Автор: ХОМ'ЯК
Tether, найбільша у світі компанія-емітент стейблкойнів, нещодавно запустила новий стейблкоїн, aUSD₮, призначений для задоволення зростаючого ринкового попиту та вливання нової життєвої сили в екосистему DeFi. aUSD₮ — це унікальний цифровий актив, забезпечений надмірною заставою Tether Gold (XAUT), тобто aUSD₮ забезпечено реальним фізичним золотом, яке зберігається в Швейцарії.
Що таке Alloy by Tether, Tethered Assets і aUSD₮?
Нещодавно Tether оголосив про запуск нової платформи Alloy від Tether і впровадження нового типу цифрових активів Tethered Assets. Цей клас активів призначений для відстеження ціни базового активу за допомогою стратегій стабілізації, таких як надмірне забезпечення ліквідних активів і пули ліквідності вторинного ринку. Tethered Assets може приймати один або кілька типів застави та може відстежувати ціну більшості відомих активів, таких як фіатні валюти, товари та інші подібні продукти.
Alloy від Tether — це відкрита платформа, яка дозволяє створювати різні прив’язані активи з ширшим набором механізмів підтримки, потенційно включаючи продукти прибутку. Технологія також надає установам сучасний підхід до управління активами, забезпечуючи безпечні цифрові активи, забезпечені золотом, які можна інтегрувати в інвестиційні портфелі. Moon Gold NA, S.A. de C.V., уповноважені CNAD Ель-Сальвадора і відповідатимуть за випуск і управління Alloy by Tether для задоволення різних груп клієнтів і нормативних вимог.
Токени Alloy by Tether використовують Tether Gold (XAU₮) як заставу та є прив’язаним активом. aUSD₮ — це перший токен Alloy by Tether, призначений для відстеження вартості 1 долара. Tether Gold представляє собою фізичне золото, що зберігається в Швейцарії, причому кожен токен XAU₮ прив’язаний до однієї унції фізичного золота та відповідає стандартам доброї доставки Лондонської асоціації ринку дорогоцінних металів (LBMA). Ця комбінація розроблена, щоб забезпечити стабільність і надійність золота з торговою функціональністю та зручністю долара США. aUSD₮ створюється в мережі Ethereum, і весь процес управляється смарт-контрактами, сумісними з Ethereum, що забезпечує прозорість і безпеку. Цей метод не тільки з’єднує фізичне золото та цифрові транзакції, але також використовує цінові оракули для моніторингу зв’язку між токенами та їх базовими цінностями в режимі реального часу, що ще більше підвищує стабільність.
Станом на 30 червня було викарбувано понад 19,04 мільйона доларів США₮, а заставне золото перевищило 417,23 кілограма.
aUSD₮ Механізм карбування: надмірне забезпечення та смарт-контракт зі сховищами
Механізм кастингу aUSD₮ включає такі аспекти:
Надмірна застава: надлишкова застава є основною особливістю aUSD₮. Кожен токен aUSD₮ забезпечений Tether Gold (XAU₮), вартість якого перевищує його номінал. Надлишок XAU₮ діє як буфер, захищаючи USD₮ від коливань ціни на золото. Коли користувачі карбують USD₮, їм потрібно внести більше золота, ніж вартість USD₮, яку вони бажають викарбувати як заставу, щоб забезпечити стабільність і безпеку токена.
Процес карбування: користувачі карбують відповідну суму в USD₮, заблокувавши певну кількість Tether Gold у смарт-контракті. Максимальна сума USD₮, яку можна викарбувати, визначається коефіцієнтом вартості монетного двору (MTV), при цьому максимальна сума MTV становить 75%. Весь процес карбування та управління здійснюється через сумісні з Ethereum смарт-контракти (сховища), що забезпечує прозорість і безпеку. Карбування можливе, якщо користувач пройшов KYC і MTV його CMP не перевищує клірингову точку.
Формула розрахунку MTV:
MTV = (вартість карбованих доларів США₮ / вартість ставки XAU₮) * 100
Наприклад, якщо користувач зробив ставку на Tether Gold на суму 10 000 доларів і викарбував aUSD₮ на суму 7 500 доларів, MTV становитиме 75%. Якщо коефіцієнт перевищує 75%, то локації загрожує ліквідація.
Механізм сховища: Vaults — це система розумних контрактів для зберігання застави користувачів і невипущених USD₮, що дозволяє незалежно перевіряти заставу XAU₮ без дозволу, що забезпечує кожен випущений USD₮. У сховищах також зберігається інформація CMP користувачів, а також показники адреси, такі як карбований USD₮ і пропонований XAU₮, а також MTV позицій. Лише адреси, які пройшли перевірку KYC, можуть взаємодіяти з Vault і монетним двором aUSD₮ Vaults отримує дані про ціни в реальному часі через оракули, відстежує та обчислює MTV іпотечної позиції кожного користувача.
Механізм Oracle: механізм Oracle гарантує, що вартість aUSD₮ завжди прив’язана до долара США у співвідношенні 1:1. Оракул отримує дані про ціну XAU₮ і USD у реальному часі з багатьох надійних джерел і використовується для розрахунку поточного MTV для позиції кожного користувача, щоб забезпечити стабільність і прозорість системи. Цей механізм не тільки підтримує вартість aUSD₮, але й використовує внутрішню вартість золота для забезпечення додаткової стабільності та безпеки.
Механізм ліквідації: Ліквідація відбувається, коли вартість застави падає нижче заздалегідь визначеного порогу (зазвичай встановленого на рівні 75% вартості застави). Якщо іпотечна позиція користувача близька до точки ліквідації, уповноважений ліквідатор може втрутитися, щоб відновити XAU₮ користувача та повернути відповідну суму в USD₮. Цей механізм забезпечує цілісність системи та запобігає недозаставі.
Структура комісії: процес карбування, викупу та ліквідації USD₮ стягуватиме певні комісії. Наразі комісія за карбування та погашення становить 25 базисних пунктів (б.п.), а комісія за ліквідацію — 75 б.п. Ці комісії допомагають покривати експлуатаційні витрати системи та підтримувати її стабільність.
Завдяки цьому механізму aUSD₮ надає цифровий актив, який поєднує стабільність долара США та цінність золота, що підходить для різноманітних торгових та інвестиційних потреб.
Детальний процес лиття:
Заставний депозит: користувачі спочатку відвідують веб-сайт Alloy by Tether і вибирають початок карбування. У лівій частині екрана користувачі вибирають кількість Tether Gold (XAU₮), яку пропонують, і вирішують, скільки aUSD₮ карбувати. (XAU₮ можна придбати на платформі Tether Gold або на вторинному ринку)
Встановлення параметрів: система відображатиме таку інформацію, як застава, сума викарбуваних доларів США₮ і комісії за карбування, точка ліквідації, MTV, шкала здоров’я, ціна XAU₮ і ціна ліквідації.
Огляд транзакції: відображає детальний підсумок транзакції, включаючи зміни балансу гаманця, вплив CMP і відповідні комісії.
Підтвердити карбування: користувач натискає кнопку «Додати заставу та монетизувати aUSD₮», щоб підтвердити транзакцію та переказати XAU₮ із гаманця в Сейф як заставу, і карбований aUSD₮ з’явиться в гаманці.
Монітор CMP: користувачі можуть контролювати CMP і поточний стан на правому екрані.
Основні переваги aUSD₮: стабільність золота та прозорість повного ланцюжка
Основні переваги aUSD₮ в основному включають такі моменти:
Стабільність, забезпечена золотом, із прямим впливом вартості золота: aUSD₮ забезпечено Tether Gold (XAU₮), яке зберігається в Швейцарії, що забезпечує стабільність його вартості. Завдяки механізму надмірної застави номінальна вартість кожного токена aUSD₮ підтримується Tether Gold більшої вартості, забезпечуючи буфер, який захищає aUSD₮ від коливань ціни на золото. Крім того, aUSD₮ пропонує такі ж повсякденні зручності, як і фіатні валюти, водночас надаючи користувачам прямий доступ до вартості фізичного золота, оскільки воно підтримується Tether Gold. Користувачі можуть насолоджуватися безпекою золота, використовуючи USD₮ для ефективних транзакцій і зберігання вартості.
Прозорість і безпека: aUSD₮ карбується та управляється за допомогою сумісних з Ethereum основних смарт-контрактів, які забезпечують незалежну та без дозволу перевірку застави XAU₮, забезпечуючи прозорість системи. Усі взаємодії підлягають перевірці KYC, що гарантує, що лише перевірені адреси можуть взаємодіяти зі смарт-контрактами. Ціновий оракул постійно стежить за співвідношенням між токеном і його базовою вартістю, що ще більше підвищує стабільність системи.
Ліквідність і ефективність: aUSD₮ забезпечує спрощений спосіб торгівлі золотом як для щоденної торгівлі, так і як стабільний інструмент управління активами для інвесторів. Завдяки сумісності з екосистемою Ethereum, aUSD₮ також може легко інтегруватися з різними платформами DeFi, сприяючи отриманню прибутку та диверсифікації активів.
Універсальність і широке застосування: на додаток до стабільності та прозорості, aUSD₮ пропонує новий спосіб управління активами, який підходить для різних фінансових установ та окремих інвесторів. Його дизайн підходить не тільки для традиційних фінансових транзакцій, але також дозволяє автоматизувати кастинг, погашення та ліквідацію за допомогою смарт-контрактів, забезпечуючи сучасне рішення для управління активами.
Постійна прозорість і можливість перевірки: aUSD₮ працює незалежно від банківської системи, забезпечуючи високий ступінь прозорості та безпеки як стійке, повністю мережеве рішення.
Завдяки цим перевагам aUSD₮ надає користувачам стабільний і ефективний інструмент управління цифровими активами, який поєднує безпеку золота з прозорістю та ефективністю технології блокчейн, надаючи інвесторам надійний інструмент для зберігання цінностей і транзакцій.
Підведіть підсумки
Новий стейблкойн Tether, aUSD₮, надає користувачам інноваційний інструмент управління цифровими активами, поєднуючи стабільність Tether Gold із прозорістю технології блокчейн. aUSD₮ використовує механізм надмірної застави та розумні контракти для забезпечення стабільності своєї вартості та прозорості системи. Він не тільки використовує внутрішню цінність золота для забезпечення додаткової стабільності, але й забезпечує автоматизоване керування за допомогою смарт-контрактів, сумісних з Ethereum, що робить його придатним для різноманітних торгових та інвестиційних потреб. Завдяки прозорим операціям і надійній безпеці aUSD₮ надає інвесторам надійний інструмент збереження вартості та торгівлі, а також надає екосистемі DeFi більше вибору та можливостей.
посилання:
https://crypto-economy.com/breaking-tether-launches-new-innovative-gold-backed-cryptocurrency-ausd%E2%82%AE/
https://www.pymnts.com/cryptocurrency/2024/tether-launches-new-digital-asset-backed-by-tether-gold/
https://www.kitco.com/news/article/2024-06-18/gold-meets-digital-dollars-tether-launches-ausdt-stablecoin-gold-backing
https://cointelegraph.com/explained/what-is-tethers-gold-backed-stablecoin-alloy-ausd
https://cryptoslate.com/tether-launches-synthetic-dollar-ausdt-backed-by-physical-gold/
https://thenextbitcoin.net/understanding-tethers-gold-backed-stablecoin-alloy-ausd%E2%82%AE/
https://docs.alloy.tether.to/get-started/introduction-to-alloy-by-tether
https://tether.io/news/tether-announces-launch-of-alloy-by-tether-a-new-digital-asset-backed-by-tether-gold/
