Інвестування в криптовалюти стає все більш популярним способом диверсифікації свого портфеля та потенційного отримання значних фінансових прибутків. Однак висока волатильність ринку криптовалют також може наражати криптоінвесторів на значний фінансовий ризик. Щоб орієнтуватися в цьому ризикованому середовищі та захистити свої інвестиції, криптоінвестори повинні прийняти ефективні стратегії управління ризиками.
Ця стаття проведе вас через 7 найкращих стратегій (а також додаткові поради) щодо того, як керувати ризиками в криптовалютному портфелі, допомагаючи інвесторам бути в курсі, контролювати ризики, захищати свої криптовалютні інвестиції та використовувати можливості на цьому захоплюючому та динамічному ринку .
Стратегії управління ризиками криптовалютного портфеля
( Будь ласка, без інвестицій у Memecoin )
Ефективне управління ризиками має вирішальне значення для криптопортфелів, враховуючи високу волатильність криптоактивів. На відміну від фіатних валют, за криптовалютами не вистачає регуляторного нагляду, вони вразливі до хакерів і можуть відчувати різкі коливання цін через настрої ринку та спекуляції.
Впроваджуючи ефективні стратегії управління криптовалютними ризиками, ви можете мінімізувати збитки, оптимізувати прибутки та підтримувати добре збалансований портфель, який відповідає вашим фінансовим цілям і толерантності до ризику.
Тепер, коли ми знаємо, чому управління ризиками в торгівлі криптовалютою має вирішальне значення, давайте обговоримо справжні стратегії!
1. Диверсифікація
Диверсифікація – це стратегія управління ризиками, яка передбачає розподіл ваших інвестицій між різними криптовалютами, секторами та технологіями блокчейну. Диверсифікація інвестиційного портфеля між різними криптоактивами дозволяє зменшити ризик інвестування в один актив, вартість якого може раптово впасти через непередбачені обставини.
Диверсифікація портфеля також може допомогти отримати потенційні прибутки від різних галузей і основних класів активів. Розподіляючи інвестиції між кількома монетами з різними варіантами використання, сегментами ринку та технологічними досягненнями, криптоінвестори можуть отримати вигоду від потенціалу зростання різних секторів крипторинку.
Деякі способи диверсифікації вашого інвестиційного портфеля включають диверсифікацію на основі ризику (RBD), диверсифікацію, орієнтовану на сектор (SFD), тематичну диверсифікацію (TD), диверсифікацію на основі ринкової капіталізації (MCBD), диверсифікацію на основі часового горизонту (THBD). і т.д.
Портфель RBD може включати такі монети, як:
Біткойн (низький ризик, низька волатильність, висока ліквідність)
Ethereum (вищий ризик, підвищена волатильність, висока ліквідність)
Binance Coin (середній рівень ризику, помірна волатильність і ліквідність)
Chainlink (вищий ризик, підвищена волатильність, нижча ліквідність)
Uniswap (вищий ризик, підвищена волатильність, помірна ліквідність)
USD Coin (низький ризик, висока ліквідність, стабільний)
Solana (вищий ризик, висока волатильність, помірна ліквідність).
Ось як може виглядати портфель SFD:
Сектор DeFi (децентралізованих фінансів): Aave (AAVE), Compound (COMP) і Maker (MKR)
Сектор NFT (Non-Fungible Token): Enjin Coin (ENJ), Flow (FLOW) і Chiliz (CHZ)
Сектор ігор: Theta Token (THETA), Axie Infinity (AXS) і Decentraland (MANA)
Сектор інфраструктури: Polkadot (DOT), Cardano (ADA) і Chainlink (LINK).
Ось кілька прикладів портфоліо TD:
Тема децентралізованих фінансів (DeFi): Ethereum (ETH), Uniswap (UNI), Aave (AAVE), Compound (COMP)
Тема конфіденційності та анонімності: Monero (XMR), Zcash (ZEC), Dash (DASH), Pirate Chain (ARRR)
Енергоефективна тема: Chia (XCH), Cardano (ADA), Ethereum (ETH), Solana (SOL).
Ігри та тема NFT: Axie Infinity (AXS), Enjin Coin (ENJ), Decentraland (MANA), The Sandbox (SAND)
Тема Інтернету речей (IoT): IOTA (MIOTA), VeChain (VET), Waltonchain (WTC), Helium (HNT)
Тема Web 3.0: Polkadot (DOT), Chainlink (LINK), Filecoin (FIL), Arweave (AR), The Graph (GRT).
Нижче наведено деякі приклади криптопортфеля на основі ринкової капіталізації:
Криптовалюти з великою капіталізацією: це найменш мінливі та найпопулярніші монети з ринковою капіталізацією понад 10 мільярдів доларів, такі як біткойн (BTC), ефіріум (ETH) і Binance Coin (BNB).
Криптовалюти із середньою капіталізацією: це зазвичай нові криптовалюти, які набувають популярності та впроваджуються, з ринковою капіталізацією від 1 до 10 мільярдів доларів США. Приклади: Polkadot (DOT), Chainlink (LINK), Solana (SOL) тощо.
Криптовалюти з малою капіталізацією: Це найбільш мінливі криптовалюти та зазвичай нові, неперевірені проекти з ринковою капіталізацією менше 1 мільярда доларів США.
Давайте розглянемо кілька прикладів диверсифікованого портфеля на основі часових горизонтів:
Короткострокові (1-6 місяців): Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB), Polkadot (DOT) і Solana (SOL). Інвестування в ці активи забезпечує високий прибуток за короткий період, але також супроводжується підвищеним ризиком.
Середньострокові (6-12 місяців): Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Cardano (ADA), Chainlink (LINK) і Uniswap (UNI). Цей портфель є менш мінливим і забезпечує можливості для зростання.
Довгострокові (12+ місяців): Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Polkadot (DOT), Chainlink (LINK) і Cardano (ADA). Ці монети мають сильні команди розробників і надійні варіанти використання, і очікується, що ціна їх зростатиме в довгостроковій перспективі.
Типи криптовалют, які варто розглянути для диверсифікації, виділені нижче:
Біткойн є першою та найбільшою у світі децентралізованою цифровою валютою. Біткойн, безсумнівно, є одним із найпопулярніших варіантів диверсифікації портфеля криптовалют.
Альткойни — це криптовалюти, які не є біткойнами. Цей клас активів був створений як альтернатива біткойну з метою диверсифікації крипторинку. Альткойни, як правило, більш ризиковані, ніж біткойни, оскільки вони часто мають менш усталені бази користувачів і схильні до більшої волатильності. Однак вони також пропонують інвесторам із високим рівнем ризику потенціал для отримання вищих прибутків. Альткойни також поділяються на монети рівня 1 і рівня 2 на основі їх блокчейн-рішень.
Утилітарні токени та проекти DeFi. Утилітарні токени зазвичай випускають компанії, що працюють на блокчейні, щоб заохотити користувачів брати участь у мережі. Інвестиції в утилітарні токени можуть запропонувати потенційну високу віддачу, якщо продукт або послуга, що лежить в основі, набуде популярності та прийметься. Інвестування в проекти DeFi може забезпечити доступ до різних фінансових послуг, недоступних для традиційних інвестицій через традиційні фінансові установи. Однак пам’ятайте, що проекти DeFi можуть бути дуже складними та ризикованими.
NFT – це унікальні цифрові активи, що зберігаються в блокчейні, які неможливо відтворити або обміняти на щось інше. Вони часто представляють твори мистецтва, предмети колекціонування та ігрові предмети. NFT пропонують новий спосіб інвестування в криптопростір із потенціалом значного зростання. Однак інвестиції в NFT можуть бути дуже спекулятивними та нестабільними. Вартість NFT може коливатися залежно від різних факторів, включаючи популярність базового цифрового активу, рідкість NFT і загальні настрої ринку.
Стайблкойни — це криптовалюти, прив’язані до стабільної фіатної валюти, наприклад долара США чи золота. Вони забезпечують захист від нестабільності ринку криптовалют і можуть використовуватися як засіб платежу або збереження вартості, оскільки їх можна обміняти на одну або кілька фіатних валют. Інвестиції в стейблкойни забезпечують стабільне джерело пасивного доходу для інвесторів і знижують волатильність криптопортфеля. Однак інвестування в стейблкойни не пропонує такого ж потенціалу високої прибутковості, як інші криптовалюти через їхню стабільну вартість.
Крім того, ви можете диверсифікувати свій інвестиційний портфель, інвестуючи також у традиційні фінансові ринки та інші некриптоактиви, такі як нерухомість, акції, облігації тощо.
2. Усереднення вартості в доларах (DCA)
Усереднення вартості в доларах — це проста стратегія, яка передбачає інвестування фіксованої суми грошей через регулярні проміжки часу, незалежно від ринкових умов. Ця стратегія розроблена, щоб зменшити вплив нестабільності ринку на портфель і допомогти інвесторам уникнути прийняття емоційних інвестиційних рішень на основі короткострокових коливань ринку.
Припустімо, що ви хочете інвестувати 500 доларів США в BNB протягом наступних 5 місяців, використовуючи стратегію DCA. Ви вирішуєте інвестувати 100 доларів США щомісяця, незалежно від ціни BNB. Давайте подивимося, як це відбувається:
1 місяць
Ціна BNB: 200 дол
Інвестиції: 100 доларів
Придбано БНБ: 0,5
2 місяць
Ціна BNB: 250 дол
Інвестиції: 100 доларів
Придбано БНБ: 0,4
3 місяць
Ціна BNB: 300 дол
Інвестиції: 100 доларів
Придбано BNB: 0,3333
Місяць 4
Ціна BNB: 350 дол
Інвестиції: 100 доларів
Придбано BNB: 0,2857
Місяць 5
Ціна BNB: 400 дол
Інвестиції: 100 доларів
Придбано BNB: 0,25
Загальна сума інвестицій: 500 доларів США
Всього придбано BNB: 1 769
Використовуючи стратегію DCA, ви накопичили 1769 BNB за п’ять місяців. Середня ціна BNB за цей період була (200 $ + 250 $ + 300 $ + 350 $ + 400 $) / 5 = 300 $. Ваша середня ціна покупки BNB становила 500 доларів США / 1,769 = 282,55 доларів США. У цьому прикладі стратегія DCA призвела до нижчої середньої ціни покупки, ніж загальна середня ціна протягом інвестиційного періоду.
Оскільки ціна BNB з часом зростала, стратегія DCA дозволила вам отримати вигоду від висхідної тенденції, знизивши середню ціну покупки порівняно із середньою ринковою ціною. DCA може бути корисною стратегією для інвесторів, які хочуть інвестувати в ринок, не намагаючись визначити час. Регулярно інвестуючи з часом, інвестори можуть отримати вигоду від складних відсотків і потенційно досягти довгострокових фінансових цілей.
3. Розмір позиції
Розмір позиції – це техніка управління ризиками, яка використовується для визначення відповідного розміру інвестицій або позиції на основі ризику, який готовий взяти на себе інвестор. Ця методика передбачає обчислення максимального потенційного збитку, який може стерпіти інвестор, і відповідне коригування розміру своїх інвестицій. Хоча визначення розміру позиції часто вважається стратегією криптотрейдингу, це стосується інших форм інвестування та управління активами.
Наприклад, якщо інвестор готовий взяти на себе 5% ризику для однієї угоди або позиції, він повинен скоригувати розмір своєї позиції, щоб обмежити потенційні втрати. Це дозволяє інвесторам уникнути надмірного ризику та потенційних збитків, які перевищують їхні можливості.
У поєднанні з іншими стратегіями управління ризиками визначення розміру позиції може збільшити шанси інвестора на успіх на ринках, одночасно ефективно керуючи ризиками.
4. Перебалансування портфеля
Ребалансування портфеля означає коригування складу портфеля, щоб повернути його до початкового розподілу активів. Це гарантує, що співвідношення ризику та винагороди портфеля відповідає цілям інвестора та толерантності до ризику.
Оскільки ціни на криптовалюту значно коливаються, ребалансування може допомогти інвесторам підтримувати бажаний рівень ризику, потенційно збільшуючи прибутки. Наприклад, якщо цільовий розподіл інвестора полягає в тому, щоб мати 50% свого портфеля в біткойнах і 50% в ефіріумі, але через ринкові зміни його портфель тепер становить 60% біткойнів і 40% ефіріуму, він може вирішити продати частину своїх Біткойни та купуйте більше Ethereum, щоб повернути свій портфель до цільового розподілу.
Відновлення балансу може проводитися періодично, наприклад щомісяця чи щокварталу, або через конкретні події, такі як значна зміна вартості певної криптовалюти або зміна фінансових цілей інвестора чи толерантності до ризику.
5. Ордери Stop-Loss
Ордер стоп-лосс є цінним інструментом, який дозволяє інвесторам автоматично продавати всі або частину своїх активів, якщо ціна певного активу падає нижче заздалегідь визначеного рівня. Встановлюючи ордер стоп-лосс, інвестори можуть обмежити свої втрати під час раптових спадів ринку та захистити свої інвестиції від значних падінь.
Наприклад, якщо інвестор купує Ethereum за 2000 доларів США та встановлює стоп-лосс на рівні 1800 доларів США, його активи Ethereum будуть автоматично продані, якщо ціна впаде до 1800 доларів або нижче, таким чином запобігаючи подальшим втратам на ведмежому ринку.
Крім того, сповіщення про ціни, такі як сповіщення cmc, coingecko та binance, також можуть допомогти інвесторам керувати своїми криптовалютними інвестиціями. Ці сповіщення сповіщають інвесторів щоразу, коли конкретна інвестиція в криптовалюту досягає певної ціни, зазнає значного руху або коли велике видання новин публікує екстрені новини, які можуть вплинути на ринок.
6. Хеджування
Хеджування – це техніка, яка використовується для захисту активів інвестора від несприятливих коливань ринку. Це досягається шляхом прийняття позиції, яка врівноважує ризик початкової інвестиції.
Для ілюстрації можна хеджувати свої біткойн-авуари, зайнявши коротку позицію у ф’ючерсному контракті на біткойн. У разі падіння ціни втрати від інвестиції будуть компенсовані прибутком від короткої позиції. Додатковим прикладом хеджування є використання стейблкойнів, які зберігають постійну вартість порівняно з іншими криптовалютами, щоб зафіксувати прибуток під час нестабільності ринку.
Додаткові поради щодо ефективного управління ризиками
Тепер, коли ми розглянули найпопулярніші стратегії управління ризиками криптопортфеля, настав час заглибитися в деякі додаткові поради, які допоможуть інвесторам максимізувати прибуток від ринкових змін.
Проведіть належну перевірку
Інвестори повинні провести ретельне дослідження, перш ніж інвестувати в будь-який криптовалютний проект. Це передбачає проведення власних досліджень і аналіз команди, технології, варіантів використання та ринкового потенціалу для прийняття обґрунтованих рішень.
Наприклад, перш ніж інвестувати в новий проект DeFi, життєво важливо вивчити досвід членів команди, оцінити токеноміку, оцінити безпеку та масштабованість технології, оцінити потенціал платформи порушити існуючу фінансову екосистему, а також екосистему DeFi. і оцінити загальний розмір ринку.
Оцініть свою толерантність до ризику
Оцінка вашої схильності до ризику перед прийняттям інвестиційних рішень є невід’ємним аспектом управління портфелем. Враховуйте ключові фактори, такі як ваш особистий інвестиційний горизонт, фінансові цілі та життєві обставини.
Консервативний інвестор із низькою толерантністю до ризику повинен віддати перевагу більш стабільним цифровим активам, таким як біткойн та Ethereum, і прийняти більш пасивний стиль інвестування. І навпаки, агресивний інвестор із високою толерантністю до ризику може шукати більш ризиковані можливості, які потенційно можуть принести вищу винагороду, наприклад, альткойни з малою капіталізацією або нещодавно запущені криптопроекти.
Будьте в курсі
Якщо ви плануєте активно керувати своїм криптопортфелем, для того, щоб бути в курсі останніх новин, подій і ринкових тенденцій у криптопросторі, знадобляться значні витрати часу.
Вам слід регулярно бути в курсі надійних і неупереджених новин, каналів соціальних мереж і форумів спільнот щодо ринку криптовалют і всіх ваших інвестицій.
Інвестуйте лише те, що ви можете дозволити собі втратити
Крипторинки можуть бути дуже нестабільними, і інвестування в них завжди пов’язане з ризиком втрати частини або всіх ваших інвестицій. Вкладайте лише ту суму, яку можете дозволити собі втратити, не ставлячи під загрозу свою фінансову стабільність.
Якщо ви новачок у криптоінвестуванні, почніть з невеликої суми, якою ви готові ризикувати, і поступово збільшуйте свої інвестиції, коли набудете досвіду та впевненості.
Попередня розробка плану виходу є ефективною стратегією управління портфелем, яка допоможе мінімізувати втрати, якщо справи підуть не на вашу користь. Це означає, що ви визначили точку входу, точку фіксації прибутку та точку виходу з позиції, якщо угода виявиться поганою.
Будьте обережні з кредитним плечем
Торгівля за допомогою кредитного плеча може збільшити ваші прибутки, дозволяючи позичити додаткові кошти для інвестування, але також може збільшити ваші втрати. Важливо бути обережним, використовуючи кредитне плече, і повністю розуміти пов’язані з цим ризики.
Почніть з низького рівня кредитного плеча та поступово збільшуйте його, коли вам стане комфортніше та досвідченіше з процесом. Наприклад, якщо ви торгуєте на маржинальній платформі, почніть із кредитного плеча 2x або 3x, а не переходьте на вищий рівень, що може призвести до значних втрат, якщо ринок рухатиметься проти вас. Завжди пам’ятайте, що чим вище кредитне плече, тим більші потенційні ризики, тому використовуйте кредитне плече обережно та лише з ризиковим капіталом, який ви можете дозволити собі втратити.
Висновок
Інвестиції в криптовалюту можуть бути прибутковими, але це вимагає ретельного планування, досліджень і стратегій управління ризиками. Застосовуючи ці поради та методи, ви можете мінімізувати свої втрати, максимізувати свої прибутки та створити надійний портфель, який зможе витримати нестабільність крипторинку.
Не забудьте диверсифікувати свої активи, оцінити свою толерантність до ризику, виконувати належну обачність, бути в курсі, інвестувати лише те, що ви можете дозволити собі втратити, і будьте обережні щодо ризику кредитного плеча. Ці стратегії в поєднанні з терпінням і дисципліною можуть допомогти вам зорієнтуватися в складнощах ринку криптовалют і досягти інвестиційних цілей.
Отже, виділіть час на навчання, зосередьтеся на своїх довгострокових цілях і завжди уважно стежте за криптоландшафтом, що постійно розвивається. Ви можете перетворити свої криптоінвестиції на успішне та вигідне підприємство за допомогою правильного мислення та підходу.
Відмова від відповідальності:
Уся інформація, надана в профілі CryptoPM binance square або через нього, призначена лише для інформаційних та освітніх цілей. Він не є рекомендацією щодо укладення певної операції чи інвестиційної стратегії, і на нього не слід покладатися при прийнятті інвестиційного рішення. Будь-яке інвестиційне рішення приймаєте на свій власний ризик. За жодних обставин cryptopm не несе відповідальності за будь-які понесені збитки.
#RiskManagement #RiskManagementMastery #cryptopm #strategies
