У Binance ми серйозно ставимося до захисту користувачів, тому вважаємо своїм обов'язком постійно тримати наших користувачів в курсі порад і рекомендацій з безпеки. У цій статті ми розповімо про шість видів афер, яких слід остерігатися під час транзакцій з Bitcoin та іншими криптовалютами на P2P-платформах, таких як Binance P2P.

Але спочатку нагадаємо, чому Binance P2P є ідеальною платформою для безпечних і зручних P2P-транзакцій, таких як купівля і продаж криптовалюти.

1. Сервіс умовного депонування Binance P2P захищає користувачів. Коли покупець розміщує ордер, криптовалюту продавця буде автоматично переказано з гаманця продавця на тимчасовий депозит через сервіс умовного депонування, що дає трейдерам спокій і впевненість. Дізнайтеся більше про сервіс умовного депонування тут.

2. Binance P2P підтримує понад 700 місцевих способів оплати і понад 100 місцевих валют. 

Binance P2P, провідна у світі P2P-платформа, пропонує понад 700 способів оплати і підтримує понад 100 фіатних валют по всьому світу, що значно спрощує та прискорює фіатні транзакції.  

Остерігайтеся афер з Bitcoin

Нижче ми інформуємо наших користувачів про поширені афери, які відбуваються під час Bitcoin транзакцій при P2P-торгівлі. Ми ділимося цією інформацією в надії, що наші користувачі стануть краще розбиратися у використанні Bitcoin і торгових платформ, уникаючи цих сценаріїв. Частиною підвищення безпеки криптовалют є підвищення обізнаності користувачів, так як в кінцевому підсумку це відіграє найважливішу роль.

Ви також можете ознайомитися з нещодавно опублікованими нами статтями:

• 11 порад, як захистити себе від шахраїв

• Торгуйте Bitcoin безпечно з порадами професіоналів

1. Любовні афери

В усіх трьох сценаріях шахрайства, описаних нижче, зазвичай замішаний посередник, сам того не знаючи. У любовній афері використовуються ваші емоції, щоб відвернути увагу від справжніх мотивів шахрая. На перший погляд може здатися, що неможливо попастися на цю аферу, але ця схема підступніша, ніж ви думаєте. За даними Комісії США зі справедливої торгівлі, у 2019 році понад 25 000 жертв повідомили про втрати на загальну суму 201 млн доларів в результаті любовних афер. Це було другим за частотою повідомлень до ФБР злочином того року. 

У цьому сценарії шахрай знаходить жертв через застосунки для знайомств, такі як Tinder, і налагоджує з ними стосунки онлайн та втирається у довіру. У якийсь момент шахрай маніпулює жертвою і просить її допомогти вирішити фінансові проблеми та надіслати Bitcoin або іншу криптовалюту. Жертва не знає, що шахрай надав дані продавця криптовалют замість своїх, після чого продавець неусвідомлено відправить гроші шахраєві (за запитом останнього), думаючи, що це типова транзакція криптовалюта-готівка. 

У цей момент шахрай тікає з грошима. Жертва, усвідомивши схему, спробує скасувати транзакцію і повідомити про інцидент в поліцію, яка потім спробує повернути гроші та покарає продавця криптовалют, а не справжнього шахрая.

Як уникнути: на P2P-платформах із умовним депонуванням, таких як Binance P2P, цьому сценарію можна запобігти, оскільки продавець і покупець знатимуть справжню інформацію один про одного, перед початком транзакції. Однак з цим може бути важче боротися, якщо шахрай емоційно маніпулює вами, щоб ви повірили всьому, що він говорить. Зрештою, вам слід відмовитися від фінансової операції, коли вона починає здаватися підозрілою.

2. Інвестиційні афери

Якщо любовні афери пов'язані з емоціями до фіктивного "коханця", то сценарієм цієї афери є бажання людини швидко отримати прибуток від інвестицій. На жаль, у зв'язку з бумом цін на криптовалюту на початку цього року, кількість інвестиційних афер зростає. У період з жовтня 2020 року до березня 2021 року, FTC отримала близько 7000 повідомлень про афери такого роду, що в 12 разів більше, ніж торік. Це призвело до збитків у розмірі 80 млн доларів США.

У цьому сценарії шахрай знаходить жертв, які шукають інвестиції в Bitcoin з швидким прибутком, і спокушає їх "гарантованим" прибутком, який вони зможуть отримати дуже швидко. Це можуть бути підроблені застосунки та вебсайти, які імітують відображення прибутку людини. У якийсь момент шахрай попросить жертву надіслати гроші на його рахунок в обмін на зароблені Bitcoin. Жертва не знає, що рахунок насправді належить продавцеві криптовалюти, якого шахрай зробив посередником в цьому шахрайстві. Жертва надсилає гроші продавцю криптовалюти, який потім несвідомо надсилає Bitcoin шахраєві. 

Як і в попередньому сценарії, після того, як шахрай втече з грошима, жертва повідомить про інцидент в поліцію, яка потім покарає продавця криптовалют за злочин, якого він не скоював. 

Як уникнути: у цьому сценарії особа, яка здійснює інвестицію, зобов’язана перевірити, чи така транзакція законна. Зазвичай, коли щось виглядає занадто добре, щоб бути правдою, особливо коли справа стосується грошей – це шахрайство. З боку продавця криптовалют варто проводити належну перевірку людей, з якими ви здійснюєте транзакції, що стає простіше, коли мова йде про платформи із системами верифікації особи, як на Binance P2P. Переконайтеся, що ім'я на Binance та ім'я банківського рахунку/картки збігаються, щоб уникнути проблем з шахрайством.

3. Афери в електронній торгівлі

Ця модифікована форма шахрайства використовує транзакції повʼязані з онлайн-закупівлями на сумнівних платформах. Оскільки прийняття Bitcoin у ролі глобального способу оплати все ще триває, шахраї можуть знайти можливість спокусити мимовільних покупців низькими цінами на речі. 

Наприклад, шахрай знаходить людину, яка хоче купити товар в інтернеті. Шахрай пропонує дуже низькі ціни на цей товар жертві, яка потім звертається до нього, щоб дізнатися інформацію про цей предмет. Коли приходить час жертві заплатити за товар, шахрай надає йому платіжну інформацію продавця криптовалют, стверджуючи, що це його рахунок. Як тільки жертва платить за товар, продавець криптовалют несвідомо відправляє криптовалюту шахраєві. Як тільки шахрай тікає з грошима, історія погано закінчується для жертви і продавця криптовалют, як і в попередніх сценаріях.

Як цього уникнути: на додаток до попередніх пунктів, ми хотіли б зазначити, що існують законні варіанти оплати товарів онлайн за допомогою криптовалюти, наприклад Binance Pay. Переконайтеся, що ім'я на Binance та ім'я банківського рахунку/картки збігаються, щоб уникнути проблем з шахрайством.

4. Афери з підробленими чеками

Здійснюючи P2P-транзакції онлайн, важливо уважно перевіряти інформацію, що надсилається вашим контрагентом. Іноді шахраї маніпулюють скріншотами та іншими фотографіями, щоб заявити, що вони виконали свою частину угоди, і змусити вас виконати свою. Як тільки ви піддастеся тиску шахрая, не перевіривши чи дійсно ви отримали гроші, які він надіслав, ви втратите гроші, і вам буде складно їх повернути. 

Як уникнути афери: завжди перевіряйте свій банківський рахунок або гаманець, щоб переконатися, що ви дійсно отримали гроші, які мають надійти в результаті P2P-транзакції. 

5. Афери з поверненням платежів

Іноді шахрай може скористатися функцією повернення платежу на деяких платіжних платформах, щоб обдурити свого контрагента під час P2P-транзакції. Іншими словами, після того, як P2P-угода буде завершена, шахрай ініціює скасування або повернення платежу, який він здійснив. Це трапляється, особливо коли продавець поспішає підтвердити транзакцію, не перевіривши, що гроші вже знаходяться на його банківському рахунку або в гаманці.

Як уникнути афери: Візьміть за звичку зберігати знімки екранів з вашими транзакціями як доказ їхнього завершення, щоб боротися зі спробами шахраїв повернути платежі, це знадобиться під час звернення до служби підтримки з приводу подібних випадків.

6. Афери з неправильним переказом

Іноді після завершення P2P-транзакції шахрай може зробити спробу скасувати транзакцію. Це може включати в себе дзвінок в його банк, щоб скасувати транзакцію, заявивши, що переказ коштів був неправильним або, що його рахунок було зламано. Як тільки продавець втрачає свої гроші, шахрай починає лякати продавця, змушуючи його не повідомляти про скасування в поліцію, заявляючи, що криптовалюта є "незаконною", або вказуючи іншу причину.

Як боротися: тут знадобляться ваші знімки екранів, вони можуть стати свідченням того, що шахрай діє недобросовісно. Не лякайтеся; спокійно зберіть докази, такі як знімки екранів вашого листування з шахраєм та інші корисні деталі. Binance P2P завжди допоможе вам вирішити такі справи.

Висновок

Незалежно від того, яке шахрайство може бути застосовано проти вас під час P2P-торгівлі, користувачам важливо знати ці три аспекти:

1. Завжди переконуйтеся, що ви вже отримали суму грошей, як зазначено в ордері Binance P2P, не більше і не менше, перш ніж переказувати свою криптовалюту.

2. Переконуйтеся, що дані акаунту Binance, збігаються з фактичним банківським рахунком, який ви використовуєте, щоб уникнути проблем з MiTM.

3. Що стосується приміток до переказів на Binance P2P, завжди використовуйте номер ордера, пов’язаний із конкретною транзакцією.

Варто знати всі можливі сценарії, яких можуть зазнати ваші P2P-транзакції, щоб ви могли виробити звичку правильно перевіряти та виконувати кожну угоду. Щоб дізнатися більше про Binance P2P, прочитайте ці статті:

• 5 порад, як вибрати кращу пропозицію при покупці Bitcoin на Binance P2P

• Все, що вам потрібно знати про Binance P2P Bitcoin та криптобіржу

• Binance P2P додає нові вимоги до розміщення оголошень

Стежте за нами в соцмережах Binance Ukraine:

Telegram канал | Telegram група | Twitter | Facebook | Instagram | YouTube