлилася на інші криптосервіси. У лютому 2023 року Kraken погодився виплатити 30 мільйонів доларів США, щоб погасити витрати SEC, пов’язані з її програмою ставки як послуги. Подібним чином у лютому 2022 року BlockFi погодився виплатити 100 мільйонів доларів США, щоб погасити витрати SEC, пов’язані з його продуктом криптокредитування.
Під редакцією Ендрю Хейворда