За даними CoinDesk, традиційні відмивачі грошей все частіше використовують криптомережі для переміщення незаконних коштів. Недавній звіт аналітичної компанії Chainalysis підкреслює зростаючу тенденцію грошових переказів через ланцюжок, які, хоча й не є остаточно незаконними, демонструють характеристики, які викликають занепокоєння в традиційних банківських системах.

Керівник відділу досліджень Chainalysis Кім Грауер пояснив, що ці транзакції є частиною великомасштабної інфраструктури відмивання грошей, призначеної для очищення готівки, що надходить за межі криптовалютного світу. На відміну від криптошахрайства, крадіжок і атак програм-вимагачів, які зазвичай відстежує Chainalysis, ці транзакції відбуваються з гаманців, які невідомі як незаконні. Однак вони дотримуються шаблонів, які, ймовірно, будуть помічені традиційними фінансовими відділами відповідності, як-от поділ коштів на суми, які трохи нижчі за порогові значення звітності «знай свого клієнта» (KYC), а потім їх об’єднання пізніше.

Липневий звіт відзначає першу комплексну спробу Chainalysis задокументувати масштаб цієї тенденції в блокчейні. Висновки показали, що ці транзакції значно більші за обсягом, ніж відома база незаконних транзакцій. Наприклад, під час аналізу всіх переказів, надісланих на біржі у 2024 році, було виявлено значну кількість транзакцій на суму трохи нижче позначки в 10 000 доларів США, де застосовуються додаткові правила KYC.

Грауер зауважив, що хоча транзакція трохи нижче порогової суми в 10 000 доларів США не є остаточно незаконною, традиційні фінансові установи вже давно використовують таку евристику для відстеження злочинної діяльності. Вона підкреслила, що слідчі враховують кілька факторів, коли визначають, чи є транзакція підозрілою, і це лише один із багатьох показників.

Більше занепокоєння викликають транзакції, які надходять до позабіржових брокерів, які відкрито рекламують свою готовність конвертувати злочинну криптовалюту в долари, не ставлячи питань. Грауер заявив, що мета полягає в тому, щоб просунути розмову про методи комплаєнсу в криптоіндустрії, щоб відобразити методи, розроблені в традиційній банківській справі.