TLDR

  • Silvergate Capital Corp. погодилася виплатити 63 мільйони доларів для врегулювання звинувачень з регуляторними органами США та Каліфорнії

  • SEC подала до суду на Silvergate та колишніх керівників за введення в оману інвесторів щодо програми боротьби з відмиванням грошей

  • Silvergate нібито не виявив 9 мільярдів доларів у підозрілих переказах FTX

  • Колишній генеральний директор Алан Лейн і колишній головний операційний директор Кетлін Фрайер домовилися, а колишній фінансовий директор Антоніо Мартіно заперечує звинувачення

  • Банк добровільно ліквідувався в березні 2023 року після спаду в криптоіндустрії

Silvergate Capital Corp., материнська компанія вже неіснуючого криптодружнього Silvergate Bank, погодилася виплатити 63 мільйони доларів для врегулювання звинувачень, висунутих регуляторами США та Каліфорнії.

Угода стосується звинувачень у збоїх внутрішнього керівництва та оманливому розкритті інвесторам інформації про ефективність програми боротьби з відмиванням грошей.

Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) подала позов проти Silvergate Capital Corporation і її колишніх керівників, включаючи генерального директора Алана Лейна, головного операційного директора Кетлін Фрайер і фінансового директора Антоніо Мартіно. SEC звинуватила банк у введенні громадськості та акціонерів в оману щодо наявності ефективного Закону про банківську таємницю/програми боротьби з відмиванням грошей (BSA/AML), хоча цього не було.

Згідно зі скаргою SEC, Silvergate не зміг виявити підозрілі перекази на суму майже 9 мільярдів доларів від свого основного клієнта FTX, криптовалютної біржі, яка оголосила про банкрутство в листопаді 2022 року.

Регулятори стверджують, що протягом більшої частини 2021 та 2022 років банк не проводив належного автоматизованого моніторингу своєї мережі Silvergate Exchange Network (SEN), ключового продукту для переказу коштів клієнтами криптоактивів.

Федеральна резервна система та Департамент фінансового захисту та інновацій Каліфорнії (DFPI) висунули аналогічні звинувачення проти кредитора з Ла-Хойї, штат Каліфорнія. Штрафи Silvergate включають 43 мільйони доларів від ФРС і 20 мільйонів доларів від регулятора Каліфорнії. SEC наклала власний штраф у розмірі 50 мільйонів доларів, який може бути компенсований виплатами банківським регуляторам.

Сілвергейт, Лейн і Фрайер погодилися на мирову угоду, в якій вони не визнають і не спростовують звинувачення SEC.

Однак вони сплатять штрафи, і двоє колишніх керівників погодилися на п'ятирічний заборону бути посадовими особами або директорами іншої публічної компанії. Мартіно, колишній фінансовий директор, через своїх адвокатів спростував звинувачення.

Скарга SEC показує, що Лейн і Фрейер нібито кілька разів знали про серйозні недоліки в програмі відповідності банку BSA/AML до листопада 2022 року. Незважаючи на те, що державні експерти отримали повідомлення про те, що його зусилля були недостатніми, Silvergate все ще стверджував, що факторів ризику не було. у своїй квартальній або річній звітності.

Швидке зростання Silvergate від невеликого громадського банку до провідного фінансового партнера в секторі цифрових активів супроводжувалося ще швидшим падінням. Банк добровільно припинив свою діяльність під тиском спаду в крипто-секторі в березні 2023 року, що зробило його першим із трьох технологічних кредиторів, яких було закрито під час «крипто-зими» того періоду.

Втрата Silvergate і двох інших банків (Silicon Valley Bank і Signature Bank) спровокувала багатомісячні банківські потрясіння в США та призвела до того, що компанії цифрових активів намагаються знайти фінансові відносини, оскільки криптовалюта ще більше впала в немилість.

Представник Silvergate заявив, що розрахунки є частиною поточних зусиль банку щодо згортання. До листопада 2023 року банк уже виплатив усі депозити клієнтам банків і незабаром після цього припинив банківські операції.

Повідомлення Silvergate погоджується на 63 мільйони доларів за порушення правил боротьби з відмиванням грошей, які вперше з’явилися на Blockonomi.