Що стосується грошей, завжди слідує шахрайство. Те ж саме стосується і криптовалюти.

Цифрова валюта — це форма валюти, яка зберігається в цифровому гаманці, і власник може перетворити валюту на готівку, переказавши її на банківський рахунок. Криптовалюта, наприклад біткойн, відрізняється від цифрової валюти. Він використовує блокчейн для перевірки та не працює через фінансові установи, тому його важче відновити після крадіжки.

Незважаючи на те, що криптовалюта є новою тенденцією, злодії використовують старі методи для крадіжки. Ось деякі з поширених шахрайств з криптовалютою, яких варто остерігатися.

1. Схеми інвестування біткоіни

У схемах інвестування біткойнів шахраї зв’язуються з інвесторами, видаючи себе за досвідчених «інвестиційних менеджерів». У рамках схеми так звані інвестиційні менеджери стверджують, що заробили мільйони, інвестуючи в криптовалюту, і обіцяють своїм жертвам, що вони зароблять гроші на інвестиціях.

Для початку шахраї вимагають передоплату. Потім замість того, щоб заробляти гроші, злодії просто крадуть передоплату. Шахраї також можуть вимагати особисту ідентифікаційну інформацію, стверджуючи, що вона призначена для переказу або внесення коштів, і таким чином отримати доступ до криптовалюти людини.

Інший тип інвестиційного шахрайства передбачає використання підроблених схвалень знаменитостей. Шахраї роблять справжні фотографії та нав’язують їх у підроблених облікових записах, оголошеннях чи статтях, щоб створити враження, ніби знаменитість отримує великий фінансовий прибуток від інвестицій. Джерела цих тверджень здаються законними, вони використовують авторитетні назви компаній, такі як ABC або CBS, із професійним веб-сайтом і логотипами. Однак індосамент підроблений.

2. Шахрайство з витягуванням килимка

Шахрайство з використанням килимка полягає в тому, що інвестиційні шахраї «накачують» новий проект, незамінний токен (NFT) або монету, щоб отримати фінансування. Після того як шахраї отримують гроші, вони зникають разом з ними. Кодування для цих інвестицій не дозволяє людям продавати біткойни після покупки, тому інвестори залишаються з безцінними інвестиціями.

Популярною версією цього шахрайства була афера з монетами Squid, названа на честь популярного серіалу Netflix «Гра в кальмара». Інвесторам доводилося грати, щоб заробити криптовалюту: люди купували токени для онлайн-ігор і потім заробляли більше для обміну на інші криптовалюти. Ціна токена Squid зросла з 1 цента до приблизно 90 доларів за токен.

Згодом торгівля припинилася, а гроші зникли. Потім вартість токена досягла нуля, оскільки люди намагалися продати свої токени, але не змогли. Шахраї заробили на цих інвесторах близько 3 мільйонів доларів.

Шахрайство з витягуванням килимка також поширене для NFT, які є унікальними цифровими активами.

3. Романтичні шахрайства

Додатки для знайомств не чужі криптошахрайства. Ці шахрайства передбачають стосунки, як правило, на великій відстані та суто онлайн, де одній стороні потрібен час, щоб завоювати довіру іншої сторони. З часом одна сторона починає переконувати іншу купити або дати гроші в якійсь формі криптовалюти.

Отримавши гроші, шахрай знайомств зникає. Ці шахрайства також називаються «шахрайством із зарізанням свиней».

4. Фішингові шахрайства

Фішингове шахрайство існує вже деякий час, але все ще популярно. Шахраї надсилають електронні листи зі зловмисними посиланнями на підроблений веб-сайт, щоб зібрати особисту інформацію, як-от ключову інформацію про гаманець криптовалюти.

На відміну від паролів, користувачі отримують лише один унікальний закритий ключ до цифрових гаманців. Але якщо приватний ключ вкрали, змінити цей ключ клопітно. Кожен ключ унікальний для гаманця; тому, щоб оновити цей ключ, людині потрібно створити новий гаманець.

Щоб уникнути фішингу, ніколи не вводьте безпечну інформацію за посиланням електронної пошти. Завжди переходьте безпосередньо на сайт, незалежно від того, наскільки легітимним він або посилання з’являються.

5. Схеми Понці

Схеми Понці платять старим інвесторам доходами від нових. Щоб залучити нових інвесторів, криптовалютні шахраї будуть заманювати нових інвесторів біткойнами. Це схема, яка крутиться по колу, оскільки законних інвестицій немає; це все про націлювання на нових інвесторів за гроші.

Головною принадою схеми Понці є обіцянка величезних прибутків з невеликим ризиком. Однак ці інвестиції завжди пов’язані з ризиком, і немає гарантованої прибутковості.

6. Підроблені біржі криптовалют

Шахраї можуть заманити інвесторів обіцянками чудового обміну криптовалюти — можливо, навіть трохи додаткових біткойнів. Але насправді обміну немає, і інвестор не знає, що це фальшивка, доки не втратить свій депозит.

Дотримуйтесь відомих криптовалютних ринків, таких як Coinbase, Crypto.com і Cash App, щоб уникнути незнайомого обміну. Перш ніж вводити будь-яку особисту інформацію, проведіть деякі дослідження та перевірте галузеві сайти, щоб дізнатися більше про репутацію та легітимність біржі.