Повсякденне життя слідчих Binance
Ключові моменти
Як лідер у криптоіндустрії, Binance пишається тим, що виконує свій обов’язок щодо підвищення безпеки й цілісності екосистеми цифрових активів.
У рамках своєї надійної програми з комплаєнсу Binance створила всесвітньо відомий підрозділ з боротьби з фінансовими злочинами (FCC), до складу якого входять провідні слідчі галузі, аналітики блокчейну й колишні співробітники правоохоронних органів.
Дізнайтеся більше про щоденну роботу людей, які несуть важкий тягар боротьби з фінансовими злочинами в Binance – безпосередньо від самих слідчих.
Масштабна злочинна операція, організована в Таїланді, ошукала тисячі людей на мільйони доларів США за допомогою гібридної романтично-інвестиційної схеми, відомої як "свинобійня". Ватажки вели розкішне життя зі спортивними автомобілями й розкішними віллами. Їм вдавалося залишатися непоміченими, аж поки одного дня у 2023 році в їхні двері не постукали агенти поліції, і на цьому все закінчилося. Причиною ліквідації злочинного угруповання стало те, що принаймні деякі з їхніх транзакцій проводилися на блокчейні, що дозволило детективам Binance вийти на їхній слід. Решта лишилася в руках Королівській поліції Таїланду.
Відкриті блокчейни є прозорими за своєю природою, а ончейн-транзакції легко відстежуються. Ці властивості цифрових активів породили нову сферу фінансової розвідки та розслідувань: відстеження руху коштів у блокчейні. Для боротьби зі злочинністю, пов’язаною з цифровими активами, Binance залучає провідних фахівців і найкращі в своєму класі технології в цьому новому просторі. Крім того, Binance співпрацює та обмінюється досвідом з правоохоронними органами по всьому світу, щоб захистити користувачів і перешкоджати зловмисникам у ширшій екосистемі блокчейну. Випадок зі "свинобійнею" у Тайланді є лише одним із багатьох останніх прикладів такого партнерства, яке привело до чудових результатів.
Підрозділ Binance з боротьби з фінансовими злочинами
Підрозділ Binance з боротьби з фінансовими злочинами (FCC) складається з досвідчених слідчих, які мають найрізноманітніший досвід – від технологій і банківської справи до правоохоронних органів і розвідки. Розподілений між кількома командами по всьому світу, підрозділ FCC відіграє важливу роль у захисті екосистеми від зловмисників і шахрайської діяльності, ведучи боротьбу з криптозлочинністю.
"Стратегічно команда допомогла Binance побудувати хорошу репутацію серед правоохоронних органів як надійного партнера, який, як відомо, робить все можливе, допомагаючи боротися зі злочинністю в усьому світі та робити криптоіндустрію безпечнішим місцем для всіх", – Пабло, спеціальні розслідування
Як лідер галузі з унікальною культурою, орієнтованою на користувачів, Binance виходить за межі галузевих стандартів, щоб захищати наших користувачів і підвищувати безпеку ширшої екосистеми. З часом Binance створила один із найпотужніших відділів комплаєнсу в галузі.
Станом на сьогодні Binance допомогла заморозити й конфіскувати криптоактиви на суму понад один мільярд доларів США в рамках публічної та приватної співпраці для стримування зловмисників у цій сфері. У 2023 році підрозділ FCC світового рівня Binance відповів на понад 58 000 запитів правоохоронних органів, провів 120 семінарів і тренінгів з правоохоронними органами та підготував понад 51 600 звітів про підозрілу діяльність (SAR) – на 180% більше, ніж у 2022 році – щодо санкцій, шахрайства, злому, хакерських атак та інших випадків.
Динамічна атмосфера
Агенти FCC Binance – це не просто слідчі; вони також є експертами з комплаєнсу, які повинні мати відповідні навички й досвід, щоб збалансувати ці дві сфери. Таким чином, робота в підрозділі FCC пропонує динамічне й постійно мінливе щоденне середовище. Як зазначає Джеймс з команди SAR, "не буває двох однакових днів; завжди є нові можливості для навчання і виклики, які потрібно подолати, тому працювати в команді – це захоплююче".
Слідчі зазвичай займаються як внутрішніми, так і зовнішніми аспектами комплаєнсу у своїх повсякденних функціях. Члени команди часто надають важливу підтримку правоохоронним органам, допомагаючи їм відстежувати зачіпки, вивчати записи Binance або розвʼязувати проблеми.
Зазвичай запит або сповіщення спершу надходять до групи розгляду справи або групи SAR, які потім передають їх групі спеціальних розслідувань або групі санкційних розслідувань, якщо це необхідно. Загалом підрозділ FCC складається з численних співробітників, які працюють разом задля зміцнення безпеки екосистеми.
Співпраця є ключовим фактором
"Співпраця є основою нашої розслідувальної структури, як внутрішньої, так і зовнішньої", – Акбар, спеціальні розслідування
Підрозділ FCC відіграє ключову роль у внутрішніх процесах комплаєнсу Binance, допомагаючи у випадках та ініціативах, які вимагають подальшого розслідування в спеціалізованих сферах, таких як санкції, фіат і моніторинг транзакцій. На зовнішньому рівні він співпрацює з правоохоронними органами по всьому світу в багатьох сферах, зокрема в навчанні та розкритті злочинів, пов’язаних із криптовалютою.
Попри те, що дані показують, що частка криптовалютних транзакцій, пов’язаних із незаконними суб’єктами, дуже мала, цифрові активи можуть використовуватися в низці незаконних дій, коли йдеться про переказ грошей або цінностей, зокрема з метою шахрайства, відмивання грошей, торгівлі людьми, наркоторгівлі, атак програм-вимагачів тощо. Кількість шахрайських коштів, які проходять через криптовалютні канали, значно менша, ніж прийнято вважати, особливо якщо порівнювати з шахрайськими транзакціями в традиційних фінансах.
Правоохоронні органи часто відзначають слідчих Binance за їхню співпрацю, час реагування і активність у справах, пов’язаних із розслідуванням цих видів злочинів. У попередній дискусії Ерін Вест, заступниця прокурора округу Санта-Клара, Каліфорнія, прокоментувала: "Binance та інші платформи дуже відкриті для співпраці, відкриті, щоб сказати: «Ми не хочемо брудних грошей на нашій платформі. Ми не хочемо, щоб зловмисники переміщували гроші на нашій платформі, тож ми допомагатимемо в цьому напрямку»".
Пітер з команди спеціальних розслідувань додає: "Binance вклала значні кошти в комплаєнс, і якщо ви запитаєте будь-кого з представників правоохоронних органів, з яким ми працювали, вони скажуть вам, що бачать це і дуже цінують те, як ми допомагаємо створювати безпечнішу екосистему. З іншого боку, статус найбільшої компанії тягне за собою велику відповідальність і контроль з боку цих агентств та регуляторів. Але саме тут ми показуємо шлях до комплаєнсу, який, як ми сподіваємося, ці регулятори запровадять як галузевий стандарт для всіх інших".
Членам команди FCC подобається думати про свій підрозділ як про примножувач сил, який приходить на допомогу борцям зі злочинністю з відповідними розвідувальними даними та досвідом, коли і де вони можуть змінити ситуацію. Для наших слідчих одним із найприємніших аспектів роботи є отримання визнання і вдячності від партнерів, особливо після того, як вони відіграли важливу роль у справі – повернули кошти, знайшли жертв викрадення або допомогли ідентифікувати злочинців.
Наталя з команди розгляду справ додає: "Підтримуючи дружнє і сумлінне робоче середовище, ми не лише обслуговуємо наших користувачів, але й відіграємо свою роль у підтримці цілісності галузі. Таким чином, кожен член команди є як захичником довіри наших користувачів, так і представником місії Binance щодо більш прозорого та безпечного криптосвіту".
Слідчі в дії
Працюючи на передовій боротьби з криптозлочинністю, слідчі Binance повинні використовувати найсучасніші інструменти й технології. До них входить поєднання програмного забезпечення, розробленого власними силами, і придбаного ззовні для цілого ряду розслідувальних цілей. Внутрішнє програмне забезпечення зазвичай використовується для спілкування між командами, аналізу транзакцій і перевірки записів. Зовнішнє програмне забезпечення зазвичай використовується для аналізу блокчейну, збору інформації, візуалізації та аналізу даних.
З огляду на цілодобовий формат роботи криптовалют, роль слідчого Binance вимагає невтомності й регулярного розвʼязання проблем, що потребують оперативного реагування. Шарлотта з команди SAR пригадує випадок зі зломом платіжного каналу на вихідних, коли більшість її команди була відсутня. Дізнавшись про злом від фіатного партнера, вона негайно зібрала оперативну групу для перевірки понад 90 підозрілих акаунтів, на які потенційно могли потрапити викрадені кошти. Швидкі дії Шарлотти мали вирішальне значення для повернення коштів, продемонструвавши готовність слідчих Binance оперативно реагувати в екстрених випадках, незалежно від обставин.
Інша ключова складність для слідчих часто виникає через одну з найбільших переваг криптовалюти: її транскордонну природу. Традиційні правоохоронні органи, зазвичай, обмежені своєю юрисдикцією, що іноді ускладнює боротьбу з транскордонною кіберзлочинністю. Ці обмеження підкреслюють критичну роль ефективної міжнародної координації і роль Binance у сприянні цим зусиллям.
Акбар з групи спеціальних розслідувань наводить помітний приклад успішної міжнародної співпраці. Один конкретний власник акаунту був обʼєктом численних запитів правоохоронних органів у всьому світі. Команда проаналізувала діяльність власника акаунту, транзакції та історію запитів правоохоронних органів. Підозри також викликали нечіткі відповіді особи на запити.
За цими зачіпками Акбар звернувся до Бюро розслідування кіберзлочинів Королівської поліції Таїланду. Після перехресної звірки висновків команди з базою даних поліції було встановлено звʼязок з поточним розслідуванням справи про шахрайство "свинобійня". Зрештою, цей крок призвів до ліквідації масштабної злочинної групи в успішній операції під кодовою назвою "Не довіряйте нікому".
Прагнення до справедливості
Рушійною силою слідчих Binance є глибока жага до справедливості і прагнення чинити правильно. Однією з найприємніших частин роботи є підтвердження позитивного впливу на світ як на галузевому, так і на індивідуальному рівнях. Перешкоджання зловмисникам, ліквідація злочинних мереж і відстоювання справедливості приносять унікальне відчуття досягнення.
"Криптовалютні розслідування часто нагадують заплутані головоломки, і наша команда успішно справляється із завданням щодо збору інформації, аби розкриття повної картини злочинної діяльності", – Акбар, спеціальні розслідування
І навпаки, один із найскладніших аспектів роботи – бачити наслідки злочинної поведінки. Розуміння руйнівних наслідків для невинних жертв може бути справді гнітючим, що підсилює важливість слідчої роботи.
Акбар продовжує: "Попри всі наші зусилля, на жаль, шахрайства все ще відбуваються. Це слугує нагадуванням про виклики, з якими ми стикаємося, і про постійну потребу в підвищенні обізнаності та превентивних заходах". Ці перешкоди стосуються як окремих осіб, так і правоохоронних органів.
Різні ролі та походження
Окрім почуття задоволення від того, що вони роблять добро для світу, багато співробітників також називають різноманітність команди ще одним сприятливим аспектом роботи. Унікальні ідеї, якими кожен слідчий може поділитися один з одним, сприяють формуванню спільного командного духу.
Слідчі Binance мають різний досвід, починаючи від банківської справи й комплаєнсу в традиційних фінансах до правоохоронних органів і розвідки в урядах у всьому світі. Деякі помітні приклади серед них включають Федеральне бюро розвідки (ФБР), Податкову службу (IRS) і Міністерство фінансів США, а також Європол в ЄС, Міністерство внутрішніх справ Сполученого Королівства, Міністерство внутрішніх справ Сінгапуру (MHA), поліцію Гонконгу (HKPF) та багато інших.
До приходу в Binance, ці борці зі злочинністю світового класу брали участь або очолювали деякі з найбільших розслідувань, пов’язаних із криптовалютами, наприклад розслідування щодо даркнет-ринку Silk Road, bitcoin-біржі BTC-e і злому Mt.Gox. Цікаво, що багато слідчих навіть співпрацювали з Binance в правоохоронних органах до того, як приєднатися до компанії, високо оцінюючи активну співпрацю Binance.
"Неймовірна підтримка, яку я отримав від Binance під час мого розслідування в правоохоронних органах, підтвердила моє рішення приєднатися до компанії. Я знав, без тіні сумніву, що Binance – це те місце, де я бачу свій подальший карʼєрний шлях", – Джеймс, SAR
Майбутнє розслідувань
З огляду на динамічну природу криптовалюти, один з найбільших викликів для підрозділу FCC Binance – не відставати від злочинців і їхніх методів. Оскільки зловмисники стають все більш технічними та винахідливими, слідчі Binance повинні постійно вдосконалювати свої інструменти й набори навичок, щоб залишатися на крок попереду.
Крім самих слідчих, існує додаткова складність пояснення цих змін у криптозлочинності традиційним правоохоронним органам. Користувачі поводяться по-різному на криптовалютних ринках порівняно з традиційними фінансовими ринками, що робить звичайні методи менш ефективними й потребує нових підходів.
Окрім стрімкого розвитку криптовалют і блокчейн-технологій, відбувається також трансформація регуляторного ландшафту, який їх оточує. Хоча це, зрештою, є позитивним у боротьбі за захист користувачів, йти в ногу зі змінами правил і норм може бути складно, особливо на різних ринках і в різних юрисдикціях. Часто відсутність регулювання може ускладнити застосування санкцій до зловмисників. У гонитві за справедливістю зловити злочинців – це одне, а покарати – зовсім інше.
У міру того, як криптоіндустрія переходить до наступної фази свого розвитку, орієнтованого на комплаєнс, очікується, що регуляторний контроль буде посилюватися, що, сподіваємося, запропонує ясність і прокладе шлях до гармонізованої глобальної структури. Діючи в цьому напрямку, підрозділ FCC продовжить відігравати важливу роль у використанні цієї можливості, прокладаючи шлях до криптовалютного комплаєнсу та підтримуючи екосистему SAFU.
Пов’язані статті
Стежте за нами в соцмережах Binance Ukraine:
Telegram канал | Telegram група | TikTok | X (Twitter) | Facebook | Instagram | YouTube