Kripto dolandırıcılıkları ve sahtekarlıkları, birçok Amerikalının mali güvenliğine büyük bir darbe indirerek ABD tarihindeki en büyük mali yağmalardan birine işaret etti. FBI, yalnızca 2023 yılında bu dolandırıcılıklardan dolayı bir önceki yıla göre %22 artışla 12,5 milyar doların üzerinde zarar bildirdi.
Ajansın İnternet Suç Merkezi'ne potansiyel kripto ve çevrimiçi hırsızlıklarla ilgili şaşırtıcı 880.418 şikayet sunuldu; bu, birçok kurbanın kayıplarını bildirmemesi nedeniyle daha da korkunç bir gerçekliğe işaret ediyor.
Stratejik Müdahaleye Acil İhtiyaç
Kripto ile ilgili suçların giderek artması, Washington DC'nin acil ve kararlı bir şekilde harekete geçmesini gerektiriyor. Kripto piyasasının başka bir boğa döngüsü yaşamasıyla birlikte, yeni kullanıcıların ve sermayenin akışı dolandırıcılık riskini önemli ölçüde artırıyor.
ABD'deki mevcut düzenleyici çerçeve veya bunun eksikliği, yatırımcıları ve tüketicileri önemli risklere maruz bırakıyor. SEC, CFTC ve IRS'nin parçalı gözetimi, bilgisayar korsanlarının kolaylıkla yararlanabileceği boşluklar yarattı.
Önlemenin tepkiden öncelikli olması önemlidir. Yasama organları, kara para aklamayla mücadele yasalarını daha sıkı uygulamalı ve siber suçluların yararlandığı boşlukları kapatmak için daha uyumlu bir düzenleyici ortam yaratmalıdır.
Buna, kripto işletmeleri ve icra kurumları için katı raporlama ve denetim standartlarının oluşturulması da dahildir. Bu önlemler, yasadışı faaliyetlerin derhal tespit edilmesine ve engellenmesine yardımcı olacak ve potansiyel mağdurlara gerçek zamanlı koruma sağlayacaktır.
Kripto Paralardan Ponzi Şemalarına Yaygın Sömürü
Pew Araştırma Merkezi, kripto yatırımcılarının %43'ünden fazlasının 2023 yılında kripto endüstrisine yaptıkları yatırımların güvenliği konusunda şüpheleri olduğunu bildirdi. Bu duygu, babalar ve bekar anneler dahil olmak üzere çeşitli demografik grupları etkileyen kripto ile ilgili suçların genel etkisini yansıtıyor , üniversite öğrencileri ve yaşlılar.
FBI, tüketicilerin 2021 ile 2023 yılları arasında 29 milyar doların üzerinde kayıp yaşadığını, birçok olayın toplumsal damgalama ve düzeltici önlemlere olan inanç eksikliği nedeniyle rapor edilmediğini vurguladı.
Kripto paranın kara para aklama, kaçakçılık ve terörün finansmanı gibi yasa dışı faaliyetlerde kullanılması giderek daha karmaşık hale geldi. Kötü niyetli aktörler genellikle kolluk kuvvetlerinin iki adım önünde yer alır ve izlerini kapatmak için gelişmiş teknolojilerden yararlanır.
Örneğin, Kuzey Koreli hacker gruplarının 2017'den bu yana 3 milyar dolar değerinde token çaldığı, yalnızca 2023'te 750 milyon doların çalındığı ve bunun da ülkenin döviz kazancının yaklaşık %50'sini oluşturduğu bildirildi.
Dahası, her ay Twitter, Facebook ve TikTok gibi sosyal medya platformları aracılığıyla bireyleri hedef alan yeni Ponzi şemaları ortaya çıkıyor. Bu planlar genellikle zararsız etkileşimlerle başlayıp, dolandırıcılığın yoğunlaştığı WhatsApp gibi platformlara taşınıyor. Mağdurlar daha fazla yatırım yapmaya ikna ediliyor ve yatırımları genellikle haftalar içinde yok oluyor.
Kripto Düzenlemesinde Yeni Zorluklar
Kripto para birimlerinin sunduğu benzersiz zorluklar, geleneksel düzenleyici önlemlerin ötesine geçen yenilikçi politika çerçeveleri gerektiriyor. Uyum tek başına yeterli değildir. Pazarın bütünlüğü de korunmalıdır. Kripto para borsaları ve cüzdan sağlayıcılarının yatırımcı korumasını geliştirmesi önemlidir. Güvenlik ve yenilik arasındaki bu dengeleme eylemi, kripto teknolojilerinin geleceği için bir zorunluluktur.
Bu zorluklara rağmen ABD, bu alanın düzenlenmesinde etkili bir şekilde liderlik etme kapasitesine sahip. Amerikalı hane halkı, Kongre'ye mali geleceklerini korumak için sıkı düzenlemeleri hızla uygulamaya çağırıyor.
Bu arada Senatörler Elizabeth Warren ve Bill Cassidy, kripto para birimlerinin son derece yasa dışı eylemlerde kullanıldığına dikkat çekerek, bu suçları etkili bir şekilde ele almak için ek araç ve kaynaklara ihtiyaç olduğunu vurguladılar.
Senatör Warren, ABD Başsavcısı Merrick Garland ile İç Güvenlik'e yazdığı bir mektupta, Senatör Bill Cassidy ile birlikte, kripto para birimlerinin çocuklara yönelik cinsel istismar materyalleri için bir ödeme yöntemi olarak kullanılmasındaki endişe verici eğilimin altını çizdi.
Senatörlerin mektubu, federal kurumlardan, bu rahatsız edici sorunla etkili bir şekilde mücadele etmek için ihtiyaç duydukları ek araç ve kaynakları belirten ayrıntılı bir yanıt talep ediyor. Hem FinCEN hem de Chainaliz'den elde edilen son bulgulara atıfta bulunulan mektupta, büyüyen sorun vurgulanıyor ve mevcut düzenleyici çerçevedeki bu boşlukların kapatılması için Kongre ile yönetimden ortak çaba gösterilmesi yönünde baskı yapılıyor.
Warren'ın mektubu verilecek en iyi örnek olmasa da, kripto para birimlerinin suç işlenmesini çok kolaylaştırdığı inkar edilemez. Belki biraz fazla kolay aslında.
