Ключові моменти

  • У P2P-шахрайстві з оплаченими, але скасованими ордерами задіяні злочинці, які видають себе за продавців криптовалют, переконуючи покупців скасувати свій ордер на біржі після оплати, що призводить до фінансових втрат жертв.

  • Ніколи не скасовуйте P2P-ордер після здійснення платежу, якщо тільки ви не впевнені в законності запиту.

  • Якщо ви скасували свій ордер на купівлю на запит вашого контрагента на Binance P2P, негайно подайте апеляцію до нашої служби підтримки в чаті, якщо ви підозрюєте шахрайство.

Головним пріоритетом Binance є безпека наших користувачів. Значна частина цього полягає в тому, щоб ви були проінформовані про найпоширеніші види шахрайства та про те, як їх уникнути. Зрештою, самі користувачі є першою і найсильнішою лінією захисту від злочинів у криптопросторі. Бути в курсі останніх подій у боротьбі з шахраями – найкращий спосіб захистити себе й екосистему в цілому.

Злочинці постійно винаходять нові способи експлуатації довірливих користувачів, зокрема такі, що націлені на P2P-трейдерів. Однією з таких тактик, яка набирає популярності, є шахрайство з оплаченими, але скасованими ордерами (англ. paid-but-canceled). Читайте далі, щоб дізнатися більше про цю оманливу практику, як вона працює і як захистити себе від неї.

Розуміння шахрайства з оплаченими, але скасованими ордерами

Шахрайство з оплаченими, але скасованими ордерами – це шахрайська схема, за якою P2P-продавці криптовалюти переконують покупців скасувати свій ордер після того, як покупці вже здійснили платіж. Зазвичай він розгортається в такі кроки.

1. Оголошення пропозиції: шахрай (продавець) публікує оголошення на P2P-маркетплейсі, пропонуючи продати криптовалюту за дуже привабливим курсом.

2. Початок торгівлі: довірливий покупець ініціює угоду та переказує платіж на рахунок продавця. На цьому етапі шахрай може запитати у покупця номер телефону, контакт у WhatsApp або Telegram або попросити покупця зв'язатися з ним.

3. Переконання покупця: після отримання платежу продавець-шахрай зв’язується з покупцем і надає, здавалося б, законну причину для скасування ордера. Шахрай може стверджувати, що в транзакції сталася помилка або що йому з якоїсь причини потрібно повторно ініціювати угоду.

4. Скасування ордера: довіряючи продавцю, покупець скасовує ордер на платформі, не отримуючи ані криптовалюту, ані свої гроші.

5. Зникнення: щойно ордер скасовується, шахрай зникає з грошима покупця, залишаючи покупця без права регресу.

Реальні приклади з життя

Поширений сценарій – шахраї надсилають повідомлення своїм контрагентам, повідомляючи про проблеми з оплатою і просять покупців скасувати свої ордери або звернутися за зовнішнім номером для підтримки.

Після зв’язку вони переконують покупців скасувати ордер.

Дещо інший варіант тієї самої схеми – продавці криптовалют запитують номери телефонів покупців після оплати, стверджуючи, що вони потрібні їм для верифікації ордера.

Потім продавці просять покупців надати свої контактні дані.

Потім вони зв'язуються з покупцем офлайн, переконуючи скасувати ордер під неправдивим приводом. В обох ситуаціях результат однаковий: покупці, які вже здійснили платіж, більше ніколи не побачать ні своїх грошей, ні криптовалюти, яку вони думали, що купують.

Як не стати жертвою

Пам’ятайте, що єдиний спосіб, яким зловмисники можуть здійснити аферу – це переконати вас скасувати ордер. Якщо їхній запит на скасування ордера є законним і обґрунтованим, вони повинні спочатку повернути вам платіж.

1. Уникайте скасування ордерів після здійснення платежу: ніколи не скасовуйте ордер після здійснення платежу, доки ви не підтвердите, що відшкодування було зараховано на ваш рахунок.

2. Будьте пильними: будьте обережні з заявами продавців, особливо якщо ви бачите пропозиції, які занадто хороші, щоб бути правдою. Якщо ви помітили щось підозріле, негайно повідомте про це нашу службу підтримки.

3. Спілкуйтеся на Binance: завжди підтримуйте всі повідомлення щодо P2P-транзакцій на платформі Binance, щоб забезпечити цілісність комунікації. Не повідомляйте свою контактну інформацію контрагентам.

Якщо ви здійснили платіж і повідомили продавця, але продавець не переказує криптовалюту за ордером після підтвердження отримання вашого платежу, подайте апеляцію. Наша служба підтримки може допомогти вам виконати ордер.

Якщо вас ошукали

1. Зверніться до служби підтримки: зверніться до нашої служби підтримки, щоб повідомити про проблему.

2. Документуйте все: зберігайте записи всіх комунікацій і транзакцій, пов'язаних з інцидентом.

Негайно повідомте про це Binance, виконавши кроки, описані в цьому посібнику: "Як повідомити про шахрайство в службу підтримки Binance".

Пов’язані статті

Стежте за нами в соцмережах Binance Ukraine:

Telegram канал | Telegram група | TikTok | X (Twitter) | Facebook | Instagram | YouTube