У 2023 році рівень криптозлочинності знизився – ось як зусилля Binance сприяли цій тенденції
Ключові моменти
У 2023 році спостерігалося помітне зниження рівня криптозлочинності, коли на незаконні криптоадреси надходило менше коштів, а частка незаконних транзакцій зменшилася. Цьому сприяло посилення загальногалузевих зусиль у сфері безпеки й комплаєнсу, а також покращення співпраці з партнерами з правоохоронних органів.
Зусилля Binance зіграли важливу роль у зниженні рівня криптозлочинності в масштабі всієї екосистеми, демонструючи прагнення компанії встановити галузеві стандарти у боротьбі з кіберзлочинністю. Binance вклала значні кошти у вдосконалення своєї програми з комплаєнсу і розширила співпрацю з правоохоронними органами у 2023 році, продемонструвавши значний прогрес і зростання в різних сферах роботи з комплаєнсу.
Нещодавно опублікований звіт про криптозлочинність за 2024 рік від Chainalysis, компанії, яка займається блокчейн-даними, підсумовує тренди 2023 року й покращує точність попередніх оцінок у світлі оновлених даних. Отримані дані свідчать про значне зниження деяких ключових показників криптозлочинності з 2022 до 2023 року: загальна сума коштів, отриманих на незаконні криптоадреси, і частка незаконних транзакцій у загальному потоці активності криптовалютних транзакцій помітно знизилися.
Що зумовило таку позитивну динаміку? Очевидно, що минулого року злочинці не стали менше красти або зловживати цифровими активами у своїх зловмисних цілях. Перш за все, зниження незаконних обсягів і частки транзакцій є результатом того, що криптоіндустрія в цілому активізує свої спільні зусилля щодо безпеки, вдосконалює захист і посилює співпрацю з правоохоронними органами. Також ймовірно, що пересічний користувач криптовалюти також став більш пильним і усвідомлює такі небезпеки, як шахрайство.
Як найбільша екосистема цифрових активів і лідер у цьому просторі, Binance, безсумнівно, внесла свою частку у боротьбу з криптозлочинністю. Від постійного вдосконалення наших систем безпеки та моніторингу транзакцій до надання критично важливої розвідувальної інформації і навчання партнерів з правоохоронних органів у всьому світі – ми вклали величезні зусилля та ресурси у протидію злочинній діяльності минулого року і продовжуємо робити це щодня. З огляду на масштаби нашої діяльності, результати цієї роботи безумовно позначаються на загальних цифрах.
Рівень злочинності знижується
За останні кілька років щорічний звіт Chainalysis про криптозлочинність став загальновизнаним орієнтиром для оцінки масштабів незаконної діяльності у криптопросторі. Як і у випадку з будь-яким іншим інструментом, який вимірює складне та багатоаспектне явище, методологія й дані, які він використовує, не є бездоганними, проте багато експертів у галузі цифрових активів і кібербезпеки вважають його одним з найбільш надійних та всеосяжних доступних оцінок стану криптозлочинності та безпеки у цій галузі.
Згідно зі звітом Chainalysis, у 2023 році, ймовірно, найбільш ілюстративний показник криптозлочинності – частка незаконних транзакцій у загальному обсязі криптотранзакцій – знизилася з 0,42% до 0,34%. Сюди входять активи, вкрадені під час криптозломів, а також кошти, надіслані на гаманці, які аналітики Chainalysis визнали незаконними – ті, що пов’язані з групами програм-вимагачів, шахрайськими магазинами, ринками даркнету й онлайн-продавцями наркотиків; адреси, повʼязані з фінансуванням тероризму й субʼєктами та юрисдикціями, які перебувають під санкціями, та інші відповідні категорії.
Як бачимо, Chainalysis має дуже широку мережу, і їхня база даних незаконних гаманців є однією з найповніших у галузі. З огляду на це, їхня оцінка того, що лише частка відсотка всіх криптотранзакцій була повʼязана зі злочинною діяльністю або субʼєктами, які перебувають під санкціями, демонструє, що у 2023 році простір цифрових активів був украй несприятливим місцем для зловмисників, і навіть більше, ніж у 2022 році. Це різко контрастує з хибними уявленнями про те, що криптовалюта є простором, де панує беззаконня, як дехто досі вважає.
Інший ключовий показник, що описує масштаби криптозлочинності за певний період, – загальна вартість цифрових активів, отриманих на незаконні адреси – також продемонстрував значне зниження в період з 2022 до 2023 року: з 39,6 мільярда до 24,2 мільярда доларів США. Для порівняння, загальна сума незаконних коштів, які пройшли через світову фінансову систему минулого року, склала 3,1 трильйона доларів США, згідно з нещодавніми оцінками NASDAQ, опублікованими у звіті про глобальні фінансові злочини.
Binance відстоює безпеку на основі співробітництва
Зосереджуючись на безпеці наших користувачів і їхніх активів, в останні роки ми виділили величезні ресурси для створення надійної та комплексної програми з комплаєнсу. Ми віримо, що статус Binance як відповідального лідера у просторі цифрових активів означає, що ми повинні встановити галузеві стандарти безпеки й відповідності, допомагаючи всій екосистемі зберегти свою цілісність і посилити захист від зловмисників.
Той факт, що у 2023 році рівень криптозлочинності знизився, а ключові показники, що характеризують прогрес Binance у сфері комплаєнсу та безпеки, зросли, навряд чи є збігом. Звичайно, жоден гравець у просторі не може претендувати на заслугу в розвитку всієї галузі, але ми віримо, що наші спільні й індивідуальні зусилля зіграли важливу роль у створенні, підживленні та підтримці імпульсу, який призвів до значного прогресу у стримуванні криптозлочинності.
Розглядаючи безпеку екосистеми як спільну відповідальність усіх гравців галузі, користувачів, регуляторів і правоохоронних органів, у 2023 році ми активізували спільні зусилля для боротьби зі злочинністю. Минулого року наші спеціалізовані команди відповіли на понад 58 000 запитів правоохоронних органів і провели 120 семінарів і тренінгів для борців зі злочинністю (у порівнянні з 70 у 2022 році), надавши аналітичні дані, ноу-хау та практичні навички, які стали основою для успіху масштабних розслідувань і правоохоронних заходів. Як видно з графіка, у 2023 році ми розширили масштаб цих зусиль порівняно з попереднім роком.
Серед яскравих прикладів 2023 року – наша співпраця з Національним банком Таджикистану і блокчейн-аналітичною фірмою TRM Labs, яка призвела до арешту кількох ключових членів терористичного угруповання "Ісламська держава – Хорасанська провінція" (ІДХП) і допомоги Королівській поліції Таїланду в ліквідації міжнародних злочинних мереж, відповідальних за багатомільйонні шахрайства, жертвами яких стали тисячі людей.
Кількісне та якісне покращення
Одна загальна цифра, яка описує зростання масштабу нашої роботи з комплаєнсу минулого року, – це загальна сума коштів, виділених Binance на свою програму з комплаєнсу. У період з 2022 до 2023 року ця цифра зросла зі 158 мільйонів доларів США до 213 мільйонів доларів США, тобто на 35%. Але що саме означає ця динаміка для фактичної здатності Binance боротися з кіберзлочинністю?
Коротка відповідь така: коли йдеться про безпеку й комплаєнс, ми інвестуємо у таланти світового рівня, розробляємо або купуємо провідні технології, а також впроваджуємо ефективні політики та процеси. Ось кілька напрямків роботи з комплаєнсу, де прогрес був особливо помітним минулого року.
Першим кроком у боротьбі зі злочинністю у сфері цифрових активів є виявлення підозрілої активності, і з цією метою ми постійно відстежуємо потоки транзакцій на нашій платформі та за її межами, використовуючи комбінацію автоматизованих і ручних підходів.
У 2023 році ми значно покращили наші можливості моніторингу транзакцій. Наша команда з ончейн-моніторингу обробила 677 772 ончейн-сповіщення. Завдяки впровадженню нового інструменту автоматизації ми досягли збільшення продуктивності ончейн-моніторингу транзакцій на 150%, що означає більше потенційних загроз, проаналізованих і усунутих за ту саму кількість виділених ресурсів.
Binance не тільки проводить аналіз ризику блокчейну: наші вдосконалені спеціальні інструменти також відстежують підозрілі транзакції, що здійснюються всередині компанії. У 2023 році наші аналітики розглянули й закрили 2 648 318 офчейн-сповіщень. В результаті впровадження нових інструментів, як власних, так і зовнішніх, ми збільшили продуктивність цих зусиль приблизно на 40% порівняно з минулим роком.
Повідомлення про підозрілу активність (SAR) – це основна одиниця аналізу під час розслідування транзакцій, які з будь-якої причини викликають підозру в тому, що може мати місце незаконна діяльність. У 2023 році наша команда SAR опрацювала 51 627 таких повідомлень, зафіксувавши збільшення загальної кількості випадків на 157%, а підвищення продуктивності – на 180%.
Нарешті, що стосується контролю ринку, наша команда, яка займається моніторингом торгової активності на Binance і забезпеченням цілісності наших ринків, впровадила нове стороннє рішення для моніторингу й досягла швидкості обробки в середньому 20 000 сповіщень на місяць.
Всі ці вдосконалення означають, що здатність Binance виявляти та боротися з незаконною активністю, яка відбувається в нашій екосистемі – або навіть торкається її побічно, наприклад, коли злочинці намагаються перевести через неї кошти, отримані незаконним шляхом – стала сильнішою, що ще більше ускладнює досягнення зловмисниками своїх цілей.
Думки про майбутнє
Оскільки 2024 рік знаменує собою фундаментальний перехід криптоіндустрії до ще більш суворих і зрілих практик і звичок у сфері комплаєнсу, ми залишаємося непохитними у своєму зобов’язанні пропонувати безпечне криптосередовище для всіх наших користувачів. Ми й надалі нарощуватимемо наші зусилля для боротьби з незаконною діяльністю і продовжуватимемо інвестувати в удосконалення наших ініціатив із комплаєнсу та моніторингу, використовуючи передові технології і залучаючи найкращих у своєму класі спеціалістів. Цього року ми вже зміцнили нашу команду лідерів з комплаєнсу, оскільки Стів Крісті, експерт світового рівня і наш колишній старший віцепрезидент із комплаєнсу, повернувся в Binance на посаду заступника директора з комплаєнсу.
Якщо індустрія цифрових активів загалом продовжить підтримувати цей сприятливий імпульс, постійно підвищуючи свою безпеку й комплаєнс, одночасно зміцнюючи співпрацю всередині простору та з правоохоронними органами, у зловмисників буде ще менше шансів, коли вони намагатимуться використовувати екосистему Web3 у своїх інтересах. У світлі цієї динаміки зрештою навіть найзапеклішим скептикам стане абсолютно ясно, що криптовалюта – це дуже погане місце для злочинців.
Пов’язані статті
Стежте за нами в соцмережах Binance Ukraine:
Telegram канал | Telegram група | TikTok | X (Twitter) | Facebook | Instagram | YouTube