Мій акаунт заблоковано, що мені робити?
Ключові моменти
Binance розуміє, що блокування вашого акаунту викликає глибоке розчарування. Ми докладаємо всіх зусиль, щоб мінімізувати це, наскільки це можливо, і наші команди працюють безпосередньо з постраждалими користувачами, щоб вирішити ці проблеми.
Як централізована біржа, ми зобов’язані захищати ваші кошти, співпрацювати з регуляторними та правоохоронними органами та захищати екосистему (інших користувачів). У цій статті пояснюється деякі причини, чому ваш акаунт може бути заблоковано, і як ви можете його розблокувати.
Ваш акаунт може бути заблоковано з кількох причин, зокрема коли:
Хакер може отримати доступ до вашого акаунту. Нам потрібно заблокувати його, щоб захистити ваші кошти.
Можливо, ви нещодавно спілкувалися з шахраєм. Ми хочемо захистити вас від цього.
Ви маєте потенційний зв’язок із підсанкційною фізичною чи юридичною особою або проживаєте в підсанкційному регіоні.
Можливо, ви подорожували до підсанкційної країни або території.
Можливо, ви порушили наші Умови використання.
Можливо, у вас не має документу для KYC або AML.
Ваші кошти можуть бути пов’язані зі зломом, шахрайством або "витягуванням килимка", що сталося в просторі DeFi.
Ви можете бути хакером або іншим зловмисником.
Ваш акаунт заблоковано на вимогу правоохоронного органу (поліції)
У цій статті ми глибше розглянемо ці причини, а також поділимося з вами кроками, як ви можете працювати з нашою командою, щоб відновити роботу свого акаунту.
Довідкова інформація
Binance, як і банки та будь-які інші традиційні фінансові установи, з якими ви взаємодієте щодня, повинні дотримуватися місцевих, державних і федеральних законів, щоб залишатися сумісними та створювати безпечне торгове середовище для наших користувачів.
Це критично важливо для зростання блокчейну та криптовалютної екосистеми. Однак у юрисдикціях по всьому світу діють суворі правила, яких повинні дотримуватися як криптовалютні біржі, так і правоохоронні органи, перш ніж акаунт користувача можна буде заморозити.
Це гарантує, що правоохоронні органи мають інструменти, необхідні для проведення розслідувань, одночасно запобігаючи можливому перевищенню чи зловживанню владою. Ми робимо все можливе, щоб чітко висвітлити це зобов’язання в наших Умовах використання, а також у всій нашій екосистемі.
Наявність чітких процесів для прийняття та відповіді на запити регуляторних і правоохоронних органів дозволяє утримувати надійну екосистему продуктів на платформі Binance, не побоюючись широкомасштабних збоїв у результаті масштабних регуляторних дій.
Існування цих політик захищає інтереси понад 100 мільйонів користувачів, стримує зловмисників від експлуатації користувачів на нашій платформі та сприяє більш стабільному торговому середовищу.
Одним із конкретних інструментів, який часто використовують правоохоронні органи, є тимчасове блокування акаунтів, які з ряду причин позначаються як такі, що потенційно діють поза нашими Умовами використання.
Важливо розуміти, що правоохоронним органам часто доведеться заморожувати кілька акаунтів, щоб визначити, які акаунти залучені до розслідування, а які ні. На жаль, це означає, що ці розслідування часто можуть тимчасово вплинути на невинних користувачів.
Ми розуміємо, що для будь-якого користувача блокування акаунту є надзвичайно неприємною ситуацією, особливо коли причина блокування акаунту може бути не зрозуміла одразу. Однак Binance співпрацює з регуляторами та правоохоронними органами, щоб гарантувати, що їх розслідування мінімізують потенційні періоди блокування для невинних користувачів.
Нижче ми докладно розповімо про деякі з основних причин, чому акаунти позначаються як заблоковані, надамо трохи контексту щодо того, що це означає для Binance, користувачів і які процеси існують для вирішення потенційних блокувань акаунтів.
Причини
Зазвичай акаунт на Binance буде тимчасово заморожено через одну з основних причин, наведених нижче. Цей список не є вичерпним, і завжди існують винятки, про які наша команда пам’ятає під час оцінки цих акаунтів, але це найчастіші випадки.
1. Захист коштів користувачів
Якщо наша система виявить, що ваш акаунт міг бути зламаний, ми тимчасово заблокуємо ваш акаунт, щоб забезпечити безпеку ваших коштів.
Уже в січні 2019 року наші системи навіть могли виявити, коли користувачам було замінено SIM-карту та вкрадено їхній пароль, і ми могли заздалегідь обмежити зламаний акаунт, не даючи хакерам вилучити активи.
В одному конкретному випадку це проактивне блокування не дало зловмисникам викрасти весь портфель альткоїнів користувача.
Існує багато способів зламати ваш акаунт без вашого відома. Будь-який файл, який ви завантажуєте або отримуєте, може містити вірус, інша біржа, якою ви користуєтеся, могла розкрити вашу електронну адресу та пароль, ви можете стати жертвою заміни SIM-карти тощо.
У міру того як кіберзлочинці стають все більш досвідченими, ці методи продовжуватимуть розвиватися, але також й наша здатність захищати кошти користувачів підвищується.
Дуже часто навіть хакери намагаються зв’язатися з нашою службою підтримки клієнтів, намагаючись обманом змусити нас розморозити кошти, щоб вони могли їх викрасти. Ось чому ми маємо такі надійні процедури KYC і чому ми вимагаємо повні документи, що посвідчують особу, тощо.
Ми знаємо, що це може вас дуже дратувати, але необхідно зберегти свої кошти в безпеці.
Якщо ви зіткнетеся з цими проблемами, найкраще, що ви можете зробити, це співпрацювати з нашою командою підтримки клієнтів, надавати їм необхідну інформацію та зберігати терпіння, поки ми працюватимемо над розблокуванням вашого акаунту.
2. Захист користувачів від шахраїв
Як централізована біржа, Binance пропонує трейдерам, які утримають фіат, різні методи взаємодії з екосистемою Binance.
Якщо наша система виявить, що ви стали жертвою обману або шахраїв, ми заблокуємо ваш акаунт, щоб переконатися, що ви все ще контролюєте свій акаунт і добре навчені щодо ідентифікації та уникнення.
Двома найпоширенішими способами це можна зробити через P2P, а також через прямі депозити. Для переважної більшості користувачів це безпечний, бездоганний процес, який дає будь-якому авторизованому трейдеру повний досвід Binance.
Однак у деяких випадках зловмисники намагатимуться скористатися цими системами, щоб обдурити користувачів. Завдяки нашим складним системам моніторингу та за допомогою відгуків користувачів ми можемо виявити переважну більшість цих спроб і негайно заблокувати відповідні акаунти, доки ми не проведемо детальне розслідування.
Наша служба підтримки клієнтів працює з постраждалими користувачами, щоб переконатися, що вони проінформовані про цю ситуацію та запропонує допомогу. Винні сторони будуть виключені з Binance та повідомлені відповідним органам.
3. Санкції
Якщо ви живете в країні або на території, на яку поширюються санкції, нам доведеться заблокувати ваш акаунт та ініціювати відключення. У більшості випадків ви просто не зможете зареєструватися чи пройти KYC. Але з’являються нові правила, особливо враховуючи постійні зміни геополітичного середовища.
Будь ласка, зрозумійте, ми не створюємо санкційних законів, але ми повинні їх дотримуватися. Тут немає вибору. У більшості випадків ваш акаунт буде переведено в режим лише зняття коштів, і ви повинні зняти свої активи. Користувачів, яких стосуються ці обмеження, ми повідомимо заздалегідь, щоб дозволити їм вжити необхідних заходів.
Щоб відповідати міжнародним нормам, навіть якщо ви не є підсанкційною фізичною чи юридичною особою, вас можуть вважати потенційно пов’язаними з фізичною чи юридичною особою, на яку поширюються санкції, і тому вам не дозволять торгувати на нашій платформі.
Ми підтримуємо робочі групи з більшістю цих глобальних інституцій і працюємо над просуванням впровадження криптовалюти як частини верховенства міжнародного права.
4. Країни з обмеженим доступом
Якщо ви подорожували до країни з обмеженим доступом, ви також можете активувати блокування акаунту.
Наприклад, якщо ви подорожували до США та отримали доступ до свого акаунту, наша система заблокує ваш акаунт і попросить вас підтвердити, що ви не є громадянином США та не проживаєте в США.
Це робиться для того, щоб переконатися, що жоден громадянин США чи резидент не використовує Binance.com (замість цього вони можуть використовувати Binance.US).
5. Порушення Умов використання
Якщо ми виявимо, що ви порушили наші Умови використання, ми можемо заблокувати ваш акаунт на певний період часу або доки проблема не буде вирішена. Тут є багато можливостей, але деякі з найпоширеніших включають подання підробленого документа, образливу поведінку та виявлення ознак хакерства.
У більшості випадків наша служба підтримки клієнтів повідомить вам про конкретну дію, яка спричинила це порушення наших Умов використання, щоб ви могли вжити заходів. У важких випадках нам, можливо, доведеться залучати правоохоронні органи, і ми можемо не мати змоги одразу повідомити вам точну причину.
Наші команди мають надійну процедуру, щоб надати користувачеві якомога більше інформації для прискорення цього процесу.
Однак, можливо, ми не зможемо зробити це в деяких із наступних випадків.
6. Хакери та зловмисники
Якщо у нас є вагомі підстави вважати, що ви - хакер або маєте зловмисні наміри, ми можемо залучити правоохоронні органи та не зможемо одразу повідомити вам причини.
На жаль, ми не завжди сприймаємо це правильно. Але зазвичай ми використовуємо це лише тоді, коли маємо вагомі докази, особливо для тривалого блокування акаунту.
Binance не забирає активи, конфісковані під час цього провадження, а натомість передає їх відповідним органам у відповідь на ухвалу суду або ордер на арешт.
7. Запити правоохоронних органанів
У рамках нашого прагнення створити найбезпечнішу криптовалютну біржу з найбільшою сумісністю у світі, Binance тісно співпрацює з міжнародними правоохоронними та регуляторними органами.
Ключова частина цих відносин полягає в тому, що наші команди з дотримання вимог і безпеки перевіряють акаунти та гаманці, позначені правоохоронними органами як причетні до потенційної злочинної діяльності.
Ми дуже серйозно ставимося до цих запитів і раніше працювали разом, щоб перешкодити зусиллям міжнародних кіберзлочинних організацій.
Одним із таких випадків була наша робота проти Lazarus, відповідального за злом Ronin, де ми відіграли важливу роль у повернені 5,8 мільйонів доларів, які були вилучені з користувачів.
Одним із конкретних інструментів, який часто використовують правоохоронні органи, є тимчасове блокування акаунтів, які з ряду причин позначаються як такі, що потенційно діють поза нашими Умовами використання.
Важливо розуміти, що правоохоронним органам часто доведеться заморожувати кілька акаунтів, щоб визначити, які акаунти залучені до розслідування, а які ні. На жаль, це означає, що ці розслідування часто можуть тимчасово вплинути на невинних користувачів.
Крім того, деякі запити правоохоронних органів (LE) дозволяють нам розкрити користувачеві характер розслідування та навіть скерувати користувача звернутися до відповідних органів.
У нашій взаємодії з постраждалими користувачами це найкращий спосіб, але часто органи влади просять нас не повідомляти характер запиту постраждалому користувачу. У цьому прикрому випадку ми не можемо надати користувачу іншу інформацію, окрім того, що він міг порушити наші Умови використання.
Що робити, якщо мій акаунт заблоковано
Ми розуміємо, що це може бути неприємно увійти у свій акаунт Binance і побачити, що він заблокований. Будьте впевнені, що існують процедури для відновлення акаунту та вирішення питань.
Найкраще звернутися до нашої команди підтримки клієнтів, щоб отримати більше інформації про блокування та розробити відповідні кроки для розблокування вашого акаунту. Ви також можете завітати до нашого центру підтримки, щоб дізнатися більше про цей процес.
Часто блокування акаунту можна зняти, надавши нашій команді додаткову інформацію або підтверджуючі документи. Крім того, правоохоронні органи в більшості юрисдикцій зобов’язані безпосередньо зв’язуватися з користувачами, якщо вони офіційно конфіскують кошти з їхніх рахунків, що дає їм можливість отримати ці кошти через законні канали.
Іноді акаунт може бути заморожено поза контролем Binance. Ми просимо вас проявити терпіння та розуміння, поки ми співпрацюємо із зовнішніми сторонами, які впроваджують блокування, щоб якнайшвидше розблокувати ваш акаунт.
Висновок
Binance ставить безпеку наших клієнтів на перше місце, і ми продовжуємо інвестувати в найкращих людей і найкращі технології на ринку, щоб гарантувати, що ми не відстаємо від екосистеми, що постійно змінюється.
Ми продовжуватимемо вживати заходів, які захищатимуть наших користувачів від зловмисників, і розширюватимемо наші можливості для розслідування та оцінки загроз.
Стежте за нами в соцмережах:
Telegram-канал: https://t.me/Binance_UA_official
Telegram-група: https://t.me/BinanceUkrainian
Twitter: https://twitter.com/BinanceUkraine
Facebook: https://www.facebook.com/BinanceUkraine
Instagram: https://instagram.com/binanceukraine