Як розпізнати і уникнути шахрайства з боку самозванців у криптосвіті

Можливо, ви колись вже отримували небажані дзвінки або повідомлення від незнайомих вам контактів. Багато дзвінків і повідомлень надходять від телемаркетологів, але вони також можуть надходити від шахраїв, які намагаються ошукати жертв, які нічого не підозрюють. Шахрайства з боку самозванців стають все більш звичними, націлюючись як на звичайних людей, так і на традиційних інвесторів та користувачів криптовалют. Усі дії шахраїв-самозванців зазвичай мають схожий формат: хтось зв’язується з вами, прикидаючись тим, ким він не є. У деяких випадках ці шахраї можуть видавати себе за посадових осіб з податкових служб, державних службовців і навіть членів сім’ї.

Користувачі Binance повинні бути обережними із зловмисниками, які видають себе за співробітників Binance, щоб завоювати вашу довіру та вкрасти у вас цінну інформацію. Ці повідомлення мають багато різних стилів і містять елементи, які ускладнюють можливість відрізнити їх від реальних повідомлень Binance. У цій статті ви дізнаєтеся, як зазвичай діють шахраї-самозванці та як захистити свій акаунт Binance.

5 поширених видів шахрайства з криптовалютами та як їх уникнути

1. Текстові повідомлення та шахрайство у WhatsApp

Це, мабуть, один з найпоширеніших видів шахрайств, про які повідомляють користувачі Binance. Вони отримують текстове повідомлення від шахрая, який видає себе за співробітника Binance. У тексті стверджується, що ваш акаунт піддається атаці, та співробітник Binance з конкретним (підробленим) ідентифікатором співробітника зв’яжеться з вами через WhatsApp, щоб допомогти захистити ваш акаунт Binance.

Той самий шахрай надсилає користувачеві повідомлення у WhatsApp, пропонуючи йому надіслати свої монети на безпечний акаунт, сертифікований Binance. Користувачі, які потрапляють на гачок, в результаті надсилають свої кошти шахраю. Після цього шахрай блокує їх у WhatsApp, і номер телефону раптом стає недоступним.

Як захистити себе від шахрайства у WhatsApp і текстових повідомленнях 

Ніколи не відповідайте на текстові повідомлення від тих, хто стверджує, що є співробітником Binance. Заблокуйте номери та повідомте про них офіційній команді безпеки Binance відразу після отримання повідомлення. Binance ніколи не запитуватиме у вас дані вашого акаунту через WhatsApp, текстові повідомлення, електронну пошту чи будь-який інший канал.

2. Шахрайство з кодом підтвердження

Шахрайство з верифікацією є одним із найпоширеніших шахрайств у фінансовому секторі. З роками ця афера стала домінуючою на криптосцені. Традиційно такі заходи безпеки, як двофакторна аутентифікація та одноразові коди підтвердження, ускладнюють для шахраїв зняття коштів користувача з Binance, навіть якщо у них є дані для входу.

Шахраї, які успішно ввійшли в акаунт користувача Binance, можуть ініціювати запит на зняття коштів. Однак вони не зможуть отримати готівку, поки не введуть код підтвердження. Як тільки код буде надіслано безпосередньо на номер телефону користувача, хакер видасть себе за співробітника Binance у WhatsApp і спробує переконати вас надати код. Вони можуть стверджувати, що код потрібен для захисту вашого акаунту.

Як захистити себе від шахрайства з верифікацією

Якщо ви отримаєте код підтвердження, не ініціюючи при цьому транзакцій – не надавайте цей код нікому, хто стверджує, що є співробітником Binance. Binance ніколи не попросить у вас код, щоб захистити ваш акаунт від хакерів або щось подібне.

3. Шахрайство з підробленими посиланнями (фішинг)

До того, як текстові та верифікаційні шахрайства заполонили криптоіндустрію, фішингові шахрайства були найпопулярнішим варіантом, який використовували шахраї. Все, що їм потрібно зробити, це змусити людей натиснути на підроблене посилання. Як правило, фішингові шахраї надсилають електронного листа з фальшивої адреси, яка виглядає так само, як офіційна електронна адреса Binance. Вони можуть попросити вас оновити пароль, щоб продовжити використовувати свій акаунт Binance; увійти, щоб отримати винагороду, або просто написати будь-яке повідомлення, яке спокусить вас увійти у свій акаунт.

Зазвичай фішинг відбувається через електронну пошту. Однак, наприклад, деякі хакери у Малайзії використовують текстові повідомлення. Вони надсилають оманливе повідомлення разом із посиланням для входу у ваш акаунт. Це посилання перенаправляє вас на підроблений вебсайт, який виглядає так само, як Binance. Як тільки ви заповните дані для входу, у хакерів буде все необхідне, щоб взяти під контроль ваш акаунт.

Як уникнути фішингові шахрайства

Переконайтеся, що ви увійшли через офіційний вебсайт Binance в оновленому браузері. Ці браузери зазвичай публікують попередження, коли люди намагаються отримати доступ до підробленої URL-адреси або підробленого сайту. Якщо ви ще цього не зробили, негайно увімкніть двофакторну автентифікацію у своєму акаунті Binance. Binance також має код захисту від фішингу, який можна додати до свого облікового запису для додаткового рівня безпеки.

4. Шахрайства з блокуванням акаунту

Користувачі Binance також повідомляли про шахраїв, які стверджують, що є співробітниками правоохоронних органів або навіть співробітниками Binance. Ці шахраї надсилають текстове повідомлення із загрозою, стверджуючи, що ваш акаунт буде назавжди заблоковано, якщо ви не будете виконувати їхні інструкції. Після надсилання текстового повідомлення користувач отримує телефонний дзвінок із запитом на код у текстовому повідомленні.

Шахраї також можуть стверджувати, що ваш акаунт уже заблоковано, та співробітники Binance зв’яжуться з вами через WhatsApp, щоб допомогти розв'язати проблему. У будь-якому випадку, не слідуйте їхнім інструкціям, інакше ви втратите всі свої кошти.

Як захистити себе від шахрайства з блокуванням акаунту

Пам’ятайте, Binance ніколи не попросить вас натиснути на посилання або ввести код, щоб розблокувати ваш акаунт. Тому ігноруйте, блокуйте та повідомляйте про будь-які повідомлення такого характеру, навіть якщо до повідомлення додається ідентифікатор співробітника Binance. Ці шахраї створюють фальшивий ідентифікатор або копіюють його у реальних співробітників Binance.

5. Шахрайство з QR-кодом

Це ще одна версія шахрайства з блокуванням акаунту. Ця афера використовує QR-код у WhatsApp разом із повідомленням про те, що ваш акаунт перебуває під розслідуванням або його заблоковано через підозрілу активність. Як і більшість поширених шахраїв, у цьому випадку вони зв’яжуться з вами як співробітники Binance у WhatsApp.

Ви отримаєте повідомлення у WhatsApp із пропозицією верифікувати свій акаунт. Шахрай також надішле QR-код з інструкціями щодо того, як відсканувати та надіслати код для перезавантаження вашого акаунту. Як тільки ви це зробите, шахрай отримає доступ до вашого акаунту і вкраде ваші кошти.

Як захистити себе від шахрайства з QR-кодами

Найкращий спосіб захистити себе від цього шахрайства – уникати будь-якої взаємодії з псевдоспівробітником Binance. Якщо вас турбує стан акаунту, ви завжди можете увійти в Binance прямо з будь-якого оновленого браузера.

6. Видавання за представника служби підтримки Binance

Не менш поширеною є схема шахрайства, коли хтось видає себе за службу підтримки Binance і просить вас переказати криптовалюту без оплати під час Р2Р-транзакції.

Найважливіше правило P2P, яке слід пам'ятати: ніколи не переказуйте криптовалюту покупцям, поки не отримаєте підтвердження повної оплати на свій банківський рахунок.

Друге, що потрібно знати – служба підтримки ніколи не буде втручатися в транзакції між користувачами або спілкуватися з вами в P2P-чаті. Ви можете отримати повідомлення від служби підтримки тільки у випадку подання апеляції на транзакцію.

Якщо ви розмістили ордер і хтось у P2P-чаті повідомляє вам про перебіг виконання ордера та необхідність його завершення, проігноруйте повідомлення та негайно сповістіть служби підтримки про такого користувача. Ми не зберігаємо фіатні кошти користувачів, і для таких коштів не діє послуга умовного депонування. Будь-які спроби переконати вас у зворотному є шахрайством і їх слід ігнорувати.

Більше порад щодо захисту свого акаунту від шахрайств

Незалежно від того, чи є ви глобальним мерчантом, користувачем P2P чи спотовим трейдером, ви завжди повинні вживати заходів для захисту свого акаунту. Шахраї-самозванці придумують нові й покращені способи, щоб отримати доступ до ваших коштів. Як тільки вони отримають доступ до вашого акаунту, малоймовірно, що ви повернете свої кошти. Нижче ми надали додаткові поради щодо захисту вашого акаунту Binance.

• Верифікуйте свій акаунт Binance, якщо ви ще цього не зробили.

• Активуйте двофакторну аутентифікацію у своєму акаунті Binance.

• Завжди зберігайте свої дані для входу в таємниці. Не діліться ними ні з ким, навіть з близькими друзями. Ігноруйте будь-які текстові повідомлення, телефонні дзвінки, повідомлення на електронну пошту або повідомлення у WhatsApp від когось, хто стверджує, що є співробітником Binance або правоохоронцем. 

• Повідомляйте про підозрілі дії в Binance через офіційний вебсайт Binance. Ви можете зв’язатися з нами через чат.

• Якщо у вас виникли проблеми або запитання, зв’яжіться з Binance за допомогою будь-якої з електронних адрес у білому списку електронних адрес Binance.

• Binance ніколи не попросить вас надіслати гроші співробітнику, щоб розблокувати ваш акаунт або надати доступ до якоїсь промоакції.

• Прочитайте нашу сторінку, присвячену верифікації особи Binance. Ви можете зробити швидкий пошук за електронною поштою, номером телефону або Telegram ID, за допомогою якого особа зв’язалася з вами.

Висновок

Коли шахраї отримують доступ до коштів завдяки підробним текстовим повідомленням або електронним листам – у Binance та в будь-кого взагалі мало шансів повернути вам кошти, оскільки більшість транзакцій є незворотними. Переконайтеся, що ви дотримуєтеся правил з нашого посібника, тому що краще перестрахуватися, ніж потім шкодувати. Тепер, коли ви знаєте про найпоширеніші методи, які використовують шахраї, найкраще, що ви можете зробити, це захистити себе, дотримуючись порад з цій статті. Binance ніколи не буде надсилати вам повідомлення та запитувати конфіденційну інформацію з будь-якої причини.

Якщо ви хочете дізнатися більше про те, як уникнути шахрайства, перегляньте такі статті:

• (Блог) 6 видів Bitcoin-шахрайств, яких слід уникати при використанні P2P

• (Академія) Захистіть свій акаунт Binance за допомогою 7 простих кроків

Стежте за нами в соцмережах Binance Ukraine:

Telegram канал | Telegram група | Twitter | Facebook | Instagram | YouTube