Як розпізнати шахрайство: ознаки шахрайства з боку самозванців
Ключові моменти
Самозванці видають себе за співробітників організацій, яким довіряють, часто за представників правоохоронних органів або юристів.
Поліція або інші правоохоронці ніколи не будуть зв'язуватися з вами безпосередньо, аби погрожувати арештом, вимагати гроші або обіцяти зберегти ваші криптовалюти в безпеці.
Якщо ви стали жертвою самозванця, вкрай важливо негайно повідомити про інцидент відповідні місцеві органи влади.
Шахраї-самозванці можуть плести хитромудрі тенета брехні. Не дайте себе ошукати! Захистіть себе від шахраїв і навчіться виявляти, уникати та повідомляти про самозванців, які видають себе за працівників відомих організацій. Залишайтеся в курсі подій з новим випуском серії "Як розпізнати шахрайство".
Шахраї-самозванці видають себе за співробітників надійних організацій, таких як банки, юридичні фірми або державні установи, щоб обманом змусити людей поділитися своєю особистою інформацією та розлучитися зі своїми грошима.
Ці злочинці покладаються на низку брехливих наративів і тактик соціальної інженерії та можуть створювати переконливі сценарії, спираючись на поточні події. Вони можуть зв'язатися з вами за допомогою телефонного дзвінка, текстового повідомлення або електронної пошти. Деякі зловмисники навіть створюють фальшиву телефонну лінію підтримки клієнтів, щоб все мало більш правдоподібний вигляд.
Нижче ми описали, як відбуваються типові шахрайства з боку самозванців, і навели два приклади з реального життя, щоб допомогти користувачам зрозуміти динаміку взаємодії між шахраями та їхніми жертвами.
Чотирьохетапний процес
1. Розробити сценарій
Користувачі, які читали наші попередні статті про шахрайство з працевлаштуванням і фальшивими інвестиціями, можуть зауважити, що чотирьохетапний процес, який лежить в основі типового шахрайства з боку самозванців, дещо відрізняється від попередніх двох.
У шахрайстві з боку самозванців ключовим моментом є розробка надійного, адаптивного сценарію, який динамічно реагує на різні варіанти розвитку подій і пристосований до конкретних груп людей – зрештою, злочинець видає себе за авторитетну особу і повинен створювати видимість професіоналізму.
Хоча створення продуманого сценарію може вимагати величезних зусиль, злочинці часто готові виконати цю роботу, адже це може значно підвищити їхні шанси на успіх.
2. Знайти
Шахраї зазвичай використовують чорний ринок для отримання різноманітних персональних даних, зокрема номерів телефонів, посвідчень особи, історії покупок і подорожей – всього, що вони можуть використати для виявлення потенційних жертв. Примітно, що злочинці вважають за краще обирати людей, які вже стали жертвами шахрайства. Таким чином вони можуть маскуватися під "доброчесних" поліцейських, юристів чи детективів, які прагнуть допомогти.
3. Завоювати довіру й спонукати до дії
Після того, як шахраї визначили ціль, вони обирають відповідний сценарій для репетиції та реалізації. Якщо жертва не реагує так, як очікувалося, шахраї імпровізують. Вони можуть намагатися тиснути на жертву, дорікаючи або залякуючи її.
На цьому етапі шахраї переслідують одну мету: завоювати довіру жертви. Вони наполегливі, навіть якщо жертва спочатку їм не довіряє.
4. Закрити
Шахрай досягне успіху, якщо жертва купиться на фальшиву розповідь і повірить, що перебуває у "скрутному становищі" або повинна "понести відповідальність", сплативши штраф.
У деяких випадках шахрайство продовжується навіть після того, як жертва сплатила "штраф". Згодом може з'явитися інший самозванець і продовжувати аферу доти, доки жертва не втратить всі кошти.
Щоб проілюструвати, як це працює на практиці, ми описали два реальних випадки нижче.
Приклади в дії
Приклад 1. Вас розшукує поліція
Жертва, яку ми назвемо Девід, вважає, що опинився в халепі, коли "поліція" заявила, що він поширював неправдиву інформацію про COVID-19. "Представник влади" вимагає, щоб Девід подав письмову заяву з поясненням своїх дій, і він погоджується. Потім його справу передають "детективу Чжану" – шахраю, який видає себе за поліцейського.
Чжан несподівано заявляє, що Девід є підозрюваним у справі про розслідування гучної таємної схеми з відмиванням криптовалют, зазначаючи, що картку Банку Китаю на ім'я Девіда нібито було знайдено серед речей затриманого злочинця.
Після цього Девіда допитують протягом виснажливих п'яти годин через відеозв'язок. "Правоохоронці" вимагають, щоб Девід зберігав повну конфіденційність щодо цієї справи: жодних телефонних дзвінків, пошуку в інтернеті чи спілкування з будь-ким з приводу цієї справи.
Девід поступається їхнім вимогам, надаючи шахраям щоденні звіти про своє місцезнаходження й діяльність протягом семи днів. Зрештою, Девід, якого погрозами змусили поділитися даними своїх гаманців і банківських рахунків, виявляється ошуканим на приголомшливу суму в 1,2 мільйона доларів США.
Шахрайство з боку самозванців, подібне до цього, є досить поширеним явищем сьогодні. Важливо зберігати пильність і перевіряти достовірність будь-яких повідомлень від так званих органів влади.
Приклад 2. Доброзичливий незнайомець
Жертва, яку ми назвемо Люсі, оговтується від наслідків шахрайства з криптовалютними інвестиціями. У соціальних мережах вона натрапляє на нібито "юриста", який обіцяє допомогти їй повернути викрадені гроші за винагороду у розмірі 2000 доларів США.
Переконана багаторазовими запевненнями, Люсі поступається і позичає гроші у своїх друзів, щоб заплатити "юристу". Шахрай не турбується про створення бодай якоїсь видимості роботи і негайно зникає з грошима.
Як захистити себе від шахрайства з боку самозванців
Остерігайтеся псевдо державних службовців
Пам'ятайте, що державні службовці, особливо правоохоронні органи, ніколи не телефонуватимуть вам напряму, аби погрожувати арештом, вимагати гроші або обіцяти зберегти ваші кошти у безпеці у своїх криптогаманцях. Якщо ви підозрюєте, що особа, яка видає себе за представника влади, є самозванцем, спробуйте звернутися до поліції офіційними каналами, щоб перевірити достовірність слів цієї особи.
Захищайте свої персональні дані
Шахраї можуть скористатися вашими записами про подорожі, історією покупок і особистими контактними даними для крадіжки особистих даних та інших незаконних дій. Щоб мінімізувати ризики, обов'язково захищайте свої персональні дані.
Якщо вас ошукали
Шахраї можуть спробувати ошукати вас знову, тому важливо уникати будь-якого нового зняття коштів або переказів на прохання незнайомців. Існує висока ймовірність того, що наступні запити надходитимуть від іншого шахрая, який намагатиметься скористатися вашою ситуацією.
Якщо ви стали жертвою самозванця, вкрай важливо негайно повідомити про інцидент відповідні місцеві органи влади.
Якщо ваш акаунт Binance зламали, зв'яжіться з нашою командою підтримки, виконавши кроки, описані в нашому посібнику: Як повідомити про шахрайство в службу підтримки Binance.
Для отримання додаткової інформації про те, як розпізнати та уникнути шахрайства, читайте інші статті з нашої серії про боротьбу з шахрайством, де ми ділимося порадами, які допоможуть вам захистити свої кошти.
Повʼязані статті
(Блог) Як розпізнати шахрайство: вичерпний посібник із найпоширеніших криптовалютних шахрайств
(Блог) Як розпізнати шахрайство: фальшиві криптоінвестиції, яких слід остерігатися
(Блог) Як розпізнати шахрайство: шахрайство з працевлаштуванням, якого слід остерігатися | Блог Binance
Стежте за нами в соцмережах Binance Ukraine:
Telegram канал | Telegram група | TikTok | Twitter | Facebook | Instagram | YouTube
Відмова від відповідальності та попередження про ризик: цей контент надається вам на умовах "як є" тільки для загальної інформації та освітніх цілей, без будь-яких заяв чи гарантій. Його не слід розглядати як фінансову пораду, і він не призначений для рекомендації купівлі будь-якого конкретного продукту чи послуги. Ціни на цифрові активи можуть бути волатильними. Вартість ваших інвестицій може як впасти, так і зрости, і ви можете не повернути інвестовану суму. Ви несете повну відповідальність за свої інвестиційні рішення, і Binance не несе відповідальності за збитки, які ви можете понести. Це не фінансова порада. Для отримання додаткової інформації, будь ласка, перегляньте Умови користування та Попередження про ризик.