Річард Тенг, генеральний директор Binance: Тигран Гамбарян невинний і має бути звільнений з увʼязнення
Як вам, можливо, відомо, один із наших улюблених колег, Тигран Гамбарян, продовжує утримуватися урядом Нігерії вже понад 70 днів. Про цей епізод було багато публічних коментарів, і я хотів скористатися цією можливістю, щоб надати факти, щоб сприйняття світової спільноти не було несправедливо спотворено. Я також вважаю, що настав час висловитися з цього приводу від імені світової бізнес-спільноти. Запрошення співробітників компанії середньої ланки на спільні політичні зустрічі з метою їхнього затримання створило новий небезпечний прецедент для всіх компаній у всьому світі.
Я хочу почати з того, що розповім трохи про Тиграна, людину, яку я добре знаю і якою глибоко захоплююся, відколи приєднався до Binance. Найбільша іронія і найприкріший факт полягає в тому, що високо цінний міжнародний борець з фінансовими злочинами, який професійно визнаний своїми колегами як у приватному, так і в державному секторах, утримується в Нігерії більше двох місяців з надуманих причин.
Тигран присвятив своє професійне життя боротьбі з фінансовими злочинами. Десятиліття Тиграна як федерального поліцейського було задокументовано в книзі під назвою: Tracers in the Dark: The Global Hunt for the Crime Lords of Cryptocurrency (з англ. Агенти у даркнеті: всесвітнє полювання на злочинних королів криптовалюти), і ми випустили цей блог кілька тижнів тому, щоб розповісти більше про його видатну кар’єру у боротьбі зі злочинністю.
Тигран приєднався до Binance після того, як пропрацював у Податковій службі США як спеціальний агент, щоб продовжити розпочату роботу. Він визнав, що може зробити ще більше користі, працюючи на найбільшу компанію в цій галузі, що зароджується, щоб не допускати до неї зловмисників і підтримувати цілісність ринку. Будь-хто, хто залишив державну службу заради приватної організації, може сказати вам, що іноді ви можете зробити ще більший позитивний вплив, працюючи в приватній компанії, яка має надзвичайний масштаб.
З огляду на це, у 2021 році Tigran був найнятий, щоб допомогти Binance розробити й створити сильніші засоби контролю за комплаєнс, що стосуються співпраці правоохоронних органів і боротьби з фінансовими злочинами. Як керівник команди Binance з протидії фінансовим злочинам (FCC), він активно виступав за те, щоб Binance розробляла політики й створювала можливості для дотримання вимог, які встановлюють нові галузеві стандарти. У 2022 і 2023 роках команда Тиграна з протидії фінансовим злочинам допомогла правоохоронним органам у всьому світі заморозити й конфіскувати активи на суму понад 2,2 мільярда доларів, зокрема понад 285 мільйонів доларів у співпраці з такими відомствами США, як ФБР, Міністерство юстиції, Управління боротьби з наркотиками та іншими.
Нарешті, важливо зазначити, що Тигран не приїхав до Нігерії як особа, яка приймає рішення, або учасник переговорів. Він просто діяв як функціональний експерт з фінансових злочинів і розвитку потенціалу в політичних дискусіях.
Передісторія ситуації у Нігерії
Я вважаю, що важливо повернутися на пару років назад, щоб скласти чіткіше уявлення про нашу діяльність у Нігерії. Насправді ця історія почалася майже два роки тому.
2022-2023 роки
У травні 2022 року Комісія з цінних паперів і бірж Нігерії (SEC) опублікувала правила щодо цифрових активів, передавши криптовалюту під свою компетенцію. Правила вимагали, щоб криптобіржі, що працюють в Нігерії, отримували дозвіл від SEC і відповідали певним вимогам. Однак у нормативних актах не було сформульовано деякі ключові вимоги до ліцензування (наприклад, процес подачі заявки, ліцензійні збори тощо), що робить практично неможливим подати заявку на отримання ліцензії.
Binance кілька разів активно зверталася до SEC, щоб отримати практичні поради щодо процесу ліцензування і запропонувати співпрацю з владою Нігерії на консультаційній основі.
Наприклад, у листі від 22 червня 2022 року Binance заявила, що ми "будемо раді й вдячні за можливість співпрацювати з SEC та іншими гравцями галузі в блокчейн-коаліції протягом найближчих днів, щоб надати подальшу ясність щодо застосування нових правил, зокрема щодо взаємозвʼязку цих правил з позицією Центрального банку Нігерії, структури комісії за ліцензування і впливу реєстрації на обслуговування банківських рахунків у регіоні".
Однак Binance так і не отримала відповіді від SEC. Наскільки нам відомо, на сьогодні жоден постачальник послуг віртуальних активів (VASP) не отримав ліцензію відповідно до нових правил.
Майже через рік, 9 червня 2023 року, SEC опублікувала циркуляр на своєму вебсайті, щоб попередити громадськість Нігерії про діяльність біржі Binance і наказати Binance негайно припинити залучення нігерійських інвесторів. У циркулярі зазначалося: "Binance Nigeria Limited не зареєстрована і не регулюється Комісією, тому її операції в Нігерії є незаконними… Цим циркуляром Binance Nigeria Limited наказано негайно припинити залучення нігерійських інвесторів у будь-якій формі".
Посилання в циркулярі на "Binance Nigeria Limited" було неправильним. Binance Nigeria Limited не пов’язана з Binance і була зареєстрована третіми сторонами з порушенням прав на торгову марку Binance і в арбітражних цілях, якщо Binance захоче створити місцеву присутність у Нігерії. Однак було зрозуміло, що намір SEC полягав у тому, щоб націлитися на біржу Binance.
Зрозумівши, що намір полягав у тому, щоб таким чином сповістити справжню біржу Binance, Binance негайно призупинила маркетингову діяльність у Нігерії, зокрема платні оголошення, SEO, заходи онлайн і офлайн, а також усі цільові повідомлення користувачам. Ці обмеження діють і досі.
У листі, який ми тоді надіслали SEC, ми повторили, що Binance "повністю віддана співпраці з Комісією і дотриманню відповідних правил" і запросили зустріч з SEC (зазначаючи, що Binance запросила попередню зустріч, а відповідь від SEC не була отримана).
SEC знову не відповіла. Ми продовжували конструктивно співпрацювати з SEC, надавши останні коментарі до змінених правил 29 березня 2024 року.
У серпні 2023 року ми вирішили співпрацювати через індустрію цифрових активів Нігерії. Ми почали підтримувати Digital Currency Coalition (DCC), галузеву асоціацію, до якої входять провідні місцеві та іноземні постачальники послуг цифрових активів у Нігерії, сприяючи взаємодії з регуляторними органами й лобіюючи запровадження регулювання криптовалют.
У листопаді 2023 року ми зробили те, що ми робимо з правоохоронними організаціями по всьому світу: Binance провела навчання для правоохоронних органів для Підрозділу фінансової розвідки Нігерії (NFIU) та Комісії з економічних і фінансових злочинів (EFCC). Ці зусилля не тільки допомогли активізувати боротьбу зі злочинністю, пов’язаною з криптовалютами, в усьому світі, але й стали важливим інструментом побудови відносин для команди Тиграна для тіснішої співпраці з правоохоронними органами.
На початку грудня 2023 року Binance отримала лист від голови Комітету Палати представників з фінансових злочинів (HCFC) з проханням з'явитися на відкрите слідче слухання менш ніж за два тижні.
2024
Зрештою, через неформальні канали, нам вдалося домовитися з Комітетом про те, що слухання слід перенести на 10 січня 2024 року, щоб забезпечити реалістичні терміни для підготовки й відправлення делегації співробітників Binance, які мають досвід роботи з питаннями, які були важливими для обговорення.
Тигран Гамбарян і декілька інших членів нашої команди вирушили до Нігерії, щоб взяти участь у цій та інших зустрічах. 5 січня співробітники Binance зустрілися з NFIU, щоб обговорити обмін інформацією, а також продовження нарощування потенціалу. Наступним узгодженим кроком з боку FIU було надання Меморандуму про взаєморозуміння (MoU), у якому викладено запропоновані правила та умови обміну інформацією, пов’язаною з протидією відмиванню грошей (AML)..
8 січня співробітники Binance провели особисту зустріч з трьома членами HCFC і чиновником в Абуджі в будівлі Палати представників для запланованої приватної зустрічі перед слуханням. Засідання пройшло під головуванням вельмишановного Пітера Акпанке, вельмишановного Філіпа Агбесе й вельмишановного Пітера Аніекве, а також чиновника.
Під час розмови члени комітету підкреслили важливий характер розглянутих питань і те, на що вони готові піти, щоб викликати Binance у суд, зокрема видати ордери на арешт нашої команди й генерального директора та не дати нашій команді покинути країну. Хоча було зрозуміло, що HCFC насправді не має повноважень видавати ордери на арешт.
Комітет підтвердив, що публічні слухання відбудуться 10 січня, і що Binance матиме можливість публічно відповісти на звинувачення у присутності авторів петиції, преси й понад 30 агентств.
Незважаючи на численні запити, Binance на той момент досі не отримала деталей звинувачень, і тому наші співробітники запитали, чи є можливість надати наші відповіді у письмовій формі та за відсутності публічних слухань. На це була низка причин, зокрема конфіденційність інформації і можливість ознайомитися зі звинуваченнями повністю та підготувати вичерпну відповідь по суті. Зустріч завершилася тим, що голова підтвердив, що вони розглянуть це питання і нададуть відповідь місцевому юрисконсульту Binance.
Однак, коли наші співробітники виходили з приміщення, до них підійшли невідомі особи й запропонували їм здійснити платіж як компенсацію за звинувачення. Пізніше того само дня наш місцевий юрисконсульт, який представляв нас на той час, був викликаний комітетом через когось, хто нібито був їхнім агентом, який передав умови комітету й доручив нашому місцевому юрисконсульту надати нам консультацію. Юрисконсульт повідомив, що йому було пред'явлено вимогу здійснити значний платіж у криптовалюті таємно протягом 48 годин, щоб усунути ці проблеми, і що наше рішення очікується до ранку. Наша команда почала дедалі більше хвилюватися за свою безпеку в Нігерії і негайно виїхала. Ми, звичайно, відхилили вимогу про оплату через нашого юрисконсульта, не вважаючи її законною пропозицією про врегулювання, і пояснили, що ми будемо вести переговори про врегулювання на таких умовах:
Binance потрібно переглянути відповідну петицію та/або деталі всіх звинувачень.
Будь-яка угода має бути офіційною, зафіксованою в письмовій формі та підписаною всіма відповідними сторонами.
Будь-яке врегулювання має охоплювати всі відповідні агенції і передбачати повне та остаточне врегулювання усіх звинувачень, зокрема потенційних історичних податкових зобов'язань, якщо такі є, з гарантіями.
Хоча точні умови врегулювання, можливо, повинні залишатися приватними, має бути публічне підтвердження того, що рішення було досягнуто.
Публічні слухання в Комітеті проводитися не повинні.
Наші підрядники й співробітники не повинні піддаватися залякуванням, переслідуванням або затриманням.
Наш юрисконсульт передав умови Binance, проти яких спочатку були заперечення. Однак наш юрисконсульт повідомив нам, що зрештою Комітет погодився з вищезазначеним.
Незабаром після повернення з поїздки NFIU надала проєкт меморандуму про взаєморозуміння, в якому викладено зобов’язання Binance добровільно подати SAR/STR, проводити навчання для нігерійських та інших регіональних правоохоронних органів, а також співпрацювати з комітетом. Ми бачили це як позитивний розвиток подій у співпраці, щоб зробити криптовалюту безпечнішою та вільною від злочинної діяльності.
5 лютого радник Binance з глибокими місцевими зв’язками порадив зустрітися з директором Офісу радника з національної безпеки (ONSA), який стане центральним шлюзом для присутності Binance в Нігерії. Знову-таки, ми сприйняли це як позитивний розвиток подій, оскільки замість того, щоб мати справу з декількома агентствами/департаментами, ми могли б зосередити комунікації через одну високопоставлену й шановану основу правоохоронної спільноти Нігерії.
На початку лютого наша команда спілкувалася з ONSA й EFCC щодо можливостей для зустрічі. В одному з цих листівми пояснили, що "ми відіграємо ключову роль у глобальних зусиллях правоохоронних органів. Ми співпрацюємо з правоохоронними органами по всьому світу, проводячи спільні розслідування і надаючи підтримку у разі необхідності. Примітно, що ми встановили міцні та продуктивні відносини з нашими колегами в Нігерії, зокрема й EFCC". Порядок денний зустрічі, запропонований Binance, містив такі питання:
Знайомство з Binance і нашою глобальною програмою діяльності та комплаєнс.
Поточна співпраця Binance з EFCC і FIU.
Огляд взаємодії з SEC, заходів, добросовісно вжитих Binance для дотримання директив SEC, і допомоги ONSA в подальшому розвитку подій.
Петиція перед HCFC і рекомендації ONSA щодо взаємодії.
Стратегія посилення нашої взаємодії і зміцнення відносин з ONSA.
Зустріч була запланована на 26 лютого 2024 року о 14:00 в офісі ONSA в Абуджі, Нігерія. Було підтверджено, що такі представники уряду будуть присутні: радник з національної безпеки; виконавчий директор SEC; і заступником керуючого Центрального банку Нігерії (CBN).
Незважаючи на очевидні ризики, Тигран Гамбарян і Надім Анджарвалла (голова Binance Africa) отримали численні запевнення, що їм буде надано безпечний коридор для їхніх зустрічей.
Занепокоєння щодо цін NGN на P2P
Приблизно в цей час найра (NGN), нігерійська валюта, була на тлі різкого падіння, яке деякі спостерігачі називали найгіршою фінансовою кризою за покоління. Хоча в Нігерії працює багато криптоплатформ – і продовжують це робити донині – Binance на той час була провідною криптоплатформою, що працювала в Нігерії, і нігерійські трейдери використовували продукт P2P на платформі Binance, щоб захистити себе від падіння валюти. Ми почали чути занепокоєння щодо того, що ціни NGN на P2P з оголошень мерчантів вплинули на курс іноземної валюти в країні.
P2P-команда Binance взаємодіє з місцевою спільнотою. Ми дізналися, що через відсутність офіційних довідкових цін на валюту в Нігерії, люди, зокрема крипто- й некриптовалютні гравці, використовували середні ціни P2P-оголошень як джерело довідки про курс валюти.
Хоча ціна P2P-ринку (ціна котирування) відображається в режимі реального часу й змінюється разом з ринком, вона не завжди відображає фактичну ціну угоди. Binance не бере участі у встановленні цін на P2P: фактично, P2P-транзакції здійснюються особами, які прагнуть брати участь у прямій купівлі та продажу певних пар криптовалюта-криптовалюта або фіат-криптовалюта. По суті, це маркетплейс криптовалют.
Продукт P2P не має такого самого рівня використання, глибини ринку й ліквідності, як централізована біржа. Через нижчу ліквідність і вищу волатильність люди можуть спостерігати стрибки котирувань на P2P-ринку, які не обов'язково відображають реальну ціну активів, і котирування навіть не обов'язково призводять до угоди. Частина місцевої спільноти в Нігерії розглядала ці стрибки як потенційне маніпулювання цінами, і, враховуючи широке використання цін на P2P-оголошеннях мерчантами як орієнтир обмінного курсу, деякі припустили, що Binance була фактором волатильності валютного курсу в країні та девальвації валюти.
Реальність, звичайно, така, що фактори, що впливають на курси валют, є складними і значною мірою залежать від макроекономічної політики. Ось кілька корисних посилань на цю тему:
Водночас наша P2P-команда продовжувала працювати над кількома ініціативами, зокрема видаленням оголошень із ненормальною ціною, застосуванням обмежень до відповідних користувачів і роздільним контролем лімітів на купівлю/продаж. Також були наміри додати канал цін останньої угоди, щоб стрибки котирувань більше не розглядалися як ринкові ціни. Нижче наведено кілька блогів, які ми створили в той час, щоб пояснити, що ми прагнемо надавати користувачам платформу, орієнтовану на ринок, вільну від шахрайства й маніпуляцій. Факт є фактом: ми дуже серйозно ставимося до своєї відповідальності щодо захисту користувачів. Щоб підкреслити цю думку, ми чітко дали зрозуміти, що якщо користувачі поводяться зловмисно або маніпулятивно, їх буде видалено з платформи.
Зустрічі 26 лютого
26 лютого Тигран і Надім вирушили до Нігерії та були присутні на запланованих зустрічах і, як зазначено вище, отримали численні гарантії їхньої безпеки. На своїй першій зустрічі вони зустрілися з керівниками ONSA, офісу президента, Центрального банку, NFIU, EFCC і SEC.
Тон зустрічі був нейтральним – ані дружнім, ані ворожим – і здавалося, що протягом приблизно двох годин, які тривала зустріч, було досягнуто прогресу.
Один із керівників EFCC, з яким Тигран налагодив стосунки протягом останніх кількох місяців, відвів їх убік і сказав, що все йде добре і що Тиграну та Надіму нема чого хвилюватися. Співробітникам Binance повідомили, що незабаром відбудеться наступна зустріч, цього разу за участю найвищого керівництва ONSA, CBN, SEC і Міністерства зв’язку, інновацій та цифрової економіки.
Після понад двох годин очікування співробітників Binance запросили назад у кімнату для нарад, але з іншими учасниками, ніж заявлені, серед яких було чотири члени EFCC.
Лідер групи зайняв ворожий підхід. Він сказав, що проблеми, пов'язані з Binance, стосуються національної безпеки, і висунув такі вимоги:
Видалити найру з платформи Binance (це був перший раз, коли влада Нігерії прямо зробила Binance такий запит).
Надати детальну інформацію про всіх користувачів з Нігерії.
Надати фінансову/податкову інформацію.
Крім того, вони пояснили, що до тих пір, поки Binance не виконає ці запити, Тигран і Надім будуть їхніми "гостями" і будуть переміщені з "міркувань безпеки" в будинок на території комплексу з суворим режимом. Крім того, вони попросили Тиграна й Надіма віддати паспорти.
Після зустрічі Тиграна й Надіма супроводили до готелю, попросили зібрати свої речі та перемістили до охоронюваного комплексу, який контролює ONSA. Їхні мобільні телефони були конфісковані, і їм було дано зрозуміти, що вони не можуть піти. І Надім, і Тигран не могли контролювати, коли і з ким розмовляти.
З цього моменту Тигран (громадянин США) і Надім (громадянин Сполученого Королівства й Кенії) перебували під вартою. І Верховна комісія Сполученого Королівства, і посольство США були попереджені вночі про затримання Тиграна й Надіма.
Наступного дня юрисконсульт Binance надіслав електронного листа керівникам ONSA з проханням "терміново роз'яснити правову основу для затримання [її] співробітників", зазначивши, що посольства їхніх країн (США для Тиграна й Сполучене Королівство для Надіма) були повідомлені. У нашому листі також зазначалося: "Як ми зрозуміли від наших співробітників після вчорашньої розмови з вами, вас найбільше хвилює лістинг найри як торгового активу на платформі Binance. Це перший раз, коли ми дізналися про це занепокоєння у зв'язку з лістингом найри на нашій платформі. Ми можемо видалити найру з платформи Binance. Однак ми просимо вас гарантувати негайне звільнення Тиграна й Надіма та відсутність обмежень на їхнє пересування, зокрема від'їзд з Нігерії".
Того самого дня ONSA відповіла електронною поштою, зазначивши, що Тигран і Надім були їхніми "гостями" і до них ставилися з "гостинністю".
Того дня ми також отримали підтвердження того, що уряди США й Сполученого Королівства були проінформовані про ситуацію та уважно стежать за нею.
Наступні 24 години ознаменувалися агресивною поведінкою по відношенню до Тиграна й Надіма, де їх особисто звинуватили у відповідальності за стан найри та економіку в цілому, а також у фінансуванні тероризму й відмиванні грошей.
28 лютого ми видалили найру з нашого вебсайту та закрили P2P-продукт для Нігерії на платформі Binance. Ми повідомили ONSA про свої дії електронним листом і попросили негайно надати Тиграну й Надіму "безпечний проїзд до аеропорту".
Того дня офіційної відповіді від ONSA не було.
Потім той самий лідер EFCC, з яким Тигран зблизився за останні кілька місяців, емоційно зламався перед Тиграном. Він вибачився і сказав, що вчинив неправильно, оскільки дав слово Тиграну та Надіму, що все буде добре, і що зустріч повинна була бути дружньою.
Незабаром новина про затримання Тиграна й Надіма облетіла світові ЗМІ. Майже через місяць, 23 березня, ми дізналися, що Надім вийшов з-під протизаконного утримання. З цього моменту справи для Тиграна пішли все гірше.
Який статус сьогодні?
25 квітня під час слухання про звільнення під заставу Тиграна Гамбаряна, прокурор EFCC сказав суду: "Перший відповідач [Binance] працює віртуально. Єдине, за що ми можемо триматися, це за цього відповідача [Тиграна]".
Послання від уряду Нігерії чітке: ми повинні затримати невинного співробітника середньої ланки й колишнього федерального агента США та помістити його до небезпечної в'язниці, щоб контролювати Binance.
З того часу, як я обійняв посаду генерального директора Binance, я взяв на себе ключове зобов’язання співпрацювати з глобальними регуляторами й правоохоронними органами для підтримки цілісності глобальної фінансової системи.
Протягом останніх двох років ми наполегливо працювали, щоб реструктуризувати нашу організацію і персонал, а також покращити наші системи. У нас нове керівництво з великим досвідом у сфері комплаєнсу і вражаючим професійним досвідом, починаючи від провідних традиційних фінансових установ і технологічних компаній, до правоохоронних органів і великих корпоративних організацій.
Сьогодні керівництво Binance, разом зі мною, звітує перед радою директорів. Рада як корпоративний керівний орган відповідає за захист інтересів компанії, а також за прийняття ключових рішень для забезпечення довгострокової стійкості та життєздатності бізнесу. Саме завдяки цьому процесу ми стали сильнішою, надійнішою і безпечнішою платформою для наших користувачів. Ми різко еволюціонували як бізнес.
Це випробування дуже засмутило Тиграна, його родину й друзів, а також всю спільноту Binance. Як згадувалося вище, щоб усунути будь-які сумніви щодо припущень про те, що ми зіграли роль у валютній кризі в країні, і як жест доброї волі, на початку цього місяця я прийняв важке рішення вимкнути наш P2P-продукт на платформі Binance для Нігерії і припинити торгівлю всіма парами з найрою на продукті спотової біржі Binance. Коли ми пішли на цей рішучий крок, ми сподівалися, що наших колег буде звільнено, і Binance зможе продовжити співпрацю з урядом Нігерії для вирішення подальших проблем. На жаль, цього не сталося.
Ми продовжуємо робити все можливе, щоб підтримати Тиграна. Ця підтримка непохитна.
Нехай Тигран повернеться додому до своєї родини, і тоді Binance пройде той самий процес, який ми добровільно робили з правоохоронними органами Нігерії понад 600 разів у минулому. Ми завжди працюватимемо над захистом невинних користувачів, а зловмисники не вітаються на нашій платформі. Ми будемо невпинно працювати з державними й приватними партнерами, щоб усунути їх. Крім того, ми продовжимо співпрацю з Федеральною податковою службою Нігерії (FIRS) щодо вирішення потенційних історичних податкових зобов’язань.
Мені залишається незрозумілим, чому нігерійські урядовці не готові погодитися з цим вирішенням. Уряд Нігерії має надзвичайну владу визначати майбутнє Binance і криптоіндустрії в межах країни. Зрештою, Binance хоче мати майбутнє, в якому ми будемо працювати разом з урядом Нігерії, щоб брати участь у розбудові сильної економіки для народу Нігерії. Але ця криза повинна швидко вирішитися, і Тиграна потрібно відпустити додому, якщо ми хочемо рухатися вперед.
Binance як і раніше прагне скористатися можливостями, які пов’язані з інноваційним підходом до використання цифрових активів і платформ, але ми також повинні будувати майбутнє, в якому ми сприйматимемо себе як хороших учасників міжнародної спільноти.
Я хотів би висловити свою глибоку вдячність за численні повідомлення про підтримку, які ми отримали з усього світу у відповідь на цю кризу, і сподіваюся, що мій наступний звіт буде про те, що наші співробітники у безпеці вдома зі своїми родинами.
Річард Тенг, генеральний директор Binance.