Son Güncelleme: 27 Mayıs 2024
Bu maddeler güvenlik teminatı varlıklarına ilişkin konularda ilan yönetimi düzenlemelerini tamamlayıcı niteliktedir:
1. Teminat Varlıkları
Platform, işlemlerin güvenliğini sağlamak için, Kimlik Doğrulaması (KYC) ve kara paranın aklanması ile mücadele incelemeleri sonrasında, aşağıdaki durumlarda bir P2P satıcısının güvenlik teminatı varlıklarını ("Güvenlik Teminatı") hesaptan düşme hakkını saklı tutar.
1.1 Güvenlik Teminatının hesaptan düşülebileceği durumlar:
1.1.1 Aşağıdaki durumlarda, bir ilan sahibinin Güvenlik Teminatının bir kısmını veya tamamını hesaptan düşerek önlemler alma hakkımız vardır:
(1) Satıcının bir işlemde karşı tarafla anlaşmazlık yaşaması ve Platformun, Satıcının hatalı olduğunu ve sorumluluğu üstlenip ilgili yükümlülükleri yerine getirmesi gerektiğini belirtmesine rağmen Satıcının makul bir süre içinde işbirliği yapamaması veya ilgili sorumlulukları yerine getirememesi ve bu kusurlar sonucunda diğer kullanıcıların kayıplar/hasarlar yaşaması durumunda;
(2) Satıcının, Platformu herhangi bir kara para aklama, yasa dışı ve gizlenmiş döviz kaçakçılığı ve arbitrajı, işlem fiyatlarının kötü niyetli şekilde manipülasyonu, işlem emrinin kötü niyetle bozulması ve Platformun düzenlemelerini ihlal eden diğer yasa dışı ve cezai eylemler veya davranışlar için kullanması durumunda;
(3) Satıcının, Platformun haklarına, çıkarlarına veya itibarına zarar veren diğer kişileri işe almak, aracı ücreti tahsil etmek, yanlış pazarlama yapmak veya kötü niyetli ve yanıltıcı kuruluşlar vb. oluşturmak için Binance markasını kullanması durumunda;
(4) Satıcının, üçüncü şahıslara ait banka kartlarını veya ticaret hesaplarını hukuka aykırı bir şekilde başka bir tarafa sunması veya bu platforma, ilgili kullanıcılara veya üçüncü taraflara zarar veren dolandırıcılık, kara para aklama ve diğer yasa dışı ve cezai eylemlerde bulunması durumunda;
(5) Satıcının, hakkında bir itiraz başvurusu bulunan ve çeşitli nedenlerden dolayı işlem bekleyen bir Standart Olmayan Emre sahip olduğu durumlarda Platformun emri incelemesi sonrasında belirlediği tüm sorumlulukları Satıcı üstlenecek ancak Satıcıyla makul bir süre içinde iletişim kurulamaması durumunda Platform sorumlu tutulamayacaktır;
(6) Satıcının, Platformun herhangi bir kural veya düzenlemelerine ilişkin başka ihlallere sahip olması durumunda;
(7) Satıcının eylemi veya eylemsizliği nedeniyle ödeme alma hesaplarının dondurulması veya Satıcının yatırma işlemini Platforma gerektiği şekilde zamanında rapor etmemesi sonrasında;
(8) Platform tarafından makul bir şekilde belirlendiği üzere Satıcının herhangi bir hatası nedeniyle Güvenlik Teminatının hesaptan düşülmesi gereken diğer durumlarda.
1.1.2 Platform, Satıcının Güvenlik Teminatının tamamını veya bir kısmını ilan veren tarafın düzenlemelerine uygun olarak hesaptan düştükten sonra Satıcı, Güvenlik Teminatını tam olarak düşülen tutara eşdeğer bir tutar ile yenilemelidir.
1.2 Hesaptan düşülecek olan asıl Güvenlik Teminatı tutarı, Platformun risk kontrol değerlendirmesi ile ortaya çıkan fiili sonuçlara ve tazminat miktarına göre belirlenir:
1.2.1 Aşağıdaki özel durumların Platform tarafından doğrulanması durumunda, Teminatın tamamını otomatik olarak düşme hakkımız olacaktır:
(1) Platformun, İlan Verenin dolandırıcılık, kara para aklama veya diğer yasa dışı ve cezai faaliyetlere doğrudan katılımcı olduğunu kanıtlamak için makul delillere sahip olması durumunda;
(2) Satıcının diğer platformlarda platformlar arası işlemler gerçekleştirirken dolandırıcılık ve kara para aklamayla ilgili olaylarla bağlantılı olduğunun görülmesi durumunda;
(3) Satıcının çalıntı fonlar gibi yasa dışı varlıkları bu platforma aktardığının fark edilmesi durumunda.
(4) Satıcı tarafından yapılan ödemenin, kullanıcının alıcı hesabının dondurulmasına neden olması ve doğrulama işlemi sırasında İlan Verenin sahte doğrulama belgeleri sunma gibi dolandırıcılığa yönelik davranışlarda bulunmasının tespit edilmesi durumunda.
(5) Satıcı tarafından yapılan ödemenin, kullanıcının alıcı hesabının dondurulmasına neden olması ve İlan Verenin, sorunun çözümünde işbirliği yapmayı reddetmesi durumunda.
(6) Satıcının ödeme alma hesaplarının defalarca dondurulması, ancak bunların hiçbirinin Platforma gerektiği şekilde bildirilmemiş olması veya İlan Verenin ödeme alma hesaplarının dondurularak Platformun diğer kullanıcılarına ciddi kayıplara neden olması durumunda.
1.3 Satıcıdan geçerli bir iade talebi aldıktan sonra Binance P2P ekibi, satıcının Platform tarafından belirlenen gerekli kriterleri karşılaması koşuluyla 14-45 iş günü içerisinde (KYC bölgenize bağlı olarak) teminat varlıklarının iadesini gerçekleştirecektir. Bu yükümlülük, gerekli tüm belgelerin doğrulanması ve değerlendirilmesine ve ilgili politika ve prosedürlere uyulmasına bağlıdır.