Eğer bir kripto şirketiyseniz ABD iş yapmak için kötü bir yer.

Kuzey Dakota Finansal Kurumlar Departmanı (DFI), büyük borsa Binance'in Amerika kolu olan Binance.US'un para aktarma lisansını geri çeken son eyalet oldu. DFI Komiseri Lise Kruse'ye göre Binance.US olarak faaliyet gösteren BAM Trading Services, eyaletin para gönderme düzenlemelerine uymadı.

ABD yetkilileriyle yakın zamanda yaptığı anlaşmaya rağmen Binance.US, düzenleyici incelemelerle karşı karşıya kalmaya devam ediyor ve bu da ABD eyaletlerinin para transferi lisanslarını iptal etmesine neden oluyor.

Kruse, Binance'in eski CEO'su Changpeng Zhao (CZ) ile bağlantılı hukuki sorunların da büyük bir endişe kaynağı olduğunu ekledi. Tabii ki eyaletler enflasyon yoluyla hırsızlığın devam etmesinden memnun ama kimse bunun hakkında konuşmuyor gibi görünüyor.

Komiser, "Ek olarak, çoğunluk intifa hakkı sahibi ve kontrol kişisi Changpeng Zhao, ABD'nin kara para aklamayı önleme yasalarını ihlal ettiği için ağır suçlamaları kabul etti" dedi.

ABD Kripto Dostu Değil

Para aktarıcı lisansları, başkaları adına kripto para gönderme ve alma gibi hizmetleri yürüten işletmeler için önemli bir düzenleyici gerekliliktir.

Bu iptalle Kuzey Dakota da daha önce benzer eylemler gerçekleştiren diğer eyaletlere katıldı. Son aylarda Alaska, Florida, Maine, Kuzey Carolina, Connecticut ve Oregon, Binance.US'un lisanslarını askıya aldı veya iptal etti.

Florida, Zhao'nun ABD kara para aklamayı önleme yasalarını ve Banka Gizlilik Yasasını ihlal etme suçunu kabul etmesinin ardından Kasım 2023'te Binance.US'un lisansını iptal eden ilk eyalet oldu. Bu, ABD Adalet Bakanlığı ile 4,3 milyar dolarlık bir anlaşma ve dört ay hapis cezasıyla sonuçlandı.

Binance US bu güncellemeye henüz kamuya açık bir yanıt vermedi. Ancak web sitesinde yeni kullanıcı katılımının geçici olarak duraklatıldığı birkaç durum listeleniyor. Bu eyaletlerdeki mevcut müşteriler platformu kullanmaya devam edebilir. Alaska, Oregon ve Maine yeni kullanıcılar için hâlâ kapalı.

Daha Fazla Acı Geliyor

Aralık 2023'te Binance.US, Arkansas, Illinois ve Güney Dakota düzenleyicileriyle anlaşmalara vardı. Anlaşmalar, CZ'nin oy haklarını devrederek şirket üzerindeki nüfuzunu kalıcı olarak azaltması şartıyla, kuruluşun bu eyaletlerdeki faaliyetlerini sürdürmesine olanak tanıyor.

Geçtiğimiz yıl Binance, Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN), Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC) ve Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu (CFTC) dahil olmak üzere ABD yetkililerinin suçlamalarını karşılamak için rekor kıran 4,3 milyar dolar ödemeyi kabul etti.

Borsa, beş yıl boyunca ABD Hazinesi gözetiminde ve üç yıl boyunca da bağımsız bir uyumluluk gözlemcisi altında olacak. Binance'in kurumsal ve VIP başkanı Catherine Chen, izleme anlaşmasını borsanın büyümesine ve olgunlaşmasına yardımcı olacak hoş bir gelişme olarak görüyor.

Anlaşma, Binance'in operasyonları ve iş modeliyle ilgili belirsizliği azaltıyor. Aynı zamanda kullanıcılara netlik ve güven vererek sektör ve sektörün önemli oyuncuları konusunda kendilerini daha rahat hissetmelerine yardımcı olur.

Devam Eden Yasal Sorunlar

Binance ve ABD kolu hâlâ Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) tarafından suçlamalarla karşı karşıya. Geçtiğimiz yılın mayıs ayında SEC, menkul kıymetler yasalarının olası ihlalleri ve müşteri varlıklarının karıştırılması nedeniyle borsaya dava açmıştı.

SEC davası, Binance.US için işgücünün üçte ikisinin işten çıkarılması ve %75 gelir düşüşü dahil olmak üzere büyük sonuçlara yol açtı.

Binance, ABD dışında başka yargı bölgelerinde de zorluklarla karşılaştı. Geçen ay Kanada Finansal İşlemler ve Raporlar Analiz Merkezi (FINTRAC), Binance'e iki ayrı ihlal nedeniyle 4,3 milyon dolar para cezası verdi.

Ülkenin en üst düzey mali gözlemcisi, borsayı döviz hizmetleri işini tescil ettirmemekle suçladı. FINTRAC ayrıca Binance'in 10.000 CAD'nin üzerindeki büyük kripto işlemlerini ve müşteri bilgilerini raporlamadığını söyledi. 1 Haziran 2021'den 19 Temmuz 2023'e kadar Binance bu türden 5.902 işlemi kapsadı.

Binance ayrıca, borsanın kara para aklama ve vergi kaçakçılığıyla suçlandığı Nijeryalı yetkililerle de kavga ediyor ve bu durum iki yöneticiyi de etkiledi: Tigran Gambaryan ve Nadeem Anjarwalla.

Ancak Binance'in iki yöneticisi bu ayın başlarında Nijeryalı yetkililer tarafından vergi kaçakçılığı suçlamalarından aklandı.

Binance.US, Birden Fazla Eyaletin Lisanslarını İptal Etmesiyle Sorunlarla Karşılaşıyor yazısı ilk olarak Blockonomi'de çıktı.