Özet
Risk yönetimi sorumlu yatırım ve ticaretin temel bir parçasıdır. Portföyünüzün genel riskini çeşitli şekillerde azaltabilir. Örneğin yatırımlarınızı çeşitlendirebilir, finansal olaylara karşı hedge yapabilir veya zararı durdur ve kar al emirlerini uygulayabilirsiniz.
giriiş
Riski en aza indirmek birçok yatırımcı ve tüccar için bir önceliktir. Risk toleransınız yüksek olsa bile, yine de bir şekilde yatırımlarınızın risklerini faydalara göre tartacaksınız. Ancak risk yönetimi, daha az riskli işlem veya yatırımları seçmekten çok daha fazlasıdır. Kapsamlı bir risk yönetimi stratejileri araç seti bulunmaktadır ve birçoğu yeni başlayanlar için de uygundur.
Risk yönetimi nedir?
Risk yönetimi, yatırımlarınızla ilgili finansal riskleri en aza indirmek için tahmin etmeyi ve tanımlamayı içerir. Bu nedenle yatırımcılar, yatırım portföylerinin riske maruziyetini yönetmeye yardımcı olmak için risk yönetimi stratejilerini kullanırlar. Temel bir ilk adım, mevcut riskinizi değerlendirmek ve ardından maruz kaldığınız risklere dayalı stratejiler ve planlar oluşturmaktır.
Risk yönetimi stratejileri, yatırımcıların ve yatırımcıların, yatırımlarına özgü riskleri belirledikten sonra uyguladıkları stratejik planlar ve eylemlerdir. Bu stratejiler riski azaltır ve kayıplara karşı sigorta yaptırmak ve yatırım portföyünü farklı varlık sınıflarına göre çeşitlendirmek gibi çok çeşitli finansal faaliyetleri içerebilir.
Aktif risk yönetimi uygulamalarına ek olarak, iyi bir risk yönetimi planlamasının temellerini anlamak da önemlidir. Seçtiğiniz yöntem, tercih ettiğiniz stratejinin temelini oluşturacağından, belirli bir risk yönetimi stratejisine başlamadan önce göz önünde bulundurmanız gereken dört temel planlama yöntemi vardır.
Risk yönetimi için dört temel planlama yöntemi
Kabul: Bir varlığa yatırım yaparken risk almaya karar vermek, ancak potansiyel kaybın önemli olmaması nedeniyle riskten kaçınmak için para harcamamak.
Transfer: Bir yatırımın riskinin bir ücret karşılığında üçüncü bir tarafa devredilmesidir.
Kaçınma: Potansiyel risk taşıyan bir varlığa yatırım yapmamak.
Azaltma: Riskli bir yatırımın finansal sonuçlarını portföy çeşitlendirmesi yoluyla azaltın. Bu, aynı varlık sınıfı içinde veya hatta farklı sektörler ve varlıklar arasında yapılabilir.
Kripto para alanında risk yönetimi stratejisi neden önemlidir?
Kripto para birimlerinin, ortalama yatırımcının kullanabileceği, en yüksek risk seviyelerinden birini taşıyan varlık sınıflarından biri olduğu biliniyor. Fiyatların değişken olduğu kanıtlandı, projeler bir gecede çökebilir ve blockchain'in arkasındaki teknoloji yeni başlayanlar için zorluk teşkil edebilir.
Kripto para birimlerinin hızlı hareketi ile potansiyel risklere maruz kalmanızı azaltmak için sağlam risk yönetimi uygulamaları ve stratejileri kullanmak zorunludur. Bu aynı zamanda başarılı ve sorumlu bir yatırımcı olmak için de önemli bir adımdır.
Kripto para portföyünüz için faydalı olabilecek beş risk yönetimi stratejisini öğrenmek için okumaya devam edin.
Strateji 1: %1 kuralını göz önünde bulundurun
%1 kuralı, bir yatırım veya ticarette toplam sermayenizin %1'inden fazlasını riske atmamayı içeren basit bir risk yönetimi stratejisidir. Yatırım yapacak 10.000 dolarınız varsa ve %1 kuralına uymak istiyorsanız, bunu yapmanın birkaç yolu vardır.
Bunlardan biri, 10.000 $ değerinde Bitcoin (BTC) satın almak ve 9.900 $'dan satış yapmak için zararı durdur veya stop limit emri belirlemektir. Bu, kayıplarınızı toplam yatırım sermayesinin %1'ine (100$) düşürecektir.
Ayrıca, zararı durdurma emri belirlemeden 100 $'lık Ether (ETH) satın alabilirsiniz, çünkü ETH'nin fiyatı 0'a düşerse toplam sermayenizin maksimum %1'ini kaybedersiniz. %1 kuralı boyutu etkilemez. yatırımınız ancak yatırımda riske atmaya hazır olduğunuz miktardır.
Bu %1 kuralı, piyasadaki değişkenlik nedeniyle özellikle kripto para birimi kullanıcıları için önemlidir. Açgözlülüğe kapılmak kolaydır; Bu, tek bir yatırıma çok fazla "bahse giren" ve şanslarının değişmesini bekleyen büyük kayıplara maruz kalabilecek yatırımcıların olduğu zamandır.
Strateji 2: Zararı durdurmayı belirleyin ve kar puanları alın
Zararı durdurma emri, pozisyonun kapatılacağı varlık için varsayılan fiyatı belirler. Stop fiyatı mevcut fiyatın altında belirlenir ve etkinleştirildiğinde yatırımcının daha fazla zarara karşı korunmasına yardımcı olur. Kâr al emri tam tersi şekilde çalışır. Pozisyonunuzu kapatmak ve belirli bir kâr elde etmek istediğiniz fiyatı belirleyin.
Zararı durdur ve kârı al emirleri riski iki şekilde yönetmenize yardımcı olur. Her şeyden önce, önceden yapılandırılabilirler ve otomatik olarak çalışırlar. 7/24 ulaşılabilir olmanıza gerek yoktur ve fiyatların özellikle değişken olması durumunda önceden ayarlanmış emirleriniz tetiklenecektir. Bu aynı zamanda elde edebileceğiniz kar ve zararlar için gerçekçi sınırlar belirlemenize de olanak tanır.
Bu sınırları yerinde yapmaktansa önceden belirlemek daha iyidir. Kâr al emirlerini risk yönetiminin bir parçası olarak değerlendirmek garip gelse de, kâr almak için ne kadar uzun süre beklerseniz, siz daha fazla yükseliş beklerken piyasanın yeniden düşme riskinin o kadar büyük olduğunu unutmamalısınız.
Strateji 3: Çeşitlendirme ve kapsam
Portföyünüzü çeşitlendirmek, genel yatırım riskini azaltmanın en popüler ve temel araçlarından biridir. Çeşitlendirilmiş bir portföy, herhangi bir varlığa veya varlık sınıfına çok fazla yatırım tahsis etmeyecektir; bu, belirli bir varlık veya varlık sınıfında büyük kayıplara uğrama riskini en aza indirir. Örneğin, çeşitli farklı madeni para ve tokenleri tutabilir, ayrıca likidite ve kredi sağlayabilirsiniz.
Riskten korunma, başka bir varlık satın alırken karları korumak veya kayıpları en aza indirmek için biraz daha gelişmiş bir stratejidir. Tipik olarak varlıklar ters orantılıdır. Çeşitlendirme bir tür riskten korunma olabilir, ancak belki de en iyi bilinen örnek vadeli işlemlerdir.
Vadeli işlem sözleşmesi, bir varlığın gelecekteki bir tarihteki fiyatını belirlemenize olanak tanır. Örneğin Bitcoin fiyatının düşeceğine inandığınızı hayal edin. Bu riske karşı önlem almaya ve BTC'yi üç ayda 20.000 dolara satmak için bir vadeli işlem sözleşmesi açmaya karar veriyorsunuz. Üç ay sonra Bitcoin'in fiyatı 15.000 dolara düşerse vadeli işlem pozisyonunuzdan kar elde edersiniz.
Vadeli işlem sözleşmelerinin finansal olarak sonuçlandırıldığını ve paraları fiziksel olarak teslim etmenize gerek olmadığını hatırlamakta fayda var. Bu durumda sözleşmenizin karşı tarafı size 5.000$ (spot fiyat ile vadeli işlem fiyatı arasındaki fark) ödeyecektir ve siz de Bitcoin fiyatının düşme riskine karşı bir hedge oluşturmuş olacaksınız.
Daha önce de belirttiğimiz gibi, kripto para birimleri değişkendir. Ancak bu varlık sınıfı içinde riskten korunma fırsatlarının yanı sıra çeşitlendirme fırsatları da mevcut. Kripto para birimlerinde çeşitlendirme, oynaklığın daha az olduğu geleneksel finansal piyasalara göre çok daha önemlidir.
Strateji 4: Bir çıkış stratejisi hazırlayın
Çıkış stratejisini hazırlamak, büyük kayıplara uğrama riskini en aza indirmek için basit ama etkili bir yöntemdir. Planınıza sadık kalarak belirli bir zamanda kar elde edebilir veya zararları azaltabilirsiniz.
Kâr ederken devam etmek istemek veya fiyatlar düşse bile bir kripto para birimine çok fazla güvenmek genellikle kolaydır. Anın heyecanına kapılmak, maksimalist bir tutuma kapılmak veya bir ticaret topluluğunu körü körüne takip etmek, karar verme sürecinizin etrafında da bulut oluşturabilecek durumlardır.
Çıkış stratejisini doğru şekilde uygulamanın bir yolu limit emirlerini kullanmaktır. İster kar elde etmek ister maksimum zarar belirlemek isteyin, bunları otomatik olarak bir limit fiyatta tetiklenecek şekilde ayarlayabilirsiniz.
Strateji 5: Kendi araştırmanızı yapın (DYOR)
DYOR, her yatırımcı için kapsamlı bir risk azaltma stratejisidir. İnternet çağında kendi araştırmanızı yapmak her zamankinden daha kolay. Bir token, coin, proje veya başka bir varlığa yatırım yapmadan önce gerekli özeni göstermelisiniz. Bir proje hakkında teknik inceleme, tokenomikler, ortaklıklar, yol haritası, topluluk ve diğer temel bilgiler gibi temel bilgileri okumanız ve araştırmanız çok önemlidir.
Ancak yanlış bilgiler hızla yayılıyor ve herkes internette fikirlerini gerçekmiş gibi ifade edebiliyor. Araştırma yaparken bilgilerinizi nereden aldığınızı ve sunulduğu bağlamı göz önünde bulundurun. Aldatma yaygındır ve projeler veya yatırımcılar sahte, önyargılı veya promosyonel haberleri sanki samimi ve objektifmiş gibi yayabilir.
Sonuçlar
Sunduğumuz beş risk yönetimi stratejisiyle, yatırım portföyünüzün riskini azaltacak etkili bir araç setine sahip olacaksınız. Çoğu alanı kapsayan basit yöntemleri kullanmak bile daha sorumlu bir şekilde yatırım yapmanıza yardımcı olacaktır. Terazinin diğer ucunda ise daha gelişmiş ve derinlemesine stratejilerle risk yönetimi planları oluşturma imkanı bulunmaktadır.
Bu konu hakkında daha fazla bilgi için aşağıdaki makalelere bakın:
Risk nasıl yönetilir ve sorumlu ticaret nasıl yapılır | Binance Desteği
Risk-ödül oranı nedir ve nasıl kullanılır | Binance Akademisi
Binance Futures'ın yatırımcılar için tercih edilen riskten korunma alanı olmasının üç nedeni
