Як розпізнати шахрайство: фальшиві криптоінвестиції, яких слід остерігатися
Ключові моменти
Шахрайство з фальшивими інвестиціями передбачає високу прибутковість, щоб змусити жертв розлучитися зі своїми грошима.
Шахраї зазвичай використовують процес, що складається з чотирьох кроків: знайти, завоювати довіру, схилити до дії і "закрити".
Повідомляйте про будь-яке шахрайство, спрямоване проти вас, у відповідні органи, змінюйте скомпрометовані паролі та заморожуйте будь-які акаунти та рахунки, якщо ви вже переказали гроші.
Захистіть себе від криптошахрайства, навчившись розпізнавати та уникати фальшивих інвестиційних схем. Дізнайтеся, як це зробити, у новому випуску серії "Як розпізнати шахрайство"!
На перший погляд шахраї можуть викликати довіру, видаючи себе за криптофінансових консультантів, співробітників провідних фінансових компаній або навіть знаменитостей. Вони обіцяють високий прибуток, при цьому з вашого боку майже не вимагається жодного ризику чи зусиль. Це інвестиційні шахраї.
Попри різні форми, інвестиційні шахрайства мають спільний механізм: обіцяють жертвам непомірно високі прибутки, а потім зникають з їхніми грошима. Запам’ятайте головне: якщо щось звучить занадто добре, щоб бути правдою, ймовірно, так воно і є. Тож краще триматися від таких пропозицій подалі.
Для початку розгляньмо, як зазвичай розгортається шахрайство з фальшивими інвестиціями.
Чотирьохетапний процес
1. Знайти
Шахраї зазвичай знаходять потенційних жертв в популярних соцмережах, таких як Facebook, Instagram або Twitter. Вони можуть звернутися до жертви під виглядом інвестиційного менеджера, який пропонує поради, або заможної людини, яка "випадково" надіслала повідомлення не тій людині.
Однак шахрайство з фальшивими інвестиціями не завжди є таким очевидним. У соціальних мережах можна натрапити на рекламу, яка використовує відомий бренд чи особу, наприклад, Ілона Маска, для просування своїх послуг. Такі оголошення міститимуть посилання на професійно оформлений вебсайт, створений для того, щоб завоювати довіру людей.
2. Завоювати довіру
Шахрай починає будувати довірливі стосунки з жертвою, ділячись історіями інвестиційного успіху, захопленими "відгуками" користувачів та фальшивими звітами про прибутки. Деякі шахраї можуть зайти так далеко, що зачіпатимуть такі теми, як здоровʼя, емоційний добробут і навіть членів сімʼї жертви.
3. Схилити до дії
Після певного періоду "дружби" (і промивання мізків), коли шахрай викликав у жертви базове почуття довіри, він переведе розмову на тему інвестування та заробітку великих сум грошей.
Наша команда також стикалася з випадками, коли шахраї рекламували підроблене інвестиційне програмне забезпечення, яке містило неправдиву інформацію про ціни, прибутковість інвестицій та лістинги монет. Шахрай може піти далі і навіть сфабрикувати бичачий рух за допомогою підроблених графіків, щоб заманити інвесторів здійснити депозит.
4. Закрити
Останній крок – це "закриття угоди". Часто, як тільки жертва починає радіти своєму прибутку, раптово виявляється, що зняти гроші неможливо, або ж акаунт "закрили". "Інвестиційний менеджер" віддаляється і врешті-решт перестає відповідати на повідомлення.
На цьому етапі ціль стає жертвою шахрайства. Шахрай може навіть попросити у жертви більше грошей, щоб полегшити зняття.
Три приклади в дії
Ось два приклади шахрайства з фальшивими інвестиціями, які мали місце в реальному житті. Ми навели їх нижче в надії, що користувачі зможуть краще ідентифікувати загальні методи, шаблони й теми для розмов, які стоять за криптоінвестиційними шахрайствами.
Приклад 1: Криптофінансовий консультант
Користувач, якого ми назвемо Марком, заповнює онлайн-форму, яку він знайшов в інтернеті, про свої повʼязані з криптовалютою звички та погляди. Потім йому телефонує шахрай, який видає себе за фінансового консультанта.
Протягом кількох місяців вони налагоджують робочі стосунки, щодня спілкуються та обмінюються інформацією. Зрештою, шахрай завойовує довіру Марка.
Одного дня шахрай пропонує Марку здійснити інвестицію через платформу, яка щодня приносить 2% прибутку. Марк, довірившись, здійснює депозит 5000 USDT.
Впродовж наступних кількох днів депозит Марка зростає, як і було заявлено. Шахрай заохочує Марка інвестувати більше; Марк погоджується і вкладає 30 000 USDT. Через тиждень Марк розуміє, що шахрай його ошукав.
Приклад 2: Знаменитість
Користувачка, яку ми назвемо Люсі, знаходить у Facebook посилання на "Торгову платформу Quantum AI Ілона Маска". Очевидно, все, що їй потрібно зробити, це депонувати свою криптовалюту, і штучний інтелект буде торгувати за неї.
Звернувшись до "Торгової платформи Quantum AI", Люсі здійснює початковий депозит у розмірі 250 $. Починається торгівля, і її прибуток швидко накопичується. Люсі переконана, що "інвестиція" в 5000 $ у платформу окупиться з лишком, і здійснює ще один депозит. Люсі розуміє, що її ошукали, після того, як її спробу зняти кошти блокують через "боротьбу з відмиванням грошей", вимагаючи сплатити 30% від суми депозиту, щоб отримати доступ до коштів.
Як захиститися від шахрайства з фальшивими інвестиціями
Проводьте власне дослідження (DYOR)
Кожен криптопроєкт повинен мати whitepaper. У whitepaper має пояснюватися механіка та токеноміка проєкту. Якщо хтось спонукає вас інвестувати в проєкт з whitepaper, що не має сенсу – або, що ще гірше, якого взагалі не існує – будьте обережні.
Проведіть перевірку компанії, її власників, директорів та членів команди. Як мінімум, здійсніть швидкий пошук в Google і керуйтеся здоровим глуздом.
Запитайте себе: чи є у проєкту справжня команда? Яку проблему намагається вирішити проєкт? Чи існує реальна спільнота користувачів, яка стоїть за проєктом або його продуктом?
Не ведіться на автентичність
Професійно оформлені вебсайти, рекламні оголошення або пости в соціальних мережах не свідчать про реальні інвестиційні можливості. Злочинці можуть використовувати й часто використовують імена надійних брендів, таких як Binance, або відомих людей, щоб надати своїм шахрайським діям легітимного вигляду.
Остерігайтеся високих прибутків
Жодна фінансова інвестиція не може гарантувати майбутнього прибутку. Жодна людина, алгоритм чи проєкт не може систематично точно прогнозувати ринок. Все, що обіцяє вам гарантовану прибутковість, є тривожним сигналом. Особливо звертайте увагу на заяви на кшталт "заробляйте 3% в день". Нехай вас не вводить в оману низька цифра, яка може здатися обґрунтованою: 3% на день – це те ж саме, що 1095% на рік – явно неправдоподібна рентабельність інвестицій.
Уникайте непроханих інвестиційних пропозицій
Так званий експерт з інвестування або приваблива самотня особа, яка звертається до вас, швидше за все, є шахраєм. Ви не особливі – професійні шахраї щодня спілкуються та фліртують із сотнями, а то й тисячами жертв.
Поки хоча б одна людина інвестує, шахрай не витрачає свій час даремно. Не дозволяйте нікому поспішати або тиснути на вас щодо прийняття інвестиційного рішення.
Захищайте свої персональні дані
Завжди перевіряйте особу тих, хто спілкується з вами про інвестиції, на офіційних вебсайтах або в соціальних мережах і ніколи нікому не розголошуйте свої персональні дані або дані свого акаунту.
Якщо ви отримуєте повідомлення від когось із запитом на конфіденційну інформацію, таку як код 2FA або пароль, заблокуйте контакт і подайте заяву до відповідних органів.
Якщо вас ошукали
Таке трапляється. Не варто соромитися. Ставши жертвою криптошахрайства, ви можете зазнати руйнівних наслідків, але важливо діяти швидко.
Якщо ви стали жертвою шахрайства в соцмережах, сповістіть відповідну платформу та повідомте про випадок місцевим органам влади.
Змініть паролі та заморозьте фінансові рахунки, якщо ви вже здійснили платіж або переказ за допомогою дебетової/кредитної картки. Крім того, криптошахраї часто продають викрадені облікові дані іншим злочинцям. Переконайтеся, що ви змінили всі логіни та паролі, щоб запобігти подальшим збиткам.
Не довіряйте незнайомцям, які зʼявляються одразу після шахрайства, особливо якщо вони пропонують повернути ваші гроші. Наступне шахрайство може бути незалежним від попереднього або повʼязаним з ним, наприклад, пропозиція повернути гроші після сплати авансового платежу.
Якщо ваш акаунт Binance зламали, негайно зв’яжіться з нами: Як повідомити про шахрайство в службу підтримки Binance.
Повʼязані статті
(Блог) Як розпізнати і уникнути шахрайства з боку самозванців у криптосвіті
(Блог) Як розпізнати шахрайство: вичерпний посібник із найпоширеніших криптовалютних шахрайств
Стежте за нами в соцмережах Binance Ukraine:
Telegram канал | Telegram група | TikTok | Twitter | Facebook | Instagram | YouTube
Відмова від відповідальності та попередження про ризик: цей контент надається вам на умовах "як є" тільки для загальної інформації та освітніх цілей, без будь-яких заяв чи гарантій. Його не слід розглядати як фінансову пораду, і він не призначений для рекомендації купівлі будь-якого конкретного продукту чи послуги. Ціни на цифрові активи можуть бути волатильними. Вартість ваших інвестицій може як впасти, так і зрости, і ви можете не повернути інвестовану суму. Ви несете повну відповідальність за свої інвестиційні рішення, і Binance не несе відповідальності за збитки, які ви можете понести. Це не фінансова порада. Для отримання додаткової інформації, будь ласка, перегляньте Умови користування та Попередження про ризик.