Всім учасникам обороту цифрових активів наказано надавати звітність про перекази грошових коштів та криптоактивів, а також проводити перевірку на відповідність правилам «Знай свого клієнта» (KYC) усіх учасників криптовалютних транзакцій.
Відповідно до Travel Rules, всі постачальники криптовалютних послуг зобов'язані збирати та надавати інформацію про учасників транзакцій на суми від 1000 євро (приблизно $1100). Збору підлягають персональні дані відправника та одержувача. Постачальники послуг зобов'язані забезпечити зберігання цієї інформації протягом п'яти років.
Відповідно до Travel Rules, на постачальників віртуальних послуг, що не дотримуються правила, можуть бути накладені штрафи до 5 млн євро (приблизно $ 5,4 млн), а також призупинена діяльність. Аж до відкликання ліцензії.
Вимога випливає з положень регламенту регулювання ринків криптоактивів (MiCAR), де визначено порядок здійснення операцій для постачальників послуг криптоактивів (CASP) відповідно до режиму боротьби з відмиванням грошей та протидії фінансуванню тероризму (AML/CFT).
Напередодні директор зі стратегії та політики у країнах Євросоюзу американської компанії Circle Патрік Хансен (Patrick Hansen) та головний стратегічний директор Circle Данте Диспарте (Dante Disparte) заявили, що у зв'язку з початком набрання чинності правилами регулювання ринку криптоактивів Євросоюзу (MiCA), організації, які не зможуть відповідати новим вимогам, ймовірно, припинять свою роботу або втратять значну частку ринку.