Amerika Birleşik Devletleri Hazine Bakanlığı, Terörle ve Diğer Yasadışı Finansmanla Mücadele için iki yılda bir düzenlenen Ulusal Stratejisini yayınladı. Sanal varlıkları çeşitli şekillerde etkileyebilecek dört öncelik önerisi içerir.
Hazine stratejisi, kolluk kuvvetlerinin gelişen finansal teknolojiye ayak uydurmak için çabaladığını kabul etti. Hazine Müsteşarlığı'nın ilk iki önceliği, Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele (CFT) alanındaki düzenleme boşluklarını gidermek ve daha odaklı ve etkili bir denetim çerçevesi oluşturmaktır. Hazine, "kapsamlı AML/CFT önlemlerine tabi olmayan sektörler hakkında ek eylem ihtiyacını değerlendireceğini" söyledi.
Denetimin artırılması da gündemde. Strateji şunları söyledi:
"Son on yılda VASP'ler (sanal varlık hizmet sağlayıcıları) dahil olmak üzere yeni ödeme kanalları ve finansal hizmet sağlayıcılarının patlaması, tarihsel olarak daha geleneksel MSB'lere [para hizmeti işletmeleri] uygulanan sınırlı denetim kaynaklarını zayıflattı."
Blockchain teknolojisine yeni bir vurgu, stratejinin bir parçası. Örneğin, Federal Soruşturma Bürosu'nun "FBI personeli için teknolojik ekipman, blockchain analizi ve sanal varlık ele geçirme eğitimi ve diğer karmaşık sanal varlık eğitimi sağlayan" Sanal Varlıklar Birimi var.
Kaynak: Müsteşar Brian Nelson
Son olarak Hazine, geniş bir dizi önlemle "sorumlu teknolojik inovasyonu desteklemeyi ve yasa dışı finans risklerini azaltmak için teknolojiden yararlanmayı" amaçlıyor. Finansal sistemde kapsayıcılığı artırmayı ve yasa dışı faaliyetlerin yoğun olduğu bölgelerde küçük bankaların tüm muhabirlik hizmetlerinin reddedilmesi uygulaması olan riskle mücadeleyle mücadele edilmesini tavsiye ediyor. Riskten kurtulma, banka hizmetlerinin meşru kullanıcıları için sert sonuçlar doğuruyor ve bankacılığa bağımlı olmayan kripto tabanlı ödeme ve havale çözümlerinin kullanımını teşvik ediyor.
İlgili: ABD Hazine yetkilisi Kongre'yi kripto suçlarına karşı daha fazla yetki almaya çağırdı
Düzenleme kapsamında daha iyi sınır ötesi ödeme sistemleri ve para transferi seçenekleri oluşturmak stratejinin bir parçası. Bu yaklaşımın iyi uygulamaları olarak G20 Yol Haritası ve FedNow yurt içi transfer sistemine dikkat çekildi.
Yapay zeka ve dijital kimlik, stratejinin başarısında büyük rol oynayabilir:
“Güvenilir dijital kimlik çözümleri için düzenleme ve politika desteği sağlayacağız ve […] ABD hükümetinin çabalarında yapay zeka (AI) ve veri analitiğinin kullanımını genişleterek […] ABD standartlarını, uygulamalarını, ve değerler.”
Stratejide, yapay zekanın hükümetin düzenleme ve uygulama çabalarını geliştirmek için kullanılabileceği ancak finansal sistemin yasa dışı kullanıcıları tarafından da aynı derecede iyi bir şekilde uygulanabileceği belirtildi.
Dergi: FBI'ın Virgil Griffith'i yaptırımları deldiği için ilk elden ele geçirmesi
