У рамках значного кроку для посилення заходів протидії відмиванню грошей (AML) Європейське банківське управління (EBA) оголосило про розширення вказівок щодо правил подорожей на постачальників крипто-послуг та їхніх посередників.

Криптобіржі, що працюють в Європейському Союзі (ЄС), будуть підпадати під дію Регламенту (ЄС) 2023/1113 (Рекомендації щодо правил подорожей) з 30 грудня, який зобов’язує повідомляти інформацію про перекази коштів і криптоактивів.

У результаті постачальники послуг із використанням криптовалютних активів (CASP), як визначено в MiCAR, підпадають під дію режиму ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей/фінансуванням тероризму (ПВК/ФТ).

Вплив правил подорожей ЄС на криптобіржі

Після того, як положення набуде чинності, постачальникам платіжних послуг (PSP), проміжним PSP, CASP і проміжним CASP буде надано двомісячний буферний період, щоб заявити про дотримання нових вимог.

«Останній термін, протягом якого компетентні органи повинні повідомити, чи дотримуються вони Рекомендацій, буде через два місяці після публікації перекладів».

Деякі загальні положення включають збір інформації користувачів для переказу коштів або криптоактивів, визначення того, чи пов’язана транзакція з придбанням послуг, і виявлення переказів, які, здається, пов’язані.

Крім того, постачальникам крипто-послуг і посередникам потрібно буде оголосити свою політику щодо мультипосередництва та транскордонних переказів.

Прагнення до довгострокової вигоди

ЄБА визнала, що досягнення відповідності Інструкціям ЄС щодо правил подорожей поставить криптобіржі та постачальників послуг у фінансовий стрес. Однак регулююче агентство передбачає загальну вигоду в довгостроковій перспективі.

«Загалом очікується, що переваги цих Рекомендацій переважать потенційні витрати, і очікується, що ці Рекомендації сприятимуть більшій ефективності боротьби з ВК/ФТ».

Криптообмінники та постачальники послуг, які зараз підпадають під дію Директиви ЄС про боротьбу з відмиванням грошей (AMLD) або національного режиму протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, «продовжуватимуть відповідати застосовним вимогам протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму».

За темою: Нігерію закликають прийняти правила щодо криптовалют, натхненні Європою

У той час як європейські уряди зміцнюють свою контроль над діяльністю криптообміну, криптопротоколи застосовують проактивний підхід до відповідності.

Фонд Cardano у партнерстві з Інститутом Crypto Carbon Ratings Institute (CCRI) опублікував індикатори стійкості для мережі Cardano, які відповідатимуть майбутнім правилам Європейського Союзу про ринки криптоактивів (MiCA).

У звіті наголошується, що Cardano працює на більш енергоефективному консенсусному протоколі та споживає значно менше електроенергії, ніж протоколи proof-of-work.

Він також надає загальне річне споживання електроенергії та вуглецевий слід мережі Cardano, а також граничний попит на електроенергію на транзакцію за секунду, серед інших важливих показників.

Журнал: «рейдерські» інвестори грабують DAO — Nouns і Aragon діляться отриманими уроками