Geçtiğimiz Ekim ayında, ABD Hazine Bakanlığı'nın kara para aklama gözlemcisi olan Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN), kripto para karıştırıcılarını "birincil kara para aklama" endişesi olarak etiketlemek için bir teklif duyurdu ve bu, kripto endüstrisinin geniş bir bölümünü alarma geçirdi. Terörizm ve Mali İstihbarattan Sorumlu Hazine Müsteşarı Brian Nelson, geçen ay Austin, Teksas'ta düzenlenen CoinDesk Consensus 2024'te sahnede bu hamleyi ve daha fazlasını ele aldı. Aşağıdaki metin hafifçe düzenlendi (ve sorularımın büyük kısmı ana hatlarına göre daraltıldı).
Kripto para birimi ile hükümetin kesişimini inceleyen CoinDesk haber bülteni State of Crypto'yu okuyorsunuz. Gelecek sürümlere kaydolmak için burayı tıklayın.
'Bu mikser yasağı değil'
Hikaye
Brian Nelson, hem kara para aklama hem de yaptırım konularına odaklanan üst düzey bir Hazine Bakanlığı yetkilisidir. Hem FinCEN hem de Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC) tarafından gerçekleştirilen eylemlere değindi ve bunları denetledi. Geçen ay Consensus'ta sahnede bana katıldı.
Neden önemli?
Hazine Müsteşarı Terörizm ve Mali İstihbarattan Sorumlu Müsteşarı Brian Nelson, geçen ay Austin'de Hazine Müsteşarlığı'nın önerdiği kuralları ve diğer konuları tartıştı.
Onu kırmak
Nikhilesh De: Size sadece kendinizi tanıtmanız ve ne yaptığınız ve neden burada olduğunuz hakkında konuşmanız için bir şans vermek istiyorum.
Brian Nelson: Öncelikle beni kabul ettiğiniz için teşekkür ederim. Ve bazılarınız biliyor olabilir, ben Hazine Bakanlığı'nın Terörizmden Sorumlu Müsteşarıyım, Mali İstihbarat, hem ABD yaptırımlarını yöneten Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisimizi hem de Mali Suçlarla Mücadele Birimimizi yönetmekten sorumludur. Banka Gizlilik Yasası'nı ve ABD'de faaliyet gösteren finans kuruluşlarının uymak zorunda olduğu tüm AML/CFT [kara para aklamanın önlenmesi/terörün finansmanıyla mücadele] yükümlülüklerini yöneten ağ. Ayrıca uluslararası politika çalışmaları yapan ofislerim var, çünkü bu alanda hem yaptırım yetkililerimiz hem de AML/CFT yetkililerimiz açısından şunu keşfettik ki, bunu ortaklarla ve bir şekilde yapmamız gerekiyor. küresel standartların belirlenmesiyle yönsel olarak uyumludur. Ve son olarak, yapabildiğimiz pek çok işin temelini oluşturan bir istihbarat analiz ofisimiz var.
Hepinizi en çok ilgilendiren alanda yaptığımız çalışmalar hakkında biraz seviye belirlemek ve size nereye gittiğimize dair bir fikir vermek için birkaç dakikamı ayıracağımı düşündüm. Bu yılki bazı oturumlarda inovasyona ve mahremiyetin sağlanmasına ve aynı zamanda bu risklerin azaltılmasına odaklanan yol gösterici bir ilkenin var olduğunu biliyorum. Ve tabii ki öncelikle yasa dışı finansmanla ilgili risklerle ilgileniyorum. Söylediğim gibi, burada bulunmamın ve sektörle bu kadar çok etkileşimde bulunmamızın nedenlerinden biri, bu çalışmanın hepimizin bu ürün ve hizmetlerden herhangi biriyle ilgili tehditler, riskler ve güvenlik açıkları konusunda sağlam bir anlayışa sahip olmamızı gerektirmesidir; elbette finansal hizmetler. Duyuracağım - belki bazılarınız bunu görmüştür - ancak bugün, takası mümkün olmayan tokenlar veya NFT'ler hakkında bir risk değerlendirmesi yayınladık. NFT ve NFT platformlarının, teröristler veya nükleer silahların yayılmasının finansmanı için nadiren kullanılmasına rağmen, kullanıma, sahtekarlığa ve dolandırıcılığa karşı gerçekten oldukça hassas olduğunu ve elbette kurbanlardan çalınabilen NFT'leri içeren bu geleneksel planların çoğunun, yasadışı faaliyetlerden elde edilen gelirleri aklamak için kullanmak. Henüz okuma şansınız olmadıysa ve birkaç saat önce düştüyse hepinizi okumanızı tavsiye ederim. Bu gerçekten de bu yıl boyunca kara para aklama, silahların yayılması, finansmanı ve terörün finansmanı bağlamında yaptığımız ulusal risk değerlendirmelerine dayanıyor ve tüm bunlar NRAS'a göre dijital varlıkların gerçekten de ele geçirildiğini gözlemlemeye devam ediyoruz. beklediğiniz aktörler tarafından istismar edildi. Yani bunlar Kuzey Koreli siber suçluların yanı sıra fidye yazılımı aktörleri. Ve bunu gelir elde etmek ve yasa dışı gelirlerini aklamak için yapıyorlar.
Ayrıca dijital varlık ekosisteminde yatırım dolandırıcılıklarında keskin bir artış da dahil olmak üzere bazı yeni trendler belirledik. Sanırım hepiniz domuz kesimine aşinasınız. Bu, geçen yıl benim için de nispeten yeni bir şeydi, ancak bunun, internet destekli yatırım sahtekarlığının %75'ini oluşturan diğer yatırım planlarının yanı sıra oldukça fazla kayıp yarattığını gerçekten görüyoruz. 2023 ve bu kayıpların toplamı iki buçuk milyar doların üzerindeydi. Ayrıca, yaptırım uygulanan kişi dolandırıcıları ve terörist gruplar tarafından özellikle USD T tahvilleri olmak üzere stabil koin kullanımının arttığını da gözlemledik. Ve tüm bunların genelindeki ana tema, kötü aktörlerin bu yetki alanlarını aramasıdır. AML/CFT'nin zayıf veya yetersiz olduğu veya yaptırımların, uyumluluk programlarının ve bazı sanal varlıkların bulunduğu ürünlerde hizmet sağlayıcılar, uyumluluk yükümlülüklerini yerine getirmekte açıkça başarısız oluyor. Yani tüm bunlar, sanırım sizinle ve şirketlerinizle olan ilişkimizin önemini vurguluyor ve benim bakış açıma göre, bu faaliyetlerin bir kısmının ABD için gerçekten ne kadar önemli ulusal güvenlik riskleri oluşturduğunu gösteriyor. Son bir söz söyleyip sohbete geçmek istiyorum. Geçen yılın sonlarında görmüş olabilirsiniz, biz, Adalet Bakanlığı ve CFTC'deki meslektaşlarımızla birlikte, elbette dünyanın en büyük sanal varlık hizmet sağlayıcısı olan Binance'e karşı bir yaptırım davası açtık. Bunu Binance aracılığıyla aldığımız olağanüstü miktarda yasa dışı faaliyet nedeniyle yaptık. Ve özellikle ABD'li kişilerle ilgili olarak bir AML/CFT uyum programını anlamlı bir şekilde yönetme konusundaki başarısızlıkları. Ve bu gerçekten de uyumluluğu teşvik eden bir ortam yaratma arzumuzu yansıtıyor ve bu da eğitim, uygulama, ek düzenleyici netlik yoluyla sağlanıyor ve tüm bunlar yine gerçekten birlikte işbirliği içinde çalışmamızı gerektiriyor. Bu yüzden burada olmaktan mutluyum ve bu ruhla size ne yaptığımız hakkında çok şey anlattım. Bu konuşmayı yapmaktan ve önümüzdeki yol hakkında biraz daha düşünmekten heyecan duyuyorum. Mükemmel.
Sanırım başlamak istediğim alan en son NFT raporundan bahsetmiştiniz. Bunun üzerine nasıl inşa edersiniz? Bir sonraki adımın ne olduğunu bilmek için konuşabilir misin? Artık bu bilgileri bir araya getirdiğinize göre ne yapacaksınız?
Bu harika bir soru. Ve aslında, 2022'de dijital varlık ekosistemiyle ilgili risk değerlendirmesini yayınladığımızda NFT'leri belirli bir risk kaynağı olarak tanımladık ve genel olarak bu varlık sınıfına daha yakından bakacağımızı taahhüt ettik. NFT'leri ve MT platformlarını tanımlamanın zor olduğunu, çünkü birçok şeyi yapma kapasitelerine sahip olduklarını düşünüyoruz. Ve tabii ki, 2022'de, NFT pazarı bir nevi yükselişteydi, düştü ve son birkaç ayda bir nevi yeniden yükseldi. Ancak bence bu, piyasa hareketleri ne olursa olsun, yasa dışı aktörler tarafından istismar edilme riski göz önüne alındığında, bir takım şeyler yapmayı vurgulamamız gerektiğini algıladığımızı yansıtıyor; birincisi, riskimizle ortak anlayışı yaratmak. Aslında sektördeki paydaşlarla, ancak açıkça hükümetimiz ve uluslararası ortaklarımızla iletişim kurmayı amaçlayan değerlendirme, düzenleyici otoritelerimizin ve AML/CFT uyumluluğunun NFT'lerle nasıl ilişkili olduğunu daha iyi açıklığa kavuşturmak için muhtemelen yapmamız gereken işler olduğunu kabul ediyor. Paydaş katılımını artıran bunun gibi daha fazla şey yapmamız gerekiyor ve bunu yapmaya kendimizi adadık. Ve biliyorsunuz, bir nevi eleştirel düşünüyorum, gördüğüm kadarıyla bu türden bir yargısal arbitraj var. Yani sanal varlıkların, hizmet sağlayıcıların, bilirsiniz, sanal varlık ekosistemindeki diğer aktörlerin, yasa dışı finans risklerini yönetmek için en üst teknolojiden gelen uyumluluk tonuna gerçekten sahip olmayan şirketler kurma kapasitesidir. Bu nedenle, NFT'leri uluslararası alanda düzenlemenin en iyi yolu hakkında ortak bir anlayışa sahip olmak için yabancı yargı mercileriyle birlikte çalışmak ve açıkça anlaşılan bir tür standartla çalışmak, bu raporda saptadığımız hatanın başka bir yoludur. Anladım.
Kripto çevrelerinde gerçekten tartışmalı olduğunu düşündüğüm bir şey, geçen yıl kripto karıştırıcılara ilişkin ve potansiyel olarak bunları birincil kara para aklama endişesi alanları olarak ele alan NPRM, Önerilen Kural Oluşturma Bildirisi idi. Aldığınız geri bildirimlerden, ele almaya çalıştığınız risklerden ve buradan itibaren nereye gidebileceğinizden bahsedebilir misiniz?
Finansal kuruluşların, kripto karıştırıcılarla yapılan işlemler hakkındaki bilgileri raporlamasını gerektiren bir kural teklifimiz vardı. Bu yorum dönemi artık kapandı, bu yorumların bir kısmını aldık ve elbette nihai bir kural yayınlamak için bunlar üzerinde çalışıyoruz. Bu yüzden mikserlerle ilgili endişelerimiz hakkında birkaç noktaya değineceğim ve önümüzdeki yol hakkında gördüğüm şey bu. Demek istediğim, ilk etapta, bizim bakış açımıza göre, bir çeşit gizleme ve anonimlik artırıcı hizmetler ile mahremiyeti destekleyen hizmetler arasında bir fark olduğuna inanıyoruz. Ve elbette, finansal işlemler hakkında bilgi sağlayan halka açık blok zincirler bağlamında, bu finansal işlemlerle ilgili belirli bir düzeyde mahremiyete sahip olma arzusunun olacağını tamamen kabul ediyoruz. Bu açıkça BSA'ya yansıyan ve finansal işlem gizliliğini koruyan temel bir prensiptir. Ve biz, bu ruhla, taahhüdümüz ve teknolojik yeniliğe yönelik sürekli desteğimiz açısından, gizliliği geliştirebilecek araçları belirlemek ve bunlar üzerinde işbirliği yapmak için sektörle yakın işbirliği içinde çalışmak istiyoruz.
Ancak bugün gördüğümüz şey, karıştırıcıların bu mahremiyeti sağlamak için tasarlanmadığı, bu varlıkların kaynağından, hareketinden ve varış noktasından kaçış sunmak üzere tasarlandıkları. Ve tabii ki bu bağlamda yasadışı aktörler için son derece çekici oluyorlar. Bu bağlamda, Kuzey Koreli siber suçluların ve fidye yazılımı aktörlerinin, bu fonların hareketini ve bu varlıkların varış noktasını gizlemek için karıştırıcılar kullandığını görüyoruz. Bu da bizim için önemli bir ulusal güvenlik sorunu yaratıyor. Bu, bu NPRM, önerilen kural oluşturma bağlamında bir şeydir; bu dönüştürülebilir sanal para karıştırma hizmetlerinde olup bitenler konusunda şeffaflığı artırmaya çalışıyoruz. Ama günün sonunda, bunun mikserlere yönelik bir yasak olmadığını söyleyebilirim. Bu, daha fazla şeffaflık sağlamak için tasarlanmış önerilen bir kuraldır. Ve yine, nihai kurala yönelik yorumlar üzerinde çalışırken, bu teknolojiler bağlamında yasa dışı finans riskini yeniden yönetmenin bir yolu ve hizmet sağlayıcıların bu teknolojileri karşılama hedefiyle ilgili olarak elbette söyleyecek çok şeyi olacak. anlamlı mahremiyet arzusu ve bu teknolojilerden bazılarının kullanımı.
Peki, belki bunun üzerine biraz daha inşa edebilir misin ve bilirsin, bilirsin, gizlilik ve gizlilik arasındaki ayrım hakkında daha fazla konuşur musun? Biliyor musunuz, bu iki farklı, muhtemelen benzer meseleyi bu teknolojiyle dengeleme sorununa nasıl bakıyorsunuz?
Sanırım bu, Hazine'nin uzun süredir kural koyma sürecinde yansıttığı birkaç temel ilkeye dayanıyor. Birincisi, biliyorsunuz, mutlaka ürüne değil, faaliyete odaklanmak ve daha sonra faaliyete dayalı olarak, bu tür faaliyetlerle ilişkili riskleri karşılamak için düzenleyici yükümlülükler oluşturduğumuzdan emin olmaktır. Ve kesinlikle bu, yaptığımız işin esasını ve düzenlemelerimiz hakkında nasıl düşündüğümüzü yansıtıyor; yani bunların risk temelli olması ve risk temelli davranışları yönlendirmesi gerekiyor. Yani, yine bu 80'leri ve mix'leri düşündüğünüzde ve aslında her ikisinin de olduğu gerçeğini düşündüğünüzde, aktörleri ortaya çıkarmak beni çok etkiliyor. Ancak bence burada önemli olan nokta şu: Gizliliğe karşı anonimliği nasıl yöneteceğiz, anlamlı KYC yapmayan bu karma varlıklar var, AML/CFT yok, olanların hiçbiri yok tam olarak bu gerilimi yönetmek için yerinde. Yani herkesin kiminle işlem yaptığınızı bilmesine gerek yok. Ancak biz, bir ABD'linin ABD yasalarını takip edebilecek ve yaptırım uygulanan bir kişiyle ya da bir ABD finans kurumuyla etkileşime girmeyecek ve farkında olmadan ABD yasalarını takip edecek bir konumda olması gerektiğini düşünüyoruz. Kuzey Kore'deki silahlar ve benzerleri. Yani sonuçta iyi haber şu ki, bunu dengeledik ve sanırım bunu dengeleyecek bir tür politika çerçevemiz var. Ancak teknolojinin hızlı bir şekilde geliştiğinin farkındayız, teknolojiyi anlamak için endüstriyle yakın ilişkiler kurmamız gerektiğinin farkındayız ve potansiyel yeni düzenleyici otoriteler ve bildiğiniz gibi finansal kurumun açıkça kapsayan yeni bir tanımı üzerinde düşünürüz. sanal varlıklar ve sanal varlıklar sürücülerdir ve bunun gibi şeyleri, açıkçası bu odadaki akıllı insanlardan öğrendiklerimiz doğrultusunda yapıyoruz.
Geçtiğimiz yıl Hazine, Kongre'den kripto sorunları hakkında özel olarak konuşmak veya bu sorunları takip etmek ve denetlemek için ek yetkililer ve kaynaklar talep etti. Hatta son birkaç aydır risk değerlendirmelerinde bu talebi tekrarladığınızı düşünüyorum. Kongrenin nasıl tepki verdiğini, onlarla olan ilişkinin nasıl göründüğünü bildiğiniz için konuşabilir misiniz? Peki umduğunuzu elde edebileceğinizi düşünüyor musunuz?
Bakın, sanırım Kongre ile sürekli bir görüşme içerisindeyiz, sanırım burada algıladık ve yansıtmaya çalıştık, algıladığımız temel risklerden bazıları, bunlardan biri de bu zorluktur. sanal varlıklar geliştiren yargı bölgeleri ve Mali Eylem Görev Gücü tarafından belirlenen uluslararası standartlara uygun olarak yasa dışı finansmanın ve AML/CFT uyumluluğunun yönetilmesi konusunda düzenleyici altyapının çok az olduğu veya hiç olmadığı bir ortam. Peki, ABD'li kişilerimizin ve ABD'li finans kuruluşlarının bu riskleri yönetmelerine nasıl yardımcı olabiliriz ve bunu yapabileceğimizi düşündüğümüz yollardan bazıları, Hazine'ye, finansal kurumların ve diğer ABD'li kişilerin etkileşimde bulunmasını veya sanal ortamda etkileşimde bulunmasını kısıtlama yetkisi vermektir. ABD'de bulunan varlıkların, bu diğer sanal varlıklarla etkileşimde bulunan hizmet sağlayıcıların, anlamlı AML/CFT uyumluluğu olmayan yargı bölgelerinde faaliyet gösteren hizmet sağlayıcıların veya birçok algıladığımız ve kolektif olarak endişe duyduğumuz bu tür yasadışı finansman?
Sanırım gerçekten odaklandığımız ikinci şey, stabil koinlerin etrafındaki riskler. Özellikle de gördüğümüz gibi bunlar teröristler ve diğer kötü aktörler için daha çekici hale geliyor. ABD destekli stablecoin'lerin açıkça OFAC yaptırım yetkililerine tabi olması için yetki almak amacıyla Kongre ile birlikte çalışmanın bir yolu var mı? Ve sonra, biliyorsunuz, genel olarak, sanal varlık hizmet sağlayıcılarının ve ekosistemde faaliyet gösteren diğer kuruluşların, yaptıkları faaliyete bağlı olarak kaydolmaları gerektiğini açıkça bilmelerini sağlama işi olduğunu düşünüyorum. FinCEN bir para hizmetleri şirketidir veya/veya gerçekte FinCEN'in yönettiği tüm AML/CFT yükümlülüklerine tabi olan bir finansal kuruluştur. Şu anda. Sahip olduğumuz şey, sıklıkla gördüğümüz şey, büyük ve küçük sanal varlık hizmet sağlayıcılarının 'bu biz değiliz, sizin düzenleme yetkilerinize tabi değiliz' diyecekleridir. Yani şunu açıklığa kavuşturmak gerekirse, hayır, geliştirmekte olduğunuz veya piyasaya sürdüğünüz ürüne dayalı olup olmadığınızı tanımlayamazsınız, ancak gerçekte bu, meşgul olduğunuz faaliyete dayalıdır ve Finansal kurumların yasal tanımını düzenlemek bu zorluğun üstesinden gelmenin yolu olabilir.
Daha önce Binance'ten bahsetmiştiniz ve biliyorsunuz, yarın sadece kripto şirketlerindeki kurumsal gözetimler ve onların potansiyel devam eden gelişimi hakkında kapsamlı bir panelimiz var. Anlaşmanın kendisiyle, bunun nasıl gerçekleştiğiyle konuşabilir misiniz? Ve sonunda birkaç hafta önce bir kurumsal gözetmenin atandığını biliyorum, burada onlarla olan etkileşimin önümüzdeki haftalar ve aylarda nasıl görüneceğini konuşmak için buradayım.
Binance'e biraz zemin hazırlayalım. Biz, Adalet Bakanlığı CFTC ile birlikte, Hazine'nin bugüne kadar üstlendiği ve 4 milyar dolar tutarındaki en büyük icra eylemlerini gerçekleştirdik. Ancak bu çözümün kritik bir parçası da beş yıl sürecek olan gözetimdir. Gözlem gemisinin bu kadar önemli olmasının nedeni, Binance'in müdahil olduğunu gördüğümüz ve yaptırım programlarımızın bariz ihlallerini de içeren ihlallerdir; bunlar arasında yaptırım uygulanan bölgelerdeki ABD'li kişiler, İran, Suriye, Kuzey Kore, Küba, Kırım ve Ukrayna da yer almaktadır. ve benzerleri.
Binance'in kayda değer bir AML/CFT uyum programının olmadığını ve bunun sonucunda da yıllar içinde Binance tarafından tespit edilemeyen 100.000'in üzerinde şüpheli işlemin gerçekleştiğini gördük. Dolayısıyla izleme, FinCEN'in Binance'in güvenilir ve kapsamlı bir AML/CFT uyumluluk programına sahip olduğundan, ABD'den tamamen inanılmaz bir şekilde çıktıklarından, şüpheli faaliyet geçmişini geriye doğru inceleyeceklerinden ve kanıtlayıp dosyalayacaklarından emin olmasına olanak tanıyacak. ve bu işlemlerle ilgili bilgileri sağlayın. Ve biliyorsunuz, parasal ödemeye ek olarak temel şeylerden biri de, Binance'in artık son derece sorunlu olan bir faaliyet türüyle artık meşgul olmadığından emin olmak için gerçekten tarihsel olarak önemli bir kapasiteye sahip olmamızdır. son yılların sayısı. Ve kesinlikle Binance'in, anlaşmayı ihlal edecek kadar çok önemli ek cezalara tabi olacak faaliyetlerde bulunmaya devam ettiğini tespit ettiğimiz ölçüde.
Pek çok kripto şirketinin belki de uyumluluk departmanlarına sahip olmaları ve bu konular hakkında daha erken aşamada endişelenmeleri gerektiğini kabul etmeye ve anlamaya başladıkları bir noktaya gelmeye başlıyoruz gibi görünüyor. Şu anda karşı karşıya oldukları bir duruma düşmemeleri için onlara herhangi bir düşünceniz veya tavsiyeniz var mı?
Bence anahtar, tepeden gelen bu tür bir üslup ve gerçekten bir organizasyonun kültürüne yerleşmiş olan uyumdur. Bu, ilk günün prensibi gibidir; 'biraz ölçeklendirdikten sonra bu konuya geçeceğiz' olamaz. Sanırım bu, sıklıkla gördüğümüz bir sorun, biliyorsunuz, bir tür dış kaynak uyumluluğu sağlama veya uyumluluğu işinizin belirli bir kısmına devretme arzusu ve bu başarılı bir işletim modeli değil. Üstten gelen bu tarz bir ses tonunun kritik olduğunu düşünüyorum. Diğer bir şey ise, yasa dışı finans risklerini yönetmek, AML/CFT, KYC, yaptırım listesi taramasını en başından itibaren yapmak için gerçekten çeşitli araçlar ve teknolojiler geliştirmektir, yine, bunu yapana kadar beklemeyin. bu tür şeyleri yapmak için ölçeklendirilmiştir. Ve gerçekten ihtiyacımız olan ve birçok firma için gerçekten görmek istediğimiz ve sahip olduğumuz şey, ancak diğer birçokları için bunun gerçekten bu tür bir proaktif katılım olduğunu göremediğimiz şey, proaktif olarak bizi gördüğünüz şeye dahil etmek çünkü siz 'Açıkçası buna çok daha yakın olacak.
Ve bu tür proaktif katılım, riskinizi daha iyi değerlendirmenize yardımcı olabilir ve uyumluluk programınızın, açıkçası biraz sağa kaymamış bir risk ortamına yönelik olmamasını sağlar. Bence gerçekten ihtiyacımız olan ve çok değerli bulduğumuz şey, iyi çalıştığında gerçekten harika bir geri bildirim döngüsü olduğunu düşünüyorum; FinCEN'in gördüğümüz risk türleri hakkında sağladığı tavsiyeler, uyarılar ve diğer iletişimler. Ve bu doğruydu, dijital varlıklar bağlamında çok doğru. Ve 2022'den beri FinCEN'in bu türden 15 uyarı ve tavsiye yayınladığını düşünüyorum. Yani bu bizim ve benim yaptığımız şey için kritik önem taşıyor ve günün sonunda, samimi, üretken, açık fikir alışverişleri için daha fazla yol ve forum yaratmak istediğimizi düşünüyorum. FinCEN, FinCEN kolluk kuvvetleri ile şirketler arasında, kolektif olarak yürüttüğümüz yasa dışı finans risklerinin türü ve bunları yönetmek için ilgili yaklaşımlarımızı uyarlamanın yolu hakkında konuşmak üzere doğrudan görüşmeler yapmak için, yasal olarak zorunlu olan ve gizli bir format sağlayan, FinCEN borsalarına ev sahipliği yapıyor. bu risk. Mükemmel.
Bir dakika içinde bitirmek üzereyiz, ama gerçekten hızlı bir şekilde, belki biraz yaptırımlara uyum ve kripto şirketlerinin izlenmesi hakkında konuşabilirsiniz, özellikle de karşılaştığınız herhangi bir zorluk varsa, Kripto şirketlerinin (Hazine ile çalışmak isteyenler bile) bunu gerçekten etkili bir şekilde yapabildiklerinden emin olmak için sahip olduklarından emin olmak.
Yaptırım listesi açısından ve OFAC yetkilileriyle ilgili olarak nelerin yapılabileceğini ve yapılamayacağını anlamak açısından bunun iki şey olduğunu düşünüyorum. OFAC'ın bir yardım hattı vardır, 24 saattir, genellikle büyük çoğunluğuna 24 ila 48 saat içinde yanıt verirler, sizi bu yardım hattını kullanmaya ve OFAC'a sorularınızı sormaya teşvik ederler. Ve FinCEN ile, işiniz için yararlı uyarılar ve rehberlik sağlayamadığımız veya lütfen gelip bizimle konuşacağınızı anlamadığınız ölçüde. Ve gördüğünüz risk türleriyle doğrudan ilgili olan takaslar için ek fırsatları kolaylaştırmaktan mutluluk duyduğumuzu biliyorum. Ancak, eğer gerçekten bu tür iki çeşide sahip, belirli bir faaliyetin tanımlanmasına izin veren anlamlı AML/CFT uyum programlarından biri olan endüstri işbirliği türüne sahip değilsek bunu yapamayız. platformlarınız veya hizmetiniz aracılığıyla. Bu nedenle, bu bilgiye sahip olmanın bu endüstride gerçekten daha etkili ve verimli çalışmamıza olanak sağladığını düşünüyorum ve hepimizin istediği, yani finansal teşvik ve destek olan hedefe ulaşacak, umutla uyarlanmış düzenleyici ve yasal yaklaşımlarla sonuçlanacağını düşünüyorum. Amerika Birleşik Devletleri'nde yenilik.
Kaçırmış olabileceğiniz hikayeler
SEC'den Gensler, Ajansının Kapılarında Gezinen Yeni Kripto ETF'leri Konusunda Omuz silkiyor: SEC Başkanı Gary Gensler, düzenleyicinin spot bitcoin ETF'lerini onaylamasını, geçen hafta New York'ta birden fazla kez sahnelendiğinde neden spot eter ETF'lerini onaylayabileceğinin kanıtı olarak gösterdi.
AB Oyu, Bloğun Kripto Yolculuğunda Kilit Rollere Sahip Bazı Yetkililerin Yeniden Seçildiğini Görüyor: Avrupa Birliği'nin seçimleri geçtiğimiz hafta sona erdi ve vücudun dengesi değişirken, kripto sorunları üzerinde çalışan veya bu konuları savunan birçok yasa koyucu eski işlerine geri dönecek. Koltuklar.
Senato Tasarısı Kripto'yu ABD Yaptırımlarına Açabilir, Ancak Endüstri Bu Konuya Baş Atmaya Çalışıyor: İstihbarat Yetkilendirme Yasası, kripto sorunlarına ilişkin daha büyük yaptırım kuralları oluşturabilecek bir madde içeriyor, ancak bunun yasalaşması için daha kat etmesi gereken uzun bir yol var.
Craig Wright, Satoshi kılığına girdiği tespit edildikten sonra Davacıların Yasal Faturasını Ödemeli, COPA Şöyle Söyle: Kripto Açık Patent İttifakı, Wright'ın Bitcoin yaratıcısı Satoshi Nakamoto olmadığına dair daha önceki bir mahkeme kararını güvence altına aldıktan sonra Craig Wright'ın yasal masraflarının %85'ini ödemesini istiyor.
New York AG, Silbert'in Dolandırıcılık Davasını Reddetme Hareketi DCG'ye Karşı Geri Çekildi: New York Başsavcılığı, Digital Currency Group'un geçen sonbahardaki davasını reddetme talebine yanıtını sundu.
Bu hafta
Perşembe
14:00 UTC (10:00 EDT) Senato Tahsis Komitesi, SEC ve CFTC'nin gelecek mali yıl için bütçe taleplerini tartışmak üzere toplanacak. 21. Yüzyıl için Finansal Yenilik ve Teknoloji Yasası gündeme gelebilir.
Başka yerde:
(Kablolu) Microsoft, yeni makineler için "Geri Çağırma" adı verilen bir özellik geliştirdi. Geri çağırma, kullanıcı etkinliğinin ekran görüntülerini birkaç saniyede bir saklar. Microsoft güvenliğin bir öncelik olduğunu söyledi. Artık bu özelliğin kötüye kullanılması için halka açık iki farklı araç veya istismar bulunmaktadır.
(The New York Times) The Times, gerçek bir haber kuruluşu gibi görünen ama aslında hikaye yazmak için yapay zekayı kullanan BNN Breaking'e dair bir inceleme yayınladı; şaşırtıcı olmayan bir şekilde, bunlardan bazıları pek de doğru değildi.
(Atlanta Gazetesi-Anayasa) Georgia'daki bir yüksek mahkeme yargıcı, bir cinayet/suç çetesi davasındaki sanığın avukatının, görünüşe göre sahip olmaması gereken bilgilere sahip olması nedeniyle, avukata saygısızlıkla cezalandırılmasını emretti. Şöyle ki: Yüksek Mahkeme Hakimi Ural Glanville'in, Fulton İlçesi savcısı ve savunma avukatı Brian Steel'in zorlama teşkil ettiği iddia edilen önemli bir tanıkla yaptığı görüşmenin parçası olduğu iddia edildi. Yargıç Steel'e, Steel'in uymayı reddettiği tek taraflı görüşmeyi kendisine kimin söylediğini paylaşmasını emretti. Steel'e önümüzdeki 10 hafta sonunu hapiste geçirmesi emredildi ve bu hafta sonlarını müvekkiliyle birlikte geçirmesi istendi. Benim için gerçekten ilginç olan şey, Glanville'in Steel'in konuşma hakkında bilgi sahibi olmasına karşı çıkmış gibi görünmesine rağmen, Steel'in paylaştığı hiçbir ayrıntıyı hiçbir zaman çürütecek gibi görünmemesiydi.
Gelecek hafta neyi tartışmam gerektiğine dair düşünceleriniz veya sorularınız varsa veya paylaşmak istediğiniz başka bir geri bildirim varsa, bana nik@coindesk.com adresinden e-posta göndermekten veya Twitter @nikhileshde adresinden beni bulmaktan çekinmeyin.
Telegram'daki grup sohbetine de katılabilirsiniz.
Gelecek hafta görüşürüz!