Як виявити та уникнути шахрайства при P2P-торгівлі
Ключові моменти
Оскільки захист користувачів є головним пріоритетом Binance, ми впровадили комплексні та надійні заходи для гарантії безпеки в нашій екосистемі. І все ж першою лінією захисту від шахрайства є сам користувач. Під час Р2Р-торгівлі важливо бути свідомим щодо найпоширеніших тактик шахрайства, щоб мати змогу їх розпізнати.
Не позначайте угоду як завершену, доки не перевірите свій рахунок або криптогаманець і не підтвердите, що ви отримали кошти, які повинні надійти вам за умовами P2P-угоди.
Завжди робіть скріншоти всіх своїх транзакцій як доказ їх завершення. І не соромтеся повідомляти про підозрілу поведінку.
Продовжуйте читати, щоб дізнатися, як розпізнавати типові схеми шахрайства на P2P-маркетплейсах, щоб завжди торгувати безпечно та надійно.
P2P-торгівля дозволяє користувачам торгувати криптовалютою безпосередньо між собою, використовуючи бажані способи оплати та валюти. P2P-торгівля була одним із перших способів торгівлі криптовалютою до появи перших централізованих бірж.
Binance P2P, якому довіряють мільйони користувачів у всьому світі, пропонує найкращу ліквідність, безпеку найвищого рівня та доступ до понад 700 методів оплати і 100 фіатних валют. У той час як старі P2P-біржі мали більший ризик крадіжок і шахрайства, багато сучасних торгових P2P-платформ значно покращили свою безпеку порівняно з попередніми версіями. Наприклад, Binance P2P запровадила службу умовного депонування, регулярні оновлення системи безпеки, суворий процес верифікації особи, серед інших заходів для забезпечення захисту користувачів. Однак, навіть із надійними запобіжними заходами, будь-яка торгова діяльність супроводжується ризиками, і P2P не є винятком.
Які існують найпоширеніші P2P-шахрайства?
Хоча безпека користувачів є пріоритетом Binance, завжди варто бути пильним. Найкращий захист для користувачів будь-якої торгової P2P-платформи – це знати про найпоширеніші тактики шахрайства, щоб бути здатними їх уникнути. Нижче наведено деякі з найпоширеніших P2P-шахрайств, про які вам слід знати.
Підставний представник служби підтримки
Фальшиві повідомлення від технічної підтримки є звичайним шахрайством в індустрії криптовалют та NFT. Наприклад, якщо у вас виникли технічні проблеми на відомій P2P-платформі і ви просите допомоги у соціальних мережах, шахрай може заявити, що представляє P2P-біржу, і запропонувати свою допомогу. Потім підставний агент служби підтримки клієнтів може перенаправити вас на сайт, який виглядає ідентично справжньому, і переконати вас ввести дані свого акаунту або облікові дані криптогаманця, зробивши їх уразливими для крадіжки.
Щоб не попастися на такі шахрайства, звертайтеся по допомогу лише до офіційної P2P-біржі і двічі перевіряйте домен вебсайту. Деякі шахраї можуть надсилати вам фальшиві сповіщення, повʼязані з безпекою вашого акаунту, електронною поштою чи текстовим повідомленням, але тактика та сама. Не відкривайте невідомі посилання, поки не перевірите джерело.
Шахрайство з підробленими квитанціями про оплату
Важливо також уважно перевіряти інформацію, надіслану вам контрагентом, коли ви берете участь у P2P-угоді. Шахраї можуть маніпулювати знімками екрана та стверджувати, що вони виконали свою частину угоди, змушуючи вас виконати свою. Якщо ви виконаєте вимоги шахрая, не перевіривши, чи отримали ви нібито надіслані кошти, ви, швидше за все, втратите свої гроші з невеликими шансами отримати щось натомість.
Щоб уникнути шахрайства з підробленими квитанціями, завжди ретельно перевіряйте свій банківський рахунок або криптогаманець, щоб підтвердити, що ви справді отримали кошти, які повинні були надійти вам від P2P-угоди. Тільки після цього переказуйте кошти. Ніколи не переказуйте кошти просто на підставі квитанцій.
Шахрайство з неправильним переказом
Іноді шахрай може спробувати анулювати P2P-транзакцію після її завершення. Шахрай може зателефонувати в свій банк, щоб скасувати транзакцію, стверджуючи, що сума переказу неправильна або що його рахунок зламано. У цьому сценарії продавець не тільки втрачає свої кошти після переказу криптовалюти, але йому також можуть погрожувати, щоб він не повідомляв правоохоронним органам про скасовану транзакцію.
Щоб боротися з таким типом шахрайства – не лякайтеся та спокійно збирайте докази, наприклад знімки екрана, вашого листування та транзакцій зі злочинцем.
Шахрайство з поверненням платежу (чарджбек)
Шахраї також можуть скористатися функцією чарджбеку, доступною на деяких P2P-платформах. Після завершення P2P-транзакції зловмисник подасть запит на повернення коштів і повідомить, що він не авторизував переказ коштів, який здійснив вам. Вони можуть навіть стверджувати, що транзакція була шахрайською або здійснена помилково, таким чином початковий платіж буде скасовано. Подібно до шахрайства з підробленими квитанціями, це трапляється, якщо продавець схвалює транзакцію, не перевіривши, чи кошти дійсно є на його рахунку.
Щоб уникнути такого роду шахрайства, візьміть за звичку зберігати знімки екрана своїх транзакцій як доказ того, що вони були виконані. Це значно полегшить процес апеляції, коли ви звернетеся до служби підтримки клієнтів, щоб розібратися зі спробами шахраїв повернути платіж.
Шахрайства з чеками
Зловмисники можуть спробувати надіслати платежі за допомогою відмовленого чека – такого, який не можна перевести в готівку через недостатню кількість коштів на пов’язаному рахунку – або просто скасувати чек після виставлення рахунка. Щоб захистити наших користувачів, Binance P2P не підтримує чеки як спосіб оплати, оскільки такі транзакції можуть бути пов’язані з підвищеним ризиком. Отже, користувачі ніколи не повинні приймати платежі за допомогою чеків, а також бути особливо пильними та завжди переконуватись, що ваш контрагент не надіслав вам чек замість способу оплати, зазначеного в оголошені.
Щоб дізнатися більше про шахрайство з чеками та про те, як не потрапити на гачок, перегляньте наш посібник P2P-торгівля: як уникнути шахрайства з чеками.
Як захистити себе від P2P-шахрайств
Тепер, коли ми розглянули деякі з найпоширеніших P2P-шахрайств, ось кілька порад, яких ви можете дотримуватися, щоб захистити себе під час P2P-торгівлі.
Робіть знімки екрана
Візьміть за звичку робити знімки екрана всіх своїх транзакцій як доказ їх завершення. У разі шахрайства знімки екрана виступатимуть основним доказом і можуть допомогти обґрунтувати вашу справу під час листування з P2P-платформою, коли ви подасте апеляцію.
Торгуйте на авторитетних платформах
Краще за все користуватися лише авторитетними P2P-біржами, такими як Binance P2P, де користувачі повинні пройти процес верифікації особи, перш ніж їм буде дозволено торгувати. Це суттєво знижує ваш ризик здійснення транзакцій з підробленим акаунтом або кимось із вкраденою ідентифікацією.
Крім того, Binance P2P має сервіс умовного депонування, що зберігає криптокошти, поки транзакція очікує на розгляд. Цей механізм розроблено для запобігання крадіжкам або шахрайству, що додає додатковий рівень довіри та не дає зловмисникам втекти з вашими грошима, не дотримуючись своєї частини угоди.
Двічі перевіряйте транзакції
Не здійснюйте жодних переказів, доки не переконаєтесь, що отримали гроші від контрагента. Двічі перевіряйте свій рахунок, щоб впевнитись, що вашу транзакцію було успішно завершено. Що ще важливіше, не покладайтеся на докази свого контрагента, оскільки завжди існує ймовірність, що він може надіслати підроблені підтвердження платежу.
Спілкуйтеся тільки на платформі
Якщо можливо, обмежте всю комунікацію зі своїм контрагентом P2P-платформою, на якій ви здійснюєте транзакцію. Якщо спілкуватися за допомогою зовнішніх каналів, шахраям буде легше заперечити, що транзакція взагалі відбулася.
Звертайтеся до служби підтримки клієнтів
Якщо ви не можете вирішити проблему з контрагентом мирним шляхом, зверніться по допомогу до служби підтримки клієнтів. На Binance P2P команда підтримки клієнтів надасть оперативні відповіді, щоб допомогти вирішити будь-яку проблему, з якою ви можете зіткнутися під час використання платформи.
Щоб дізнатися більше про те, як захистити себе від P2P-шахрайства, перегляньте наш посібник про 6 шахрайств з Bitcoin, яких слід уникати під час використання P2P.
Почніть роботу на Binance P2P
Готові почати торгувати на Binance P2P? Зареєструйте новий акаунт Binance або завантажте застосунок Binance. Після верифікації вашої особи ви зможете почати купувати та продавати криптовалюту на маркетплейсі Binance P2P.
Щоб дізнатися більше про Binance P2P, перейдіть за цими посиланнями:
(Блог) Введення у Peer-to-Peer торгівлю: Що таке P2P-торгівля і як працює локальна Bitcoin біржа?
(Блог) Як повідомити про P2P-шахрайство в застосунку Binance
(Підтримка) Центр поширених запитань щодо P2P
Стежте за нами в соцмережах Binance Ukraine:
Telegram канал | Telegram група | Twitter | Facebook | Instagram | YouTube
Відмова від відповідальності: ви використовуєте сервіси Binance P2P, а також всю інформацію та інший контент (зокрема контент третіх сторін), що доданий або доступний на сервісах Binance P2P, на свій власний ризик. Наша єдина відповідальність полягає в обробці криптовалютних транзакцій. Всі платежі є остаточними після завершення, якщо інше не передбачено законом. Платформа Binance P2P не має права вирішувати будь-які диспути, що виникають щодо завершеного платежу. Ані платформа Binance P2P, ані мерчанти не несуть відповідальності за ваші збитки в результаті завершеного платежу.