У перший день Національного дня я бажаю моїм друзям, які гуляють весело, легкої подорожі, і я сподіваюся, що мої друзі, які наполегливо працюють вдома, продовжуватимуть збагачуватися!
Давайте сьогодні продовжимо поповнювати знання з Маленьким Ведмедиком і вивчати блокчейн!
Про які жахливі випадки хакерства ви чули? Сьогодні ми говоримо про швидкі кредити!
1. Інцидент bZx (лютий 2020 р.)
- Використовував різницю в ціні для проведення арбітражних атак між Compound і Uniswap, отримавши прибуток у розмірі 35 мільйонів доларів США.
2. Інцидент Harvest Finance (жовтень 2020 р.)
- Зловмисники використовували швидкі кредити для арбітражу між Curve/Uniswap і вкрали 25 мільйонів доларів США.
3. Інцидент із PancakeBunny (травень 2021)
- Зловмисник використав різницю в ціні між PancakeSwap і BunnyToken для проведення арбітражних атак, спричинивши збиток у розмірі 90 мільйонів доларів США.
4. Викрадена мережа Poly (серпень 2021 р.)
- Зловмисники використовували вразливості флеш-позики, щоб викрасти криптоактиви на суму понад 600 мільйонів доларів із крос-чейн протоколу Poly Network.
5. Інцидент з червоточиною (лютий 2022)
- Зловмисник отримав кошти за допомогою термінової позики Солани та використав вразливість крос-ланцюгового мосту Wormhole, щоб викрасти активи на суму понад 300 мільйонів доларів.
6. Rari Capital і Alpha Finance були атаковані (лютий 2022)
- Зловмисники викрали активи на 80 і 25 мільйонів доларів США з двох платформ відповідно.
Вищевказані атаки повністю розкрили ризики використання термінових позик для арбітражу чи крадіжки активів, а також спонукали багато платформ посилити контроль ризиків і заходи безпеки.
Отже, що таке швидка позика?
Flash Loan #LearnwithCIAN
Як працюють термінові кредити?
1. Запит на позику: користувачі запитують позику на платформі, яка надає швидкі позики без застави.
2. Використовуйте кошти: позичені кошти можна використовувати для різних цілей, якщо вони знаходяться в одному блоці транзакцій.
3. Погашення: Позика має бути погашена в межах того самого блоку транзакцій. У разі непогашення вся транзакція буде анульована.
Платформи, що надають флеш-кредити: Aave, Balancer, Dydx
Випадки використання:
1. Арбітраж: позичайте кошти, щоб отримати прибуток від різниці в ціні одного токена на різних децентралізованих біржах. Наприклад: ціна токена X на біржі становить 10 юанів, а ціна токена Y на біржі становить 11 юанів. Ви можете використовувати флеш-позики, щоб купувати токени за X, продавати їх за Y з прибутком, повертати позику та отримувати прибуток від різниці.
2. Обмін застави: користувачі можуть змінювати заставу платформи, не ліквідуючи свої кредитні позиції. Наприклад: якщо вартість вашої застави знижується, ви можете використовувати флеш-кредити, щоб позичити стейбл-койни, обміняти активи, що падають, на стейбл-койни на DEX і використовувати стейбл-койни для погашення флеш-кредиту, щоб уникнути потенційної ліквідації.
3. Самоліквідація: уникайте ліквідації, швидко погасивши борг або змінивши заставу. Наприклад: кредиту загрожує ліквідація? Ви можете використовувати термінові позики, щоб позичити кошти для погашення боргу, продати інші активи на DEX, щоб погасити терміновий кредит, і уникнути комісій за ліквідацію за одну транзакцію.
Перевага:
1. Застава не потрібна: користувачі можуть позичати гроші без застави, що вимагається для традиційних позик.
2. Прибуток: швидкі кредити дозволяють користувачам отримувати прибуток за допомогою арбітражу та інших методів.
3. Ефективність і швидкість: транзакції виконуються швидко, забезпечуючи користувачам миттєву ліквідність.
Ризик:
1. Ризик смарт-контракту: платформа, яка надає флеш-кредити, покладається на смарт-контракти та може мати лазівки.
2. Технічний поріг: ефективне використання флеш-кредитів вимагає глибокого розуміння блокчейну та смарт-контрактів.
3. Регуляторна невизначеність. У термінових кредитах існує юридична сіра зона, і користувачі можуть зіткнутися з регуляторними ризиками.
Наведені вище знання зібрано зі школи @CIAN_protocol defi
Завдяки вищезазначеному навчанню я сподіваюся принести трохи допомоги братам, накопичуючи потроху щодня, ми ставатимемо сильнішими й сильнішими!
Бажаю всім вам і надалі збагачуватися!
