Birçok arkadaş bu alanda daha fazla bilgi yaymayı ve gereksiz hatalardan kaçınmayı umduklarını ifade etti.

Umarım bu herkese yardımcı olur.

İçindekiler:

1. Dondurulan kartların nedenleri ve sonuçları

2. Donmanın temel durumu

3. Dondurulduktan sonra bununla nasıl başa çıkılır?

4. Dondurulmamış vakaların paylaşımı

---------------Ben ayırıcı çizgiyim----------------

1. Dondurulan kartların nedenleri ve sonuçları.

2020 yılında, çevrimiçi kumar ve telekomünikasyon dolandırıcılığı gibi siber suçlarla mücadele etmek ve suçluların para aklama yollarını ortadan kaldırmak amacıyla devlet, satın alma işlemlerini engellemek için "Ağ Temizleme Operasyonu" ve ardından "Kart Bağlantısının Kesilmesi Operasyonu"nu başlattı. , telefon kartlarının ve banka kartlarının satışı, ödünç verilmesi ve ödünç verilmesi ve diğer yasa dışı ve suç teşkil eden eylemler. Bir süreliğine birçok netizen ve arama platformunda "Banka kartı donduruldu mu?" "Banka kartı altı ay boyunca mı donduruldu?" "Banka kartı" ortaya çıktı. polis tarafından başka bir yerde mi donduruldu?" "Yalnızca çevrimiçi kumar oynamak için banka kartlarını donduran oyunculara ceza kesilecek." Yakalandınız mı?" "Borsadaki spermim neden donduruldu?" gibi birçok mesaj donmuş birçok netizeni şaşkına çevirdi. Bu durumla nasıl başa çıkacaklarını bilmiyorlar mı? Kaygılı hissetmek veya uyku veya yemek yemede zorluk yaşamak. Blockchain sanal para biriminin doğal özellikleri aynı zamanda suçlular tarafından para aklamanın önemli bir yolu olarak da kullanılmış ve bu da dolaylı olarak döviz çemberinin çevrimiçi kumardan sonra en çok etkilenen alan haline gelmesine neden olmuştur. hala şiddetli. Birçok çevrimiçi kumarbaz, kartları dondurulduğundan beri çevrimiçi kumarı tamamen bıraktı; bu, çevrimiçi temizleme ve kart kırma eylemlerinin doğruluğunun tartışılmaz olduğunu ve birçok sıradan insanın meşru varlıklarını koruduğunu gösteriyor.

2. Donmanın temel durumu

Banka kartlarının dondurulması kabaca iki duruma ayrılabilir: Biri 3 gün (acil stop ödeme), diğeri ise 6 aydır. 3 gün içerisinde ister 48 saat ister 12 saat harcayın 3- içerisinde sayılacaktır. Eğer banka size blokajın 3 gün içinde açılabileceğini açıkça söylüyorsa hiçbir şey yapmanıza gerek yoktur, gönül rahatlığıyla beklemeniz yeterlidir. Örneğin Çin İnşaat Bankası'nın bloke kaldırma süresi farklıdır. Banka, blokajın ayın 12'sinde kaldırılacağını bildirdi. Genellikle asıl bloke kaldırma zamanı ayın 13'ünde, ki bu da beklenenden daha geç bir gün sonra, Çin Ziraat Bankası da blokajın ardından kaldırılacak. Bloke kaldırma gününe karşılık gelen çözülme saati 22:30'dur. Tek tek örnek vermeyen birçok banka bulunmaktadır. Sadece ilgili saati beklemeniz yeterlidir.

3 gün dondurduğunuzda daha çok başka bir konu, yenilenir mi endişesi yaşarsınız. En basit yol, bankanın bloke kaldırma tarihini size bildirdiği gün bankadan bloke kaldırma tarihini istemektir. Engellemeyi kaldırma süresinin değişmediğini, yani Uzatılmadığını, yani bekleyip görebilirsiniz! Örneğin, banka kartınız ayın 4'ünde dondurulmuşsa ve bankayla iletişime geçerek ayın 6'sında blokenin açılacağını söylerseniz, bu saatte dondurmanın yenileneceğinden endişeleniyorsanız gün içinde bankaya gidin. Ayın 6'sında bloke kaldırma zamanını sormak veya 6'sında sabah erkenden müşteri hizmetlerini aramak için bankanın size yanıtı hala ayın 6'sındadır, bu da dondurmayı uzatmadığınız ve sakince beklediğiniz anlamına gelir.

Bir de bankaya ilk gittiğimde bana 3 gün süreceği söylendi, 3 gün sonra tekrar bankaya gittiğimde başka bir polis memuru tarafından donduruldum. Bu birden fazla polisin olduğu bir durum. paranızın bir kısmı ele geçirildiği için veya bir miktar paranın birden fazla polis memuru tarafından dondurulması, tek bir polis memurunun blokeyi sizin için açmasından daha zahmetlidir. polis aniden sizin için 6 ay donduruyor, lütfen 6 ay dondurma yöntemini daha sonra okuyun. Bu 3 günlük donma grubuyla ilgili aslında 3 günlük dondurma daha çok psikolojik bir işkence, kaygı ve çaresizlik haliydi ilk defa karşılaştığım bir durum. bir düzineden fazla yerden çalındı. Polis hepsini aynı anda dondurdu. Gerçekten ne yaptıklarını bilmiyorum.

3 gün ve 6 aylık iki zaman noktasının yanı sıra daha belirsiz bir zaman noktası da var. Bankaya sorun, banka bana sürenin olmadığını söyledi. Sistem saati göstermiyor. Belirli bir kamu güvenliği veya adli birim tarafından donduruldu. Genellikle bu grubun yaklaşık %80'inin blokesi 3 gün içinde açılır. Ulaştığım verilere göre eğer 3 gün sokağa çıkma yasağı kaldırılmazsa ne olacak? Beklemeye devam edin, eğer bir haftadan fazla beklediyseniz ve abluka kalkmadıysa, bundan şüphe etmenize gerek yok. Temelde 6 aylık bir grup olduğu sonucuna varılabilir. Bu, bankanın blokeyi kaldırma süresini de içerir. Bazı bankalar 1-2 gün gecikebilir, bazen sistem gecikmeleri mümkündür, ancak bir haftadan fazla bloke kaldırılmazsa temelde 6 aydır!​

Öncelikle 6 aydır dondurulan tüm arkadaşlar şunu açıkça belirtmelidirler; Bankalar hızlı fon girişi-çıkışı, tek giriş-çoklu çıkış, çoklu giriş-tek çıkış vb. nedenlerle sistem risk kontrolünü tetikleyebilir. Sahteciliğe neden olmamak veya acil durdurmaya neden olmak için ödeme yapın ve 3 gün bekleyin, ancak kamu güvenliğinin dondurulması, hesabınızın borsanın C2C karşı tarafından kara para almış olması veya almış olması gerekir. Polisi arayan mağdur olmalı. Kamu güvenliği iyi durumda. Fonların talimatına göre kartların dondurulması Bazı durumlarda binlerce veya onbinlerce kartın dondurulması normaldir.

6 ay boyunca dondurulmuş olan herkes, yarım yıl sonra durumun nasıl olacağını bilmek istiyor. Uzatılacak mı yoksa otomatik olarak engellenecek mi? Burada kimse size doğru bir cevap veremez. Çok fazla seviye var. Kilit noktalar ve çok fazla faktör söz konusudur. Farklı yerler, farklı vaka yöneticileri, kaç lot para alındığı vb. farklı işlem yöntemleri farklı sonuçlar doğuracaktır. dondurulmuş olması da çok önemlidir.

3. Dondurulduktan sonra bununla nasıl başa çıkılır?

Dondurulduktan sonra birçok döviz arkadaşı bana, donmayı çözmek için dondurma ünitesine gitmeleri gerekip gerekmediğini soracak, çünkü birçok kişi geçmişte alıkonulmaktan ve normal hayatlarını etkilemekten korkuyor. Benim görüşüm, vicdanınız rahatsa gitmeniz gerektiği ve vicdan azabınız varsa gitmeniz gerektiğidir. En iyi politika, itirafta bulunmak, polisten hoşgörü istemek ve bununla başa çıkmak için aktif olarak polisle iletişime geçmektir. bir lanet değil, bir lütuftur. Bundan kaçınamazsınız ve ondan kaçınmak hiçbir sorunu çözmez.

Çoğu normal durumda, not almanız, durumunuzu dürüstçe açıklamanız ve ardından eve gidip haber beklemeniz normaldir. Kimseden tanıdığım kimse gözaltına alındığını söylemedi. Sonuçta çok fazla donmuş grup var, benim anladığım kadarıyla sadece bir kısmı çağrıldı. Örneğin, bir süre önce Weibo blog yazarı Qing Tian, ​​Thaw'a gitti ve 37 gün boyunca gözaltında tutuldu. Toplu ticarete körü körüne inanma olasılığı daha yüksekti ve belirli bir toplu iş tarafından kandırıldı, sonrasındaki spesifik durumu bilmiyorum. hepsi, bu tür bir durum azınlıktadır. Toplu tüccarlar ile sıradan tüccarlar arasındaki fark 100.000 U depozito ile 10.000 U depozito arasındaki farktır. Paranız varsa başvurabilirsiniz, ancak bu anlamına gelmez. OTC'nin özünü büyük miktarda başvurursanız anlarsınız. Ancak OTC'nin suyunun çok derin olduğu söylenebilir.

Donmayı fark ettikten sonra en kısa sürede banka müşteri hizmetlerini arayarak durumu, donma süresini, donma ünitesini, dondurma ünitesi iletişim bilgilerini ve donma nedenini sorun. Bazı bankalar telefonla soru soramadığından gişeye giderek bilgi alabilirsiniz. İletişim bilgisi yoksa 110 veya 114'ü arayın ve yerel kamu güvenlik kurumunuzun telefon numarasını kontrol edin. 3 gün sürerse bekleyin. Normalde 6 ay dondurulduktan sonra aktif olarak iletişime geçmeniz gerekir. Durumu sorgulamak, soruları doğru cevaplamak ve materyal hazırlamak için dondurma birimi: Altı aydan fazla süren işlemler, zincirdeki işlem kayıtları, işlem platformu penceresindeki sohbet kayıtları, işlem sırasında aldığınız KYC önlemleri, yatay karşılaştırma. işlem fiyatları, karşı tarafla yapılan işlem sayısı, kişisel gelir belgesi veya karttaki fon kaynağındaki diğer bilgiler vb. Malzemeler ekspres kargo ile teslim ediliyor, geriye sadece beklemek kalıyor. Bazıları materyalleri teslim ettikten sonra dondurulabilir, bazıları son kullanma tarihine kadar dondurulabilir, bazıları ise son kullanma tarihi geçtikten sonra uzatılabilir.​

Kartınızın durumuyla ilgili olarak polisle iletişime geçtikten sonra genellikle iki olasılık vardır: İlki, kimlik kartınızı ve banka hesap özetlerinizi yanınızda getirmenizi gerektirir. Bu, genellikle yazılı bir soruşturma yaparsınız. Lütfen özel durumunuzu ve kişisel bilgilerinizi sağlayın; konunun tamamı bir gün içinde işleme koyulsun. Diğer bir yol ise konuyu yerel polise iletmektir. Yerel polis tutanağı tamamladıktan sonra bilgilerinizi başka bir yerdeki polise iletecektir.

Bazı kişiler polise başvurmak için girişimde bulunmadı ancak polis tarafından temasa geçildi ve gidip not almaları şiddetle talep edildi. Bu sorunun sabit bir cevabı yok. Dondurulduktan sonra pek çok durum ortaya çıkacak: Geçmişte kişi binlerce kilometre uzağa gönderilmiş, doğrudan gözaltına alınmış ya da 37'li paket ayarlanmış olabilir. Geçmişte, transkriptler yapıldıktan sonra donduruluyordu ve mağdurun tazminatı için gereken fonlar donduruluyordu. Bazı insanlar çeşitli nedenlerle geçemeyeceklerinden korkuyorlardı ve belki de sorun olmayacaktı. süresi dolduğunda ya dondurmayı çözecek ya da dondurmayı yenileyecekti; bazı insanlar gidip size vermediler, çevrimiçi kaçaklar olarak listelendiler ve bazıları donduruldu ve onlarla iletişime geçme girişiminde bulunmadan aniden evlerinden götürüldüler. Yine farklı dondurmalar, farklı vaka yöneticileri, farklı bölgeler, farklı tedavi yöntemleri farklı sonuçlar doğuracaktır. Polis, size bir soruşturma mektubu göndermek gibi bir girişimde bulunursa, banka kartı, cep telefonu kartı vb. sattığınız için suçlular tarafından telekomünikasyon dolandırıcılığı ve kara para aklama amacıyla kullanılıyorsanız, o zaman aktif olarak işbirliği yapın. Bilgiye yardım ettiğinden şüpheleniliyorsa Ceza yasasını ihlal ederseniz ve siber suç faaliyetleri nedeniyle hapse atılacaksanız, mümkün olduğunca bununla baş etmeye çalışın, iyi bir tavır takın, suçu kabul edin ve cezayı kabul edin, daha hafif bir ceza alabilirsiniz. Kınama vb. gibi ancak hapse girmezsiniz. Tabii kendiniz bir suç işlerseniz, banka açmaktan veya acentelik yapmaktan, hesap açmaktan, kart satmaktan vb. şüpheleniliyorsunuz. Polisin sadece bedava olmadığını bilin. Aslında, polis sizinle iletişime geçmek için inisiyatif alırsa, yine de aktif olarak işbirliği yapmanız ve durumu dürüstçe açıklamanız gerekir.

Bir kaç nokta daha eklemek istiyorum: Hangi durumlarda gidebilirim, hangi durumlarda gidemem? En önemlisi para! Paranın sizin için önemli olup olmadığı önemli değil. Bazı kişilerin dondurduğu yüzlerce veya binlerce dolar vardır. Başka bir yere polise gidiş-dönüş ücreti çok fazla paraya mal olabilir. Çünkü bir banka kartı dondurulduğunda, paranızın artık kullanılamaması dışında nadiren gerçekleşir. Bazı insanlar, bankalarının kredi raporu, gelecekteki işlerinde sabıka kaydı olup olmayacağı vb. konusunda endişe duymaktadırlar. Bunun olduğunu bildiğim çok az şey var, bu sadece banka kartınızın basit bir şekilde dondurulması. Ancak kartınız dondurulmakla kalmayıp aynı zamanda dolandırıcılıkla mücadele merkezinin “iki kartlı” disiplin personeli listesinde de yer alıyorsa, ilgili ceza davalarına karışıp karışmadığınızı en kısa sürede ilgili departmanlardan öğrenmelisiniz. Böyle bir durum yok, iptal talebinde bulunmak için başvuruda bulunun, bu noktaya dikkat edilmelidir. Telekomünikasyon dolandırıcılığı olarak sınıflandırılır, kişisel kredi kara listeye alınır, seyahati etkileyecek bir kişidir vb. Kimlik kartınız işleri halledemiyorsa, yüksek tüketimden kısıtlanacaksınız ve hızlı tren veya uçaklara binemeyeceksiniz; cep telefonu numaraları, geniş bant vb. dahil tüm telekomünikasyon hizmetlerini kullanamayacaksınız. Aynı zamanda kredi sistemine de dahil olacaksınız, bu da ileride yapacağınız ev alım kredilerini ve kredi kartı işlemlerinizi etkileyecek, diğer operatörlerin ilgili hizmetlerini halledemeyebileceksiniz.

Ayrıca, gelecekte çok fazla gereksiz sorun yaşamamak için, dondurulan tüm kartların dondurulduktan sonra iptal edilmesi önerilir. Birçok kişi, dondurulduktan sonra bunun sorun olmayacağını düşünüyor. kartınızı kullanmaya devam edin ancak kartınızın daha önceki işlemleri takip edildiği sürece Evet başlangıç ​​süresi 6 ay ve banka tarafından dondurulma riski de mevcut. Bunu birçok kişiye de hatırlattım. Bu zahmetli ve iptal etmek için bankaya gitmek istemiyorum. Daha sonra takip edilirlerse 6 ay daha dondurulurlar.

4. Dondurulmamış vakaların paylaşımı

(1) Dondurulan bu arkadaş daha önce belirli bir platformdan 90.000 yuan çekmişti. Parayı kullanmak için beklerken, para çekme kartının dondurulduğunu fark etti. Durum muhtemelen OTC işi yoluyla C2C yoluyla 90.000 yuan çekmiş olmasıydı. diğer satıcı da gerçek ismiyle para havale etti. Fiyat da platformdaki normal fiyat ama dondurulmuş. İletişim Bankası'nın müşteri hizmetleri numarasını arayarak iletişime geçtiğim kişiden bilgi alabilirsiniz. Durumum hakkındaki gerçeği anlattıktan sonra polis çok nazik davrandı ve önceki işlemde Wan'ın parasının bir düzineden fazla olduğunu söyledi ve diğer ayrıntıların açıklanmamasını istedim. Soruşturmada işbirliği yapın. Ancak o zaman müşteri, kartın dondurulmasına neden olan 90.000 yuan tutarındaki son ödemede değil, 100.000 yuan tutarındaki son ödemede bir sorun olduğunu fark etti. Müşteri oraya gitmeye hazırlandı. Sonunda tekrar polisle temasa geçti ve salgının ciddi olduğunu ve önce malzemeleri ifade etmeyi umduğunu söyledi. çünkü polis sana telefonda bir bilgi verdim. Eğer durum ciddiyse polis sana olayla ilgili hiçbir bilgi vermez. Sen benim kadar akıllısın! ! Donmuş arkadaş benim önerim doğrultusunda malzemeleri hazırladı ve ekspres teslimat için polise gönderdi. Ekspres teslimatı aldıktan üç gün sonra donmuş arkadaş benimle mutlu bir şekilde iletişime geçti ve buzunun çözüldüğünü söyledi. Bu hız gerçekten beklentimin ötesindeydi. . Onun için üç noktayı özetleyeyim: Birincisi, ödemeyi resmi olarak büyük bir platform üzerinden yaptı, ayrıca gerçek adı altında alıp ödedi. İkincisi, eğer şanslıysa aldığı miktar öncekilerle aynı olmamalıdır. Tabii bu tecrübeye dayalı bir tahmin. Üçüncü ve en önemli nokta, iyi bir polisle tanıştım, aslında sıradan insanlar için pratik şeyler yapan bir polis. Çünkü Feng'in arkadaşının ailesinin başı gerçekten dertte (babasının akciğer kanseri var, ameliyat raporu, vaka vb. ektedir). materyale gelince) polis memurunun yardımını aldı.

(2) İkincisi, bu arkadaşın kartı Çin Ziraat Bankası tarafından donduruldu. Kartta yalnızca birkaç düzine yuan vardı. Çin Ziraat Bankası telefonla bilgi isteyemedi, o da kasaya gitti. Altı ay önceydi. Banka, dondurma biriminin iletişim bilgilerine sahip değildi. Bu, Shenzhen Ekonomik Soruşturma Bürosu tarafından dondurulan fonların telekomünikasyon dolandırıcılığıyla ilgili olması gerektiğini gösterdi ve sonunda dondurma birimiyle temasa geçti. Polis, durumu açıkladıktan sonra binlerce kartın dondurulduğunu söyleyerek isim, telefon numarası, banka kartı numarası ve diğer bilgileri kaydedip, polise haber verilmesini istedi. Donmuş arkadaş bundan sonra ne yapacağını sordu. Aslında fazla parası yoktu, bu yüzden seninle iletişime geçmek için inisiyatif aldı. Beklemeni istedi, bu yüzden yavaş yavaş bekle. Sonuç olarak donmuş arkadaşla hiç iletişime geçmedi. Altı ay sonra donmuş arkadaş donmaya devam etti. Ne yapmalıyım? Seninle iletişime geçmediğimi söyledim mi? Cevap: Hayır. İçinde para olmadığını söyledim, daha önce onunla iletişime geçmiştin, lütfen yarım yıl bekle. Ben de birinin arka arkaya üç kez dondurduğunu ve dondurmayı yenilediğini, kimsenin bu konuda yapabileceği bir şey olmadığını söyledim. Ayrıca, bu durumu çözmek için profesyonel bir avukat tutmak için para harcamak da istemiyor. Bu durumda miktar büyük değil, bu yüzden sadece bekleyebilir.

(3) Dondurulan bu arkadaşım belli bir şehirdeki bir banka tarafından donduruldu (banka kartlarında farklılık var mı diyenler lütfen burayı okuyun. Küçük banka polisi de tek tıkla dondurabilir gitmem). Bu donmuş arkadaşla arasındaki fark, karttaki paranın kullanılmasını bekliyordu, bu yüzden ona bir kayıt yapması tavsiye edildi, donmuş şehre inişli çıkışlı bir kalple gelmekten başka seçeneği yoktu. Ertesi gün erkenden kapıda bekledi ve işe gittikten sonra yaklaşık bir saat bekledi. Küçük bir odadaydık ve anlattığına göre burası bir sorgu odası değildi. Transkripti bitirdim ve çıktım. Sadece soruları doğru cevaplamam gerektiğini ve imzalamadan önce transkripti net bir şekilde okumam gerektiğini vurguladım. Polisin kastettiği, kurbanın parasının kartına aktarıldığıydı. Kurban, birçok kez ağlamış olan yaşlı bir teyzeydi. Eğer dolandırdığı parayı dondurmak isterse önce parayı kendisine iade etsin, geri kalanı çözülsün. Arkadaş Dong, masum olduğumu ve maddi durumumun iyi olmadığını söyledi, bu yüzden polis, Arkadaş Dong'un bu konuyu dikkatlice düşünmesini istedi ve Arkadaş Dong öğleden sonra geri döndü. Arkadaş Dong, kartın 30W'tan fazla güce sahip olduğunu, bu yüzden gerçekten 12W ödemek istemediğini söyledi, bu yüzden 1W2W ise unutun. Bekleyin ve son kullanma tarihinden sonra ne olacağını görün dedim. Altı ay sonra dondurulmuş arkadaşım çok mutlu bir şekilde benimle iletişime geçti ve dondurma yenilenmeden önce parayı çekmiş ve hesabını kapatmıştı. Bu arkadaş Dong da çok şanslıydı. Belki polis bunu ondan önce yapanları bulmuştur, belki de dolandırıcıyı yakalamıştır vb. Özel durumu bilmiyorum.

Çok fazla dondurulmuş vaka var. Referans olması açısından sadece birkaç yaygın durumdan bahsedebilirim. Ayrıca umarım döviz çemberindeki arkadaşlar bunları kaynaktan kontrol edebilir ve dondurulduktan sonra bunlarla nasıl başa çıkılacağını anlayabilir. .

@BİZ KOLSUZ OTC donmuş kartları detaylı bir şekilde anlatan bir yazı