#aldatmacaya karşı #sahteliğe karşı

❗️Avrupa'da anonim işlemlere/cüzdanlara yasak YOKTUR!

✔ AMLR (AML Kuralları) kripto düzenlemesi değil, "yükümlü kuruluşlar" (OE'ler) statüsündeki kurumlar için genişletilmiş bir AML/CFT sistemidir.

✔ CSPS (kripto varlık servis sağlayıcıları) dahil tüm finansal kurumlar böyledir.

✔ Futbol kulüpleri veya kumar hizmetleri gibi mali olmayan kuruluşlar bu en gelişmiş sistemin (AMLR) kapsamına girer.

AMLR, kripto para birimlerinin kendi kendine depolanmasına yönelik donanım ve yazılım satıcıları (örneğin, Ledger veya Metamask vb.) için geçerli değildir.

✔ AMLR, MiCA tarafından düzenlenen tüm CASP'ler (borsalar, komisyoncular vb.) için geçerli olacaktır. Bu durumlarda standart KYC/AML prosedürlerinin takip edilmesi gerekecektir.

CASP - Kripto Varlık Servis Sağlayıcısı.

(çarpıcı bir örnek kripto borsasıdır)

✔ Bu yeni bir şey değil, çünkü AB'deki tüm kripto borsaları ve saklama cüzdanı sağlayıcıları halihazırda mevcut AMLD5 uyarınca bu yükümlülüklere tabidir.

✔ AMLR, Sanat. 58 - "saklama kripto işi anonim kullanıcılara hizmet sağlayamaz." Avrupa'da zaten yasak...

✔ CASP ayrıca anonim kullanıcılara hizmet sağlamaz ve dünya çapında halihazırda mevcut bir iş uygulaması olan "anonim paralar" (gizlilik paraları) ile çalışmaz. Herşey aynı.

✔ MiCA, yerleşik anonimleştirme işleviyle kripto varlıkların listelenmesini zaten yasaklamaktadır. (anonimleştirme işlevi)

✔ AMLR, Madde 31b - CASP (borsa) ile saklama dışı bir cüzdan arasındaki işlemler söz konusu olduğunda kural "risk azaltma önlemlerini" gerektirir - bu varlıkların kaynağı ve amacı.

Saklanmayan cüzdanlar veya bağımsız depolamaya sahip cüzdanlar - Ledger, Safepal, Metamask, vb.

✔ Mevcut Kripto Düzenlemesi (FATF, TFR), zaten minimumda kripto borsalarını (CASP) gerektirmektedir, bağımsız depolamaya sahip cüzdanlara/cüzdanlardan yapılan transferlere ilişkin verileri toplamaktadır.

✔ AMLR, Sanat. 59 - Nakit ödemeler gerçekte 10.000€ ile sınırlıdır. AB'de de daha düşük sınırlar getirilebilir.

✔ Örneğin Ledger'dan bir kripto borsasına transfer söz konusu olduğunda 1000€ limiti KABUL EDİLEMEZ.

✔ Cüzdanlarınızı AB'de herhangi bir kısıtlama olmaksızın mal/hizmet satın almak için kullanabilirsiniz.

✔ Eğer bir kripto borsasına transfer yapmak istiyorsanız, örneğin #USDC'yi 1000€ karşılığında, AMLR Art. 2'ye göre şirketin kimliğinizi (KYC/AML) doğrulaması gerekecektir. 15.

Sonuçlar:

- AMLR, varlıkların bağımsız olarak depolandığı cüzdanlardan (Ledger, Safepal, Metamask vb.) herhangi bir yere transfer yapılmasını yasaklamaz.

- AMLR bu tür cüzdanların kullanımını kendisi yasaklamaz.

- P2P işlemlerinde HİÇBİR kısıtlama YOKTUR.

Dolayısıyla "AMLR"nin AB'deki kripto para birimleri üzerindeki etkisi son derece sınırlı olacaktır.