Бюро з цінних паперів і ф’ючерсів Комісії з фінансового нагляду оголосило сьогодні про результати своїх дисциплінарних дій проти компанії Ace Digital Innovation Co., Ltd. (ACE Exchange). Закон про захист штрафів.
Фінансова комісія: Перевірка виявила серйозні порушення
Бюро з цінних паперів і ф’ючерсів Комісії з фінансового нагляду заявило, що в листопаді 2023 року Комісія з фінансового нагляду провела спеціальну перевірку компанії Ace Digital Innovation Co., Ltd. для запобігання відмиванню грошей і протидії фінансуванню тероризму. Перевірка виявила численні порушення з боку компанії, які свідчать про невиконання нею відповідних вимог законодавства.
Огляд покупців не суворий
Бюро цінних паперів і ф’ючерсів FSC вважає, що компанія Ace не змогла запровадити посилені заходи перевірки для клієнтів із високим ризиком з точки зору перевірки клієнтів, а також не змогла повністю зрозуміти мету та характер встановлення ділових відносин. Крім того, компанія не змогла повністю ідентифікувати та перевірити особу своїх клієнтів, не змогла справді ідентифікувати фактичних бенефіціарів своїх корпоративних клієнтів і не змогла ретельно оцінити необхідність підвищення рівня ризику клієнта.
Поганий моніторинг транзакцій
Що стосується моніторингу транзакцій, компанія Ace не змогла встановити різні порогові значення моніторингу відповідно до рівня ризику відмивання грошей клієнта. Вона також не змогла точно зафіксувати статус обробки попереджень про підозрілі транзакції, а записи про підозрілі транзакції для того самого клієнта були зафіксовані. також неповний. Крім того, компанія не змогла до кінця зрозуміти джерела та призначення коштів клієнтів.
Недостатнє ведення документації
Компанія Ace має низку недоліків у веденні записів, включаючи нездатність повністю зберегти інформацію про адресу гаманця зовнішніх відправників, які обслуговують перекази віртуальних активів для клієнтів і записують ваучери для угод і транзакцій з клієнтами. Також компанія не надала інформацію про передачу віртуальних активів до перевірки СФН.
Неналежне управління особистою інформацією
Крім того, компанія Ace зберігала особисту інформацію клієнта в системі зовнішньої компанії, не вживаючи відповідних заходів безпеки, що ще більше посилило порушення.
Результат покарання Комісії фінансового нагляду ACE
Комісія з фінансового нагляду зазначила, що відповідно до положень частини другої статті 5, частини п’ятої статті 6, частини п’ятої статті 7, частини четвертої статті 8 Закону про запобігання відмиванню коштів та частини другої статті 48 Відповідно до Закону про захист персональних даних Комісія з фінансового нагляду наклала на Ace Digital Innovation Co., Ltd. штраф у розмірі NT$1,52 млн. як знак покарання.
Штрафи, накладені на біржі відповідно до закону Тайваню про відмивання оборонних коштів: вбивство курки, щоб налякати мавп
Цей розділений випадок підкреслює важливість фінансових установ у запобіганні відмиванню грошей і захисту персональних даних. Комісія фінансового нагляду закликає всі фінансові установи посилити внутрішній контроль і дотримуватися відповідних нормативних актів для підтримки безпеки та стабільності фінансової системи.
З причин покарання проти ACE видно, що Комісія з фінансового нагляду використовувала міжнародні стандарти для перегляду механізму внутрішнього контролю вітчизняних VASP (постачальників послуг віртуальних активів), оскільки багато компаній можуть бути схильні до недоліків Нагляд за віртуальними активами Тайваню може бути ще одним кроком.
Ця стаття Комісія з фінансового нагляду про фінансову перевірку VASP і штраф: біржа козирів ACE не змогла запобігти відмиванню грошей і була оштрафована на 1,52 мільйона NT$. Вперше з’явилася в Chain News ABMedia.
