Як розпізнати шахрайство: вичерпний посібник із найпоширеніших криптовалютних шахрайств
"Як розпізнати шахрайство" – це щотижнева серія блогів, в яких ми розбираємо популярні криптовалютні шахрайства.
Ключові моменти
Команда ризик-менеджменту Binance зібрала 12 найпоширеніших криптовалютних шахрайств, серед яких любовні афери, шахрайства з видаванням себе за іншу особу та фальшиві розіграші.
Щотижня ми будемо аналізувати різні шахрайські схеми, зокрема їхню методологію, а також надавати користувачам загальні рекомендації щодо того, як виявляти та уникати шахрайства.
Це може бути повідомлення в Telegram від нібито "співробітника Binance", терміновий телефонний дзвінок від далекого родича, якому потрібні гроші, або улесливий шахрай, чиє зізнання в коханні може дуже дорого вам коштувати. Шахрайство буває різних форм і масштабів, але всі вони переслідують одну спільну мету: вкрасти ваші гроші.
Повідомлення з вимогою грошей або фальшивого розіграшу Bitcoin може бути достатньо, щоб маніпулювати користувачами та завоювати їхню довіру, особливо якщо їх застали у вразливому стані чи моменті.
Ця стаття слугує вступом до ширшої серії блогів про боротьбу з шахрайством, в яких ми розповімо про найпоширеніші шахрайства в криптоіндустрії та найкращі методи їх уникнення. Ми ділимося цією інформацією, щоб забезпечити наших користувачів найактуальнішими порадами та рекомендаціями щодо безпеки, адже в кінцевому підсумку ви самі відіграєте одну з найважливіших ролей у захисті своїх коштів.
Огляд 12 видів шахрайства
Нижче наша команда ризик-менеджменту визначила та згрупувала найпопулярніші криптовалютні шахрайства у 12 категорій, разом із коротким описом того, як працює кожне з них.
Щотижня ми будемо аналізувати різні шахрайські схеми, зокрема їхню методологію, а також надавати користувачам загальні рекомендації щодо виявлення та уникнення шахрайства. Розгляньмо ці 12 категорій.
1. Інвестиційне шахрайство
Схема інвестиційних шахрайств полягає в тому, що шахрай обіцяє високі прибутки, якщо ви інвестуєте свої гроші через "рекомендований" вебсайт, застосунок або криптовалютного брокера. Зловмисник може навіть стверджувати, що є експертом, який примножить ваші кошти в десятки разів.
2. Шахрайство з працевлаштуванням
Оголошення про вакансію може виглядати цілком реальним. Дохід значно вищий за середній у галузі, але тут і криється підступ. Шахраї розсилають оголошення про вигідну роботу, але претендентам необхідно сплатити внесок, якщо вони хочуть отримати цю роботу.
3. Видавання себе за представника влади
Шахраї-самозванці намагатимуться завоювати вашу довіру, видаючи себе за когось авторитетного, наприклад, за поліцейського, урядовця або працівника податкової служби.
4. Видавання себе за представника підтримки Binance
Видавання себе за співробітника служби підтримки Binance, на жаль, є популярним вектором атаки для криптошахраїв. Шахраї часто намагаються скористатися довірою, яку наша компанія завоювала в цьому просторі, щоб маніпулювати користувачами, виманюючи у них гроші.
Зверніть увагу, що співробітники Binance ніколи не контактуватимуть з вами напряму і не проситимуть надати конфіденційну інформацію. Якщо ви отримаєте повідомлення від когось, хто називає себе "співробітником Binance", заблокуйте контакт і негайно повідомте про це службу підтримки Binance.
5. Любовні афери
Любовна афера полягає в тому, що залицяльник намагається зав'язати з вами стосунки в інтернеті в надії вкрасти ваші гроші. Ці афери іноді можуть тривати роками, оскільки шахрай починає з прохання про невеликі позики, а потім виманює всі ваші заощадження.
6. Фальшиві розіграші
Шахраї запрошують вас до групи в Telegram або на сервер Discord, щоб взяти участь у фальшивому криптовалютному розіграші або аірдропі. Зазвичай шахраї просять сплатити внесок або намагаються обманом змусити вас розкрити конфіденційну інформацію в обмін на ваш "виграш".
7. Фінансова піраміда
Фінансова піраміда (або схема Понці) – це різновид шахрайства, коли першим інвесторам виплачуються кошти та комісійні, зібрані з нових інвесторів. Реальні інвестиції не відбуваються. По суті, шахрай бере гроші в одного інвестора, щоб заплатити іншому інвестору. Людей, які беруть участь у фінансовій піраміді, часто заохочують запрошувати своїх друзів і родичів приєднатися до неї.
8. Підроблений торговий сайт
Підроблені торгові сайти призначені для імітації справжнього вебсайту електронної комерції, і навіть дозволяють користувачам реєструватися у ролі продавця або покупця. Такий сайт може спокушати вас придбати товари, використовуючи ціни, значно нижчі за середньоринкові. Та після замовлення вам буде надіслано неякісний товар або ж ви й зовсім не дочекаєтеся доставки.
9. Шахрайство з грошовими переказами
Шахрайство з грошовими переказами зазвичай розпочинається з того, що хтось стверджує, що надіслав гроші на ваш банківський рахунок. Потім шахрай може надати документи про здійснення транзакції, перш ніж її відкликати, надіслати запит на повернення коштів або заявити, що документальні докази були підроблені.
10. Шахрайство зі знайомими
Не всі шахраї – незнайомці. Шахраєм може виявитися родич, близький друг або знайомий, якого представив ваш друг чи подруга. Шахрайство може відбуватися і часто трапляється за звичних обставин.
11. Шахрайство з "висмикуванням килимка"
У криптоіндустрії "висмикування килима" (rug pull) – це коли команда криптопроєкту збирає гроші інвесторів, а потім раптово покидає проєкт і виводить всю його ліквідність. Зазвичай це відбувається, коли ажіотаж серед інвесторів досягає свого піку.
12. Інші
Ця категорія виділена для унікальних випадків, коли відбувається шахрайство, але обставини не відповідають жодній з наявних категорій, перерахованих вище.
Три приклади в дії
Ось кілька прикладів того, як шахраї можуть скористатися вашою довірою.
Приклад 1. Фальшиві інвестиції
Користувач, якого ми назвемо Дмитром, надсилає шахраю повідомлення. Дмитро, ймовірно, знайшов контакт через якийсь канал соціальних мереж. Шахрай рекламує високоприбуткову інвестиційну програму, яка гарантує високі прибутки.
Дмитро погоджується інвестувати гроші, але згодом дізнається, що контакт вкрав його гроші.
Приклад 2. Шахрайство з працевлаштуванням
Користувачеві, якого ми назвемо Михайло, пропонують досить туманно описану роботу з привабливою оплатою. Шахрай обіцяє, що компанія заплатить Михайлу після виконання низки завдань. Та жодної компанії не існує, а шахрай попросить Михайла надіслати гарантійний внесок як частину вимог до виконання завдань.
Приклад 3. Видавання за представника підтримки Binance
Користувачка, яку ми назвемо Лілія, долучається до Telegram-групи з підставними "співробітниками Binance", які пропонують унікальні послуги з високою прибутковістю. Здійснивши кілька переказів на вказані в групі адреси гаманців, Лілія більше не отримує відповіді від групи.
Висновок
Ми сподіваємося, що користувачі зможуть скористатися цими знаннями, щоб ухвалювати більш виважені рішення під час взаємодії в криптоекосистемі. Якщо ви вважаєте, що стали мішенню шахраїв – навіть якщо не цілком упевнені – припиніть відповідати, припиніть будь-які незавершені перекази та негайно повідомте про це до служби підтримки Binance. Ми зробимо все можливе, щоб надати допомогу на основі наданих вами доказів та матеріалів.
Повʼязані статті
(FAQ) Як повідомити про шахрайство в службу підтримки Binance
(Блог) Як розпізнати і уникнути шахрайства з боку самозванців у криптосвіті
Стежте за нами в соцмережах Binance Ukraine:
Telegram канал | Telegram група | TikTok | Twitter | Facebook | Instagram | YouTube
Відмова від відповідальності та попередження про ризик: цей контент надається вам на умовах "як є" тільки для загальної інформації та освітніх цілей, без будь-яких заяв чи гарантій. Його не слід розглядати як фінансову пораду, і він не призначений для рекомендації купівлі будь-якого конкретного продукту чи послуги. Ціни на цифрові активи можуть бути волатильними. Вартість ваших інвестицій може як впасти, так і зрости, і ви можете не повернути інвестовану суму. Ви несете повну відповідальність за свої інвестиційні рішення, і Binance не несе відповідальності за збитки, які ви можете понести. Це не фінансова порада. Для отримання додаткової інформації, будь ласка, перегляньте Умови користування та Попередження про ризик.