Чи покращує менше кредитне плече вашу торгівлю?
Ключові моменти:
Кредитне плече дозволяє підвищити ефективність капіталу, оскільки трейдерам не потрібно блокувати всю суму капіталу.
Використання дуже високого кредитного плеча – одна з найпоширеніших причин невдач трейдерів-початківців.
Відповідне кредитне плече визначається досвідом трейдера, толерантністю до ризику і рівнем комфорту під час торгівлі на ринках криптовалют.
Кредитне плече – важливий інструмент на традиційних ринках та ринках криптовалют. Воно дозволяє підвищити ефективність використання капіталу, оскільки трейдерам не потрібно блокувати всю суму капіталу. Кредитне плече разом із фʼючерсами та опціонами допомагає підвищити ліквідність ринку. Оскільки використання кредитного плеча обовʼязково збільшує як потенційні прибутки, так і ризики, користувачам завжди слід проявляти обережність.
Надмірне або неправильне використання кредитного плеча – одна з найпоширеніших причин невдач трейдерів-початківців. Це схоже на намагання закидувати триочковий кожного разу, коли опиняєшся на ворожому полі – проблема такого підходу в тому, що він неймовірно нестійкий. Середовище з високим ризиком та принципом "все або нічого", де будь-яка невелика помилка може знищити капітал трейдера – це не те середовище, яке ми заохочуємо на Binance.
Під час торгівлі неминуче відбуваються помилки. Жодна людина або досконалий алгоритм не може точно передбачити кожен рух ринку. Щоб помилки не знищили ваш капітал, вашу самооцінку і ваші шанси на отримання уроків з помилок, не використовуйте високе кредитне плече. Особливо з урахуванням того, що криптовалюти надзвичайно волатильні та непередбачувані, надмірне використання позикових коштів може істотно знизити ваші шанси на успіх у будь-якій конкретній угоді та потенційно привести до надмірних втрат.
У Binance ми вважаємо, що всі наші клієнти повинні повністю розуміти вплив кредитного плеча та обставини, за яких воно може значно знизити ймовірність прибуткової угоди. Ми також вважаємо, що використання високого кредитного плеча не в інтересах наших клієнтів, нашої компанії та нашої галузі.
Як високе кредитне плече впливає на ваші угоди?
Кредитне плече не тільки збільшує ваші збитки, а й збільшує ваші транзакційні витрати. Транзакційні витрати, повʼязані з використанням високого кредитного плеча, можуть поступово виснажити ваш капітал.
Припустимо, ви депонували 500 USDT на свій фʼючерсний гаманець Binance. Ви вирішили відкрити позицію з кредитним плечем 100x з вашим депозитом у 500 USDT, що дає вам загальну суму у 50 000 USDT (500 x 100). З огляду на стандартну комісію тейкера у 0,04%, вартість відкриття цієї позиції складе 20 USDT, тобто 4% від вашого балансу!
З однією угодою та за умови, що ринок не рухається, вам вже потрібно враховувати 4% під час розрахунку ваших загальних прибутків та збитків. Отже, баланс вашого акаунту скорочується, якщо позиція рухається не в тому напрямку, що збільшує ваше ефективне кредитне плече. Крім того, під час торгівлі безстроковими контрактами ви будете сплачувати ставку фінансування, яка стягується кожні вісім годин. Якщо припустити, що ставка фінансування становить 0,01% (або 0,04% в день), це призведе до додаткового щоденного відрахування 20 USDT з балансу вашого акаунту.
Таким чином, трейдери повинні враховувати витрати на використання високого кредитного плеча, оскільки з часом це може серйозно вплинути на ваш баланс: що вище ваше кредитне плече, то вище вартість транзакції у відсотках від вашого торгового капіталу.
Це демонструє, як надмірне кредитне плече знижує вірогідність успішної угоди. Це зниження викликано поєднанням кредитного плеча і транзакційних витрат (комісій та фінансування). Іншими словами, високі транзакційні витрати у відсотках від вашого торгового капіталу можуть серйозно вплинути на ваші угоди.
Якщо ваша маржа менше ніж 100х ринкової вартості вашої позиції, ваші шанси на збиткову угоду починають дуже швидко рости. Це повʼязано з тим, що витрати скорочують ваш маржинальний капітал, що збільшує ймовірність ліквідації.
Яких заходів ми вжили, щоб цього не сталося?
Binance Futures – перша криптовалютна біржа, яка запровадила програму відповідальної торгівлі, виділяючи ресурси на подальше інформування користувачів про небезпеки торгівлі та вводячи заходи безпеки, серед яких ліміти кредитного плеча, обмеження проти залежності та функції періоду охолодження.
Ми залучаємо більше користувачів та усвідомлюємо велику відповідальність за їх захист в міру прискорення глобального впровадження. Однак ми хотіли б нагадати вам, що ринок криптовалют є ризикованим, і всі користувачі, які хочуть брати участь, повинні проявляти обережність та оцінювати свої можливості. Початківцям слід проявляти обережність та дотримуватися відповідальної торгової практики. Ось чому ми вимагаємо, щоб користувачі проходили обовʼязкові опитування та переглядали навчальні відео під час реєстрації для торгівлі фʼючерсами.
Крім того, ми також обмежуємо максимальне кредитне плече для нових акаунтів, щоб ще більше посилити захист споживачів. 19 липня 2021 року Binance Futures почала обмежувати рівень кредитного плеча максимум до 20x для акаунтів, відкритих протягом 30 днів.
Це нове правило було вдосконалено 27 липня 2021 року, коли ми вирішили додатково збільшити час дії обмежень на рівень кредитного плеча для нових акаунтів з 30 до 60 днів. Це означає, що нові фʼючерсні акаунти не можуть обрати кредитне плече, що перевищує 20x протягом 60 днів після реєстрації.
Більшість користувачів Binance не використовують високі рівні кредитного плеча, а деякі наші користувачі взагалі не використовують кредитне плече. Проте, ця нова міра є додатковим способом захисту нових користувачів нашої платформи.
Як вибрати відповідний рівень кредитного плеча
Ми рекомендуємо вам не використовувати максимально допустиме кредитне плече під час торгівлі. Наше максимально допустиме кредитне плече забезпечує гнучкість, коли вам це потрібно, але ви завжди повинні вибирати консервативне кредитне плече у звичайному процесі торгівлі.
Перш ніж прийняти рішення про розмір кредитного плеча, інвестори повинні вивчити загальновизнані принципи. Три основних принципи кредитного плеча полягають в наступному:
По-перше, підтримуйте низький рівень кредитного плеча.
Використовуйте стоп-ордери, щоб зменшити збитки та захистити капітал.
Використовуйте 1% до 2% від загального торгового капіталу по кожній зайнятій позиції.
Трейдери повинні використовувати розмір кредитного плеча, який їм підходить. Наприклад, якщо ви консервативний трейдер або новачок у торгівлі криптовалютами, вам підійде кредитне плече 5x або 2x.
Відповідне кредитне плече визначається досвідом трейдера, толерантністю до ризику і рівнем комфорту під час торгівлі на ринках криптовалют. Початківцям завжди слід проявляти обережність, оскільки вони вчаться торгувати та набувають досвіду.
Заключні думки
Відповідальність несуть не тільки користувачі. Кожна біржа повинна взяти на себе відповідальність за навчання своїх користувачів такою ж мірою, як і за надання користувачам можливості використовувати сервіси та функції платформи.
Binance Futures продовжить вкладати зусилля та ресурси у механізми безпеки платформи та управління ризиками, щоб захистити наших користувачів та їхні кошти.
Ба більше, у міру того, як нормативно-правова база для нашої молодої криптоіндустрії продовжує формуватися в усьому світі, Binance робить конкретні кроки в рамках нашої прихильності дотриманню та роботі з регуляторними органами для захисту користувачів, заохочення інновацій і створення справедливої та стійкої галузі.
Прочитайте ці корисні статті для отримання додаткової інформації про Binance Futures:
(Блог) 10 причин, чому вам варто торгувати фʼючерсами з Binance
(Блог) Криптовалютні фʼючерси: що потрібно знати перед тим, як почати торгувати
(Підтримка) Огляд продуктів та функцій Binance Futures
І багато інших статей про Binance Futures у FAQ…
Стежте за нами в соцмережах Binance Ukraine:
Telegram канал | Telegram група | TikTok | Twitter | Facebook | Instagram | YouTube
Відмова від відповідальності: криптоактиви є волатильними продуктами з високим ризиком швидкої втрати грошей. Ціни можуть істотно змінюватися в будь-який день. Через ці коливання цін вартість ваших активів може значно збільшитися або зменшитися в будь-який момент, що може призвести до втрати всього капіталу, який ви інвестували в транзакцію.
Тому не варто торгувати або інвестувати гроші, які ви не можете дозволити собі втратити. Дуже важливо, щоб ви повністю розуміли ризики, перш ніж торгувати з нами. Беріть до уваги ваші фінансові ресурси, досвід та схильність до ризику. Якщо потрібно, вам слід звернутися за порадою до незалежного фінансового консультанта. Фактичні прибутки та збитки, яких ви зазнаєте, будуть відрізнятися залежно від багатьох факторів, зокрема, поведінки ринку, руху ринку та розміру ваших угод. Результати у минулому не є індикатором результатів у майбутньому. Вартість ваших інвестицій може як зростати, так і зменшуватися. Дізнайтеся більше тут.