Aşağıda, farkında olmanız gereken en yaygın P2P dolandırıcılıklarından bazıları ve bunlardan kaçınmaya yönelik en iyi uygulamalar yer almaktadır.
1. Ödeme belgesi dolandırıcılıkları
Binance P2P'de çevrimiçi işlem yaparken, karşı tarafın ödeme ile ilgili paylaştığı tüm bilgileri iki kez kontrol etmeniz son derece önemlidir. Dolandırıcılar, ekran görüntüleri üzerinde dijital olarak oynama yapıp anlaşmanın kendilerine düşen kısmını yerine getirdiklerini öne sürebilir ve fonlarınızı serbest bırakmanız için size baskı yapabilirler. Ödemeyi aldığınızı doğrulamadan bunu yaparsanız, paranızı veya dijital varlıklarınızı kaybetme riskine girersiniz ve bunları kurtarma şansınız çok küçük olabilir ya da hiç olmayabilir.
Kendinizi ödeme belgesi dolandırıcılıklarından nasıl koruyabilirsiniz?
İşlemi "tamamlandı" olarak işaretlemeden önce fonları karşı taraftan aldığınızı doğrulamak için banka hesabınızı veya e-cüzdanınızı mutlaka kontrol edin.
2. SMS Dolandırıcılıkları
Bu dolandırıcılık tipinde dolandırıcılar kurbanlarına bankaların veya cüzdan uygulamalarının gönderdiği bildirimlere bire bir benzeyen ve kurbanı karşı taraftan bir ödeme aldığına dair bilgilendiren bir SMS gönderirler.
SMS dolandırıcılıklarından nasıl kaçınabilirsiniz?
Fonları karşı taraftan aldığınızı doğrulamak için banka hesabınızı veya e-cüzdanınızı mutlaka kontrol edin. Gelen mesaja körü körüne inanmayın. Mutlaka banka hesabınıza veya e-cüzdanınıza giriş yapın ve fonları alıp almadığınızı iki kez kontrol edin.
3. Ödeme İptali Dolandırıcılıkları
Dolandırıcılar, karşı tarafa yaptıkları ödemeyi geri almak için bir ödeme iptali başlatabilirler (Bazı ödeme yöntemlerinde ödeme iptali imkanı vardır). Dolandırıcılar çoğu durumda, ödemeleri bir üçüncü taraf hesabı aracılığıyla işleme alırlar.
Karşı taraf hesabınıza çek yatırma yoluyla size ödeme yapmaya çalışırsa büyük olasılıkla bir dolandırıcılık söz konusudur, çünkü çekle yapılan ödemelerde çekin iptal edilmesi talebinde bulunmak çok kolaydır. Karşı taraf size çekle ödeme yapmakta ısrarcı olursa fonları serbest bırakmayın ve hemen itirazda bulunun.
Kendinizi ödeme iptali dolandırıcılıklarından nasıl koruyabilirsiniz?
Ödeme bilgilerindeki alıcı adının, alıcının Binance'te doğrulanmış adıyla eşleşip eşleşmediğini mutlaka kontrol edin. Üçüncü taraf hesaplarından ödeme kabul etmeyin. Üçüncü taraf hesaplarından ödeme almanız durumunda, itirazda bulunun ve ödemeyi gönderen hesaba iade edin.
Ayrıca, aşağıdakiler gibi ileri düzey dolandırıcılıklara da dikkat edin:
1. Ortadaki adam dolandırıcılığı
Dolandırıcı, Binance P2P'de kripto almak veya satmak isteyen saygın bir satıcı gibi davranır. Kurbanlarıyla Telegram, WhatsApp veya sosyal ağ platformları üzerinden iletişime geçer ve kurbanına, bu hesaptan ödeme yapacağını bildirerek banka hesap bilgilerini ve bir P2P ilanının bağlantısını gönderir. Dolandırıcı daha sonra kurbandan hesap bilgilerini kopyalayıp emir sayfasındaki sohbet bölümüne yapıştırmasını isteyerek hesap bilgilerini aldığını teyit etmesini ister.
Kurban, dolandırıcının banka hesap bilgilerini, bu dolandırıcılıktan haberdar olmayan ve konuyla ilgisi olmayan bir alıcının sohbetinde paylaştığının farkına varmaz. Kurban daha sonra kripto parasını konuyla ilgisi olmayan alıcıya serbest bırakır, bu alıcı da parayı farkında olmadan dolandırıcının banka hesabına gönderir.
Kurban bir itiraz oluşturarak işlemi tersine çevirmeye çalışırsa müşteri hizmetlerinin yapabileceği pek bir şey yoktur. Çünkü dolandırıcı ile kurulan tüm iletişim Binance P2P platformunun dışında gerçekleşmiştir ve alıcı da fonlarını bir üçüncü taraf dolandırıcı hesabına göndermiştir.
Kendinizi ortadaki adam dolandırıcılığından nasıl koruyabilirsiniz?
Binance P2P dışında hiçbir P2P alım satım talebine yanıt vermeyin. Bir işlemden önce ve işlem sırasında karşı tarafla iletişiminizi Binance P2P sohbetiyle sınırlayın. Daha da önemlisi, bir alıcının üçüncü taraf transferi yoluyla ödeme yapıp yapamayacağını sorması durumunda, ona başkasının hesabından yapılan transferlerin P2P işlem politikalarını ihlal ettiğini hatırlatın. Ayrıca, karşı tarafın banka hesap bilgilerini doğrudan Binance P2P platformundan tekrar kontrol edin. Harici kanallardan alınan bilgilere ve tekliflere itibar etmeyin.
2. Üçgen dolandırıcılığı
Üçgen dolandırıcılığında, iki dolandırıcı aynı anda aynı satıcı için iki emir girer. A Dolandırıcısı örneğin 5.000 USDT değerinde kripto emri (A emri), B Dolandırıcısı ise 6.000 USDT değerinde bir emir (B emri) oluşturur.
Daha sonra B Dolandırıcısı, satıcıya 5.000 USDT transfer eder. A Dolandırıcısı bu sırada A emrini "ödendi" olarak işaretler. Satıcı kriptoyu A Alıcısına bırakır ve böylece 5.000 USDT karşılığında A emrini tamamlar. B Dolandırıcısı, satıcıya 1.000 USDT daha gönderir, A Alıcısından aldığı 5.000 USDT'lik ödeme belgesini sunar ve satıcıya B emri kapsamındaki dijital varlıkları serbest bırakması yönünde baskı yapar.
Dolandırıcının amacı, satıcının transferi doğrulamadan fonları hemen serbest bırakmasını sağlamaktır. Transferi kimin başlattığını doğrulamadan fonları serbest bırakmak kolayınıza gelebilir. Dikkatli olmazsanız fonları iki defa serbest bırakabilir ancak satın alınan varlıkların yalnızca yarısını veya daha da azını alabilirsiniz.
Üçgen dolandırıcılıklarına kurban gitmekten nasıl kaçınabilirsiniz?
Beklemedeki P2P işlemlerinizden tüm fonları aldığınızı doğrulamak için banka hesabınızı veya e-cüzdanınızı mutlaka kontrol edin. Karşı tarafların size gönderdiği ödeme belgelerine dikkat edin ve dolandırıcıların bu belgeleri tekrar kullanmaya çalışabileceklerini unutmayın.
3. Binance çalışanlarının kimliğine bürünülen dolandırıcılıklar
Bu dolandırıcılık tipinde, kendilerine Binance çalışanı süsü veren dolandırıcılar, insanların fonlarını çalmak için sahte hizmetler teklif ederler. Dolandırıcı, resmi olmayan e-postalar veya resmi Binance hesapları gibi görünen sosyal medya hesapları üzerinden potansiyel kurbanlarıyla iletişime geçer.
Bazı durumlarda, dolandırıcılar P2P emir sohbetinde Binance Müşteri Hizmetleri temsilcilerinin kimliğine bürünebilir. Örneğin, "alıcı"nın gerekli tutarı ödediğini ve fonun şu anda Binance'in hesabında olduğunu iddia edebilirler. Ödemeyi alabilmek için varlıkları dahili transfer (veya diğer hizmetler) ile bilinmeyen bir hesaba göndermeniz gerekecektir.
Dolandırıcı, P2P sohbetinde "Binance P2P Emanet hizmeti"nin ödemenizi doğrulaması için gerekli olduğunu iddia ederek sizden e-posta adresinizi ister. Ardından da ödemeyi almak için öncelikle kriptonuzu serbest bırakmanız gerektiğine sizi inandırmak amacıyla, resmi Binance e-postalarına oldukça benzeyen bir e-posta gönderir.
Kendinizi Binance çalışanlarının kimliğine bürünen dolandırıcılardan nasıl koruyabilirsiniz?
Binance hiçbir zaman bir P2P işlemini tamamlamanızı isteyen bir e-posta göndermez. Fonları daima ödemeyi aldıktan sonra serbest bırakın. Kullanıcı adına veya e-posta adresine dikkat edin. Gönderenin adresini Binance'te bu sayfada arayarak e-posta adreslerinin ve site bağlantılarının gerçekliğini doğrulayabilirsiniz.
Not: Sohbette hiç kimsenin adını belirtmeyin ve çevrimdışı iletişim bilgilerini paylaşmayın. Ödeme karşı tarafın belirttiği ödeme yöntemi kullanılarak gönderilmeli ve hesaptaki ad karşı tarafın Binance'teki doğrulanmış adıyla eşleşmelidir.