Coinspeaker Silvergate заплатить 63 мільйони доларів для врегулювання розслідувань у федеральному та державному масштабах щодо краху FTX
Після великих криптовалютних крахів у 2022 і 2023 роках Silvergate, каліфорнійський кредитор, який активно займається криптовалютою, досяг значної врегулювання з регуляторами. 2 липня 2024 року Федеральна резервна система, DFPI Каліфорнії та SEC оголосили про спільний штраф у розмірі 63 мільйонів доларів США проти Silvergate Capital Corp., материнської компанії Silvergate. Цей штраф завершує розслідування практик комплаєнсу, які застосовує Silvergate, особливо його відносини з нині збанкрутілою криптобіржею FTX. Угода також дозволяє Silvergate офіційно відмовитися від банківської ліцензії, завершуючи процес згортання, розпочатий у 2023 році.
Розрахунок SEC на суму 50 мільйонів доларів США
Silvergate домовився з регуляторами, не визнаючи та не заперечуючи їхніх претензій. Поселення розкриває тривожні подробиці. SEC наклала штраф у розмірі 50 мільйонів доларів за ймовірне шахрайство через недбалість. Вони стверджують, що банк ввів інвесторів в оману щодо комплаєнсу та пропуску підозрілих транзакцій.
Гурбір Ґрувал, директор з контролю за дотриманням законодавства SEC, сказав, що Silvergate не вдалося виявити майже 9 мільярдів доларів підозрілих переказів між FTX та її філіями. Це свідчить про серйозний провал нагляду, що, можливо, дозволяє незаконній діяльності залишатися непоміченою.
SEC також оштрафувала колишніх керівників Silvergate. Генеральний директор Алан Лейн винен 1 мільйон доларів, а головний операційний директор Кетлін Фрайер винен 250 000 доларів. Вони також стверджують, що колишній фінансовий директор Антоніо Мартіно занижував збитки та спотворював фінанси банку. Мартіно заперечує це, стверджуючи, що це сталося через «дуже суб’єктивну» бухгалтерську практику та що він діяв добросовісно.
Роль Сільвергейта в скандалі FTX
В оголошенні про мирову угоду не згадується кримінальне розслідування Міністерством юстиції щодо зв’язків Silvergate з FTX та її засновником Семом Бенкманом-Фрідом. Правоохоронні органи раніше заявляли, що Silvergate міг стати жертвою шахрайства FTX. Це викликає питання про роль Сільвергейта в скандалі FTX. Чи банк ошукали за допомогою складного плану, чи поганий нагляд допоміг FTX звинуватити в неправомірній поведінці?
Крах FTX підкреслює ризики в криптоіндустрії, а компенсація Silvergate у розмірі 63 мільйонів доларів є попередженням для традиційних фінансових установ, які вступають у цю непередбачувану сферу. Оскільки регулятори продовжують уважно вивчати криптовалюту, для будь-якого банку, який розглядає можливість роботи з цифровими активами, необхідні жорсткі заходи дотримання вимог і скептицизм.
наступний
Сільвергейт заплатить 63 мільйони доларів для врегулювання розслідувань на федеральному рівні та штаті щодо краху FTX
