giriiş
Günümüz dünyasında kripto para biriminiz suçlular için inanılmaz derecede değerli bir varlıktır. Sıvıdır, son derece taşınabilirdir ve bir işlem yapıldıktan sonra onu geri almak neredeyse imkansızdır. Sonuç olarak, bir dolandırıcılık dalgası (hem onlarca yıllık klasikler hem de kripto para birimine özgü dolandırıcılıklar) dijital dünyaya akın etti.
Bu yazıda en yaygın kripto para dolandırıcılıklarından bazılarını tanımlayacağız.
1. Sosyal Medya Hediye Dolandırıcılıkları
Bugünlerde herkesin Twitter ve Facebook gibi platformlarda bu kadar cömert görünmesi şaşırtıcı. Yüksek etkileşime sahip bir tweet'e verilen yanıtları kontrol ettiğinizde, en sevdiğiniz kripto şirketlerinden veya etkileyicilerinden birinin bir hediye yaptığını şüphesiz göreceksiniz. Onlara yalnızca 1 BNB/BTC/ETH gönderirseniz, size bu miktarın 10 katını geri göndereceklerine söz veriyorlar! Gerçek olamayacak kadar iyi görünüyor, değil mi? Maalesef öyle çünkü. Bu, bu dolandırıcılıkların çoğuna uygulanacak oldukça iyi bir temel kuraldır.
Birinin, önce kendi paranızı göndermenizi gerektiren meşru bir hediyeye ev sahipliği yapması inanılmaz derecede düşük bir ihtimal. Sosyal medyada bu tür mesajlara karşı dikkatli olmalısınız. Bildiğiniz ve sevdiğiniz hesaplarla aynı görünen hesaplardan gelebilirler, ancak bu da işin püf noktasıdır. Cömertlikleri için söz konusu hesaba teşekkür eden düzinelerce yanıta gelince; bunlar yalnızca sahte hesaplar veya hediye dolandırıcılığının bir parçası olarak kullanılan botlardır.
Şunu söylemekle yetinelim, bunları görmezden gelmelisiniz. Bunların gerçekten yasal olduğuna ikna olduysanız profillere daha yakından bakın, farklılıkları göreceksiniz. Yakında Twitter kullanıcı adının veya Facebook profilinin sahte olduğunu anlayacaksınız.
Binance veya başka bir kuruluş bir çekilişe ev sahipliği yapmaya karar verse bile meşru kuruluşlar asla sizden önce para göndermenizi istemeyecektir.
2. Piramit ve Ponzi şemaları
Piramit ve Ponzi şemaları biraz farklıdır ancak benzerliklerinden dolayı bunları aynı kategoriye yerleştiriyoruz. Her iki durumda da dolandırıcılık, bir katılımcının inanılmaz getiri vaadiyle yeni üyeler getirmesine dayanır.
Ponzi şemaları
Bir saadet zincirinde, garantili kârlı bir yatırım fırsatı duyabilirsiniz (bu sizin ilk tehlike işaretinizdir!). Genellikle bu şemanın portföy yönetimi hizmeti kılığında olduğunu göreceksiniz. Gerçekte burada sihirli bir formül yok; alınan "getiriler" yalnızca diğer yatırımcıların parasıdır.
Organizatör bir yatırımcının parasını alıp bir havuza ekleyecektir. Havuza tek nakit girişi yeni girenlerden geliyor. Daha eski yatırımcılara yeni yatırımcıların parasıyla ödeme yapılır ve bu döngü, daha fazla yeni gelenin katılmasıyla devam edebilir. Dolandırıcılık, daha fazla nakit gelmeyince çözülüyor; yaşlı yatırımcılara ödeme yapılamadığı için plan çöküyor.
Örneğin, ayda %10 getiri vaat eden bir hizmeti düşünün. 100$ katkıda bulunabilirsiniz. Organizatör daha sonra başka bir 'müşteriyi' işe alır ve o da 100 dolar yatırım yapar. Yeni edindiği bu parayı kullanarak size ay sonunda 110$ ödeyebilir. Daha sonra ikinci müşterinin ödemesini yapabilmek için başka bir müşteriyi daha katılmaya ikna etmesi gerekecekti. Döngü, planın kaçınılmaz olarak çökmesine kadar devam eder.
Piramit şemaları
Bir piramit şemasında, katılanların biraz daha fazla çalışması gerekir. Piramidin tepesinde organizatör var. Altlarındaki seviyede çalışmak üzere belirli sayıda insanı işe alacaklar ve bu insanların her biri kendi sayıda insanı işe alacak, vb. Sonuç olarak, katlanarak büyüyen ve yeni dallara yayılan devasa bir yapı elde edersiniz. seviyeler yaratılır (bu nedenle Piramit terimi kullanılır).
Şu ana kadar sadece çok büyük (meşru) bir işletmenin grafiğinin ne olabileceğini anlattık. Ancak piramit şeması, yeni üye alımı için gelir vaat etmesi bakımından farklıdır. Organizatörün Alice ve Bob'a her biri 100 ABD doları karşılığında yeni üyeler kaydetme hakkını verdiği ve sonraki gelirlerinden %50 kesinti aldığı bir örneği ele alalım. Alice ve Bob, işe aldıkları kişilere aynı teklifi sunabilirler (ilk yatırımlarının karşılığını alabilmeleri için en az iki üyeye ihtiyaçları olacak).
Örneğin, eğer Alice hem Carol'a hem de Dan'e üyelik satarsa (her biri 100$'dan), elinde 100$ kalacak çünkü gelirinin yarısının kendisinden bir üst seviyeye aktarılması gerekiyor. Carol üyelik satmaya devam ederse ödüllerin yukarıya doğru damladığını göreceğiz - Alice Carol'ın gelirinin yarısını alır ve organizatör de Alice'in yarısını alır.
Piramit şeması büyüdükçe, dağıtım maliyetleri alt düzeylerden üst düzeylere aktarıldığından yaşlı üyeler artan bir gelir akışı elde eder. Ancak üstel büyüme nedeniyle model uzun süre sürdürülebilir değil.
Bazen katılımcılar bir ürün veya hizmeti satma hakları için ödeme yapıyorlar. Bazı çok düzeyli pazarlama (MLM) şirketlerinin saadet zinciri şemalarını bu şekilde yürütmekle suçlandığını duymuş olabilirsiniz.
Blockchain ve kripto para birimleri bağlamında OneCoin, Bitconnect ve PlusToken gibi tartışmalı projeler ateş altında kaldı ve kullanıcılar, piramit planlarını işlettikleri iddiasıyla onlara karşı yasal işlem başlattı.
Ayrıca bakınız: Piramit ve Ponzi Şemaları.
3. Sahte Mobil Uygulamalar
Dikkatli olmazsanız sahte uygulamalardaki uyarı işaretlerini gözden kaçırmak kolaydır. Genellikle bu dolandırıcılıklar, kullanıcıları, bazıları popüler uygulamaları taklit eden kötü amaçlı uygulamaları indirmeye yönlendirir.
Kullanıcı kötü amaçlı bir uygulamayı yükledikten sonra her şey amaçlandığı gibi çalışıyor gibi görünebilir. Ancak bu uygulamalar özellikle kripto para birimlerinizi çalmak için tasarlanmıştır. Kripto alanında, kullanıcıların, geliştiricileri büyük bir kripto şirketi gibi görünen kötü amaçlı uygulamaları indirdiği birçok durum vardı.
Böyle bir senaryoda, kullanıcıya cüzdana para yatırmak veya ödeme almak için bir adres sunulduğunda, kullanıcı aslında parayı dolandırıcının sahip olduğu bir adrese gönderiyor demektir. Elbette para aktarıldıktan sonra geri alma düğmesi yoktur.
Bu dolandırıcılıkları özellikle etkili kılan bir diğer şey de sıralamadaki konumlarıdır. Kötü amaçlı uygulamalar olmasına rağmen, bazıları Apple Store veya Google Play Store'da üst sıralarda yer alabilir ve bu onlara meşruiyet havası verir. Onlara kanmamak için yalnızca resmi web sitesinden veya güvenilir bir kaynak tarafından verilen bağlantıdan indirmelisiniz. Ayrıca Apple Store veya Google Play Store'u kullanırken yayıncının kimlik bilgilerini de kontrol etmek isteyebilirsiniz.
Ayrıca bakınız: Mobil Cihazlarda Yaygın Dolandırıcılıklar.
Kripto para birimine başlamak mı istiyorsunuz? Binance'den Bitcoin satın alın!
4. Kimlik avı
Kripto alanına yeni gelenler bile kimlik avı uygulamasına şüphesiz aşina olacaktır. Bu genellikle dolandırıcının kurbanlardan kişisel verileri almak için bir kişi veya şirketin kimliğine bürünmesini içerir. Telefon, e-posta, sahte web siteleri veya mesajlaşma uygulamaları gibi birçok ortamda gerçekleşebilir. Mesajlaşma uygulamaları dolandırıcılıkları özellikle kripto para birimi ortamında yaygındır.
Dolandırıcıların kişisel bilgileri ele geçirmeye çalışırken başvurduğu tek bir taktik kitabı yoktur. Exchange hesabınızda bir sorun olduğunu bildiren e-postalar alabilirsiniz; bu, sorunu çözmek için bir bağlantıyı izlemenizi gerektirir. Bu bağlantı, orijinaline benzeyen sahte bir web sitesine yönlendirecek ve oturum açmanızı isteyecektir. Bu şekilde saldırgan, kimlik bilgilerinizi ve muhtemelen kripto para birimlerinizi çalacaktır.
Yaygın bir Telegram dolandırıcılığı, dolandırıcının kripto cüzdanları veya borsaları için resmi gruplarda gizlendiğini görüyor. Bir kullanıcı bu grupta bir sorun bildirdiğinde dolandırıcı, müşteri desteğinin veya ekip üyelerinin kimliğine bürünerek kullanıcıya özel olarak ulaşacaktır. Oradan kullanıcıyı kişisel bilgilerini ve tohum kelimelerini paylaşmaya teşvik edecekler.
Birisi tohum kelimelerinizi öğrenirse fonlarınıza erişebilir. Hiçbir koşulda kimseye, meşru şirketlere bile açıklanmamalıdır. Cüzdanlarla ilgili sorunları gidermek, tohumunuz hakkında bilgi sahibi olmanızı gerektirmez, bu nedenle bunu isteyen herkesin bir dolandırıcı olduğunu varsaymak güvenlidir.
Borsa hesapları konusunda da Binance asla şifrenizi istemez. Aynı şey diğer hizmetlerin çoğu için de geçerlidir. İstenmeyen bir iletişim alırsanız atacağınız en ihtiyatlı hareket tarzı, iletişime geçmek değil, bunun yerine şirketin resmi sitesinde listelenen iletişim bilgileri aracılığıyla şirkete ulaşmaktır.
Diğer bazı güvenlik ipuçları şunları içerir:
Ziyaret ettiğiniz web sitelerinin URL'lerini kontrol edin. Yaygın bir taktik, dolandırıcının gerçek bir şirketinkine çok benzeyen bir alan adını (ör. binnance.com) kaydettirmesini içerir.
Sık ziyaret ettiğiniz alan adlarını favorilerinize ekleyin. Arama motorları yanlışlıkla kötü amaçlı olanları görüntüleyebilir.
Aldığınız bir mesaj hakkında şüpheniz varsa, onu görmezden gelin ve işletme veya kişiyle resmi kanallar aracılığıyla iletişime geçin.
Hiç kimsenin özel anahtarlarınızı veya tohum ifadenizi bilmesine gerek yok.
5. Çıkarlar
DYOR (Kendi Araştırmanızı Yapın) kısaltması, kripto para birimi alanında sıklıkla tekrarlanır ve bunun çok iyi bir nedeni vardır.
Yatırım söz konusu olduğunda, hangi kripto para birimlerinin veya tokenlerin satın alınacağı konusunda asla birisinin sözünü hafife almamalısınız. Onların gerçek amaçlarını asla bilemezsiniz. Belirli bir ICO'yu tanıtmak için ödeme alabilirler veya kendilerine ait büyük bir yatırıma sahip olabilirler. Bu, rastgele yabancılardan popüler etkileyicilere ve kişiliklere kadar geçerlidir. Hiçbir projenin başarılı olacağı garanti edilmez. Aslında çoğu başarısız olacak.
Bir projeyi objektif olarak değerlendirebilmek için birçok faktörün birleşimine bakmalısınız. Herkesin olası yatırımları araştırma konusunda kendi yaklaşımı vardır. Başlamak için bazı genel sorular şunlardır:
Coinler/tokenlar nasıl dağıtıldı?
Arzın çoğunluğu birkaç kuruluşun elinde mi yoğunlaşıyor?
Bu özel projenin benzersiz satış noktası nedir?
Başka hangi projeler aynı şeyi yapıyor ve bu neden daha üstün?
Proje üzerinde kim çalışıyor? Takımın güçlü bir geçmişi var mı?
Topluluk nasıl bir şey? Ne inşa ediliyor?
Dünyanın bu paraya/jetona gerçekten ihtiyacı var mı?
Düşünceleri kapatmak
Kötü niyetli aktörlerin, şüphelenmeyen kripto para birimi kullanıcılarından fonları hortumlamaya yönelik teknik sıkıntısı yoktur. En yaygın dolandırıcılıklardan uzak durmak için sürekli tetikte olmanız ve bu tarafların kullandığı planların farkında olmanız gerekir. Her zaman resmi web sitelerini/uygulamalarını kullandığınızı kontrol edin ve şunu unutmayın: Bir yatırım gerçek olamayacak kadar iyi görünüyorsa, muhtemelen öyledir.
