Що таке CeDeFi? і як це працює?
Незважаючи на нестабільність ринкового середовища, впровадження криптовалюти стрімко зросло за останні роки. Це значною мірою завдяки корисності технології блокчейн, що виходить за межі звичайної торгівлі. Корисність цифрових активів ще більше зросла, оскільки централізовані та децентралізовані платформи запустили унікальні проекти, які забезпечують можливість отримання прибутку та ставок. І тепер CeDeFi тут, щоб внести серйозні зміни. Ключові висновки:
CeDeFi — це поєднання централізованих і децентралізованих фінансів.
Він усуває розрив між децентралізованою та централізованою моделями, поєднуючи прозорість першої та перспективу високої прибутковості з доступністю та розумінням другої.
Термін «CeDeFi» ввів генеральний директор Binance Чанпен «CZ» Чжао під час запуску мережі Binance Smart.
Однак, оскільки Celsius та інші популярні платформи зазнали краху через ведмежий ринок, а інші підвищили свої комісії, вся концепція централізованого фінансування, або CeFi, опинилася під пильною увагою. Незважаючи на ризики, такі позитивні риси, як легкість доступності та стабільний фінансовий цикл, важливі для зростання користі та впровадження криптовалюти. Відповідь – це CeDeFi, комбінована модель, яка поєднує позитивні сторони CeFi та DeFi. Пояснення CeFi та DeFi Перш ніж пояснювати концепцію CeDeFi, дуже важливо правильно зрозуміти дві окремі фінансові системи – CeFi та DeFi. Читайте також: Що таке Physical NFT? CeFi означає будь-яку структуровану фінансову установу, яка сприяє позичанню та позичанню криптовалют споживачами через контрольований обмін. Він функціонує так само, як традиційна банківська індустрія, де користувачі можуть використовувати свою криптовалюту як заставу під час позичання грошей або заробляти на них відсотки під час позичання. У цьому випадку платформа CeFi стає зберігачем цифрових активів користувача, що створює загрозу безпеці через злом. Однак CeFi має більшу частку ринку порівняно з DeFi, а Binance, Coinbase і Diem є одними з найпопулярніших проектів CeFi. Проте проекти CeFi все ще страждають від таких проблем, як дорогі комісії, відсутність прозорості та повна власність. Децентралізоване фінансування, або DFI, відноситься до різноманітних фінансових продуктів і послуг, які використовують технологію блокчейн і працюють незалежно від традиційних централізованих установ, таких як банки та кредитні картки. Платформи DeFi працюють на одноранговій основі та доступні через децентралізовані програми. Користувачі DeFi мають повний контроль над своїми коштами завдяки протоколу на основі блокчейну, який дозволяє користувачам купувати, продавати, зберігати та торгувати своїми коштами. Що таке CeDeFi? Простіше кажучи, CeDeFi — це комбінація CeFi та DeFi, яка поєднує найкращі властивості обох цих фінансових систем. Традиційно фінансові системи поділяють на дві групи: CeFi, яка є традиційною фінансовою системою з підтримкою банків, і DeFi, яка базується на криптовалютах і технології смарт-контрактів. Поєднуючи обидві ці концепції, CeDeFi використовує переваги централізованих систем, надаючи людям доступ до інструментів yield farming, протоколів кредитування, агрегаторів ліквідності, децентралізованих бірж та інших продуктів DeFi. Порівняно з DeFi, проекти CeDeFi більше схиляються до централізації. Часто проектами CeDeFi керує одна або невелика група організацій. Гібридизація централізованих і децентралізованих моделей через CeDeFi має на меті вдосконалити традиційну модель криптовалюти, дозволяючи збільшувати обсяги транзакцій, знижувати комісії, покращувати безпеку та пришвидшувати транзакції. Читайте також: PUBG New Metaverse Projects Поява CeDeFi можна віднести до Binance, яка випустила ще одну блокчейн-мережу, щоб конкурувати з Ethereum. Binance змінила свій існуючий блокчейн на «BNB Smart Chains», який модифікує блокчейн Ethereum за допомогою оптимізованих низьких комісій і високої пропускної здатності транзакцій. Хоча спочатку його критикували прихильники децентралізації, BNB Chain зріс завдяки своїй здатності швидко фінансувати проекти. Як працює CeDeFi? Щоб краще пояснити основний механізм CeDeFi, ми візьмемо приклад Midas Investment, одного з проектів, які використовують модель CeDeFi. Midas Investment використовує алгоритми DeFi, щоб підтримувати прозорість коштів і надавати життєздатні прогнози ризиків для користувачів. Рівень CeFi відповідає за збереження звичайного процесу генерування прибутку. Збереження централізованого рівня недоторканим дає змогу запропонувати безперебійну роботу користувача. Модель CeDeFi дозволяє користувачам уникнути ризиків крипторинку та отримати доступ до привабливих фінансових послуг без шкоди для прозорості. Подібні рішення пропонують гнучкі інвестиційні можливості для всієї криптовалютної спільноти, дозволяючи користувачам вибирати стратегію, яка найбільше відповідає їхнім інвестиційним філософіям. Навіть ведмежі чи бичачі ринкові цикли не можуть перешкодити користувачам підтримувати стійкі портфелі. Binance Smart Chain і CeDeFi CeDeFi народився, коли Binance розгалужив Geth (клієнт Ethereum Go) і створив Binance Smart Chain у вересні 2020 року. Цей новий блокчейн працював паралельно BNB Beacon Chain із підтримкою смарт-контрактів. Він також мав інший ліміт газу на блок, час блоку та інший механізм консенсусу порівняно з Ethereum. Хоча це скомпрометувало децентралізацію для досягнення масштабованості та високої пропускної здатності транзакцій. Завдяки застосуванню моделі Proof-of-Staked-Authority (PoSA) це не дозволяє нікому починати перевірку транзакцій у мережі. Binance Smart Chain включає 21 найкращий активний валідатор, вибраний відповідно до кількості токенів BNB, які вони зробили. Вони не отримують винагороду за блок і їх кількість обмежена. Це робить BNB Smart Chain більш централізованим блокчейном і чудовим прикладом CeDeFi. Які переваги використання CeDeFi? Як згадувалося раніше, CeDeFi дозволяє користувачам торгувати активами криптовалюти CeDeFi без централізованого обміну.
Однією з головних переваг CeDeFi є нижчі комісії, оскільки транзакції коштують нижче, ніж на порівнянних платформах. Наприклад, Binance CeDeFi має нижчі комісії та швидші транзакції, дозволяючи процес за лічені секунди. Це відрізняється від Ethereum, який має дуже високі комісії за газ і проблеми з перевантаженням мережі. Ще однією перевагою є безпека, оскільки хакерам важче зламати мережу CeDeFi порівняно з традиційними банківськими системами.
CeDeFi також неймовірно доступний для громадськості, оскільки кожен, хто має гаманець Ethereum, може використовувати протоколи CeDeFi. Ця система зменшує бар'єри для входу для менш досвідчених користувачів. Це дозволяє їм дізнатися більше про DeFi і отримати доступ до перевірених варіантів торгівлі.
Платформи CeDeFi є більш гнучкими, ніж звичайні фінансові системи, оскільки їх можна змінювати відповідно до потреб кожного користувача. Наприклад, Midas Investment диверсифікує портфельний ризик, відкриваючи для інвесторів активи без необхідності купувати окремі криптовалюти. Ця стратегія називається автоматизованою стратегією прибуткового портфеля, і вона щомісяця ребалансується без додаткових витрат для користувачів.
У домені DeFi існують регуляторні проблеми. Але централізовані фінансові компанії можуть поєднати традиційний фінансовий сектор і децентралізований фінансовий простір.
Переходячи на платформи CeDeFi, користувачі отримують комплексний процес позичання, позичання або ставок. Крім того, вони можуть розраховувати на повну прозорість і контроль. Подібно до некастодіальних платформ DeFi, CeDeFi дозволяє користувачам знати, як управляються їхніми активами, а також їхні ризики та винагороди. Цей підхід може створити більше можливостей для користувачів у цьому просторі, мінімізуючи ризики.
Заключні слова
CeDeFi готовий змінити поточний фінансовий ландшафт. Поява таких проектів, як розумна мережа Binance, приносить кілька змін у майбутньому з CeDeFi. Він уже почав привертати увагу користувачів, які прагнуть демократичного контролю над фінансовими операціями. Однак користувачі повинні бути обережними через постійні ризики злому та шахрайства в цьому секторі.
