TLDR

  • Європейське банківське управління (EBA) випустило нові правила «правил подорожей» для криптовалютних бірж і постачальників послуг

  • Ці вказівки набудуть чинності 30 грудня 2024 року, що дасть компаніям 6 місяців на підготовку

  • Правила вимагають повідомляти інформацію про перекази коштів і криптоактивів для боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму

  • Постачальники послуг криптовалютних активів (CASP) підпадають під дію режиму ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей/фінансуванням тероризму (ПВК/ФТ).

Європейське банківське управління (EBA) оголосило про нові правила «правил подорожей», які застосовуватимуться до криптовалютних бірж і постачальників послуг, що працюють у Європейському Союзі.

Ці правила, які набудуть чинності 30 грудня 2024 року, дають компаніям шість місяців для підготовки до відповідності.

Нові вказівки, опубліковані 4 липня 2024 року, є частиною Регламенту (ЄС) 2023/1113, який поширює зобов’язання включати інформацію про ініціатора та бенефіціара на постачальників послуг криптоактивів (CASP).

Ця постанова приводить законодавчу базу ЄС у відповідність до стандартів Групи розробки фінансових заходів протидії відмиванню грошей (FATF) і має на меті встановити послідовний та ефективний підхід до впровадження правила про поїздки в ЄС.

#EBA щойно опублікувала нові вказівки щодо інформації, яка повинна супроводжувати перекази коштів і певних криптоактивів.

????https://t.co/uNykQqOHwb pic.twitter.com/EwA6ZtYm8c

— Банківське управління ЄС – ЄБА ???????? (@EBA_News) 4 липня 2024 р

Згідно з цими новими правилами, криптобіржі та постачальники послуг повинні будуть повідомляти детальну інформацію про перекази коштів і криптоактивів.

Це включає збір інформації про користувачів для переказів, визначення того, чи пов’язані транзакції з придбанням послуг, і виявлення переказів, які видаються пов’язаними.

Керівні принципи також зобов’язують CASP декларувати свою політику щодо багаторазового посередництва та транскордонних переказів.

Основною метою цих правил є запобігання, виявлення та розслідування відмивання грошей і фінансування тероризму, дозволяючи відповідним органам повністю відстежувати перекази коштів і криптоактивів.

Цей крок означає важливий крок у переведенні криптоактивів під той самий регуляторний контроль, що й традиційні фінансові послуги.

Саймон Шнайдер, директор із відповідності AML у CryptoFirm, прокоментував нові правила:

«Ці вказівки представляють значну зміну того, як криптобізнесу доведеться працювати в ЄС. Хоча відповідність спочатку може бути складною, це необхідний крок до легітимізації криптоіндустрії та захисту її від незаконної діяльності».

ЄБА визнає, що досягнення відповідності цим інструкціям, ймовірно, поставить криптобіржі та постачальників послуг у фінансовий стрес.

Однак регуляторний орган очікує, що загальна вигода переважатиме потенційні витрати в довгостроковій перспективі, сприяючи більш ефективній боротьбі з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.

Важливо зауважити, що криптовалютні біржі та постачальники послуг, які наразі підпадають під дію Директиви ЄС про боротьбу з відмиванням грошей (AMLD) або національного режиму протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, як і раніше, підпадають під дію відповідних вимог ПВК/ФТ на додаток до цих нові настанови.

Процес впровадження включає двомісячний буферний період для провайдерів платіжних послуг (PSP), проміжних провайдерів PSP, CASP і проміжних CASP, щоб заявити про дотримання нових вимог після вступу в дію положення. Цей період починається після публікації перекладів на офіційні мови ЄС.

Ці рекомендації є частиною ширшої нормативної бази, що розробляється ЄБА. Уповноважений орган також опублікував рекомендації щодо нагляду CASP у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму на основі оцінки ризиків та рекомендації для CASP щодо ефективного управління ризиками відмивання грошей і фінансування тероризму.

ЄБА завершує роботу над інструкціями щодо внутрішньої політики, процедур і засобів контролю для дотримання обмежувальних заходів, які застосовуються до CASP та інших фінансових установ.

Реакція криптоіндустрії на ці нові правила була неоднозначною. У той час як деякі вважають це необхідним кроком до загального впровадження та покращення безпеки, інші турбуються про потенційний вплив на конфіденційність користувачів і операційні проблеми, які це може створити.

Марія Лопес, генеральний директор EuroCrypto Exchange, заявила,

«Хоча ми повністю підтримуємо заходи по боротьбі з фінансовими злочинами, реалізація цих рекомендацій вимагатиме значних ресурсів і може вплинути на швидкість і простоту транзакцій, яких очікують наші користувачі. Ми наполегливо працюємо над тим, щоб знайти баланс між відповідністю вимогам і досвідом користувача».

З наближенням кінцевого терміну крипто-бізнесу, що працює в ЄС, потрібно буде ретельно переглянути свою поточну практику та внести необхідні корективи для забезпечення відповідності. Це може включати оновлення їхніх процедур KYC («Знай свого клієнта»), удосконалення їхніх систем моніторингу транзакцій та потенційний перегляд їхніх операційних процесів.

Повідомлення Криптобіржі ЄС через шість місяців зіткнуться з новими правилами «правил подорожей» вперше з’явилося на Blockonomi.