Ana Çıkarımlar

• Hesap verebilirlik ve büyüme adına Binance, geçmişteki davranışlarının tüm sorumluluğunu üstlendi, uyumluluk girişimlerini geliştirmek için önemli çabalar gösterdi ve daha güçlü, daha güvenli bir platform oluşturdu.

• Bu duygu, ABD kurumlarının soruşturmaları sırasında özellikle Binance'in işbirliği ve AML, CFT ve KYC önlemleriyle ilgili yaptıkları açıklamalara da yansıdı.

• ABD kurumlarının soruşturması geçmişteki eylemlerle tetiklenmiş olsa da, bugün Binance'te gördüğümüz kapsamlı uyumluluk programının oluşturulmasına yardımcı oldu. Her zaman olduğu gibi kullanıcılarımızın güvenliği her şeyden önemli olmaya devam ediyor.

Yaygın olarak bildirildiği gibi, Binance ilk kurulduğunda, hızla dönüştüğü şirket için yeterli uyumluluk kontrollerine sahip değildi ve olması da gerekiyordu. Bunu kabul ederek geçmişteki eylemlerimizin tüm sorumluluğunu üstlendik. Uyumluluk ve yaptırım kontrol programlarımız için sağlam bir izlemeyi kabul etmek de dahil olmak üzere ABD kurumlarıyla işbirliği yapıyoruz ve tarihi sorunları çözmek için proaktif adımlar atmaya devam edeceğiz.

Yazar ve düşünür Matshona Dhliwayo'nun bir zamanlar gözlemlediği gibi, bir elmas ışıltısını dayandığı baskıdan kazanır.

Yalnızca geçmişin sorunlarına değil aynı zamanda bunları düzeltmek için çalıştığımız birçok yola da ışık tutan benzeri görülmemiş bir incelemeyle karşılaştık ve aslında bunu memnuniyetle karşıladık. İlerleme zamanı.

Geçtiğimiz iki yıl boyunca, ABD kurumlarıyla tarihi kararlarımızı duyurmamızın öncesinde, kullanıcılarımız için daha güçlü, daha emniyetli ve hatta daha emniyetli bir platform haline geldik. Ancak bunun için bizim sözümüze güvenmenize gerek yok. İşte doğrudan anlaştığımız devlet kurumlarından alınan puanlar ve alıntılar: ABD Mali Suçlarla Mücadele Ağı (FinCEN) rıza kararı, Adalet Bakanlığı (DOJ) ile savunma anlaşması anlaşmamız ve Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi ile yapılan anlaşma (OFAC).

[Binance] Finans sektörü ve kolluk kuvvetleri alanında profesyonel uyumluluk deneyimine sahip yeni uyumluluk liderlerinin işe alınması da dahil olmak üzere uyum programı yönetimini ve organizasyon yapısını yeniden şekillendirdi. – FinCEN'in onay emrinden

Soruşturmalarda ve Ötesinde İşbirliği

ABD ajansları, Binance'in soruşturmaları ve üstlendiği iyileştirici önlemler sırasındaki işbirliğinin yanı sıra Binance'in dünya çapında emniyet teşkilatlarıyla birlikte yaptığı proaktif çalışmalara dikkat çekti.

OFAC özellikle Binance'in "kapsamlı, bağımsız, dahili bir soruşturma yürütmeyi, OFAC'ın bilgi taleplerine derhal yanıt vermeyi, Görünür İhlallerle ilgili büyük miktarda veri sağlamayı, OFAC'a birden fazla sunum yapmayı, suçlayıcı dahili iletişimler göndermeyi" içeren "önemli işbirliğine" dikkat çekti. ve ücretlendirme sözleşmesinin zamanaşımına tabi tutulması.

Ajans ayrıca, Binance'in "proaktif olarak istihbarat paylaşımı ve zamana duyarlı taleplere yanıt vermek de dahil olmak üzere kolluk kuvvetleriyle işbirliğine adanmış iki ekip" oluşturmak gibi "önemli iyileştirici önlemler" uyguladığını söyledi.

FinCEN, "Binance, Hydra, darknet pazarları ve hack'ler de dahil olmak üzere bu tür yasa dışı faaliyetlerle ilgili olarak dünya çapındaki kolluk kuvvetleriyle yakın işbirliği içerisinde çalışmaktadır." Ayrıca, FinCEN'e şüpheli faaliyet raporları sunmamasına rağmen Binance, "terörizmin finansmanıyla mücadele etmek için küresel emniyet teşkilatı ve blockchain satıcılarıyla proaktif bir şekilde işbirliği yaptı."

Adalet Bakanlığı, Binance'in iyileştirici önlemlerini maddeler halinde sıraladı; bunların bir kısmını aşağıdaki bölümlerde alıntıladık ve şirketin, ABD düzenleyici kurumları tarafından yürütülen paralel soruşturmalara ilişkin çözümünün bir parçası olarak ek iyileştirme taahhüdünde bulunduğunu kaydetti.

Binance, uyumluluk programını geliştirmek için yakın zamanda önemli adımlar attı; bunlara, ele alınan uyumluluk açıklarının türlerini gidermek için önemli miktarda kaynak ayırmak da dahil. –  FinCEN'in izin emrinden

AML ve CFT

DOJ ve FinCEN tarafından yapılan açıklamalarda Binance'in Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele (CFT) alanlarında aldığı önlemler anlatılıyor. FinCEN'in onay talimatına göre, "Binance'in mevcut uyum programı, terör finansmanı ile bağlantılı olduğu belirlenen kullanıcıların platformda kalmasına veya fon kaldırmasına izin vermiyor."

DOJ savunma anlaşması, Binance'in, "etkisiz uyumluluk personelinin deneyimli çalışanlarla değiştirilmesi ve uyumluluk çalışan sayısının önemli ölçüde arttırılması dahil olmak üzere" AML ve CFT programlarımıza yönelik iyileştirmelere önemli mali kaynaklar yatırdığını belirtti.

Ayrıca Adalet Bakanlığı, Binance'in "Kasım 2022'den itibaren kurumsal çapta AML/CFT ve yaptırım risk değerlendirmelerini uygulamaya koyduğunu", "AML ve KYC için Mali Eylem Görev Gücü standartlarını uygulamaya koyduğunu" ve "çalışanların AML/CFT eğitimini iyileştirdiğini" kaydetti.

Ajanslar ayrıca Binance'in işlem izlemeyi iyileştirmeye yönelik önlemlerinden de bahsetti. OFAC'a göre Binance, "yaptırım uygulanan tarafların taranması da dahil olmak üzere gerçek zamanlı işlem izlemeyi uygulamak için üçüncü taraf şirketlerle ortaklık kurdu." DOJ, Binance'in "çalışan sayısını artırmak, dahili araçları geliştirmek ve kullanıcı işlemlerini ve profillerini taramak için blockchain analiz sağlayıcıları gibi tanınmış üçüncü taraf sağlayıcıları kullanmak da dahil olmak üzere gerçek zamanlı ve işlem sonrası izleme yatırımlarını artırdığını" belirledi.

Kullanıcı Kimliği Doğrulaması (KYC)

KYC kısaltması "müşterinizi tanıyın" anlamına gelir ve çoğu yargı bölgesinde düzenleyicilerin zorunlu kıldığı şekilde, kullanıcının kimliğinin finansal kuruluşlar tarafından doğrulanmasını ifade eder. OFAC anlaşmasının metnine göre Binance, "tüm kullanıcıların KYC'yi geçmesini zorunlu kıldı ve kullanıcıların uyum riski derecelendirmelerine göre periyodik müşteri incelemeleri uyguladı."

Ajans, DOJ'un Binance tarafından alınan iyileştirici önlemlerin listesinin elimizde olduğunu belirtiyor:

• Hizmet şartlarımızı, Ağustos 2021'de tüm yeni kullanıcıların tam KYC prosedürlerine uymasını gerektirecek şekilde değiştirdik;

• Kimliği doğrulamak ve müşteri riskini değerlendirmek için tanınmış üçüncü taraf satıcıların kullanılması da dahil olmak üzere, Mayıs 2022 itibarıyla tüm doğrudan hesap sahipleri için tam KYC gereklilikleri uygulandı;

• Kasım 2022'de geliştirilmiş durum tespiti programımızı, diğer konuların yanı sıra siyasi nüfuz sahibi kişileri, yüksek riskli kullanıcıları, limit artırımı için başvuranları, olağandışı kurumsal yapıları ve olağandışı işlem faaliyetlerini kapsayacak şekilde geliştirdik;

• Yaptırım politikamız Kasım 2022'de güncellenerek müşteri durum tespiti, tarama, işten çıkarma, hesap engelleme, risk değerlendirmeleri ve yaptırım raporlaması iyileştirildi;

• Kurumsal kullanıcıların uyruğunu belirlemek için tasarlanmış kapsamlı bir çerçeve geliştirildi ve uygulandı.

Yaptırımlara Uyum ve ABD Kişilerine Hitap

Binance, yaptırım uygulanan ve ABD'li kişilerin platformdaki varlığını ele almak amacıyla yaptırımlarını ve AML uyumluluk programını önemli ölçüde geliştirdi. – FinCEN'in onay emrinden

Düzenleyici kurumlar, Binance'in yaptırım uygulanan kişileri ve ABD merkezli kullanıcıları belirleme ve platformu kullanmalarını engelleme kapasitesini artırma çabalarına dikkat çekti.

OFAC anlaşmasına göre, "Binance'in yıllık kurumsal risk değerlendirmesini tamamlamasını ve yaptırım uygulanan bir yetki alanında olduğundan şüphelenilen kullanıcılar için ek durum tespiti incelemelerini tamamlamasını gerektiren Binance Yaptırımlar Kılavuzu gibi uyumluluk politikalarını ve prosedürlerini yeniledik."

Ajans ayrıca Binance'in, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki ve yaptırım uygulanan yargı bölgelerindeki kullanıcıları belirlemek ve uzaklaştırmak için çok sayıda geriye dönük inceleme yaptığını ve "tüm aktif kullanıcıların Amerika Birleşik Devletleri ve diğer çeşitli ülkelerdeki yaptırım listelerine göre yeniden taranması da dahil" olduğunu belirtti. ”

Ayrıca OFAC, Binance'in bu cephedeki diğer tedbirlerini de kabul etti; bunlar arasında "yeni işe alınanların ilk işe alımlarında ve tüm çalışanlar için en azından yıllık olarak yaptırım eğitiminin zorunlu kılınması" ve "yaptırım uyumu da dahil olmak üzere hat düzeyinde uyum kaynaklarının" önemli ölçüde artırılması; "Engellenen kişiler de dahil olmak üzere belirli tarafların katılımını tespit etmek ve önlemek için üçüncü taraf satıcıları devreye sokmak" ve "yaptırım uygulanan yargı bölgelerindeki kullanıcıları taramak ve tanımlamak için IP engelleme, coğrafi sınırlama ve blockchain izleme dahil daha fazla teknolojik kontrol" uygulamak.

Adalet Bakanlığı ayrıca Binance'in özellikle "2019'un sonlarında coğrafi sınırlama önlemlerini uygulayarak" ve "IP adresi, telefon numarası ve mobil operatör dahil olmak üzere çeşitli konum tespit araçlarını kullanarak kontrollerini iyileştirmeye devam ederek" uygulamaya koyduğu çeşitli önlemleri de kaydetti. "

Bakanlık, Binance'in devam eden soruşturmanın duyurulmasından önce bazı bilinen ABD'li kullanıcıların hesaplarını kısıtlamaya başladığını, ABD yaptırımlarına tabi kullanıcıların hesaplarını kısıtlamaya başladığını ve "ABD'li kurumsal kullanıcıları platformdan tespit etmek ve platformdan uzaklaştırmak için kapsamlı bir geçmiş inceleme başlattığını" belirtti. "

Bu beyanların yayınlanması, ABD kurumlarının belgelerinde açıklanan tarihsel davranışın ciddiyetini en aza indirmeye yönelik bir girişim değildir veya hiçbir şekilde sorumluluğu kabulümüzden sapma değildir. Belirtildiği gibi, bu yetkililerin soruşturmalarını tetikleyen eylemler tarihseldi ve bunların incelenmesi Binance'in kapsamlı uyumluluk programının bugün geliştirilmesine yol açtı. Bu gerçekler, uyumluluk politikalarımızı, süreçlerimizi ve sistemlerimizi sürekli olarak geliştirerek kullanıcılarımızın ve daha geniş blockchain alanının güvenliğini sağlama konusundaki kararlılığımızı açıkça ifade etmektedir.

Daha fazla okuma

• Binance Duyurusu: ABD Düzenleyicileri İle Çözüme Ulaşmak

• Sınırların Silinmesi: Dijital Ekonomi için Küresel Uyumlaştırılmış Düzenlemeler

• Binance'in Rezerv Kanıtı Sistemi: Kullanıcı Varlıklarının Şeffaflığının Yükseltildiği Bir Yıl