У вчорашньому прес-релізі Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC) зазначено, що агентство звинуватило криптовалютний банк Silvergate та його колишнього генерального директора та колишнього головного спеціаліста з ризиків у моніторингу підозрілих фінансових потоків на суму майже 9 мільярдів доларів між зруйнованою біржею FTX та пов’язаними з нею організаціями. . Невиконання обов’язків у операціях, пряме сприяння шахрайській діяльності біржі та участь у ній.

(Експерт Федеральної резервної системи каже, що шифрування було основною причиною краху Silvergate Bank)

SEC подала позов проти Silvergate

Документи, надані вчора до окружного суду Південного округу Нью-Йорка (1), показали, що SEC звинувачує Silvergate, його колишнього генерального директора Алана Лейна та колишнього директора з питань ризиків Кетлін Фрайер у невживанні належних заходів для моніторингу записів клієнтів, які переказують кошти. , включаючи FTX, і порушили Закон про банківську таємницю та Програму дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей (BSA/AML).

SEC заявила, що вони навіть зробили неправдиві заяви інвесторам щодо цього питання, ввівши їх в оману:

З листопада 2022 року по січень 2023 року Сільвергейт, Лейн і Фрайер вводили інвесторів в оману, заявляючи, що банк має ефективну програму відповідності BSA/AML і, певною мірою, що його високоризикові клієнти з криптовалютою, включаючи FTX, проводилися безперервно.

У ньому додано: «Насправді автоматизована система моніторингу транзакцій Silvergate не змогла відстежити транзакції клієнтів на суму понад 9 мільярдів доларів на власній банківській платіжній платформі Silvergate Exchange Network (SEN)».

Крім того, колишній фінансовий директор Silvergate Антоніо Мартіно був звинувачений у навмисному спотворенні та применшенні фінансової кризи компанії після краху FTX:

У звітах про прибутки та на зустрічах компанії Мартіно недооцінив очікувані збитки від продажу цінних паперів і ввів інвесторів в оману, змусивши їх повірити, що Silvergate залишається добре капіталізованим.

Директор із забезпечення виконання SEC:

У зв’язку з цим директор із забезпечення виконання SEC Гурбір Гревал також висловив рішуче засудження, підкресливши, що зареєстровані на біржі компанії та їхні керівники повинні чесно дивитися перед інвесторами та громадськістю під час кризи:

Замість того, щоб бути чесними з інвесторами щодо серйозних недоліків у їхніх програмах відповідності, особливо після краху FTX, одного з найбільших банківських клієнтів Silvergate, вони натомість подвоїли свої зусилля, щоб ввести інвесторів в оману щодо адекватності цих програм.

У ньому додано: «Насправді через ці помилки Silvergate не зміг виявити занепокоєння FTX, і акції компанії різко впали, знищивши мільярди коштів інвесторів».

Silvergate розраховується з SEC, без прямої відповіді

Наразі Сільвергейт, Лейн і Фрайер досягли мирової угоди з SEC, сплативши їм цивільні штрафи в розмірі 50 мільйонів доларів США, 1 мільйон доларів США та 250 000 доларів США відповідно, однак вони досі не висловили «визнання або заперечення» відповідних звинувачень .

Серед них лише Мартіно відмовився досягти мирової угоди з SEC і уточнив через свою юридичну фірму Linklaters:

Звинувачення SEC є безпідставними та безвідповідальними, і я з нетерпінням чекаю на можливість представити свою справу в суді та очистити своє ім’я.

Мирова угода все ще очікує на затвердження судом, а також триває врегулювання судового спору між Сілвергейтом і Федеральною резервною системою (ФРС) і Департаментом фінансового захисту та інновацій Каліфорнії.

Падіння Silvergate

Наприкінці 2022 року FTX оголосила про банкрутство, кількох керівників було звинувачено в шахрайстві, а клієнти Silvergate зіткнулися зі скупченням своїх депозитів.

До березня минулого року лише за один місяць у Сполучених Штатах зруйнувалися три банки, і одним із них був Silvergate.

(Федеральна резервна система наказує ліквідувати Silvergate протягом обмеженого часу! Огляд життя криптодружнього банку Silvergate)

Кілька місяців тому федеральний суддя в Сан-Дієго схвалив колективний позов, поданий користувачами FTX проти Silvergate, заявивши, що він знав про шахрайські дії FTX, але отримав від них несправедливу та незаконну вигоду за рахунок користувачів FTX.

Ця стаття Криптодружній банк Silvergate був звинувачений SEC у шахрайстві: свідоме знання про аномальні грошові потоки FTX у розмірі до 9 мільярдів доларів США вперше з’явилася на Chain News ABMedia.