Binance Square'de How to Stay Safe in Peer-to-Peer (P2P) Trading

Binance Academy · 2023-03-28T13:40:15.000Z

TL;DR Peer-to-peer (P2P) trading is becoming increasingly popular among crypto traders but like any type of trading, it comes with potential risks. Being aware of these risks allows traders to protect themselves from potential losses and better understand the process. There are numerous precautions they can take — read on to find out what they are, as well as how and when to apply them. Introduction Peer-to-peer (P2P) cryptocurrency trading entails buying and selling digital currencies without needing a third-party intermediary. P2P trading allows buyers and sellers to set their prices, select their trading partners, and decide when to transact. It also enables diligent and experienced traders to look for and take advantage of favorable trading conditions to suit their needs. Crypto P2P marketplaces facilitate the direct exchange of cryptocurrencies between individual users. There is no central authority or third-party intermediary, thereby giving users more control over their funds and allowing them to protect their identity during transactions. Despite these benefits, there are also risks involved in P2P trading every user should be keenly aware of before they decide to try their hand at it. Among the common risks traders face are fake proof of payment, chargeback fraud, wrong transfer, man-in-the-middle attacks, triangulation scams, and phishing. Is P2P Trading Safe? As with any type of trading, P2P trading has its fair share of risks, which vary depending on the exchange and its safety measures. While older exchanges faced a higher risk of theft and scams, many newer P2P trading platforms have significantly improved their security measures. A leading P2P exchange today, for instance, typically has an escrow service, regular security updates, and a stringent identity verification process (among other measures) to keep users safe. However, even with the appropriate safeguards, all trading activity comes with risks — and P2P trading is no exception. What Are Some Common P2P Scams? Fake proof of payment or SMS Scammers may digitally alter receipts to convince you they have sent payment and trick you into releasing crypto to them. One example is the SMS scam where criminals forge a text message to notify the victim that they have received a payment. How to avoid this scam: As a seller, you should only approve the transaction after checking if the payment is already in your wallet or bank account. Chargeback fraud A bad actor may use a chargeback feature on their chosen payment platform to reverse their payment upon receiving your assets. In many cases, they try to pay via a third-party account. Some payment methods like checks and online wallets allow for easier chargeback requests. How to avoid this scam: Do not accept payments from third-party accounts. If it happens, raise an appeal to the platform and initiate a refund to the buyer’s account. Wrong transfer As with chargeback fraud, a scammer may attempt to steal your assets by contacting their bank to report an erroneous transaction and requesting that it be reversed. Some scammers may even pressure you into not reporting the incident by using scare tactics, like warning you that selling cryptocurrency is illegal. How to avoid this scam: Don’t be intimidated by scare tactics. Systematically gather evidence, such as screenshots, of your correspondence and transaction with the criminal. Man-in-the-middle attacks In a man-in-the-middle attack, a bad actor inserts themself between a user and an application, organization, or another individual and communicates on behalf of that counterparty in order to steal assets or sensitive information like private keys. The three main categories of man-in-the-middle attacks include romance, investment, and e-commerce scams. Romance scam. In this scenario, a scammer pretends to forge an online relationship with their victim. Once they’ve gained the victim’s trust, they manipulate them into helping him with his financial issues, sending some money or crypto or sharing sensitive information like private keys, only to cut off all contact when they’ve achieved their malicious goals. Investment scam. An investment scam involves a criminal approaching and successfully convincing their victim to invest in a certain enterprise. Being the “man in the middle” between the victim and the investment opportunity, the scammer can direct the user’s funds wherever they wish under the guise of “investing” them. E-commerce scam. An e-commerce scam entails a scammer pretending to be an online seller offering desirable items at discounted prices. They insist that their victims make payment in cryptocurrency to their wallets and once this is done, they disappear without providing the products they had promised. How to avoid this scam: Don't respond to trading requests on any social networking platform. Limit your communication with your counterparty to the official platform before and during a transaction. Triangulation scams A triangulation or triangle scam involves two bad actors taking two orders from the same seller almost simultaneously, ultimately confusing a seller into releasing more crypto than has been paid. For example, Buyer A takes an order for 5,000 BUSD worth of crypto (Order A), while Buyer B takes an order for the equivalent of 6,000 BUSD (Order B). Buyer B then transfers 5,000 BUSD to the seller, while Buyer A marks Order A as paid. The seller then releases the crypto to Buyer A, thus completing Order A for 5,000 BUSD. Buyer B sends another 1,000 BUSD to the seller, provides payment proof for the 5,000 BUSD they received from Buyer A plus 1,000 BUSD, and forces the seller to release digital assets under Order B. When the dust settles, it turns out that the seller has released 5,000 + 6,000 = 11,000 BUSD worth of crypto but has been paid only 6,000 BUSD. How to avoid this scam: Always make sure to check your bank account or wallet to confirm that you have received the full payments for all pending P2P transactions. Phishing Phishing is a type of malicious attack where a scammer uses a fake profile to deceive users into sending assets or information to them. For example, a bad actor may impersonate a P2P platform’s customer service representative to gain access to private information or crypto accounts. How to avoid this scam: Some scammers may send fake security alerts regarding your account via email or text message. When checking messages, do not click on unknown links before you have verified the source. You should also only seek assistance from the official P2P exchange. How To Identify Risks Before trading Check P2P advertising profiles. Screen potential trading candidates before you enter a trade with any of them. Some things to note while looking at a P2P profile are: Number of trades: Low numbers aren’t necessarily bad, but a high number of completed transactions may be a sign of a reliable P2P party. Completion rate: Reconsider if it’s below 80% as this may indicate the trader has a habit of backing out of transactions. Merchant or user feedback: Very few positive comments or many negative comments can indicate higher trading risk. Check advertisements carefully. Evaluate each P2P advertisement to determine if it meets your needs and goals. Consider the price, quantity, accepted payment methods, restrictions (like trading limits), and other terms and conditions. For instance, too large a disparity between the P2P price and the market price on other trading platforms is suspicious. When trading Stay alert when interacting with a P2P buyer. Red flags include: The buyer pushing you to release the crypto. The buyer requests unnecessary information. The buyer becoming unresponsive. The buyer asking you for a loan. The buyer paying less than the amount agreed upon in the order. The buyer paying more than the amount agreed upon in the order. The buyer asking to communicate outside the P2P platform. The buyer asking to pay through a third party. Stay alert when interacting with a P2P seller. Red flags include: The seller asking you to cancel the order after you’ve already paid. The seller asking to communicate outside the P2P platform. The seller asking you to trade outside the P2P platform. The seller asking you to pay an additional commission. After trading When interacting with a P2P buyer, red flags include: Not yet receiving the asset you paid for. Receiving a check from a buyer that bounces. Your bank account being blocked after receiving payment from a buyer. The buyer initiating a chargeback via their bank after you’ve transferred your cryptocurrency to them. General Tips to Protect Yourself Against Scams Trade on reputable platforms Choose leading P2P platforms that offer their users robust safety features. Common features include: Risk management features. A platform that enforces specific requirements before buying or selling can help reduce inactive, unreliable, or low-quality advertisements. Better yet, there should be a sophisticated order-matching logic to match users with trusted traders and verified merchants only, as well as risk management algorithms to monitor suspicious activity. Some algorithms are even optimized to limit the trading activities of potential bad actors. In addition, withdrawal limits or delays can help to protect user funds. Know Your Customer (KYC) protocols. P2P platforms with KYC protocols can help beginners find reliable trading partners by enforcing user identity verification. This allows beginners to conduct trades with verified merchants with a proven track record and reliable sources of funds. Escrow services. Escrow services provide a safe way for buyers and sellers to exchange goods or assets. A trusted third party — typically the P2P platform — handles the exchange of funds between transacting parties to uphold safety and fair trading. Customer support. While P2P trading usually functions with no middlemen, a P2P platform’s customer support team can intervene if a user faces problems with a trade. Automated payment. New automated payment methods enable P2P platforms to automatically process the release of crypto held in escrow without manual intervention. Buyers can receive their newly purchased assets instantly and sellers don’t have to check each order payment or release assets manually. Block feature. The block feature allows you to block suspicious users — if you’ve had an unpleasant experience with someone, you can block that user and prevent them from trading with you again. Communicate on the platform only Avoid contacting potential trading counterparties on dubious websites and stay alert to prices that sound too good to be true. Also, communicating using outside channels will make it easier for a scammer to raise a false dispute against you and deny the transaction ever happened. Double-check your transactions Remember to verify all information from the counterparty when transacting with a peer. Scrutinize all receipts and transactions to ensure that nothing has been digitally altered. Here are some tips to identify a fake proof of payment: Overlapping text Different colors Different typography Difference in sizes You can also use a free image forensics tool online. Search for “fake image detector” or “doctored image forensics tool” to get an idea of what’s available. Take screenshots Keep records of all proofs of communication and transactions in case you need to file an appeal. Have targeted advertisements If you have an established crypto network, ensure that your advertisement only reaches people with whom you want to trade. Hide your ad and share it only with specific people — this could be people you know and trust or users you’ve dealt with successfully before. Hiding advertisements can be useful as well if you want to do a large trade. Block suspicious parties Proactively block users with whom you’ve had sub-optimal trades to protect yourself from fraud or other behavior that may disrupt your trading experience. Make an appeal If you encounter an issue, seek customer support and open an appeal. Remember to provide all relevant evidence regarding your transaction so that customer support can better assist you. Conclusion To protect your assets, staying alert to the potential risks associated with P2P transactions is essential. This includes understanding any agreement's terms and conditions, remaining vigilant about red flags, and using platforms with robust safety features. Be cautious when engaging in any P2P transaction, and contact customer support should you have any concerns. By being mindful and taking the necessary precautions, you can fully enjoy the benefits of P2P transactions. Further Reading What Is Peer-To-Peer Trading and How Do People Use It? Peer-to-Peer Networks Explained | Binance Academy Why and How to Do Your Own Research (DYOR) When Investing in Crypto Five Risk Management Strategies Disclaimer and Risk Warning: This content is presented to you on an “as is” basis for general information and educational purposes only, without representation or warranty of any kind. It should not be construed as financial, legal or other professional advice, nor is it intended to recommend the purchase of any specific product or service. You should seek your own advice from appropriate professional advisors. Where the article is contributed by a third party contributor, please note that those views expressed belong to the third party contributor, and do not necessarily reflect those of Binance Academy. Please read our full disclaimer here for further details. Digital asset prices can be volatile. The value of your investment may go down or up and you may not get back the amount invested. You are solely responsible for your investment decisions and Binance Academy is not liable for any losses you may incur. This material should not be construed as financial, legal or other professional advice. For more information, see our Terms of Use and Risk Warning.

TL;DR
Eşler arası (P2P) ticaret, kripto yatırımcıları arasında giderek daha popüler hale geliyor ancak her türlü ticaret gibi, potansiyel riskleri de beraberinde getiriyor. Bu risklerin farkında olmak yatırımcıların kendilerini olası kayıplardan korumalarına ve süreci daha iyi anlamalarına olanak tanır. Alabilecekleri çok sayıda önlem var; bunların ne olduğunu, nasıl ve ne zaman uygulanacağını öğrenmek için okumaya devam edin.
giriişEşler arası (P2P) kripto para ticareti, üçüncü taraf bir aracıya ihtiyaç duymadan dijital para birimlerinin alınıp satılmasını gerektirir. P2P ticareti, alıcı ve satıcıların fiyatlarını belirlemelerine, ticaret ortaklarını seçmelerine ve ne zaman işlem yapacaklarına karar vermelerine olanak tanır. Aynı zamanda çalışkan ve deneyimli yatırımcıların ihtiyaçlarına uygun uygun ticaret koşullarını aramalarına ve bunlardan faydalanmalarına olanak tanır.
Kripto P2P pazaryerleri, bireysel kullanıcılar arasında doğrudan kripto para alışverişini kolaylaştırır. Merkezi bir otorite veya üçüncü taraf aracısı bulunmadığından kullanıcılara fonları üzerinde daha fazla kontrol sağlanıyor ve işlemler sırasında kimliklerini korumalarına olanak sağlanıyor.
Bu avantajlara rağmen, P2P ticaretinde her kullanıcının, bu konuda şansını denemeye karar vermeden önce kesinlikle farkında olması gereken riskler de vardır. Yatırımcıların karşılaştığı yaygın riskler arasında sahte ödeme kanıtı, ters ibraz dolandırıcılığı, yanlış transfer, ortadaki adam saldırıları, üçgenleme dolandırıcılığı ve kimlik avı yer alıyor.
P2P Ticareti Güvenli mi?Her türlü ticarette olduğu gibi, P2P ticaretinin de borsaya ve güvenlik önlemlerine bağlı olarak değişen adil bir risk payı vardır. Eski borsalar daha yüksek hırsızlık ve dolandırıcılık riskiyle karşı karşıyayken, birçok yeni P2P ticaret platformu güvenlik önlemlerini önemli ölçüde iyileştirdi.
Örneğin günümüzün önde gelen bir P2P değişimi, kullanıcıları güvende tutmak için genellikle bir emanet hizmetine, düzenli güvenlik güncellemelerine ve (diğer önlemlerin yanı sıra) sıkı bir kimlik doğrulama sürecine sahiptir.
Bununla birlikte, uygun önlemler alınsa bile tüm ticari faaliyetler risklerle birlikte gelir ve P2P ticaret de bir istisna değildir.
Bazı Yaygın P2P Dolandırıcılıkları Nelerdir?Sahte ödeme belgesi veya SMSDolandırıcılar, sizi ödeme gönderdiklerine ikna etmek için makbuzları dijital olarak değiştirebilir ve kriptoyu kendilerine vermeniz için sizi kandırabilirler. Bunun bir örneği, suçluların mağdura ödeme aldıklarını bildirmek için sahte bir kısa mesaj gönderdikleri SMS dolandırıcılığıdır.
Bu dolandırıcılıktan nasıl kaçınılır: Satıcı olarak, ödemenin zaten cüzdanınızda veya banka hesabınızda olup olmadığını kontrol ettikten sonra işlemi onaylamanız gerekir.
Ters ibraz dolandırıcılığıKötü niyetli bir kişi, varlıklarınızı aldıktan sonra ödemesini geri almak için seçtiği ödeme platformunda ters ibraz özelliğini kullanabilir. Çoğu durumda üçüncü taraf hesabı aracılığıyla ödeme yapmaya çalışırlar. Çekler ve çevrimiçi cüzdanlar gibi bazı ödeme yöntemleri, ters ibraz taleplerinin daha kolay gerçekleştirilmesine olanak tanır.
Bu dolandırıcılıktan nasıl kaçınılır: Üçüncü taraf hesaplardan ödeme kabul etmeyin. Böyle bir durumda platforma itirazda bulunun ve alıcının hesabına geri ödeme başlatın.
Yanlış aktarımTers ibraz dolandırıcılığında olduğu gibi, dolandırıcı, hatalı bir işlemi bildirmek için bankasıyla iletişime geçerek ve işlemin geri alınmasını talep ederek varlıklarınızı çalmaya çalışabilir. Hatta bazı dolandırıcılar, sizi kripto para birimi satmanın yasa dışı olduğu konusunda uyarmak gibi korkutma taktikleri kullanarak olayı bildirmemeniz konusunda size baskı bile yapabilir.
Bu dolandırıcılıktan nasıl kaçınılır: Korkutma taktiklerinden korkmayın. Suçluyla yaptığınız yazışmalara ve işlemlere ilişkin ekran görüntüleri gibi kanıtları sistematik olarak toplayın.
Ortadaki adam saldırılarıOrtadaki adam saldırısında, kötü bir aktör kendisini bir kullanıcı ile bir uygulama, kuruluş veya başka bir kişi arasına sokar ve varlıkları veya özel anahtarlar gibi hassas bilgileri çalmak için karşı taraf adına iletişim kurar. Ortadaki adam saldırılarının üç ana kategorisi romantizm, yatırım ve e-ticaret dolandırıcılıklarını içerir.
Romantik dolandırıcılık. Bu senaryoda dolandırıcı, kurbanıyla çevrimiçi bir ilişki kuruyormuş gibi davranır. Mağdurun güvenini kazandıktan sonra, onu mali sorunları konusunda yardım etmeye, biraz para veya kripto göndermeye veya özel anahtarlar gibi hassas bilgileri paylaşmaya yönlendirirler, ancak kötü niyetli hedeflerine ulaştıklarında tüm iletişimi keserler.
Yatırım dolandırıcılığı. Yatırım dolandırıcılığı, bir suçlunun kurbanına yaklaşmasını ve kurbanını belirli bir kuruluşa yatırım yapmaya başarılı bir şekilde ikna etmesini içerir. Mağdur ile yatırım fırsatı arasında "ortadaki adam" olan dolandırıcı, kullanıcının fonlarını "yatırım yapma" kisvesi altında dilediği yere yönlendirebilmektedir.
E-ticaret dolandırıcılığı. Bir e-ticaret dolandırıcılığı, arzu edilen ürünleri indirimli fiyatlarla sunan bir çevrimiçi satıcı gibi davranan bir dolandırıcıyı gerektirir. Kurbanlarının cüzdanlarına kripto para birimiyle ödeme yapmaları konusunda ısrar ediyorlar ve bu yapıldıktan sonra söz verdikleri ürünleri sağlamadan ortadan kayboluyorlar.
Bu dolandırıcılıktan nasıl kaçınılır: Herhangi bir sosyal ağ platformundaki alım satım taleplerine yanıt vermeyin. İşlem öncesi ve işlem sırasında karşı tarafla iletişiminizi resmi platformla sınırlandırın.
Üçgenleme dolandırıcılığıBir üçgenleme veya üçgen dolandırıcılığı, iki kötü aktörün aynı satıcıdan neredeyse aynı anda iki sipariş almasını ve sonuçta satıcının ödenenden daha fazla kriptoyu piyasaya sürmesini sağlar.
Örneğin, Alıcı A, 5.000 BUSD değerinde kripto siparişi alırken (Sipariş A), Alıcı B ise 6.000 BUSD değerinde kripto siparişi alır (Sipariş B).
Alıcı B daha sonra satıcıya 5.000 BUSD aktarır ve Alıcı A, A Siparişini ödendi olarak işaretler. Satıcı daha sonra kriptoyu Alıcı A'ya bırakır ve böylece 5.000 BUSD karşılığında A Siparişini tamamlar. Alıcı B, satıcıya başka bir 1.000 BUSD gönderir, Alıcı A'dan aldığı 5.000 BUSD artı 1.000 BUSD için ödeme kanıtı sağlar ve satıcıyı, B Emri kapsamında dijital varlıkları serbest bırakmaya zorlar.
Ortalık yatıştığında, satıcının 5.000 + 6.000 = 11.000 BUSD değerinde kriptoyu serbest bıraktığı ancak yalnızca 6.000 BUSD ödendiği ortaya çıktı.
Bu dolandırıcılıktan nasıl kaçınılır: Bekleyen tüm P2P işlemlerine ilişkin ödemelerin tamamını aldığınızı doğrulamak için her zaman banka hesabınızı veya cüzdanınızı kontrol ettiğinizden emin olun.
E-dolandırıcılıkKimlik avı, dolandırıcının sahte bir profil kullanarak kullanıcıları kandırarak kendilerine varlık veya bilgi göndermesini sağlayan bir tür kötü niyetli saldırıdır. Örneğin, kötü niyetli bir kişi, özel bilgilere veya kripto hesaplara erişim sağlamak için bir P2P platformunun müşteri hizmetleri temsilcisinin kimliğine bürünebilir.
Bu dolandırıcılıktan nasıl kaçınılır: Bazı dolandırıcılar, e-posta veya kısa mesaj yoluyla hesabınızla ilgili sahte güvenlik uyarıları gönderebilir. Mesajları kontrol ederken kaynağı doğrulamadan bilinmeyen bağlantılara tıklamayın. Ayrıca yalnızca resmi P2P değişiminden yardım almalısınız.
Riskler Nasıl Tanımlanır?İşlem yapmadan önceP2P reklam profillerini kontrol edin. Herhangi biriyle ticarete girmeden önce potansiyel ticaret adaylarını tarayın. Bir P2P profiline bakarken dikkat edilmesi gereken bazı noktalar şunlardır:
İşlem sayısı: Düşük rakamlar mutlaka kötü değildir, ancak tamamlanmış işlem sayısının yüksek olması güvenilir bir P2P partisinin işareti olabilir.
Tamamlanma oranı: %80'in altında olup olmadığını yeniden değerlendirin çünkü bu, yatırımcının işlemlerden vazgeçme alışkanlığı olduğunu gösterebilir.
Satıcı veya kullanıcı geri bildirimi: Çok az sayıda olumlu yorum veya çok sayıda olumsuz yorum, daha yüksek işlem riskinin göstergesi olabilir.
Reklamları dikkatlice kontrol edin. İhtiyaçlarınızı ve hedeflerinizi karşılayıp karşılamadığını belirlemek için her P2P reklamını değerlendirin. Fiyatı, miktarı, kabul edilen ödeme yöntemlerini, kısıtlamaları (işlem limitleri gibi) ve diğer şart ve koşulları göz önünde bulundurun. Örneğin, P2P fiyatı ile diğer ticaret platformlarındaki piyasa fiyatı arasında çok büyük bir fark olması şüphelidir.
Ticaret yaparkenBir P2P alıcısıyla etkileşimde bulunurken dikkatli olun. Kırmızı bayraklar şunları içerir:
Alıcı sizi kriptoyu serbest bırakmaya zorluyor.
Alıcı gereksiz bilgi talep ediyor.
Alıcı tepkisiz hale geliyor.
Alıcı sizden kredi istiyor.
Alıcı, siparişte kararlaştırılan miktardan daha azını öder.
Alıcının siparişte kararlaştırılan tutardan fazlasını ödemesi.
Alıcının P2P platformu dışında iletişim kurmayı istemesi.
Alıcının üçüncü bir taraf aracılığıyla ödeme yapmayı istemesi.
Bir P2P satıcısıyla etkileşimde bulunurken dikkatli olun. Kırmızı bayraklar şunları içerir:
Satıcı, ödemeyi yaptıktan sonra siparişi iptal etmenizi istiyor.
Satıcının P2P platformu dışında iletişim kurmayı istemesi.
Satıcı sizden P2P platformu dışında işlem yapmanızı istiyor.
Satıcı sizden ek komisyon ödemenizi istiyor.
Ticaretten sonraBir P2P alıcısıyla etkileşimde bulunurken kırmızı bayraklar şunları içerir:
Parasını ödediğiniz öğeyi henüz alamadınız.
Karşılıksız bir alıcıdan çek almak.
Bir alıcıdan ödeme aldıktan sonra banka hesabınız bloke ediliyor.
Alıcının, kripto paranızı kendisine aktardıktan sonra bankası aracılığıyla ters ibraz başlatması.
Kendinizi Dolandırıcılığa Karşı Korumak İçin Genel İpuçlarıSaygın platformlarda ticaret yapınKullanıcılarına sağlam güvenlik özellikleri sunan lider P2P platformlarını seçin. Ortak özellikler şunları içerir:
Risk yönetimi özellikleri. Satın almadan veya satmadan önce belirli gereksinimleri uygulayan bir platform, etkin olmayan, güvenilmez veya düşük kaliteli reklamların azaltılmasına yardımcı olabilir. Daha da iyisi, kullanıcıları yalnızca güvenilir tüccarlar ve doğrulanmış satıcılarla eşleştirmek için karmaşık bir sipariş eşleştirme mantığının yanı sıra şüpheli etkinliği izlemek için risk yönetimi algoritmaları da olmalıdır.
Hatta bazı algoritmalar, potansiyel kötü aktörlerin ticaret faaliyetlerini sınırlandıracak şekilde optimize edilmiştir. Ayrıca para çekme limitleri veya gecikmeleri kullanıcı fonlarının korunmasına yardımcı olabilir.
Müşterinizi Tanıyın (KYC) protokolleri. KYC protokollerine sahip P2P platformları, kullanıcı kimlik doğrulamasını zorunlu kılarak yeni başlayanların güvenilir ticari ortaklar bulmasına yardımcı olabilir. Bu, yeni başlayanların, kanıtlanmış bir geçmişe ve güvenilir fon kaynaklarına sahip, doğrulanmış satıcılarla işlem yapmalarına olanak tanır.
Emanet hizmetleri. Emanet hizmetleri, alıcı ve satıcıların mal veya varlık alışverişinde bulunmaları için güvenli bir yol sağlar. Güvenilir bir üçüncü taraf (genellikle P2P platformu), güvenliği ve adil ticareti sürdürmek için işlem yapan taraflar arasındaki fon alışverişini yönetir.
Müşteri desteği. P2P ticareti genellikle aracı olmadan çalışsa da, bir P2P platformunun müşteri destek ekibi, bir kullanıcının bir ticarette sorunla karşılaşması durumunda müdahale edebilir.
Otomatik ödeme. Yeni otomatik ödeme yöntemleri, P2P platformlarının emanette tutulan kripto paranın serbest bırakılmasını manuel müdahaleye gerek kalmadan otomatik olarak işlemesine olanak tanıyor. Alıcılar yeni satın aldıkları varlıkları anında alabilir ve satıcıların her sipariş ödemesini kontrol etmesi veya varlıkları manuel olarak serbest bırakması gerekmez.
Blok özelliği. Engelleme özelliği şüpheli kullanıcıları engellemenize olanak tanır; eğer biriyle hoş olmayan bir deneyim yaşadıysanız, o kullanıcıyı engelleyebilir ve sizinle tekrar ticaret yapmasını engelleyebilirsiniz.
Yalnızca platformda iletişim kurunŞüpheli web sitelerinde potansiyel ticari taraflarla iletişim kurmaktan kaçının ve gerçek olamayacak kadar iyi görünen fiyatlara karşı tetikte olun. Ayrıca dış kanalları kullanarak iletişim kurmak, dolandırıcının size karşı asılsız bir itirazda bulunmasını ve işlemin gerçekleştiğini inkar etmesini kolaylaştıracaktır.
İşlemlerinizi iki kez kontrol edinBir eşle işlem yaparken karşı taraftan gelen tüm bilgileri doğrulamayı unutmayın. Hiçbir şeyin dijital olarak değiştirilmediğinden emin olmak için tüm makbuzları ve işlemleri inceleyin. Sahte ödeme belgesini tespit etmek için bazı ipuçları:
Çakışan metin
Farklı renkler
Farklı tipografi
Boyut farkı
Ayrıca çevrimiçi olarak ücretsiz bir görsel adli tıp aracını da kullanabilirsiniz. Nelerin mevcut olduğu hakkında fikir edinmek için "sahte görüntü dedektörü" veya "düzeltilmiş görüntü adli tıp aracı" araması yapın.
Ekran görüntüleri alİtirazda bulunmanız gerekebileceği ihtimaline karşı tüm iletişim ve işlem kanıtlarının kayıtlarını saklayın.
Hedefli reklamlar varKurulu bir kripto ağınız varsa reklamınızın yalnızca ticaret yapmak istediğiniz kişilere ulaştığından emin olun. Reklamınızı gizleyin ve yalnızca belirli kişilerle paylaşın; bunlar tanıdığınız ve güvendiğiniz kişiler veya daha önce başarılı bir şekilde iletişim kurduğunuz kullanıcılar olabilir. Büyük bir ticaret yapmak istiyorsanız reklamları gizlemek de yararlı olabilir.
Şüpheli tarafları engelleKendinizi dolandırıcılıktan veya ticaret deneyiminizi bozabilecek diğer davranışlardan korumak için optimumun altında işlem yaptığınız kullanıcıları proaktif olarak engelleyin.
İtirazda bulununBir sorunla karşılaşırsanız müşteri desteğine başvurun ve itirazda bulunun. Müşteri desteğinin size daha iyi yardımcı olabilmesi için işleminizle ilgili tüm kanıtları sağlamayı unutmayın.
ÇözümVarlıklarınızı korumak için P2P işlemleriyle ilişkili potansiyel risklere karşı tetikte olmak çok önemlidir. Bu, herhangi bir anlaşmanın hüküm ve koşullarını anlamayı, tehlike işaretlerine karşı dikkatli olmayı ve sağlam güvenlik özelliklerine sahip platformları kullanmayı içerir.
Herhangi bir P2P işlemine girerken dikkatli olun ve herhangi bir endişeniz olması durumunda müşteri desteğiyle iletişime geçin. Dikkatli davranarak ve gerekli önlemleri alarak P2P işlemlerinin avantajlarından tam anlamıyla yararlanabilirsiniz.
Daha fazla okumaEşler Arası Ticaret Nedir ve İnsanlar Bunu Nasıl Kullanır?
Eşler Arası Ağların Açıklaması | Binance Akademisi
Kriptoya Yatırım Yaparken Kendi Araştırmanızı (DYOR) Neden ve Nasıl Yapmalısınız?
Beş Risk Yönetimi Stratejisi

Sorumluluk Reddi ve Risk Uyarısı: Bu içerik size herhangi bir beyan veya garanti olmaksızın yalnızca genel bilgi ve eğitim amaçlı "olduğu gibi" sunulmaktadır. Mali, hukuki veya diğer mesleki tavsiyeler olarak yorumlanmamalı veya herhangi bir belirli ürün veya hizmetin satın alınmasını tavsiye etme amacı taşımamalıdır. Uygun profesyonel danışmanlardan kendi tavsiyelerinizi almalısınız. Makaleye üçüncü taraf katkıda bulunan bir kişi tarafından katkıda bulunulduğu durumlarda, ifade edilen görüşlerin üçüncü taraf katkıda bulunan kişiye ait olduğunu ve mutlaka Binance Akademi'nin görüşlerini yansıtmadığını lütfen unutmayın. Daha fazla ayrıntı için lütfen sorumluluk reddi beyanımızın tamamını buradan okuyun. Dijital varlık fiyatları değişken olabilir. Yatırımınızın değeri düşebilir veya artabilir ve yatırdığınız tutarı geri alamayabilirsiniz. Yatırım kararlarınızdan yalnızca siz sorumlusunuz ve Binance Akademi, maruz kalabileceğiniz hiçbir kayıptan sorumlu değildir. Bu materyal mali, hukuki veya diğer profesyonel tavsiyeler olarak yorumlanmamalıdır. Daha fazla bilgi için Kullanım Koşullarımıza ve Risk Uyarımıza bakın.

giriiş

P2P Ticareti Güvenli mi?

Bazı Yaygın P2P Dolandırıcılıkları Nelerdir?

Sahte ödeme belgesi veya SMS

Ters ibraz dolandırıcılığı

Yanlış aktarım

Ortadaki adam saldırıları

Üçgenleme dolandırıcılığı

E-dolandırıcılık

Riskler Nasıl Tanımlanır?

İşlem yapmadan önce

Ticaret yaparken

Ticaretten sonra

Kendinizi Dolandırıcılığa Karşı Korumak İçin Genel İpuçları

Saygın platformlarda ticaret yapın

Yalnızca platformda iletişim kurun

İşlemlerinizi iki kez kontrol edin

Ekran görüntüleri al

Hedefli reklamlar var

Şüpheli tarafları engelle

İtirazda bulunun

Çözüm

Daha fazla okuma

İçerik Üreticisinden Daha Fazla İçerik Keşfedin

En Son Haberler