Криптовалюти сильно коливаються, і їх вартість може різко зростати та падати протягом року, що робить це небезпечним інвестуванням. Однак ставки можливих доходів можуть бути дуже високими для тих, хто готовий дивитися на картину через роки. Це означає, що найкращі шанси для збільшення капіталу портфеля будуть знайдені шляхом диверсифікації портфеля, яка також спрямована на диверсифікацію строків погашення цінних паперів.
У цій статті ми розглянемо найкращі криптовалюти для інвестування на 2024 рік. Давайте обговоримо все, починаючи від найпростіших елементів і закінчуючи прибутковістю, яку можна отримати, і критеріями, які слід враховувати, вибираючи, які конкретні монети мати у своєму довгостроковому інвестиційному портфелі. Наприкінці цього ви зрозумієте, як вибрати відповідний набір криптовалют, у який ви могли б інвестувати, щоб зробити невелику інвестицію в 500 доларів і збільшити статок до величезного стану в 5000 доларів у наступні роки.
Біткойн (BTC) – найбільша криптовалюта, біткойн, залишається найкращим вибором для довгострокових інвесторів через її розвинену мережу, обмежену пропозицію та зростаюче інституційне впровадження.
Ethereum (ETH) – оскільки вони розглядаються як основний спосіб виконання смарт-контрактів і децентралізованих програм (dApps), він має один із найкращих цінних паперів, стабільне та ретельно розроблене середовище та заплановані оновлення, що робить його ідеальним довгостроковим варіант.
Solana (SOL) – ця високопродуктивна блокчейн-платформа для смарт-контрактів набула значної популярності завдяки своїй масштабованості та низьким комісіям за транзакції.
Polkadot (DOT) – Polkadot — це альткойн консенсусного механізму підтвердження частки, який з’єднує кілька блокчейнів разом, що робить його надійним утримуванням у довгостроковій перспективі.
Cardano (ADA) – Cardano – це тип ланцюга блоків із підтвердженням частки, який має на меті бути надійним і стійким, а також пропонувати експансивність. Завдяки тому факту, що Cardano базується на академічних дослідженнях і включає лише рецензований код, він став фаворитом довгострокових інвесторів, які очікують більш академічного підходу до розробки блокчейну.
Chainlink (ПОСИЛАННЯ) – Chainlink – це Oracle, який надає дані для реального використання в розумних контрактах. Системи на основі блокчейну доповнюють традиційні технології, заповнюючи прогалини.
Uniswap (UNI) – Uniswap є найбільшою децентралізованою біржею (DEX) у мережі Ethereum, що робить її перспективною довгостроковою інвестицією.
Cosmos (ATOM) – Cosmos — це мережа сумісних блокчейнів, мета якої — створити мережу блокчейнів, що робить її інтригуючою довгостроковою інвестицією.
Avalanche (AVAX) – Avalanche — це блокчейн із високою пропускною спроможністю, сумісний з Ethereum. Він має високу швидкість транзакцій, мінімальні комісії та розширення програм DeFi і підходить для зберігання капіталу.
Polygon (MATIC) – Polygon функціонує як рішення для масштабування рівня 2, інтегроване через Ethereum, щоб пришвидшити мережу та реалізувати значення за нижчою ціною. У міру зростання Ethereum довгострокова перспектива Polygon як інвестиції виглядає багатообіцяючою, оскільки вона вводить додаткові функції, недоступні в Ethereum.
Давайте оцінимо ці монети, їх особливості, якості заробітку та інше. Тому важливо дотримуватися наступних аспектів, якщо ви хочете мати чітке розуміння кожної криптовалюти, яка вас цікавить, як зазначено в цих статтях нижче. Крім того, ми розглянемо деякі довгострокові криптовалютні інвестиції, куди ви можете інвестувати в них і коли це робити, а також як посилити їх для отримання максимального прибутку. Щоб допомогти вам досягти цього, ви знайдете наступну статтю, яка містить акуратно класифіковані та критично оцінені найкращі криптовалюти, які допоможуть вам прийняти правильне інвестиційне рішення та отримати прибуток від перспектив торгівлі криптовалютою.
Bitcoin (BTC)
Біткойн був запущений у 2009 році Сатоші Накамото як перша в світі цифрова валюта, яка не контролювалася жодним урядом чи фінансовою установою. Він функціонує на основі однорангової мережі без центрального контролю. Його загальний запас монет обмежений 21 мільйоном, відомий своєю дефіцитністю та дефляційним характером. Це змусило деяких називати його «цифровим золотом», а інші інвестували в нього через зростання популярності. Його можна використовувати для транскордонних платежів, збереження вартості та захисту від інфляції, серед інших випадків використання. Незважаючи на свою волатильність, децентралізація та перша криптовалюта виводить біткойн вперед за ринковою капіталізацією. Майбутні події, такі як біткойн ETF та зниження ставок ФРС США, вказують на багатообіцяюче майбутнє біткойна.
Ринкова капіталізація: $1,29 трильйона
Обіговий запас: 19,73 млн BTC
Максимальна пропозиція: 21 мільйон BTC
Поточна ціна: $65 019,75
плюси
Налагоджена мережа з надійним захистом
Обмежена пропозиція та зростаюче інституційне впровадження
Потенціал для значних довгострокових прибутків
мінуси
Висока волатильність у короткостроковій перспективі
Регуляторна невизначеність у деяких юрисдикціях
Енергоємний процес видобутку
Ethereum (ETH)
Ethereum є другою за величиною криптовалютою за ринковою капіталізацією. Будучи однією з провідних базових технологій для інтелектуальних контрактів і децентралізованих програм – dApps, Ethereum є провідною платформою для децентралізованих фінансів (DeFi).
Він дорожчий порівняно з іншими блокчейнами рівня 1, але багато інституційних гравців здійснюють транзакції на Ethereum завдяки його безпеці та повністю розвиненій екосистемі. Нові жанрові оновлення пропозицій щодо вдосконалення Ethereum, як-от EIP-4844, який зменшує комісію за газ, особливо для блокчейнів другого рівня, які залежать від Ethereum, сприятимуть використанню криптовалюти.
Ринкова капіталізація: $416,01 млрд
Обіговий запас: 120,22 млн ETH
Максимальний запас: фіксованого максимального запасу немає
Поточна ціна: $3460,49
плюси
Провідна платформа для смарт-контрактів і dApps
Зростання інституційного впровадження та зріла екосистема
Потенціал для значних довгострокових прибутків
мінуси
Високі комісії за транзакції та проблеми з масштабованістю
Конкуренція з боку інших блокчейнів рівня 1
Регуляторна невизначеність у деяких юрисдикціях
Солана (СОНЦЕ)
Solana — це високопродуктивний блокчейн із швидкими та низькими транзакційними витратами. Він був започаткований Фондом Солана в 2020 році, який використовує унікальний механізм консенсусу, відомий як Proof of History (PoH), у поєднанні з Proof of Stake (PoS). Це дозволяє Solana обробляти тисячі транзакцій за секунду, що робить його одним із найшвидших доступних блокчейнів. SOL — це рідна криптовалюта для Solana, яка використовується для комісій і ставок.
Платформа підтримує смарт-контракти та децентралізовані програми (dApps), залучаючи проекти DeFi, NFT і Web3. Екосистема Solana включає такі популярні програми, як Serum або Raydium, які можна масштабувати. Але, незважаючи на його швидко зростаючу вартість і технологічні досягнення, випадкові збої в мережі викликають сумніви щодо довгострокової надійності. Однак високий обсяг транзакцій і низька затримка роблять його прийнятною довгостроковою інвестицією.
Ринкова капіталізація: $74,50 млрд
Циркуляційний запас: 464,17M SOL
Максимальний запас: фіксованого максимального запасу немає
Поточна ціна: $160,34
плюси
Високопродуктивний блокчейн з низькими комісіями за транзакції
Зростаюча екосистема децентралізованих програм
Потенціал для значних довгострокових прибутків
мінуси
Відносно нова і не перевірена технологія
Централізація викликає занепокоєння через механізм консенсусу підтвердження історії
Регуляторна невизначеність у деяких юрисдикціях
Кардано (ADA)
Cardano (ADA) — це блокчейн-платформа, заснована Чарльзом Хоскінсоном, одним із співзасновників Ethereum. Це було запущено в 2017 році, і воно спрямоване на забезпечення більш безпечної та масштабованої інфраструктури для децентралізованих програм (dApps) і смарт-контрактів. Cardano використовує ексклюзивний механізм консенсусу під назвою Ouroboros, який є протоколом підтвердження частки, розробленим для енергоефективності та безпеки.
Підхід Cardano зосереджений на дослідженнях, розвиток яких спирається на рецензовані академічні дослідження. Оновлення та функції мають бути науково перевірені перед впровадженням. Система відома своєю багаторівневою архітектурою, яка відокремлює реєстр значень облікових записів від рівня, на якому працюють смарт-контракти, підвищуючи безпеку та масштабованість. Проекти в галузі фінансів, управління ідентифікацією та управління в екосистемі Cardano роблять її улюбленою серед довгострокових інвесторів.
Поточна ціна: $0,4404
Ринкова капіталізація: $15,81 млрд
Обіговий ресурс: 35.884B ADA
Максимальний запас: 45B ADA
плюси
Акцент на безпеку, стійкість і масштабованість
Керуючись академічними дослідженнями та рецензованим кодом
Потенціал для значних довгострокових здобутків у країнах, що розвиваються
мінуси
Повільніший розвиток порівняно з іншими блокчейнами
Обмежена екосистема децентралізованих програм
Регуляторна невизначеність у деяких юрисдикціях
Polkadot (DOT)
DOT — це блокчейн, розроблений для сумісності кількох блокчейнів. Він був запущений у 2020 році Web3 Foundation. Polkadot звертається до масштабованості та безпеки, створюючи власну багатоланцюгову структуру для інновацій. Архітектура складається з центрального релейного ланцюга, відповідального за забезпечення безпеки та консенсусу між іншими парачейнами, які можуть розміщувати різні децентралізовані програми (dApps) і проекти.
Концепція «загальної безпеки» є найважливішим винаходом Polkadot, який гарантує, що всі з’єднані ланцюги отримують однаковий рівень безпеки від ланцюга ретрансляції. Ця структура дозволяє створювати налаштовані ланцюжки без порушення взаємозв’язку між такими системами, а також підтримувати сумісність. Екосистема підтримує кілька програм, зокрема DeFi та ігри, що робить її універсальною для довгострокового успіху.
Ринкова капіталізація: $9,12 млрд
Циркуляційний ресурс: 1,44 B DOT.
Максимальний запас: фіксованого максимального запасу немає
Поточна ціна: $6,35
плюси
Забезпечує взаємодію між блокчейнами
Зростаюча екосистема проектів, що базується на її мережі
Потенціал для значних довгострокових прибутків
мінуси
Відносно нова і не перевірена технологія
Регуляторна невизначеність у деяких юрисдикціях
Конкуренція з перешкодами від іншого рішення для взаємодії
Chainlink (ПОСИЛАННЯ)
Chainlink (LINK) — це децентралізована мережа оракула, яка з’єднує смарт-контракти на блокчейн-платформах з реальними даними, подіями та платежами. Засновники Chainlink Сергій Назаров і Стів Елліс представили програмне забезпечення в 2017 році, сподіваючись вирішити «проблему оракула», яка заважала смарт-контрактам взаємодіяти із зовнішніми джерелами даних і API.
Мережа оракулів Chainlink є децентралізованою, що гарантує відсутність ризику неточних даних через надмірну залежність від однієї точки. Він створений, щоб запропонувати незламні входи та виходи для таких програм, як DeFi, страхування та ігри. З огляду на його функції безпеки, гнучкість та інші переваги, Chainlink був широко прийнятий багатьма блокчейн-екосистемами, що робить його перспективною довгостроковою інвестицією.
Ринкова капіталізація: $8,69 млрд
Обіговий запас: 608,1 млн. монет
Максимальний запас: фіксованого максимального запасу немає
Поточна ціна: $14,30
плюси
Вирішальна роль у поєднанні блокчейну та традиційних систем
Зростаюче впровадження та партнерство з провідними проектами
Потенціал для значних довгострокових прибутків
мінуси
Регуляторна невизначеність у деяких юрисдикціях
Конкуренція з боку інших рішень Oracle
Залежність від зростання ширшої екосистеми блокчейну
Uniswap (UNI)
Uniswap (UNI) — це платформа децентралізованої біржі (DEX) на основі блокчейну Ethereum, яка дозволяє користувачам безпосередньо торгувати своїми токенами ERC-20. Запущена в 2018 році Гейденом Адамсом, ця система переосмислила децентралізовану торгівлю, запровадивши модель автоматизованого маркет-мейкера (AMM), яка позбавляється традиційних книг замовлень і натомість запроваджує пули ліквідності. Ці пули можуть постачатися парами токенів, де нараховуються комісії. Монета UNI діє як маркер управління, який дозволяє її власникам голосувати за важливі питання щодо протоколу.
Uniswap став одним із найважливіших компонентів екосистеми DeFi завдяки своєму зручному інтерфейсу та ефективним засобам транзакцій. Uniswap прокладає шлях до більш демократичного та доступного фінансового простору, усуваючи посередників. Вони виявили велику винахідливість у таких речах, як Uniswap v3, що зробило його цінною довгостроковою інвестицією.
Ринкова капіталізація: $4,91 млрд
Обіговий запас: 600 млн монет
Максимальний запас: фіксованого максимального запасу немає
Поточна ціна: $8,17
плюси
Провідний DEX в мережі Ethereum
Сильна перевага першого учасника та підтримка спільноти
Потенціал для значних довгострокових прибутків у міру зростання DeFi
мінуси
Залежність від зростання мережі Ethereum
Конкуренція з боку інших DEX і централізованих бірж
Регуляторна невизначеність у деяких юрисдикціях
Космос (ATOM)
Cosmos — це блокчейн-платформа, яка вирішує проблему сумісності блокчейнів, щоб дозволити багатьом блокчейнам безперебійно спілкуватися та обмінюватися даними через єдиний інтерфейс. Команда Tendermint запустила його в 2019 році, використовуючи консенсусний алгоритм Tendermint, який є механізмом перевірки ставки Byzantine Fault Tolerant (BFT), який забезпечує високу продуктивність і безпеку. Рідна криптовалюта ATOM використовується для стекінгу, управління та комісії за транзакції в мережі.
Щоб різні блокчейни спілкувалися та обмінювалися токенами без посередників, Cosmos використовує архітектуру під назвою Inter Blockchain Communication (IBC) протокол. Це полегшує розробникам створення взаємопов’язаних блокчейн-додатків. Cosmos Hub функціонує як центральний блокчейн більшої екосистеми Cosmos і відповідає за з’єднання різних незалежних ланцюжків, відомих як зони. Cosmos має намір стати «Інтернетом блокчейнів», який заохочує співпрацю та інновації в децентралізованому просторі, що робить його переконливою довгостроковою інвестицією.
Ринкова капіталізація: $1,29 трильйона
Обіговий запас: 390,93 млн. монет
Максимальний запас: фіксованого максимального запасу немає
Поточна ціна: $6,62
плюси
Унікальна архітектура забезпечує взаємодію між блокчейнами
Зростаюча екосистема проектів, що базується на її мережі
Потенціал для значних довгострокових здобутків у міру зростання мережі блокчейнів
мінуси
Відносно нова і не перевірена технологія
Конкуренція з боку інших рішень сумісності
Регуляторна невизначеність у деяких юрисдикціях
лавина (AVAX)
Avalanche (AVAX) — це блокчейн-платформа, розроблена для децентралізованих додатків (dApps) і адаптованих блокчейн-мереж. Ava Labs запустила Avalanche у 2020 році з метою забезпечення високої швидкості, низької затримки та масштабованості. Швидка та ефективна обробка транзакцій відбувається завдяки унікальному механізму консенсусу, відомому як консенсус Avalanche, який поєднує в собі класичний консенсус і консенсус Накамото.
Ця платформа має три вбудовані блокчейни, такі як X-Chain для створення та обміну активами, P-Chain для стекінгу та координації валідатора та C-Chain для смарт-контрактів і програм DeFi. Конструкція Avalanche дозволяє створювати підмережі відповідно до конкретних вимог. Він прагне стати головним гравцем в екосистемі блокчейнів, пропонуючи потужну інфраструктуру, яка може підтримувати різні додатки, починаючи від фінансів і закінчуючи іграми, що робить довгострокову інвестицію гідною.
Ринкова капіталізація: $11,13 млрд
Обіговий запас: 394,61 млн. монет
Максимальна пропозиція: 715 748 719 AVAX
Поточна ціна: $28,22
плюси
Високопродуктивний блокчейн зі швидким часом транзакцій і низькими комісіями
Зростаюча екосистема DeFi і сумісність з Ethereum
Потенціал для значних довгострокових прибутків у міру зростання його екосистеми
мінуси
Відносно нова і не перевірена технологія
Конкуренція з боку інших блокчейнів рівня 1
Регуляторна невизначеність у деяких юрисдикціях
Багатокутник (MATIC)
Polygon, також відомий як Matic Network (MATIC), — це рішення для масштабування на рівні 2 Ethereum, яке спрямоване на підвищення швидкості транзакцій і зниження витрат без шкоди для безпеки та децентралізації. Її було створено в 2017 році під назвою Matic Network, але її ребрендинг було змінено в 2021 році. Для високої пропускної здатності та низької затримки Polygon покладається на механізм консенсусу Proof-of-Stake (PoS) і сайдчейни Plasma.
Polygon підтримує різні децентралізовані програми (dApps), а також проекти DeFi, надаючи розробникам інструменти для створення масштабованих і зручних програм. Це забезпечує взаємодію між Ethereum та іншими мережами, таким чином сприяючи взаємопов’язаному та більш продуктивному середовищу блокчейну. Універсальність і наявність функцій сумісності з Ethereum привели до того, що Polygon отримав широке поширення, що робить його криптовалютою для довгострокових інвестицій.
Ринкова капіталізація: $5,35 млрд
Обіговий запас: 9,89 млн монет
Загальний запас: 10B Matic
Поточна ціна: $0,5406
плюси
Рішення для масштабування рівня 2 для Ethereum
Зростаюча екосистема проектів, що базується на її мережі
Потенціал для значних довгострокових прибутків у міру зростання екосистеми Ethereum
мінуси
Залежність від зростання мережі Ethereum
Конкуренція з боку інших рішень для масштабування рівня 2
Регуляторна невизначеність у деяких юрисдикціях
Фактори, які слід враховувати при виборі довгострокової криптовалюти
Технології та розвиток.
Подивіться на основну технологію та діяльність із розробки. Сильний, інноваційний блокчейн з активним розвитком може вказувати на довгострокову життєздатність.
Випадок використання та корисність
Оцініть застосування криптовалюти в реальному світі та її корисність. Більша кількість випадків використання та попит на криптовалюту означає вищі шанси на успіх.
Команда та партнерство
Перевірте повноваження команди розробників, а також їхні стратегічні партнерства. Команда з авторитетом і міцне партнерство можуть підвищити довіру та перспективи зростання.
Позиція на ринку та прийняття
Подивіться на ринкову позицію та рівень прийняття. Криптовалюти, які мають більшу базу користувачів або відсоток тих, хто їх широко використовує, мають тенденцію працювати краще в довгостроковій перспективі.
Нормативно-правове середовище
Уважно вивчіть нормативне середовище, що оточує цю криптовалюту. Відповідність нормам і сприятливі нормативні умови можуть вплинути на довгострокову стабільність.
Безпека та стабільність мережі
Переконайтеся, що заходи безпеки цієї криптовалюти є достатньо надійними, а також стабільна мережа. Довіру можуть підірвати повторювані випадки злому або технічні проблеми, які можуть скоротити тривалість життя.
Екосистема спільноти
Енергійна спільнота в поєднанні з процвітаючою екосистемою сприяє зростанню та розвитку криптовалюти. Інновації, як правило, слідують за участю громади, отже, буде більше впровадження.
Фінансові показники
Оцініть фінансові показники, включаючи ринкову капіталізацію, обсяг торгів, ліквідність тощо. Здорові фінансові показники означають довіру інвесторів разом зі стабільністю ринку.
Майбутня дорожня карта
Перегляньте майбутню дорожню карту вашого проекту разом із планами. Чіткі реалістичні цілі разом із чітко визначеними дорожніми картами є ознаками відданості довгостроковому баченню.
Економічна модель
Дізнайтеся, як працює економічна модель, наприклад токеноміку та механізми постачання. Щоб забезпечити довгострокову життєздатність, стійкі, а також добре структуровані економічні моделі є обов’язковими.
Висновок
Інвестування в криптовалюти може бути корисним і прибутковим, але лише з деякими труднощами, які необхідно враховувати. Диверсифікація має важливе значення в інвестиційних портфелях для контролю ризику та підвищення потенційної прибутковості. Інвестування в різні активи, такі як короткострокові та довгострокові криптовалюти, які є більш стабільними, гарантує, що ви збалансуєте волатильність, а також скористаєтеся різноманітними ринковими можливостями. Короткострокові монети можуть дати швидкий прибуток завдяки швидким змінам ціни, тоді як довгострокові монети зазвичай забезпечують стабільність і поступове зростання. Включення цих двох типів дає змогу краще керувати ризиками та бути достатньо гнучким, щоб швидко реагувати, коли виникає потреба в коригуванні під час будь-яких змін на ринках.
поширені запитання
У яку криптовалюту найкраще довгостроково інвестувати?
Найкраща криптовалюта для довгострокових інвестицій залежить від багатьох факторів, включаючи вашу толерантність до ризику, інвестиційні цілі та переважаючі ринкові умови. Загальноприйнято вважати, що відомі криптовалюти, такі як BTC, ETH, а також ті, що мають надійні варіанти використання, можуть стати хорошим вибором для зберігання протягом тривалого періоду часу.
Скільки я повинен вкласти в криптовалюти?
Рекомендується інвестувати суму, втрата якої не завдасть серйозної шкоди чи загрожуватиме вашому добробуту; також диверсифікація між різними монетами може допомогти зменшити будь-які потенційні втрати.
Як довго я повинен зберігати свої інвестиції в криптовалюту?
Ідеальний період зберігання для інвестицій у криптовалюту залежить від індивідуальних цілей і ринкових умов. Довгострокові інвестори, як правило, утримують свої позиції довше, щоб подолати нестабільність ринку та отримати вигоду від потенційного зростання.
Які ризики інвестування в криптовалюти?
Цифрові валюти пов’язані з численними ризиками, включаючи нестабільність цін, регуляторні проблеми, порушення безпеки та інші, які можуть призвести не лише до втрати прибутку, але навіть до всієї бази капіталу.
Як я можу бути в курсі останніх подій у криптопросторі?
Щоб бути в курсі інновацій у технології блокчейн або будь-якій іншій сфері, пов’язаній з криптовалютами, потрібні надійні новинні видання. Ви можете слідкувати за людьми, які мають вплив на ці теми, через соціальні медіа, приєднуватися до онлайн-спільнот і підписатися на інформаційні бюлетені, що публікуються надійними джерелами, щоб тримати вас в курсі.
Публікація Найкращі криптовалюти для довгострокового прибутку: перетворите 500 доларів на 5000 доларів за допомогою цих монет вперше з’явилася на Coinfomania.
