Криптовалюти все частіше використовують для відмивання грошей, використовуючи їх анонімність і децентралізований характер для сприяння злочинній діяльності, що підриває цілісність усієї системи.
Згідно зі звітом Chainalysis Crypto Crime Report за 2024 рік, минулого року через криптовалюту було відмито понад 24 мільярди доларів. Відсутність суворих правил і швидкий розвиток технологій відмивання ще більше загострюють цю проблему.
Крім того, навіть звичайні користувачі можуть ненавмисно втягнутися в ці схеми, взаємодіючи із зіпсованими криптоактивами, ризикуючи серйозними юридичними та фінансовими наслідками. Великі централізовані біржі часто вносять у чорний список адреси, пов’язані зі зіпсованими активами, що потенційно обмежує можливість користувачів здійснювати транзакції.
Щоб вирішити ці проблеми, новатори в криптопросторі розробляють передові рішення. Savl, наприклад, використовує Know Your Transaction (KYT), щоб ідентифікувати та допомогти користувачам уникнути зіпсованих активів, тим самим покращуючи відповідність нормам і етичним практикам транзакцій.
Найактуальніші проблеми безпеки в криптопросторі включають уразливості в платформах децентралізованого фінансування (DeFi), поспішні протоколи безпеки та неузгоджену нормативну базу в різних юрисдикціях. Монети конфіденційності та сервіси змішування ще більше ускладнюють заходи по боротьбі з відмиванням грошей.
Щоб пом’якшити ці ризики, потрібен комплексний підхід: сильніші протоколи безпеки, розумніші правила, адаптовані до криптоінновацій, покращена освіта користувачів і стійкі технології. Співпраця між розробниками, регуляторами та криптоспільнотою має вирішальне значення для досягнення цих цілей.
Поточні нормативні рамки та заходи KYC у боротьбі з відмиванням грошей у криптопросторі ускладнили незаконну діяльність, але все ще залишаються викликом через винахідливість злочинців, які використовують прогалини в законодавстві.
Удосконалення вимагають узгодженої глобальної нормативної бази, технічних регуляторів, надійної співпраці між державним і приватним секторами, покращеної освіти користувачів і міцнішої міжнародної співпраці у забезпеченні дотримання.
Нові інструменти, такі як штучний інтелект та блокчейн-криміналістика, відіграють ключову роль у виявленні та боротьбі з відмиванням крипто-грошей. Ці технології аналізують величезні набори даних, щоб виявляти підозрілі транзакції та відстежувати переміщення криптовалюти між гаманцями. Технології підвищення конфіденційності, як-от докази з нульовим знанням, пропонують методи перевірки легітимності без шкоди для конфіденційності користувачів, усуваючи проблеми щодо безпеки даних і відповідності.
Баланс між інноваціями та конфіденційністю: ефективні стратегії інтеграції
Щоб досягти успіху, співпраця між регуляторами та зацікавленими сторонами в криптоіндустрії має вирішальне значення для встановлення стандартів, які врівноважують дотримання нормативних вимог із конфіденційністю користувачів. Навіть звичайні користувачі можуть долучитися до цих зусиль — наш гаманець містить вбудований інструмент під назвою KYT, який дозволяє користувачам проводити оцінку ризиків аналітики блокчейну за будь-якою адресою. Це допомагає зменшити їх вплив на потенційно відмиті активи під час транзакцій.
Самоохорону часто рекламують як значну перевагу децентралізованого фінансування (DeFi). З вашої точки зору, чи виправдала самоохорона свою обіцянку забезпечити підвищену безпеку?
Самоохорона в DeFi обіцяє користувачам більшу безпеку та контроль над їхніми активами, і здебільшого ця обіцянка виконується. Дозволяючи окремим особам зберігати та керувати своїми особистими ключами, самоохорона усуває потребу в посередниках, тим самим зменшуючи ризик централізованих хакерів. Цей прямий контроль надає користувачам повне право власності на їхні кошти та дозволяє їм здійснювати транзакції незалежно, тим самим збільшуючи свою автономію в управлінні фінансами. Останніми місяцями великі біржі запровадили власні гаманці з самоохороною у відповідь на попит клієнтів. Ця тенденція підкреслює визнання користувачів того факту, що, хоча централізовані біржі відіграють життєво важливу роль в екосистемі, вони також повинні пропонувати варіанти самостійної опіки, щоб задовольнити переваги клієнтів. З моєї точки зору, це підтверджує цінність самоопіки.
Однак головна проблема полягає в технічних навичках, необхідних для самоохорони. Користувачі повинні залишатися пильними щодо загроз безпеці, таких як фішингові атаки, зловмисне програмне забезпечення та інші кіберзлочини. Вирішення цих проблем вимагає потужних освітніх ініціатив.
Вивчення інструменту KYT від Savl: захист від незаконних транзакцій у криптовалюті
Функція KYT від Savl є піонером у своїй здатності перевіряти будь-яку криптоадресу на наявність незаконних або зіпсованих активів, надаючи користувачам змогу приймати обґрунтовані рішення та уникати ризикованих транзакцій. Ми тісно співпрацюємо з провідними постачальниками аналітики блокчейну, щоб забезпечити безпрецедентну точність і надійність даних, що використовуються в нашій функції KYT. Як єдиний гаманець, який пропонує цю послугу, ми надзвичайно пишаємося цим досягненням.
KYT використовує кілька конкретних механізмів для ефективного виявлення та допомоги користувачам уникати зіпсованих криптоактивів:
Аналіз даних у режимі реального часу: постійно відстежує та аналізує транзакції блокчейну, коли вони відбуваються.
Моніторинг санкцій і списку спостереження: перехресні посилання на транзакції з оновленими списками суб’єктів і підозрілих адрес.
Аналіз поведінки: позначає транзакції, які відрізняються від типових моделей користувачів, що вказує на потенційну незаконну діяльність.
Оцінка ризиків: забезпечує оцінку ризиків, щоб виділити транзакції з вищим потенціалом участі в незаконній діяльності.
Інтеграція з інструментами боротьби з відмиванням грошей: використовує розширені засоби боротьби з відмиванням грошей (AML), машинне навчання та штучний інтелект для підвищення точності виявлення.
Співпраця з провідними постачальниками: партнерство з провідними постачальниками KYT забезпечує повне охоплення та точні результати.
Разом ці механізми дозволяють функції KYT від Savl встановити новий стандарт криптобезпеки, підтримуючи як окремих користувачів, так і установи в їхніх зусиллях підтримувати відповідність і цілісність у екосистемі криптовалюти.
Публікація Дослідження інновацій KYC: головний операційний директор Savl ділиться інформацією вперше з’явилася на Baffic.
