CoinDesk'e göre geleneksel kara para aklayıcılar, yasa dışı fonları taşımak için kripto ağlarını giderek daha fazla kullanıyor. Analitik şirketi Chainaliz tarafından yakın zamanda yayınlanan bir rapor, kesinlikle yasa dışı olmasa da geleneksel bankacılık sistemlerinde endişeleri artıracak özellikler sergileyen zincir içi para transferlerinin artan eğilimini vurguluyor.
Chainalytics Araştırma Başkanı Kim Grauer, bu işlemlerin kripto dünyasının dışından gelen nakitleri temizlemek için tasarlanmış büyük ölçekli bir kara para aklama altyapısının parçası olduğunu açıkladı. Chainalytics'in genellikle izlediği kripto dolandırıcılığı, hırsızlık ve fidye yazılımı saldırılarının aksine, bu işlemler yasa dışı olduğu bilinmeyen cüzdanlardan geliyor. Bununla birlikte, fonları müşterini tanı (KYC) raporlama eşiklerinin hemen altındaki miktarlara bölmek ve daha sonra bunları yeniden birleştirmek gibi geleneksel mali uyumluluk departmanları tarafından muhtemelen işaretlenecek kalıpları takip ediyorlar.
Temmuz raporu, Chainalytics'in blockchain genelinde bu eğilimin ölçeğini belgelemeye yönelik ilk kapsamlı girişimini işaret ediyor. Bulgular, bu işlemlerin hacim olarak bilinen yasa dışı işlem tabanından önemli ölçüde daha büyük olduğunu ortaya çıkardı. Örneğin, 2024 yılında borsalara gönderilen tüm transferler analiz edilirken, ek KYC kurallarının geçerli olduğu 10.000 ABD doları seviyesinin hemen altında değere sahip kayda değer sayıda işlem gözlemlendi.
Grauer, 10.000 dolar eşiğinin hemen altındaki bir işlemin kesinlikle yasa dışı olmadığını, ancak geleneksel finans kurumlarının suç faaliyetlerini takip etmek için uzun süredir bu tür buluşsal yöntemleri kullandığını belirtti. Araştırmacıların bir işlemin şüpheli olup olmadığını belirlerken birden fazla faktörü göz önünde bulundurduğunu ve bunun birçok göstergeden yalnızca biri olduğunu vurguladı.
Daha da endişe verici olanı, suç niteliğindeki kripto paraları soru sormadan dolara çevirme isteklerini açıkça ilan eden tezgah üstü brokerlara akan işlemlerdir. Grauer, amacının kripto endüstrisindeki uyumluluk teknikleri hakkındaki tartışmayı geleneksel bankacılıkta geliştirilenleri yansıtacak şekilde ilerletmek olduğunu belirtti.
