TL;DR
Eşler arası (P2P) ticaret, kripto yatırımcıları arasında giderek daha popüler hale geliyor ancak her türlü ticaret gibi, potansiyel riskleri de beraberinde getiriyor. Bu risklerin farkında olmak yatırımcıların kendilerini olası kayıplardan korumalarına ve süreci daha iyi anlamalarına olanak tanır. Alabilecekleri çok sayıda önlem var; bunların ne olduğunu, nasıl ve ne zaman uygulanacağını öğrenmek için okumaya devam edin.
giriiş
Eşler arası (P2P) kripto para ticareti, üçüncü taraf bir aracıya ihtiyaç duymadan dijital para birimlerinin alınıp satılmasını gerektirir. P2P ticareti, alıcı ve satıcıların fiyatlarını belirlemelerine, ticaret ortaklarını seçmelerine ve ne zaman işlem yapacaklarına karar vermelerine olanak tanır. Aynı zamanda çalışkan ve deneyimli yatırımcıların ihtiyaçlarına uygun uygun ticaret koşullarını aramalarına ve bunlardan faydalanmalarına olanak tanır.
Kripto P2P pazaryerleri, bireysel kullanıcılar arasında doğrudan kripto para alışverişini kolaylaştırır. Merkezi bir otorite veya üçüncü taraf aracısı bulunmadığından kullanıcılara fonları üzerinde daha fazla kontrol sağlanıyor ve işlemler sırasında kimliklerini korumalarına olanak sağlanıyor.
Bu avantajlara rağmen, P2P ticaretinde her kullanıcının, bu konuda şansını denemeye karar vermeden önce kesinlikle farkında olması gereken riskler de vardır. Yatırımcıların karşılaştığı yaygın riskler arasında sahte ödeme kanıtı, ters ibraz dolandırıcılığı, yanlış transfer, ortadaki adam saldırıları, üçgenleme dolandırıcılığı ve kimlik avı yer alıyor.
P2P Ticareti Güvenli mi?
Her türlü ticarette olduğu gibi, P2P ticaretinin de borsaya ve güvenlik önlemlerine bağlı olarak değişen adil bir risk payı vardır. Eski borsalar daha yüksek hırsızlık ve dolandırıcılık riskiyle karşı karşıyayken, birçok yeni P2P ticaret platformu güvenlik önlemlerini önemli ölçüde iyileştirdi.
Örneğin günümüzün önde gelen bir P2P değişimi, kullanıcıları güvende tutmak için genellikle bir emanet hizmetine, düzenli güvenlik güncellemelerine ve (diğer önlemlerin yanı sıra) sıkı bir kimlik doğrulama sürecine sahiptir.
Bununla birlikte, uygun önlemler alınsa bile tüm ticari faaliyetler risklerle birlikte gelir ve P2P ticaret de bir istisna değildir.
Bazı Yaygın P2P Dolandırıcılıkları Nelerdir?
Sahte ödeme belgesi veya SMS
Dolandırıcılar, sizi ödeme gönderdiklerine ikna etmek için makbuzları dijital olarak değiştirebilir ve kriptoyu kendilerine vermeniz için sizi kandırabilirler. Bunun bir örneği, suçluların mağdura ödeme aldıklarını bildirmek için sahte bir kısa mesaj gönderdikleri SMS dolandırıcılığıdır.
Bu dolandırıcılıktan nasıl kaçınılır: Satıcı olarak, ödemenin zaten cüzdanınızda veya banka hesabınızda olup olmadığını kontrol ettikten sonra işlemi onaylamanız gerekir.
Ters ibraz dolandırıcılığı
Kötü niyetli bir kişi, varlıklarınızı aldıktan sonra ödemesini geri almak için seçtiği ödeme platformunda ters ibraz özelliğini kullanabilir. Çoğu durumda üçüncü taraf hesabı aracılığıyla ödeme yapmaya çalışırlar. Çekler ve çevrimiçi cüzdanlar gibi bazı ödeme yöntemleri, ters ibraz taleplerinin daha kolay gerçekleştirilmesine olanak tanır.
Bu dolandırıcılıktan nasıl kaçınılır: Üçüncü taraf hesaplardan ödeme kabul etmeyin. Böyle bir durumda platforma itirazda bulunun ve alıcının hesabına geri ödeme başlatın.
Yanlış aktarım
Ters ibraz dolandırıcılığında olduğu gibi, dolandırıcı, hatalı bir işlemi bildirmek için bankasıyla iletişime geçerek ve işlemin geri alınmasını talep ederek varlıklarınızı çalmaya çalışabilir. Hatta bazı dolandırıcılar, sizi kripto para birimi satmanın yasa dışı olduğu konusunda uyarmak gibi korkutma taktikleri kullanarak olayı bildirmemeniz konusunda size baskı bile yapabilir.
Bu dolandırıcılıktan nasıl kaçınılır: Korkutma taktiklerinden korkmayın. Suçluyla yaptığınız yazışmalara ve işlemlere ilişkin ekran görüntüleri gibi kanıtları sistematik olarak toplayın.
Ortadaki adam saldırıları
Ortadaki adam saldırısında, kötü bir aktör kendisini bir kullanıcı ile bir uygulama, kuruluş veya başka bir kişi arasına sokar ve varlıkları veya özel anahtarlar gibi hassas bilgileri çalmak için karşı taraf adına iletişim kurar. Ortadaki adam saldırılarının üç ana kategorisi romantizm, yatırım ve e-ticaret dolandırıcılıklarını içerir.
Romantik dolandırıcılık. Bu senaryoda dolandırıcı, kurbanıyla çevrimiçi bir ilişki kuruyormuş gibi davranır. Mağdurun güvenini kazandıktan sonra, onu mali sorunları konusunda yardım etmeye, biraz para veya kripto göndermeye veya özel anahtarlar gibi hassas bilgileri paylaşmaya yönlendirirler, ancak kötü niyetli hedeflerine ulaştıklarında tüm iletişimi keserler.
Yatırım dolandırıcılığı. Yatırım dolandırıcılığı, bir suçlunun kurbanına yaklaşmasını ve kurbanını belirli bir kuruluşa yatırım yapmaya başarılı bir şekilde ikna etmesini içerir. Mağdur ile yatırım fırsatı arasında "ortadaki adam" olan dolandırıcı, kullanıcının fonlarını "yatırım yapma" kisvesi altında dilediği yere yönlendirebilmektedir.
E-ticaret dolandırıcılığı. Bir e-ticaret dolandırıcılığı, arzu edilen ürünleri indirimli fiyatlarla sunan bir çevrimiçi satıcı gibi davranan bir dolandırıcıyı gerektirir. Kurbanlarının cüzdanlarına kripto para birimiyle ödeme yapmaları konusunda ısrar ediyorlar ve bu yapıldıktan sonra söz verdikleri ürünleri sağlamadan ortadan kayboluyorlar.
Bu dolandırıcılıktan nasıl kaçınılır: Herhangi bir sosyal ağ platformundaki alım satım taleplerine yanıt vermeyin. İşlem öncesi ve işlem sırasında karşı tarafla iletişiminizi resmi platformla sınırlandırın.
Üçgenleme dolandırıcılığı
Bir üçgenleme veya üçgen dolandırıcılığı, iki kötü aktörün aynı satıcıdan neredeyse aynı anda iki sipariş almasını ve sonuçta satıcının ödenenden daha fazla kriptoyu piyasaya sürmesini sağlar.
Örneğin, Alıcı A, 5.000 BUSD değerinde kripto siparişi alırken (Sipariş A), Alıcı B ise 6.000 BUSD değerinde kripto siparişi alır (Sipariş B).
Alıcı B daha sonra satıcıya 5.000 BUSD aktarır ve Alıcı A, A Siparişini ödendi olarak işaretler. Satıcı daha sonra kriptoyu Alıcı A'ya bırakır ve böylece 5.000 BUSD karşılığında A Siparişini tamamlar. Alıcı B, satıcıya başka bir 1.000 BUSD gönderir, Alıcı A'dan aldığı 5.000 BUSD artı 1.000 BUSD için ödeme kanıtı sağlar ve satıcıyı, B Emri kapsamında dijital varlıkları serbest bırakmaya zorlar.
Ortalık yatıştığında, satıcının 5.000 + 6.000 = 11.000 BUSD değerinde kriptoyu serbest bıraktığı ancak yalnızca 6.000 BUSD ödendiği ortaya çıktı.
Bu dolandırıcılıktan nasıl kaçınılır: Bekleyen tüm P2P işlemlerine ilişkin ödemelerin tamamını aldığınızı doğrulamak için her zaman banka hesabınızı veya cüzdanınızı kontrol ettiğinizden emin olun.
E-dolandırıcılık
Kimlik avı, dolandırıcının sahte bir profil kullanarak kullanıcıları kandırarak kendilerine varlık veya bilgi göndermesini sağlayan bir tür kötü niyetli saldırıdır. Örneğin, kötü niyetli bir kişi, özel bilgilere veya kripto hesaplara erişim sağlamak için bir P2P platformunun müşteri hizmetleri temsilcisinin kimliğine bürünebilir.
Bu dolandırıcılıktan nasıl kaçınılır: Bazı dolandırıcılar, e-posta veya kısa mesaj yoluyla hesabınızla ilgili sahte güvenlik uyarıları gönderebilir. Mesajları kontrol ederken kaynağı doğrulamadan bilinmeyen bağlantılara tıklamayın. Ayrıca yalnızca resmi P2P değişiminden yardım almalısınız.
Riskler Nasıl Tanımlanır?
İşlem yapmadan önce
P2P reklam profillerini kontrol edin. Herhangi biriyle ticarete girmeden önce potansiyel ticaret adaylarını tarayın. Bir P2P profiline bakarken dikkat edilmesi gereken bazı noktalar şunlardır:
İşlem sayısı: Düşük rakamlar mutlaka kötü değildir, ancak tamamlanmış işlem sayısının yüksek olması güvenilir bir P2P partisinin işareti olabilir.
Tamamlanma oranı: %80'in altında olup olmadığını yeniden değerlendirin çünkü bu, yatırımcının işlemlerden vazgeçme alışkanlığı olduğunu gösterebilir.
Satıcı veya kullanıcı geri bildirimi: Çok az sayıda olumlu yorum veya çok sayıda olumsuz yorum, daha yüksek işlem riskinin göstergesi olabilir.
Reklamları dikkatlice kontrol edin. İhtiyaçlarınızı ve hedeflerinizi karşılayıp karşılamadığını belirlemek için her P2P reklamını değerlendirin. Fiyatı, miktarı, kabul edilen ödeme yöntemlerini, kısıtlamaları (işlem limitleri gibi) ve diğer şart ve koşulları göz önünde bulundurun. Örneğin, P2P fiyatı ile diğer ticaret platformlarındaki piyasa fiyatı arasında çok büyük bir fark olması şüphelidir.
Ticaret yaparken
Bir P2P alıcısıyla etkileşimde bulunurken dikkatli olun. Kırmızı bayraklar şunları içerir:
Alıcı sizi kriptoyu serbest bırakmaya zorluyor.
Alıcı gereksiz bilgi talep ediyor.
Alıcı tepkisiz hale geliyor.
Alıcı sizden kredi istiyor.
Alıcı, siparişte kararlaştırılan miktardan daha azını öder.
Alıcının siparişte kararlaştırılan tutardan fazlasını ödemesi.
Alıcının P2P platformu dışında iletişim kurmayı istemesi.
Alıcının üçüncü bir taraf aracılığıyla ödeme yapmayı istemesi.
Bir P2P satıcısıyla etkileşimde bulunurken dikkatli olun. Kırmızı bayraklar şunları içerir:
Satıcı, ödemeyi yaptıktan sonra siparişi iptal etmenizi istiyor.
Satıcının P2P platformu dışında iletişim kurmayı istemesi.
Satıcı sizden P2P platformu dışında işlem yapmanızı istiyor.
Satıcı sizden ek komisyon ödemenizi istiyor.
Ticaretten sonra
Bir P2P alıcısıyla etkileşimde bulunurken kırmızı bayraklar şunları içerir:
Parasını ödediğiniz öğeyi henüz alamadınız.
Karşılıksız bir alıcıdan çek almak.
Bir alıcıdan ödeme aldıktan sonra banka hesabınız bloke ediliyor.
Alıcının, kripto paranızı kendisine aktardıktan sonra bankası aracılığıyla ters ibraz başlatması.
Kendinizi Dolandırıcılığa Karşı Korumak İçin Genel İpuçları
Saygın platformlarda ticaret yapın
Kullanıcılarına sağlam güvenlik özellikleri sunan lider P2P platformlarını seçin. Ortak özellikler şunları içerir:
Risk yönetimi özellikleri. Satın almadan veya satmadan önce belirli gereksinimleri uygulayan bir platform, etkin olmayan, güvenilmez veya düşük kaliteli reklamların azaltılmasına yardımcı olabilir. Daha da iyisi, kullanıcıları yalnızca güvenilir tüccarlar ve doğrulanmış satıcılarla eşleştirmek için karmaşık bir sipariş eşleştirme mantığının yanı sıra şüpheli etkinliği izlemek için risk yönetimi algoritmaları da olmalıdır.
Hatta bazı algoritmalar, potansiyel kötü aktörlerin ticaret faaliyetlerini sınırlandıracak şekilde optimize edilmiştir. Ayrıca para çekme limitleri veya gecikmeleri kullanıcı fonlarının korunmasına yardımcı olabilir.
Müşterinizi Tanıyın (KYC) protokolleri. KYC protokollerine sahip P2P platformları, kullanıcı kimlik doğrulamasını zorunlu kılarak yeni başlayanların güvenilir ticari ortaklar bulmasına yardımcı olabilir. Bu, yeni başlayanların, kanıtlanmış bir geçmişe ve güvenilir fon kaynaklarına sahip, doğrulanmış satıcılarla işlem yapmalarına olanak tanır.
Emanet hizmetleri. Emanet hizmetleri, alıcı ve satıcıların mal veya varlık alışverişinde bulunmaları için güvenli bir yol sağlar. Güvenilir bir üçüncü taraf (genellikle P2P platformu), güvenliği ve adil ticareti sürdürmek için işlem yapan taraflar arasındaki fon alışverişini yönetir.
Müşteri desteği. P2P ticareti genellikle aracı olmadan çalışsa da, bir P2P platformunun müşteri destek ekibi, bir kullanıcının bir ticarette sorunla karşılaşması durumunda müdahale edebilir.
Otomatik ödeme. Yeni otomatik ödeme yöntemleri, P2P platformlarının emanette tutulan kripto paranın serbest bırakılmasını manuel müdahaleye gerek kalmadan otomatik olarak işlemesine olanak tanıyor. Alıcılar yeni satın aldıkları varlıkları anında alabilir ve satıcıların her sipariş ödemesini kontrol etmesi veya varlıkları manuel olarak serbest bırakması gerekmez.
Blok özelliği. Engelleme özelliği şüpheli kullanıcıları engellemenize olanak tanır; eğer biriyle hoş olmayan bir deneyim yaşadıysanız, o kullanıcıyı engelleyebilir ve sizinle tekrar ticaret yapmasını engelleyebilirsiniz.
Yalnızca platformda iletişim kurun
Şüpheli web sitelerinde potansiyel ticari taraflarla iletişim kurmaktan kaçının ve gerçek olamayacak kadar iyi görünen fiyatlara karşı tetikte olun. Ayrıca dış kanalları kullanarak iletişim kurmak, dolandırıcının size karşı asılsız bir itirazda bulunmasını ve işlemin gerçekleştiğini inkar etmesini kolaylaştıracaktır.
İşlemlerinizi iki kez kontrol edin
Bir eşle işlem yaparken karşı taraftan gelen tüm bilgileri doğrulamayı unutmayın. Hiçbir şeyin dijital olarak değiştirilmediğinden emin olmak için tüm makbuzları ve işlemleri inceleyin. Sahte ödeme belgesini tespit etmek için bazı ipuçları:
Çakışan metin
Farklı renkler
Farklı tipografi
Boyut farkı
Ayrıca çevrimiçi olarak ücretsiz bir görsel adli tıp aracını da kullanabilirsiniz. Nelerin mevcut olduğu hakkında fikir edinmek için "sahte görüntü dedektörü" veya "düzeltilmiş görüntü adli tıp aracı" araması yapın.
Ekran görüntüleri al
İtirazda bulunmanız gerekebileceği ihtimaline karşı tüm iletişim ve işlem kanıtlarının kayıtlarını saklayın.
Hedefli reklamlar var
Kurulu bir kripto ağınız varsa reklamınızın yalnızca ticaret yapmak istediğiniz kişilere ulaştığından emin olun. Reklamınızı gizleyin ve yalnızca belirli kişilerle paylaşın; bunlar tanıdığınız ve güvendiğiniz kişiler veya daha önce başarılı bir şekilde iletişim kurduğunuz kullanıcılar olabilir. Büyük bir ticaret yapmak istiyorsanız reklamları gizlemek de yararlı olabilir.
Şüpheli tarafları engelle
Kendinizi dolandırıcılıktan veya ticaret deneyiminizi bozabilecek diğer davranışlardan korumak için optimumun altında işlem yaptığınız kullanıcıları proaktif olarak engelleyin.
İtirazda bulunun
Bir sorunla karşılaşırsanız müşteri desteğine başvurun ve itirazda bulunun. Müşteri desteğinin size daha iyi yardımcı olabilmesi için işleminizle ilgili tüm kanıtları sağlamayı unutmayın.
Çözüm
Varlıklarınızı korumak için P2P işlemleriyle ilişkili potansiyel risklere karşı tetikte olmak çok önemlidir. Bu, herhangi bir anlaşmanın hüküm ve koşullarını anlamayı, tehlike işaretlerine karşı dikkatli olmayı ve sağlam güvenlik özelliklerine sahip platformları kullanmayı içerir.
Herhangi bir P2P işlemine girerken dikkatli olun ve herhangi bir endişeniz olması durumunda müşteri desteğiyle iletişime geçin. Dikkatli davranarak ve gerekli önlemleri alarak P2P işlemlerinin avantajlarından tam anlamıyla yararlanabilirsiniz.
Daha fazla okuma
Eşler Arası Ticaret Nedir ve İnsanlar Bunu Nasıl Kullanır?
Eşler Arası Ağların Açıklaması | Binance Akademisi
Kriptoya Yatırım Yaparken Kendi Araştırmanızı (DYOR) Neden ve Nasıl Yapmalısınız?
Beş Risk Yönetimi Stratejisi
Sorumluluk Reddi ve Risk Uyarısı: Bu içerik size herhangi bir beyan veya garanti olmaksızın yalnızca genel bilgi ve eğitim amaçlı "olduğu gibi" sunulmaktadır. Mali, hukuki veya diğer mesleki tavsiyeler olarak yorumlanmamalı veya herhangi bir belirli ürün veya hizmetin satın alınmasını tavsiye etme amacı taşımamalıdır. Uygun profesyonel danışmanlardan kendi tavsiyelerinizi almalısınız. Makaleye üçüncü taraf katkıda bulunan bir kişi tarafından katkıda bulunulduğu durumlarda, ifade edilen görüşlerin üçüncü taraf katkıda bulunan kişiye ait olduğunu ve mutlaka Binance Akademi'nin görüşlerini yansıtmadığını lütfen unutmayın. Daha fazla ayrıntı için lütfen sorumluluk reddi beyanımızın tamamını buradan okuyun. Dijital varlık fiyatları değişken olabilir. Yatırımınızın değeri düşebilir veya artabilir ve yatırdığınız tutarı geri alamayabilirsiniz. Yatırım kararlarınızdan yalnızca siz sorumlusunuz ve Binance Akademi, maruz kalabileceğiniz hiçbir kayıptan sorumlu değildir. Bu materyal mali, hukuki veya diğer profesyonel tavsiyeler olarak yorumlanmamalıdır. Daha fazla bilgi için Kullanım Koşullarımıza ve Risk Uyarımıza bakın.