Silvergate Capital домовився з SEC про 50 мільйонів доларів, оскільки 1 липня керівники Федеральної резервної системи та фінансові регулятори Каліфорнії вимагали 63 мільйони доларів штрафу.

Комісія SEC заявила, що Silvergate Capital, її дочірня компанія Silvergate Bank і двоє керівників ввели в оману інвесторів щодо ефективності програми відповідності BSA/AML і моніторингу криптовалютних клієнтів, включаючи біржу FTX.

Запевнення компанії частково мали на меті спростувати заяви про те, що FTX використовувала облікові записи Silvergate для здійснення свого шахрайства. Автоматизована система моніторингу Silvergate нібито не змогла відстежити понад $1 трильйон транзакцій клієнтів у Silvergate Exchange Network (SEN).

Передбачуване правопорушення сталося в період з листопада 2022 року по січень 2023 року

Угода SEC також передбачає цивільний штраф у розмірі 1 мільйона доларів США для колишнього генерального директора Silvergate Алана Лейна, цивільний штраф у розмірі 250 000 доларів США для колишнього головного спеціаліста з управління ризиками Silvergate Кетлін Фрайер і постійні судові заборони на компанії та керівників. Крім того, Лейн і Фрейер погодилися на п’ятирічний термін заборони на посади офіцерів і директорів.

Сільвергейт, Лейн і Фрайер домовилися, не визнаючи та не заперечуючи звинувачення SEC. Усі розрахунки підлягають затвердженню судом.

SEC також стверджувала, що Silvergate та його колишній фінансовий директор Антоніо Мартіно ввели в оману інвесторів щодо збитків компанії від очікуваних продажів цінних паперів після краху FTX. Комісія з цінних паперів і цінних паперів висунула звинувачення Мартіно, який ще не влаштувався, у порушенні федеральних законів про цінні папери.

Дії ФРС і Каліфорнії DFPI

Рада керуючих Федеральної резервної системи та Департамент фінансового захисту та інновацій Каліфорнії (DFPI) оголосили про паралельні дії та вимагають штрафів у розмірі 63 мільйонів доларів.

У паралельних діях конкретно не згадується участь Silvergate у FTX, але йдеться про те, як Silvergate обробляє криптовалюту та збої в моніторингу.

Згідно з кожним прес-релізом, Silvergate може компенсувати 50 мільйонів доларів, які він винен SEC, сплативши суми за діями Федерального резерву та DFPI.

Компанія Silvergate припинила роботу в березні 2023 року. Фірма подала заяву SEC, в якій зазначено, що вона зіткнулася з розслідуваннями з боку Міністерства юстиції та мала намір подати пізній звіт 10-K перед падінням ціни на акції Silvergate і, зрештою, крахом фірми.