CoinDesk'e göre, Uluslararası Para Fonu (IMF) tarafından Orta Doğu ve Orta Asya (ME&CA) bölgesindeki 19 merkez bankası arasında gerçekleştirilen bir anket, Merkez Bankası Dijital Para Birimlerinin (CBDC'lerin) amaçlanan politika hedeflerine ulaşmak için gerekli olmayabileceği sonucuna vardı. Ancak anket ayrıca CBDC'lerin finansal katılımı geliştirebileceğini ve finansal hizmetlerin maliyetini düşürebileceğini de kaydetti. Buna rağmen CBDC'yi benimsemek dikkatli bir değerlendirme gerektirir ve diğer dijital ödeme sistemlerinin iyileştirilmesi daha pratik bir alternatif olabilir.
IMF, CBDC'lerin gelişimini araştırıyor ve üye ülkelere bunları kendi para sistemlerine nasıl entegre edecekleri ve entegre edip etmeyecekleri konusunda rehberlik ediyor. Suudi Arabistan da dahil olmak üzere ME&CA bölgesindeki birçok ülke CBDC'lerin kullanımını araştırdı. IMF Genel Müdürü Kristalina Georgieva daha önce CBDC'lerin ada ekonomilerinde nakit paranın yerini alabileceğini öne sürmüştü.
Anket, dijital para birimlerinin tanıtılmasının merkez bankalarının dikkatle yaklaşması gereken uzun ve karmaşık bir süreç olacağı sonucuna vardı. Politika yapıcıların, bir CBDC'nin ülkelerinin hedeflerine hizmet edip etmediğini ve beklenen faydaların potansiyel maliyetlerden, finansal sistem risklerinden ve merkez bankası için operasyonel risklerden daha ağır basıp basmadığını belirlemesi gerekiyor.
IMF ayrıca bölgedeki bankaların finansmanının yaklaşık %83'ünün mevduatlardan gelmesi nedeniyle CBDC'lerin banka mevduatlarıyla rekabet edebileceği ve bunun banka karlarını, kredilendirmeyi ve dolayısıyla bir ülkenin finansal istikrarını etkileyebileceği konusunda da uyardı. Bölgedeki 19 merkez bankası, CBDC'lerin finansal katılımı ve ödeme sistemi verimliliğini nasıl artırabileceğine odaklanarak bir CBDC çıkarmayı araştırıyor.
Anket bulguları, CBDC'lerin alımının, düşük dijital ve finansal okuryazarlık, kimlik eksikliği, finansal kurumlara güvensizlik ve düşük servet gibi diğer engelleri ele almadan yalnızca marjinal faydalar sağlayabileceğini gösterdi.
